曾澤彬 李佑蘭

四川隆昌農(nóng)商銀行（以下簡稱隆昌農(nóng)商銀行）秉持“合法經(jīng)營，依法治行”的經(jīng)營管理理念，始終把“黨政同責、一崗雙責、失職追責”作為工作總基調(diào)，始終把壓實案防工作責任擺上議事日程，把風險防范和壓力傳導(dǎo)放在工作首位，強化內(nèi)控建設(shè)和人員管理，10余年來未發(fā)生重大違規(guī)違紀事件和經(jīng)濟案件，實現(xiàn)了案件、事故“雙零”目標，確保該行發(fā)展行穩(wěn)致遠。

夯實防御體系

一是明確各層級案防責任。每年年初，全行上下第一時間就簽訂案防責任書，將案防責任落實到每位員工，特別強調(diào)基層網(wǎng)點負責人的案防責任和相鄰崗位的監(jiān)督責任，加大對監(jiān)督人員的處罰力度，將案件防范實行“同起同座”，確保及時發(fā)現(xiàn)案件風險。

二是重視案防工作形勢研判。該行從領(lǐng)導(dǎo)班子到基層員工，不僅重視案防工作的實際操作，還重視對案防工作的日常性、規(guī)律性工作研究，務(wù)求在工作中能舉一反三，事半功倍。如各類案防聯(lián)席會議的召開，在行的班子成員均要參加，匯總條線案防工作開展情況，并對下一步工作的開展提出要求，各類風險排查盡可能的親力親為、親自帶隊下基層，了解案防工作開展實際情況，在此基礎(chǔ)上深入思考。2018年，該行主要領(lǐng)導(dǎo)撰寫了《對開展三年合規(guī)文化建設(shè)的思考》在省聯(lián)社農(nóng)信調(diào)研及上級刊物發(fā)表，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及部門撰寫了《農(nóng)商銀行審計工作中緣何“屢查屢改、屢改屢犯、屢犯屢查”》等理論性調(diào)研文章5篇，發(fā)表于全國性金融雜志，員工撰寫《農(nóng)商銀行資金業(yè)務(wù)的風險識別與審計應(yīng)對》等3篇文章，發(fā)表于全國性金融雜志。

三是注重日常思想教育。為提高全員案防意識，根植合規(guī)文化，2018年該行董事長為員工講黨課4次，分管領(lǐng)導(dǎo)進行專題案防教育4次;全年組織員工觀看正能量影片900余人次，組織相關(guān)層級人員觀看警示教育片《榮辱兩重天》4場次，邀請公檢法專家作案防教育、案件風險防范技能講座等3次，并要求員工撰寫心得體會2次，共計800余篇;開展職業(yè)道德教育2次。全行員工內(nèi)化于心，外化于形，自覺做到處處講安全，事事講合規(guī)，人人思案防，聯(lián)袂打造固若磐石的案防體系。

培植案防沃土

一是營造廉潔從業(yè)氛圍。依托機關(guān)、網(wǎng)點企業(yè)文化和樓道文化建設(shè)，將廉潔從業(yè)融入其中，在辦公室、樓道、支部黨員活動室適當位置懸掛廉潔圖畫，張貼廉潔警句，營造人人講廉、處處倡廉的氛圍。充分利用辦公電腦資源，在全行干部員工辦公電腦上統(tǒng)一安裝包括警示教育、廉政格言、廉政漫畫等內(nèi)容的“廉政屏?！?，以更為直觀易懂、生動形象的廉政教育方式，讓每一名干部員工在工作間隙接受近在咫尺的廉政教育，營造了學(xué)廉、思廉、崇廉、踐廉的良好氛圍。

二是打造“一廊一堂一軒”廉政合規(guī)文化陣地。以習(xí)近平總書記提出要“積極借鑒我國歷史上反腐倡廉的寶貴遺產(chǎn)，運用歷史智慧推進反腐倡廉建設(shè)”重要論述和省聯(lián)社黨委關(guān)于加強系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)工作部署為指引，致力于打造“一廊一堂一軒”廉政文化教育陣地，即：廉潔合規(guī)文化走廊、培廉堂、青蓮軒。旨在通過文化沖擊和浸潤，“以歷史廉魂、地域廉史、法紀條規(guī)、行業(yè)警鐘”匯聚正能量，傳遞清廉風，共圓中國夢，讓隆昌農(nóng)商行人成為系統(tǒng)廉政文化建設(shè)的輕騎，行業(yè)先鋒，自律標兵。在合規(guī)文化建設(shè)中，該行堅持頂層設(shè)計，突出文化化人和以上率下。契合隆昌本土廉政文化特點，力求展現(xiàn)勵志明廉、讀文思廉、文化倡廉、警示省廉的文化化人效果，讓每一名干部員工都參與進來，進一步擴大廉潔文化宣傳面和影響力。2018年，該行“一廊一堂一軒”廉政文化陣地建成，總行組織全體干部員工分期分批參觀學(xué)習(xí)并撰寫心得體會400余篇，系統(tǒng)內(nèi)兄弟行社實地參觀學(xué)習(xí)12行（社）次，該陣地建設(shè)得到了省聯(lián)社2018年工作會的贊譽和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)首肯，并在系統(tǒng)內(nèi)宣揚推廣。

