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        區(qū)塊鏈技術在氣候融資中的應用與實踐展望

        2018-01-29 08:28:32白云深
        上海節(jié)能 2018年10期
        關鍵詞:融資金融綠色

        白云深

        中國社會科學院研究生院

        導論

        日益嚴峻的全球變暖現(xiàn)象已是各國關注的焦點。保護環(huán)境、節(jié)能減排已經(jīng)成為國際社會合作應對氣候變化不可逆轉(zhuǎn)的共識。我國也在減緩全球變暖的趨勢下,堅持走綠色可持續(xù)發(fā)展路線,制定了針對性的經(jīng)濟低碳發(fā)展方向。在過去的幾年里,我國氣候融資發(fā)展進步迅速,并逐漸與發(fā)達國家接軌。國內(nèi)涌現(xiàn)出許多綠色金融相關產(chǎn)業(yè)研究的學術報告,中國財經(jīng)大學的氣候能源研究中心主任王遙在《氣候融資的全球性形式以及中國所面臨的目標》深刻指出:由于國際氣候因為發(fā)達國家的碳排放與發(fā)展中國家碳排放存在貿(mào)易逆差,所以階段目標存在的各國信任缺失矛盾顯著,而諸多發(fā)展中國家認為“共同而有區(qū)別”才是差異問題合理解決的最佳方式。

        筆者認為,不論是碳交易或是征收碳稅,本質(zhì)上是為了平衡國際氣候談判而提供更多值得選擇的方案,其中最值得發(fā)展的技術可以通過區(qū)塊鏈技術來搭建平臺。在以分布式賬本技術為核心的碳排放交易權(quán)平臺上,各國碳排放交易權(quán)可以隨著綠色經(jīng)濟的發(fā)展有效進行數(shù)據(jù)的交換與共識,在底層鏈的基礎上完成雙邊或者多邊談判的共識,通過建立國際區(qū)塊鏈技術平臺更有助于氣候融資在全球共識下的體制監(jiān)管與融資機制的維系。

        在本文中,筆者通過分析區(qū)塊鏈技術的具體優(yōu)勢,以分析亞、歐國家的區(qū)塊鏈應用現(xiàn)狀為基礎,力求更好探究氣候融資的發(fā)展前景。憑借著區(qū)塊鏈技術在綠色金融中的出色發(fā)揮,能為氣候融資領域日后的轉(zhuǎn)型和進步提供更高效的新技術基礎,亦希望對區(qū)塊鏈具體實踐和研究應用的展望,能為氣候融資領域的進步起到促進作用,同時也打算通過本文可讓區(qū)塊鏈的實踐應用有更堅實的理論研究基礎。

        1 氣候融資的基本內(nèi)涵和國內(nèi)綠色金融現(xiàn)階段發(fā)展與前景

        1.1 氣候融資的基本內(nèi)涵

        氣候融資的概念早在1997年被金融環(huán)保學者提出,是指政府、金融機構(gòu)與企業(yè)通過綜合衡量治理污染的回報、風險以及所需成本,在發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)同時兼顧到保護壞境以及污染排放處理等問題;在融資決策上,走可持續(xù)發(fā)展的綠色路線,以環(huán)境問題作為重要考慮基礎。最終目標是在政府、金融機構(gòu)以及企業(yè)的多方協(xié)調(diào)合作下,可以產(chǎn)生循環(huán)經(jīng)濟效益并持續(xù)穩(wěn)定地促進生態(tài)文明自然健康發(fā)展。

