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1.民間投融資：中介機構(gòu)一是以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過關(guān)聯(lián)公司開辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。

2.網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)：一是一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者以先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。三是個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進行融資，涉嫌集資詐騙。

3.虛擬理財：一是以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。二是以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強，如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%。三是無實體機構(gòu)，宣傳推廣、資金運轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進行，主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。四是通過設(shè)置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。

4.房地產(chǎn)行業(yè)：一是房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買。二是房地產(chǎn)企業(yè)在項目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發(fā)建設(shè)時，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。三是房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項目開發(fā)等名義，直接或通過中介機構(gòu)向社會公眾集資。

5.私募基金：一是公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。二是私募機構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)。

6.地方交易場所：一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所涉嫌非法集資風(fēng)險。有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權(quán)服務(wù)機構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺將某些業(yè)務(wù)包裝成理財產(chǎn)品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股權(quán)市場掛牌企業(yè)和中介機構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險。

7.相互保險：一是有關(guān)人員編造虛假相互保險公司籌建項目，通過承諾高額回報方式吸引社會公眾出資加盟，嚴(yán)重誤導(dǎo)社會公眾，涉嫌集資詐騙。二是一些以“??互助”“??聯(lián)盟”等為名的非保險機構(gòu)，基于網(wǎng)絡(luò)平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”。

8.養(yǎng)老機構(gòu)：一是打著提供養(yǎng)老服務(wù)的幌子，以收取會員費、“保證金”，并承諾還本付息或給付回報等方式非法吸收公眾資金。二是以投資養(yǎng)老公寓或投資其他相關(guān)養(yǎng)老項目為名，承諾給予高額回報，引誘老年群眾“加盟投資”。三是打著銷售保健、醫(yī)療等養(yǎng)老相關(guān)產(chǎn)品的幌子，以商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸引老年人投入資金。

9.“消費返利”網(wǎng)站：消費返利網(wǎng)站打出“購物=儲蓄”等旗號，宣稱“購物”后一段時間內(nèi)可分批次返還購物款，吸引社會公眾投入資金。

10.農(nóng)民合作社：一是一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金，用于轉(zhuǎn)貸賺取利差或?qū)①Y金用作其他方面牟利等；二是有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾，非法吸收公眾存款。