本刊記者 楊陽(yáng)
8月16日,境內(nèi)領(lǐng)先資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)華夏基金和全球投資管理行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者、養(yǎng)老金領(lǐng)域?qū)<腋贿_(dá)國(guó)際宣布建立獨(dú)家合作伙伴關(guān)系,未來(lái)將在目標(biāo)日期基金方面展開深入合作,共同推進(jìn)目標(biāo)日期基金在中國(guó)的發(fā)展,雙方希望此次合作能充分發(fā)揮華夏基金的本土投研領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),以及富達(dá)國(guó)際豐富的全球養(yǎng)老金投資管理經(jīng)驗(yàn),強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合,為投資人提供更好的養(yǎng)老產(chǎn)品和服務(wù)。
近日首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金正式獲批,其中有9只都是目標(biāo)日期基金。目標(biāo)日期基金是一種以投資者退休日期為目標(biāo)時(shí)點(diǎn),根據(jù)不同生命階段風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資配置,幫助投資者構(gòu)建一站式養(yǎng)老金投資的產(chǎn)品。晨星報(bào)告顯示,截至2016年底,美國(guó)目標(biāo)日期基金規(guī)模累計(jì)達(dá)到8800億美元,成為最受投資者歡迎,市場(chǎng)規(guī)模和占比最大的養(yǎng)老類基金投資品種。作為養(yǎng)老金領(lǐng)域的全球領(lǐng)導(dǎo)者,富達(dá)國(guó)際數(shù)十年來(lái)一直致力于為客戶提供包括目標(biāo)日期基金在內(nèi)的退休方案。為香港、德國(guó)和英國(guó)的繳費(fèi)確定型養(yǎng)老金計(jì)劃以及跨國(guó)公司提供投資管理和行政服務(wù),還為日本、挪威、西班牙和意大利的繳費(fèi)確定型養(yǎng)老金計(jì)劃提供投資方案。此次戰(zhàn)略合作,富達(dá)國(guó)際將以研究顧問(wèn)的形式充分發(fā)揮其在全球成功發(fā)展目標(biāo)日期基金的經(jīng)驗(yàn),為華夏基金目標(biāo)日期基金的策略和發(fā)展提供建議。
華夏基金總經(jīng)理李一梅表示:“華夏基金與富達(dá)國(guó)際的戰(zhàn)略合作,可以說(shuō)是養(yǎng)老金領(lǐng)域的標(biāo)志性事件。華夏基金在成立之初就將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司重要戰(zhàn)略發(fā)展方向,是業(yè)內(nèi)首批獲得全部養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資格的4家基金公司之一。經(jīng)過(guò)17年的辛勤耕耘,華夏基金目前各類養(yǎng)老金管理規(guī)模已超過(guò)1700億元,行業(yè)領(lǐng)先。其中企業(yè)年金管理規(guī)模更是連續(xù)十年穩(wěn)居基金行業(yè)首位。對(duì)于養(yǎng)老目標(biāo)基金,華夏基金從投資研究到產(chǎn)品服務(wù)都已經(jīng)做好了全方位的準(zhǔn)備。此次,華夏基金攜手富達(dá)國(guó)際,希望綜合雙方優(yōu)勢(shì),強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合,推出更專業(yè)、先進(jìn)的養(yǎng)老產(chǎn)品,為投資者提供更優(yōu)秀的養(yǎng)老金投資管理服務(wù)?!?/p>
