公司會(huì)計(jì)接到“老板”匯款指令

5月31日，江蘇省南京市高淳區(qū)某公司的會(huì)計(jì)黃某在上班時(shí)，QQ工作群內(nèi)的“老板”突然加他為好友。黃某以為老板有急事要找自己，很快通過了好友請(qǐng)求。通過后，“老板”發(fā)來一條消息，“之前的合作方和公司對(duì)方案突然產(chǎn)生了分歧，小黃，你先退40萬保證金給對(duì)方，等單子簽下來對(duì)方再返還?！彪S后，他向黃某提供了對(duì)方公司賬戶。

為了不耽誤“老板”的急事，黃某通過公司賬戶向“老板”提供的賬號(hào)內(nèi)轉(zhuǎn)賬40萬元。結(jié)果下午開會(huì)時(shí)，黃某向老板說起此事，老板卻根本不知情，這讓黃某慌了神。又急又怒的黃某向所謂的“老板”QQ發(fā)送消息，發(fā)現(xiàn)自己已被拉黑。

案發(fā)后，南京市公安局高淳分局迅速展開偵查，8月，專案民警在福建泉州、廈門和云南玉溪三地統(tǒng)一開展行動(dòng)，成功搗毀這個(gè)“以潛入群聊冒充領(lǐng)導(dǎo)為手段”的網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，抓獲以謝某為首的犯罪嫌疑人6名，現(xiàn)場(chǎng)繳獲涉案錢款300余萬元。

復(fù)制老板的頭像和昵稱迷惑性極強(qiáng)

本案中，不法分子以“我是你領(lǐng)導(dǎo)”詐騙手段為原型，升級(jí)詐騙手段，復(fù)制老板的頭像和昵稱，炮制相似度極高的賬號(hào)，以領(lǐng)導(dǎo)口吻巧立名目，要求轉(zhuǎn)賬。具體分為以下兩步：

第一步，伺機(jī)潛入群聊。在網(wǎng)絡(luò)中搜索各大企業(yè)的信息，諸如招聘網(wǎng)站中留下的信息：包括員工姓名、郵箱、QQ、微信等，借此潛入企業(yè)工作群。企業(yè)工作群內(nèi)通常人數(shù)較多，進(jìn)群審核不夠嚴(yán)格，驗(yàn)證機(jī)制不夠完善。

第二步，炮制賬號(hào)詐騙。不法分子在群內(nèi)潛伏，觀察企業(yè)內(nèi)的老板、財(cái)務(wù)人員的動(dòng)態(tài)。確認(rèn)后，下載好老板的頭像、復(fù)制昵稱，迅速炮制一個(gè)相似度極高的“李鬼老板”賬號(hào)，再聯(lián)系財(cái)務(wù)人員以“退還保證金”等名義要求轉(zhuǎn)賬，迷惑性較強(qiáng)。有些企業(yè)財(cái)務(wù)審批制度不夠嚴(yán)格，財(cái)務(wù)人員很容易上當(dāng)受騙。

警方提示：如今，人們的社交生活已經(jīng)離不開公司群、老鄉(xiāng)群、同學(xué)群、班級(jí)群等，而騙子也正是看中了這份“熟悉”，潛伏群中伺機(jī)詐騙。那么，怎樣才能徹底防范此類騙局呢？

首先要加強(qiáng)入群審核機(jī)制，做到源頭防范。提高入群門檻，比如開啟QQ群驗(yàn)證問題或微信中的群主確認(rèn)。其次，只要涉及轉(zhuǎn)賬，一定要再三核實(shí)對(duì)方身份，不僅要查看頭像與昵稱，更要觀察ID號(hào)碼，因?yàn)镮D號(hào)碼通常具有唯一性。再次，通過電話、視頻等方式二次核實(shí)、多方核實(shí)，確定人員身份、聯(lián)系方式、賬戶信息都吻合，方能轉(zhuǎn)賬。此外，公司要制定嚴(yán)格的財(cái)務(wù)審批制度，確保財(cái)務(wù)安全。