任紅梅

去年以來，河南省方城縣檢察院共辦理非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型金融犯罪案件64 件131 人，涉及16 個罪名。通過梳理發(fā)現(xiàn)此類案件主要有“五大特點”，亟須引起高度重視。

一是回報高。在非法吸收公眾存款案中，犯罪分子往往以比正規(guī)銀行存款高得多的利息為誘惑，虛構(gòu)巨額回報期望，進行集資詐騙違法犯罪活動。二是人數(shù)廣。受到利益驅(qū)動，非法集資案件的集資人數(shù)往往很多，且涉及許多社會群體。三是危害大。非法吸收公眾存款案件，往往是刑事和民事法律關系交織纏繞，協(xié)調(diào)處理難度大，追回欠款難度大，極易引發(fā)上訪和群體性事件發(fā)生。四是打擊難。很多金融犯罪案件一般以合法外衣做掩護，有些是合法成立的公司，部分被害人是行為人的親友或具有一定的交情，認為行為人具備支付本息的能力，給打擊帶來一定難度。五是形式新。除了傳統(tǒng)方式外，此類案件還出現(xiàn)了新形式，極具迷惑性。如辦理的某涉黑案中，該組織打著“大愛慈善事業(yè)”的幌子，高利放貸、暴力討債，在縣域內(nèi)稱霸一方，影響極其惡劣。

為有效遏制此類犯罪發(fā)生，該院建議：一要加強協(xié)作，聚力打擊。針對此類案件涉及面廣、案情復雜的特點，建立司法機關與相關監(jiān)管部門的協(xié)作機制。司法機關在辦案過程中要加強溝通，在犯罪事實和犯罪性質(zhì)認定上達成共識。相關部門也要積極配合司法機關工作。二要快偵快辦，及時追贓。對群眾舉報的此類案件，要及時受理，盡快查明事實。同時對涉案嫌疑人及其家屬名下財產(chǎn)進行全面排查，及時開展涉案資金追查和賬戶凍結(jié)工作。三要強化宣傳，提高警惕。由于此類案件的迷惑性、欺騙性極強，導致諸多被害人在自己被騙的情況下仍不自知。因此，相關職能部門要通過以案釋法等形式加強宣傳，提高群眾的法治意識和警惕性。四要強化立法，規(guī)范管理。相關職能部門要加強調(diào)查研究，及時推動地方性立法，使民間借貸有章可循、有法可依。同時對嚴重擾亂金融秩序和社會秩序的違法民間借貸行為要依法從嚴懲處，不斷促進社會經(jīng)濟健康發(fā)展。