筑牢案防屏障

該行投資450余萬元建成了全市首家綜合安防管控平臺（安防指揮中心），自2017年運行以來，其運行效果突出，收效明顯。

一是平臺通過實時管控能夠及時發(fā)現(xiàn)和制止外界入侵和內(nèi)部作案，對非規(guī)范行為和不正常操作現(xiàn)象能迅速做出反應(yīng)并采取措施，實現(xiàn)有效控制。

二是安防模式由過去的“事后處理”變?yōu)榱爽F(xiàn)在的“事前防范”和“事中處置”，切實取得了主動防范的效果。

三是平臺除具備常規(guī)的安防功能外，還兼有綜合管理功能。通過對各個工作環(huán)節(jié)和工作場所的集中監(jiān)控，大幅度減少了作業(yè)現(xiàn)場值守人員，提高了監(jiān)控效率。通過對各個工作操作環(huán)節(jié)的集中對比，能及時發(fā)現(xiàn)工作流程中可能存在的問題。

四是對心存僥幸、管理較弱、安防保障易發(fā)的網(wǎng)點、重點崗位和重點環(huán)節(jié)，通過監(jiān)控巡查、平臺中心監(jiān)測能很好地解決日常安全生產(chǎn)、業(yè)務(wù)監(jiān)管上鞭長莫及的問題，使許多制度規(guī)范“小偏差”、營業(yè)臨柜“小差錯”、業(yè)務(wù)糾紛“小麻煩”、行務(wù)管理“小問題”、安全隱患“小故障”無所遁形。員工的違規(guī)違制事項由平臺運行初期的9類54項問題，減少至了2類4小項問題，目前很難“盯上”員工的一般違規(guī)違制問題。以往較為嚴重的違規(guī)事項得到了有效杜絕，小的違制情況得到有效控制，“安防屏障”及“千里眼”作用得到有效發(fā)揮。

五是提升管理半徑，節(jié)約管理成本。實施遠程監(jiān)控，日常行務(wù)管理、員工操守、案件防范相關(guān)工作事項可“足不出戶”就能“照單全收”，這樣既節(jié)約了人力、物力和財力，也提升了管理半徑和管理成本。

六是全面實現(xiàn)遠程值守，案防收效凸顯。截至2018年底，該行實現(xiàn)了高星、龍市、雙鳳等24個網(wǎng)點的遠程無人值守工作，取消了城區(qū)ATM巡查及鄉(xiāng)鎮(zhèn)金庫外包值守，直接收回管理成本160余萬元。與此同時，該行將在2年內(nèi)取消所有業(yè)務(wù)庫網(wǎng)點的早晚接收款箱工作，有望3-4年時間全面收回建設(shè)成本，強力奪得案防與績效“雙豐收”。

鑄就案防長城

從2018年9月開始，該行加大對違規(guī)違紀人員的處罰力度，實行問題清單“四掛鉤”的人員管控模式。

一是問題清單與違規(guī)處罰掛鉤。對問題清單上的人員或單位再次出現(xiàn)同類同質(zhì)問題，處罰方式按照“翻倍”的模式執(zhí)行，即罰款或積分以上次處罰為基礎(chǔ)成倍增加。

二是問題清單與年休假掛鉤。個人違規(guī)問題超過一定數(shù)量與個人年休假掛鉤，網(wǎng)點違規(guī)問題超過一定數(shù)量與網(wǎng)點負責人年休假掛鉤，機關(guān)包片網(wǎng)點違規(guī)問題超過一定數(shù)量與部門負責人年休假掛鉤，部門包片網(wǎng)點違規(guī)問題超過一定數(shù)量與分管領(lǐng)導(dǎo)年休假掛鉤。

三是問題清單與任職和晉升掛鉤。在任職與晉升中，問題清單將作為重要的參考依據(jù)。部門工作一年內(nèi)同質(zhì)同類問題被通報3次以上的，部門負責人任期滿后不再續(xù)聘;網(wǎng)點工作一年內(nèi)同質(zhì)同類問題被通報3次以上的，網(wǎng)點負責人任期滿后不再續(xù)聘;后備人才庫人員一年內(nèi)同質(zhì)同類問題被通報3次以上的以后不再啟用。

四是問題清單與執(zhí)法檢查罰款掛鉤。上級部門對該行實行執(zhí)法檢查，如有處罰罰款，對責任人實行責任分攤。根據(jù)執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題，視情節(jié)嚴重程度進行追責，對責任人予以一定比例罰款，作為部分或全額攤銷。截至2018年9月，已為13人、8個部門建立了基礎(chǔ)（基數(shù)）臺賬，其中經(jīng)濟處罰2人，金額2000 元;積分6部門，11人次，積分10分;通報批評4部門、4人次;涉及包片部門8個，分管領(lǐng)導(dǎo)3人。通過獎懲分明，懲處逗硬機制的建立，在全體員工面前劃出了案防工作“警醒線”，不可觸摸的“高壓線”，增強了全員底線思維和紅線意識，把“不敢違、不能違、不愿違、不準違、違不起”的思想變成了員工的行動自覺。