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        江西銀行能否成江西首家上市銀行?

        2018-08-27 07:00:08邵萍
        金融理財 2018年5期
        關(guān)鍵詞:上市銀行

        邵萍

        當大多數(shù)人都認為江西銀行將會“后來者居上”,捷足先登,成為江西首家上市法人銀行時,九江銀行的一紙上市申請,瞬間讓人有種將要改寫結(jié)局的架勢。在此,江西銀行或許也已感覺到了某種壓力。

        2018年1月19日,江西銀行便獲得了江西銀監(jiān)局H股發(fā)行并上市的批文,并于2月12日提交了上市預披露文件。和2017年8月便取得銀監(jiān)局批復卻遲遲未向港交所遞交上市申請的九江銀行相比,雖然在時間上沒有占得優(yōu)勢,但是在進程上卻奪得先機。不過,從今日之境況看,是否為“先機”,尚有待觀察。

        據(jù)《金融理財》記者了解,在江西銀行正式遞交上市申請之前,該行還迎來了“換帥”。當時的資料顯示,原行長吳洪濤因“個人原因”辭去行長及董事職務(wù),中信銀行前董秘、廣東南粵銀行原行長羅焱成為江西銀行2015年底成立以來的第二任行長。

        數(shù)據(jù)顯示,截至2017年9月末,該行的資產(chǎn)規(guī)模達3689.71億元,其中投資類資產(chǎn)占比超過50%,貸款僅占該行總資產(chǎn)的約1/3。

        提交上市申請已有倆月

        事實上,雖然九江銀行先于(2017年8月28日)江西銀行獲得江西銀監(jiān)局H股發(fā)行并上市批文,但是在進程上,因為沉寂半年之久沒有實質(zhì)性進展,被江西銀行取得“先機”。2018年1月19日,江西銀行等于也獲得江西銀監(jiān)局H股發(fā)行并上市批文,并于在不到一個月的時間內(nèi)(2月12日)發(fā)布上市預披露文件,一舉成為省內(nèi)首家向港交所遞交上市申請材料的銀行。據(jù)《金融理財》記者了解,該行此次H股發(fā)行由建銀國際、中信里昂證券擔任聯(lián)席上市保薦人。

        說到江西銀行,嚴格意義上來說,該行其實是一家較為“年輕”的銀行。公開資料顯示,該行此前曾用名為南昌銀行,直到2015年12月南昌銀行合并省內(nèi)景德鎮(zhèn)市商業(yè)銀行后才更名為江西銀行,于2015年12月3日獲得銀監(jiān)會批準,是江西省唯一一家省級城市商業(yè)銀行。

        2017年4月,成立兩年的江西銀行股權(quán)流轉(zhuǎn)出現(xiàn)新動向。江西銀行“實際持股股東”江西潤田實業(yè)股份有限公司(以下簡稱“江西潤田“)將所持該行的全部股份(5052.5萬股)在產(chǎn)交所掛牌轉(zhuǎn)讓,占總股本的1.08%,轉(zhuǎn)讓總價格定為22988.875萬元,折合每股轉(zhuǎn)讓價格4.55元。

        不過,江西潤田并不屬于江西銀行前十大股東,根據(jù)江西產(chǎn)交所掛牌信息和江西銀行2016年年報顯示,該行股權(quán)較分散,無絕對控股股東。

        官網(wǎng)顯示,目前該行擁有315家非自然人股東及9212名自然人股東。其中,江西省高速公路投資集團持股20.04%,為第一大股東;江西金控集團持股比例為5.98%,位列第二大股東持股;南昌市財政局持股比例為5.42%,為第三大股東。除了這三家股東,其他股東的持股比例均未超過5%。截至2017年末,江西銀行總股本為46.79億元,此次該行獲批赴港上市發(fā)行不超過13.455億股H股,相當于發(fā)行后總股本的22.33%。

        此外,值得注意的是,在提交上市申請的前一周,2月9日,江西銀監(jiān)局批復同意了江西銀行對江西金融租賃進行增資。此次增資完成后,江西金融租賃公司的注冊資本由10億元增加至20.2億元,江西銀行的持股比例從51%增至75.74%,進一步控股。

        資產(chǎn)規(guī)模凈利漲勢可喜

        2017年4月,江西銀行發(fā)布了成立后的首個完整年度業(yè)績報告。報告顯示,截至2016年年末,江西銀行資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元,集團資產(chǎn)達到3137.41億元,增長48%;實現(xiàn)凈利潤16.78億元,增幅高達117.11%。

        此外,在傳統(tǒng)存貸利差縮小的情況下,2016年江西銀行實現(xiàn)營業(yè)收入89.78億元,較2015年同期增加21.45億元,同比增長了31.38%。在資產(chǎn)質(zhì)量方面,截至2016年年末,江西銀行不良貸款率為1.68%,低于1.74%的全國銀行業(yè)平均不良貸款率以及2.24%的江西省銀行業(yè)平均不良貸款率。

