文琪

12月21日，由京東數(shù)科主辦的“JDD杯”首屆私募實(shí)盤交易大賽在杭州舉行路演并公布了半年度榜單，來自券商、基金、期貨、信托等金融行業(yè)的多位高管以及數(shù)百位私募基金管理人出席會(huì)議，共同探討資管科技時(shí)代行業(yè)新趨勢(shì)。華夏基金首席數(shù)據(jù)官陳一昕應(yīng)邀出席并分享了金融科技在公募領(lǐng)域的實(shí)踐和趨勢(shì)。

他表示，從全球范圍看，金融科技和數(shù)字化正在改變金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，國內(nèi)基金公司不斷加大在金融科技領(lǐng)域的投資。以華夏基金為代表的頭部基金公司都將金融科技看作公司長遠(yuǎn)發(fā)展的利器。華夏基金希望通過內(nèi)外合作的方式，真正做到科技賦能金融，為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值。

陳一昕表示，在資管科技領(lǐng)域，國外頭部資管公司一直在持續(xù)加大投入，其戰(zhàn)略總結(jié)起來就是守正出奇，在利用信息技術(shù)、人工智能、大數(shù)據(jù)平臺(tái)的能力幫助公司穩(wěn)定運(yùn)營，提高管理效率的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步提升智能營銷和投資決策能力。從國外資管科技的發(fā)展中陳一昕也總結(jié)出三點(diǎn)啟示：首先，要看重科技的長期效能，持續(xù)投入，一以貫之，把金融科技當(dāng)作公司發(fā)展的利器，作為金融機(jī)構(gòu)科技戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的保障;其次，可以像BlackRock那樣技術(shù)、業(yè)務(wù)同時(shí)發(fā)力，將科技投入從成本中心轉(zhuǎn)向利潤中心，從“科技投資”到“科技創(chuàng)收”;第三，打造技術(shù)生態(tài)，通過合作來拓寬能力邊界，明確自身核心優(yōu)勢(shì)和能力邊界，找到最適合的合作伙伴。

回顧國內(nèi)公募基金金融科技發(fā)展現(xiàn)狀，陳一昕指出，公募基金在金融科技中的投入主要集中在基金營銷、客戶服務(wù)、基金投顧、投資研究以及后臺(tái)運(yùn)營等業(yè)務(wù)。其中，基金營銷和客戶服務(wù)是最立竿見影的板塊。以華夏基金為例，通過大數(shù)據(jù)的實(shí)踐，已經(jīng)在智能營銷和用戶畫像等方面取得了突破。此外，在智能投顧領(lǐng)域，華夏查理智投為投資者提供一站式專業(yè)智能投顧服務(wù)，基于對(duì)用戶需求、市場(chǎng)、金融資產(chǎn)的分析，提供場(chǎng)景化的基金投資解決方案，憑借良好的市場(chǎng)反饋榮登2019中國智能投顧先鋒榜。除此之外，和投資交易聯(lián)系更緊密的智能投研和智能運(yùn)營，基于其在資產(chǎn)管理中的核心地位，已經(jīng)成為業(yè)界重點(diǎn)發(fā)力的板塊。

陳一昕介紹，華夏基金和行業(yè)內(nèi)其它頭部公司一樣，正致力于打造融合業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)和技術(shù)的大中臺(tái)，以支持一體化的投研平臺(tái)建設(shè)，整合投研資源，提升投研效率和能力。同時(shí)，華夏基金會(huì)進(jìn)一步升級(jí)智能營銷平臺(tái)和智能運(yùn)營，通過引入AI技術(shù)來提升效能，實(shí)現(xiàn)客戶及產(chǎn)品的流程管理自動(dòng)化和智能化。

同時(shí)，陳一昕還強(qiáng)調(diào)，積極與優(yōu)秀科技廠商開展合作也是公募基金提升金融科技能力的重要途經(jīng)。目前，華夏基金和京東數(shù)科已經(jīng)在多個(gè)方面開展了的合作，包括一體化數(shù)字平臺(tái)的搭建、大數(shù)據(jù)合作以及基金代銷等。值得一提的是，華夏基金和京東數(shù)科正在合作落地本地化的一體化資管數(shù)字平臺(tái)，擬上線資訊中心、數(shù)字駕駛艙和AI-Lab等多個(gè)功能，旨在提供資產(chǎn)管理可視化應(yīng)用以及投資研究A1分析工具。未來，華夏基金和京東數(shù)科還將強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，在資產(chǎn)組合管理、大數(shù)據(jù)投資研究、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶服務(wù)等方面展開深入合作。