        氣候融資的形態(tài)主要包含綠色保險、綠色信貸、綠色證券等。綠色保險指提前防控企業(yè)可能出現(xiàn)的環(huán)境污染類風險,通過企業(yè)對環(huán)境的主動承擔責任而建立的一種有效的保護環(huán)境責任險。綠色信貸的含義基本上可以解釋為一種可以衡量當前生態(tài)經(jīng)濟的標桿,其信貸投入標準和執(zhí)行力都是以國家政策和當前經(jīng)濟環(huán)境形勢為基石。綠色信貸所具有的顯著特征是合理的將銀行放貸與環(huán)保問題相結(jié)合,可以提升企業(yè)的社會責任感。綠色證券的內(nèi)容主要圍繞上市公司的環(huán)保政策的透明度和公司對于環(huán)保政策執(zhí)行力的調(diào)查制度,通過對上市公司當前融資項目、發(fā)行債券過程中的環(huán)保監(jiān)督,可以有效督促該上市公司對于環(huán)保的重視,有利于生態(tài)企業(yè)建設。除此之外,氣候融資里也有綠色風投、綠色基金等一些以環(huán)保為宗旨的金融形態(tài)。

        1.2 中國現(xiàn)階段氣候融資發(fā)展目標

        近年國家陸續(xù)出臺一系列新的綠色信貸政策,通過提高信貸門檻,加大對上市公司的監(jiān)督,促進環(huán)保經(jīng)濟的發(fā)展。最新數(shù)據(jù)顯示,中國目前有17萬億的信貸項目是由國家批準的綠色貸款,中國的綠色債券發(fā)行量同比占了全球發(fā)行量的百分之四十五,綠色金融市場在中國的前景值得期待。在“十三五”期間,國家明確提出氣候融資的目標規(guī)模為8.5億元到9億元。但我國同時面對許多制度上的難點有待完善,包括信息共享機制缺乏經(jīng)驗、融資管理水平欠標準、合理的督查尺標有待制定及綠色金融的透明度需適當提高等,不予妥善全面處理也可能會成為氣候融資領域發(fā)展不可忽視的難題。

        所以,我國現(xiàn)階段實現(xiàn)氣候融資發(fā)展的根本目標是能與時俱進,盡快與國際生態(tài)經(jīng)濟接軌,同時需要綜合考慮符合我國社會國情并加以改革創(chuàng)新。如今,以分布式賬本為基本的區(qū)塊鏈技術帶來的發(fā)展在金融風頭正盛,因此理解區(qū)塊鏈的基層技術,并研究深化對氣候融資的現(xiàn)實應用,以其顯著的計算機加密算法能更好地應對綠色金融的變革,相信以分布式賬本技術建立的優(yōu)勢能為氣候融資注入新的技術活力。

        2 區(qū)塊鏈技術的優(yōu)勢以及應用現(xiàn)狀

        2.1 區(qū)塊鏈技術的基礎含義和價值優(yōu)勢

        近年,隨著比特幣的火爆,人們除了關注數(shù)字虛擬貨幣的同時,也了解其應用的基本技術——區(qū)塊鏈的“分布式賬本”在存儲信息、共享機制、不可篡改以及去中心化等突顯優(yōu)勢。區(qū)塊鏈的本質(zhì)正是通過高度復雜的密碼和精確的分布式數(shù)學算法,拋開傳統(tǒng)的第三方中心數(shù)據(jù)協(xié)調(diào),從而利用產(chǎn)品參與者們的共識形成交易數(shù)據(jù),以使每條記錄在賬本的數(shù)據(jù)都能有軌可尋。這樣的“分布式賬本”技術可以多面地顛覆原本單一中心化形式,高效省略中介的介入成本,在理想模型下成本可說是零。

        區(qū)塊鏈的顛覆性技術主要是妥善地解決兩者交易過程中存在的信任問題,同時精準地傳遞信息,在互聯(lián)網(wǎng)交易過程中穩(wěn)定可靠、降低成本。此外,區(qū)塊鏈技術對于政府監(jiān)管市場有著巨大優(yōu)勢,尤其體現(xiàn)在“分布式賬本”底層數(shù)據(jù)記錄的安全性上,政府可以杜絕市場環(huán)節(jié)中可能存在的偷稅漏稅、欺詐違法等問題,應用區(qū)塊鏈技術可以從本質(zhì)上預防和及時追究市場違規(guī)操作等行為。從社會經(jīng)濟角度來說,區(qū)塊鏈技術的應用可以將物聯(lián)網(wǎng)技術充分推進,實現(xiàn)從線上到線下技術的金融流循環(huán);而區(qū)塊鏈的去中介化更是目前最高效、最直接的節(jié)省成本的技術。其優(yōu)點是能解決互聯(lián)網(wǎng)可信任交易流程,同時也可以很好地協(xié)助政府對于金融市場的管控。