        《金融理財》記者在查閱江西銀行改名前到現(xiàn)在的財報發(fā)現(xiàn),該行自2012年以來發(fā)展較為迅速,具有三個歷史性的節(jié)點。在2012年9月、2015年12月、2016年12月,該行的總資產(chǎn)分別突破1000億元、2000億元、3000億元。2017年三季度財報顯示,截至2017年9月末,該行的資產(chǎn)規(guī)模已達3689.71億元,較年初增長了17.6%。其中投資類資產(chǎn)占比超過50%,貸款僅占該行總資產(chǎn)的約1/3。此外,非標債權(quán)資產(chǎn)投資規(guī)模達到1428.72億元,占該行總資產(chǎn)的38.7%。

        在盈利方面,截至2017年9月末,江西銀行實現(xiàn)營業(yè)收入72.13億元,同比增長9.54%,其中非利息收入為22.3%,和年初的12.9%相比增長了9.4個百分點。此外,該行2017年前三季度的凈利潤同比增幅也非常明顯,上漲了124.1%,達25.9億元,相當于2016年全年凈利潤的1.54倍。

        對于規(guī)模增長較為迅速的原因,江西銀行方面表示,主要是由于金融市場業(yè)務(wù)及使其多元化令投資增加(包括以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)、可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資及應收款項類投資);買入返售金融資產(chǎn)增加,主要是由于訂立更多逆回購交易以管理流動性及獲得更高回報??傎Y產(chǎn)增加亦歸因于本集團持續(xù)努力發(fā)展其公司銀行及零售銀行業(yè)務(wù),令發(fā)放貸款及墊款總額增加。

        《江西銀行發(fā)展戰(zhàn)略報告(2017-2021)》中也提出,未來江西銀行的零售業(yè)務(wù)增速要快于公司業(yè)務(wù)增速、投行業(yè)務(wù)增速要決于傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)增速、資管規(guī)模增速要快于資產(chǎn)增速、中收增長要快于總體收入增長、省外業(yè)務(wù)增速要快于省內(nèi)業(yè)務(wù)增速。官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,截至2017年末,江西銀行實現(xiàn)了對江西全省11個市、63個縣的全覆蓋,縣區(qū)網(wǎng)點覆蓋率達到87%,同時在珠三角和長三角分別設(shè)立了廣州分行和蘇州分行。截至2017年9月30日,該行已在近20個市、區(qū)及縣政府以及約100個大型企業(yè)集團簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。

        后來者能否居上成為看點

        資產(chǎn)規(guī)模發(fā)展迅速,盈利情況喜人,是否能成為江西銀行上市的殺手锏呢?這對剛剛上任不久的新任行長羅炎來說也是種挑戰(zhàn)。

        就在江西銀行向港交所遞交上市申請前,該行迎來了“換帥”的重要時刻。2018年1月下旬,江西銀行原行長吳洪濤因“個人原因”向董事會遞交了辭呈。2月6日,該行召開董事會會議,同意吳洪濤辭去行長及董事職務(wù),同時還通過了解聘童玉明副行長、董事職務(wù)的議案,原因是童玉明已到退休年齡,“根據(jù)干部退休制度有關(guān)規(guī)定解聘”。

        吳洪濤卸任后,羅焱被聘任為第二任行長。公開資料顯示,羅焱和前任行長吳洪濤一樣,年齡不滿50歲,屬于“少壯派”,曾分別在交行、招行、中信銀行、廣東南粵銀行任過職,具有接近28年的銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。2007年1月,羅焱開始擔任中信銀行董秘,并于2011年底至2016年初陸續(xù)擔任中信銀行廣州分行行長、沈陽分行行長。2016年3月,羅焱被聘任為廣東南粵銀行行長。

        在這位具有豐富的銀行從業(yè)經(jīng)驗的領(lǐng)導者接掌江西銀行——這家資產(chǎn)規(guī)模近4000億元的省級法人銀行后,市場對于其繼續(xù)推進五年戰(zhàn)略規(guī)劃,特別是赴港上市,充滿了期待。

        江西銀行內(nèi)部人士曾表示,“江西銀行發(fā)展戰(zhàn)略清晰,加上2017年前三季度凈利大增等諸多利好因素,我看好該行2018年的上市前景,江西銀行有望在羅焱上任后完成赴港上市的新征程?!?/p>

        只是,時至今日,當九江銀行于4月4日遞交了上市申請后,“江西首家上市法人銀行”之稱將被誰收于囊中,瞬間成了“謎”一樣的看點。下一步,誰將奪得“先機”成為關(guān)鍵,且行且看之。

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