王金瑞

2019年，中信銀行北京分行全面落實反洗錢集中宣傳月工作要求，切實履行金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資社會義務，通過四大舉措積極開展反洗錢宣傳工作，引導社會公眾了解反洗錢工作、關(guān)注洗錢風險，提高洗錢風險防范的意識。

舉措一：分享反洗錢經(jīng)驗，提升宣傳力度

近年來，北京分行通過完善組織架構(gòu)，組建專業(yè)團隊，打造反洗錢風險管理工作平臺，優(yōu)化監(jiān)測模型等一系列舉措，努力提高洗錢風險防控水平。2019年2月和5月，在人行營管部召開的金融管理工作會議和北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨工作研討會上，北京分行向監(jiān)管部門和同業(yè)做經(jīng)驗分享，充分介紹近年來北京分行預防洗錢犯罪活動的治理成果。

措施二：反洗錢宣傳走進社區(qū)、進學校、進企業(yè)

北京分行根據(jù)不同客戶群體，有針對性提示洗錢犯罪給消費者個人帶來的危害，有效傳遞中信銀行優(yōu)質(zhì)金融服務的溫暖。三里屯支行和西單支行通過舉辦專題講座的形式，向三里屯社區(qū)和四川營社區(qū)居民宣傳保護個人賬戶信息安全等金融知識;福碼大廈支行和經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)支行利用為企業(yè)上門服務機會，向中信中證投資服務有限責任公司和北京博大開拓熱力有限公司的員工發(fā)放反洗錢宣傳折頁，宣傳公民反洗錢義務，呼吁客戶要理性選擇投資渠道，遠離非法集資;北京分行營業(yè)部、交大支行將反洗錢金融知識帶進了北京交通大學、石油化工學院、印刷學院的校園和課堂，讓師生充分認識出借個人賬戶給自身信用帶來的危害;金運大廈支行通過和社區(qū)居委會開展黨建活動的契機，為社區(qū)黨員現(xiàn)場宣講、分發(fā)宣傳手冊，為反洗錢宣傳工作盡一份社會責任。

舉措三：以廳堂為陣地，多舉措提示洗錢風險

北京分行的支行網(wǎng)點均設(shè)置反洗錢咨詢臺，安排專人為客戶介紹消費者權(quán)益保護及反洗錢相關(guān)知識;在廳堂顯著位置和公眾教育區(qū)擺放自主設(shè)計和制作的反洗錢宣傳海報、折頁、畫冊、公眾教育臺歷等宣傳物料，引導客戶了解反洗錢知識;在支行的叫號屏和短信平臺上播放反洗錢宣傳用語，及時向客戶提示洗錢風險，闡述防范洗錢風險的重要性。

舉措四：將宣教活動與日常經(jīng)營有機結(jié)合

北京分行網(wǎng)點人員結(jié)合客戶辦理的具體業(yè)務進行充分的洗錢風險提示。當客戶提出辦理手機銀行和網(wǎng)絡銀行業(yè)務的同時，客戶經(jīng)理就會及時提示客戶加強個人信息保護，關(guān)注電子支付交易安全，注重培養(yǎng)客戶安全交易的操作習慣。

近年來，北京分行多渠道、多角度地向社會公眾宣傳反洗錢知識，獲得社會公眾對反洗錢工作的理解和支持，北京分行在客戶身份信息治理和堵截洗錢風險事件方面成效明顯。下一步，北京分行將繼續(xù)把洗錢風險防范作為合規(guī)經(jīng)營的重點工作來抓，在維護國家經(jīng)濟安全和北京地區(qū)金融穩(wěn)定貢獻自身力量的同時，注重平衡客戶體驗感，將中信銀行優(yōu)質(zhì)金融服務落在實處、體現(xiàn)在細處，為中信銀行的溫暖再加一度。