富達(dá)國(guó)際亞洲區(qū)(日本除外)董事總經(jīng)理何慧芬表示:“很高興能和華夏基金合作。首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的獲批,標(biāo)志著中國(guó)養(yǎng)老金第三支柱發(fā)展又邁出了重要的一步。富達(dá)國(guó)際是全球養(yǎng)老金領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者,我們希望能參與到中國(guó)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期發(fā)展和建設(shè)中。我們已經(jīng)看到,中國(guó)市場(chǎng)當(dāng)前面臨的許多挑戰(zhàn),在過(guò)去幾十年中也曾出現(xiàn)在我們其它主要市場(chǎng)中。因此我們相信,我們有足夠的經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)能力幫助和鼓勵(lì)人們重視退休養(yǎng)老問(wèn)題,實(shí)現(xiàn)其退休目標(biāo)。我們與華夏基金的合作便是我們參與中國(guó)養(yǎng)老金市場(chǎng)長(zhǎng)期發(fā)展的重要一步。”
華夏基金董事總經(jīng)理、資產(chǎn)配置部行政負(fù)責(zé)人孫彬表示,目前養(yǎng)老目標(biāo)基金主要是以FOF的形式運(yùn)作,華夏基金早就針對(duì)FOF投資,對(duì)投研體系進(jìn)行了有步驟、成體系地升級(jí)換代,構(gòu)建了業(yè)內(nèi)一流的大類資產(chǎn)研究模型和行業(yè)領(lǐng)先的公募基金研究框架。通過(guò)與富達(dá)國(guó)際的合作,將進(jìn)一步提華夏基金的養(yǎng)老目標(biāo)基金管理能力。目標(biāo)日期基金投資策略的核心是下滑軌道模型,這也將是華夏基金和富達(dá)國(guó)際深入合作的重點(diǎn)之一。華夏基金將根據(jù)富達(dá)國(guó)際提供的研究建議,結(jié)合華夏基金20年的投資研究經(jīng)驗(yàn)和實(shí)力,針對(duì)國(guó)內(nèi)養(yǎng)老理財(cái)和資本市場(chǎng)的真實(shí)情況,綜合考慮目標(biāo)日期、投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、人力資本價(jià)值等多種因素,提供能夠更加適應(yīng)中國(guó)國(guó)情和居民養(yǎng)老需求的投資策略。
富達(dá)國(guó)際中國(guó)區(qū)董事總經(jīng)理李少杰表示:“我們非常高興看到中國(guó)養(yǎng)老金市場(chǎng)的快速發(fā)展,并十分希望參與其中,支持這一市場(chǎng)繼續(xù)健康成長(zhǎng),并幫助中國(guó)投資者更好地實(shí)現(xiàn)退休目標(biāo)。根據(jù)我們近期和螞蟻財(cái)富一起發(fā)布的首份《中國(guó)養(yǎng)老前景調(diào)查報(bào)告》,中國(guó)年輕一代大體上對(duì)退休生活表示樂(lè)觀,但對(duì)于實(shí)現(xiàn)他們的退休目標(biāo)來(lái)說(shuō),他們的準(zhǔn)備還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。這份調(diào)查也突顯了投資者教育和多元化的投資選擇在年輕一代退休準(zhǔn)備中的不可或缺性。我們相信,通過(guò)此次與華夏基金的合作,我們可以充分利用在全球范圍內(nèi)積累的目標(biāo)日期基金領(lǐng)域?qū)I(yè)經(jīng)驗(yàn)。我們?cè)谥袊?guó)的養(yǎng)老業(yè)務(wù)發(fā)展策略獨(dú)樹一幟,我們相信對(duì)于中國(guó)投資者行為的深入了解將是我們長(zhǎng)期成功制勝之道。近期與華夏基金和螞蟻財(cái)富的合作都將會(huì)為我們的目標(biāo)提供強(qiáng)有力的支持。
華夏基金與富達(dá)國(guó)際的戰(zhàn)略合作發(fā)布會(huì)吸引了多家知名投資機(jī)構(gòu)和媒體關(guān)注,業(yè)內(nèi)分析人士表示,當(dāng)前我國(guó)社會(huì)養(yǎng)老問(wèn)題日益嚴(yán)峻,在國(guó)家全面深化社會(huì)養(yǎng)老保障體制改革之際,華夏基金引入海外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),優(yōu)化養(yǎng)老目標(biāo)基金服務(wù),正當(dāng)其時(shí),強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合或?qū)⑿纬墒痉缎?yīng),推動(dòng)基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展。