本刊記者 楊陽

8月16日，境內(nèi)領(lǐng)先資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)華夏基金和全球投資管理行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者、養(yǎng)老金領(lǐng)域?qū)＜腋贿_(dá)國際宣布建立獨(dú)家合作伙伴關(guān)系，未來將在目標(biāo)日期基金方面展開深入合作，共同推進(jìn)目標(biāo)日期基金在中國的發(fā)展，雙方希望此次合作能充分發(fā)揮華夏基金的本土投研領(lǐng)先優(yōu)勢，以及富達(dá)國際豐富的全球養(yǎng)老金投資管理經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，為投資人提供更好的養(yǎng)老產(chǎn)品和服務(wù)。

近日首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金正式獲批，其中有9只都是目標(biāo)日期基金。目標(biāo)日期基金是一種以投資者退休日期為目標(biāo)時(shí)點(diǎn)，根據(jù)不同生命階段風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資配置，幫助投資者構(gòu)建一站式養(yǎng)老金投資的產(chǎn)品。晨星報(bào)告顯示，截至2016年底，美國目標(biāo)日期基金規(guī)模累計(jì)達(dá)到8800億美元，成為最受投資者歡迎，市場規(guī)模和占比最大的養(yǎng)老類基金投資品種。作為養(yǎng)老金領(lǐng)域的全球領(lǐng)導(dǎo)者，富達(dá)國際數(shù)十年來一直致力于為客戶提供包括目標(biāo)日期基金在內(nèi)的退休方案。為香港、德國和英國的繳費(fèi)確定型養(yǎng)老金計(jì)劃以及跨國公司提供投資管理和行政服務(wù)，還為日本、挪威、西班牙和意大利的繳費(fèi)確定型養(yǎng)老金計(jì)劃提供投資方案。此次戰(zhàn)略合作，富達(dá)國際將以研究顧問的形式充分發(fā)揮其在全球成功發(fā)展目標(biāo)日期基金的經(jīng)驗(yàn)，為華夏基金目標(biāo)日期基金的策略和發(fā)展提供建議。

華夏基金總經(jīng)理李一梅表示：“華夏基金與富達(dá)國際的戰(zhàn)略合作，可以說是養(yǎng)老金領(lǐng)域的標(biāo)志性事件。華夏基金在成立之初就將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司重要戰(zhàn)略發(fā)展方向，是業(yè)內(nèi)首批獲得全部養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資格的4家基金公司之一。經(jīng)過17年的辛勤耕耘，華夏基金目前各類養(yǎng)老金管理規(guī)模已超過1700億元，行業(yè)領(lǐng)先。其中企業(yè)年金管理規(guī)模更是連續(xù)十年穩(wěn)居基金行業(yè)首位。對于養(yǎng)老目標(biāo)基金，華夏基金從投資研究到產(chǎn)品服務(wù)都已經(jīng)做好了全方位的準(zhǔn)備。此次，華夏基金攜手富達(dá)國際，希望綜合雙方優(yōu)勢，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，推出更專業(yè)、先進(jìn)的養(yǎng)老產(chǎn)品，為投資者提供更優(yōu)秀的養(yǎng)老金投資管理服務(wù)。”

富達(dá)國際亞洲區(qū)（日本除外）董事總經(jīng)理何慧芬表示：“很高興能和華夏基金合作。首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的獲批，標(biāo)志著中國養(yǎng)老金第三支柱發(fā)展又邁出了重要的一步。富達(dá)國際是全球養(yǎng)老金領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者，我們希望能參與到中國養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的長期發(fā)展和建設(shè)中。我們已經(jīng)看到，中國市場當(dāng)前面臨的許多挑戰(zhàn)，在過去幾十年中也曾出現(xiàn)在我們其它主要市場中。因此我們相信，我們有足夠的經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)能力幫助和鼓勵(lì)人們重視退休養(yǎng)老問題，實(shí)現(xiàn)其退休目標(biāo)。我們與華夏基金的合作便是我們參與中國養(yǎng)老金市場長期發(fā)展的重要一步?！?/p>

華夏基金董事總經(jīng)理、資產(chǎn)配置部行政負(fù)責(zé)人孫彬表示，目前養(yǎng)老目標(biāo)基金主要是以FOF的形式運(yùn)作，華夏基金早就針對FOF投資，對投研體系進(jìn)行了有步驟、成體系地升級換代，構(gòu)建了業(yè)內(nèi)一流的大類資產(chǎn)研究模型和行業(yè)領(lǐng)先的公募基金研究框架。通過與富達(dá)國際的合作，將進(jìn)一步提華夏基金的養(yǎng)老目標(biāo)基金管理能力。目標(biāo)日期基金投資策略的核心是下滑軌道模型，這也將是華夏基金和富達(dá)國際深入合作的重點(diǎn)之一。華夏基金將根據(jù)富達(dá)國際提供的研究建議，結(jié)合華夏基金20年的投資研究經(jīng)驗(yàn)和實(shí)力，針對國內(nèi)養(yǎng)老理財(cái)和資本市場的真實(shí)情況，綜合考慮目標(biāo)日期、投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、人力資本價(jià)值等多種因素，提供能夠更加適應(yīng)中國國情和居民養(yǎng)老需求的投資策略。

富達(dá)國際中國區(qū)董事總經(jīng)理李少杰表示：“我們非常高興看到中國養(yǎng)老金市場的快速發(fā)展，并十分希望參與其中，支持這一市場繼續(xù)健康成長，并幫助中國投資者更好地實(shí)現(xiàn)退休目標(biāo)。根據(jù)我們近期和螞蟻財(cái)富一起發(fā)布的首份《中國養(yǎng)老前景調(diào)查報(bào)告》，中國年輕一代大體上對退休生活表示樂觀，但對于實(shí)現(xiàn)他們的退休目標(biāo)來說，他們的準(zhǔn)備還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。這份調(diào)查也突顯了投資者教育和多元化的投資選擇在年輕一代退休準(zhǔn)備中的不可或缺性。我們相信，通過此次與華夏基金的合作，我們可以充分利用在全球范圍內(nèi)積累的目標(biāo)日期基金領(lǐng)域?qū)I(yè)經(jīng)驗(yàn)。我們在中國的養(yǎng)老業(yè)務(wù)發(fā)展策略獨(dú)樹一幟，我們相信對于中國投資者行為的深入了解將是我們長期成功制勝之道。近期與華夏基金和螞蟻財(cái)富的合作都將會(huì)為我們的目標(biāo)提供強(qiáng)有力的支持。

華夏基金與富達(dá)國際的戰(zhàn)略合作發(fā)布會(huì)吸引了多家知名投資機(jī)構(gòu)和媒體關(guān)注，業(yè)內(nèi)分析人士表示，當(dāng)前我國社會(huì)養(yǎng)老問題日益嚴(yán)峻，在國家全面深化社會(huì)養(yǎng)老保障體制改革之際，華夏基金引入海外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化養(yǎng)老目標(biāo)基金服務(wù)，正當(dāng)其時(shí)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合或?qū)⑿纬墒痉缎?yīng)，推動(dòng)基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展。