        2.2 區(qū)塊鏈技術的國內(nèi)外應用現(xiàn)狀

        繼人工智能之后,區(qū)塊鏈技術的迅速崛起不僅被各大巨頭企業(yè)持續(xù)關注,同時也引起了國內(nèi)外政府以及社會上的高度重視。自2016年開始區(qū)塊鏈技術被越來越多的我國金融公司引用后,目前發(fā)展現(xiàn)狀還較為單一地停留在發(fā)幣ico,專門將區(qū)塊鏈及時應用于服務金融的不多。區(qū)塊鏈技術之所以被廣泛關注的重要原因在于這項技術可以對互聯(lián)網(wǎng)帶來的變革性。在國外,尤其是在美國,隨著區(qū)塊鏈技術的問世,金融服務行業(yè)似乎煥發(fā)了第二春。區(qū)塊鏈的去中心化、高可靠性、開放性、自治性、不可篡改性注定成了互聯(lián)網(wǎng)金融領域發(fā)展的新拐點。

        時下國內(nèi)所創(chuàng)建的區(qū)塊鏈聯(lián)盟實際上還是參照國際上的領先模式。目前,國外出現(xiàn)的兩大區(qū)塊鏈聯(lián)盟,一個是R3 CEV聯(lián)盟,另一個則是HyperLedger。兩者的區(qū)別在于前者集合了金融領域的龍頭銀行包括摩根大通銀行和高盛銀行。R3 CEV的目標是將金融領域的區(qū)塊鏈商用進行整合,有計劃地定制區(qū)塊鏈的商用行業(yè)標準。HyperLedger的構(gòu)成則稍微復雜,它是由各種不同行業(yè)的區(qū)塊鏈公司建立。目前,國外區(qū)塊鏈應用的發(fā)展現(xiàn)狀有新的變化,歐美國家關于區(qū)塊鏈技術的專利戰(zhàn)已開始打響。最新數(shù)據(jù)顯示,作為金融行業(yè)領頭羊的高通公司申請相關的區(qū)塊鏈技術最多,已達到755個。由此可見,區(qū)塊鏈技術的發(fā)展將是繼大數(shù)據(jù)技術、人工智能技術后的又一個改變世界的新風潮,也成為國外資本逐利的新目標。

        3 區(qū)塊鏈技術在亞歐各國的實際應用與啟發(fā)

        由于區(qū)塊鏈技術帶來的無中介傳播所創(chuàng)造的巨大互聯(lián)網(wǎng)價值,區(qū)塊鏈技術的光明前景備受國際上各先進行業(yè)的青睞。由區(qū)塊鏈技術帶來的點對點價值傳播,在分開節(jié)點上記錄的賬本數(shù)據(jù),可使數(shù)據(jù)從單一中心轉(zhuǎn)換為更效率的多中心齊頭并進的互聯(lián)發(fā)展。

        案例一:新加坡——將區(qū)塊鏈技術應用于物流領域

        新加坡的一家電子商務創(chuàng)新企業(yè)Yojee公司通過人工智能技術運用在區(qū)塊鏈底層協(xié)議中,結(jié)合物流企業(yè)的運輸工作分配,讓區(qū)塊鏈技術賬本數(shù)據(jù)里充分反映貨物運輸流程,使裝載、運送、配送一目了然。憑借著分布式賬本技術將任務自動由人工智能技術分配到貨車司機,由此,既降低了物流供應商的交易額外成本,又在人工調(diào)度方面節(jié)省資源,同時讓物流服務行業(yè)的準時快捷性得到提升。物流企業(yè)可通過Yojee公司應用區(qū)塊鏈技術的系統(tǒng)以去中心化的方式,實現(xiàn)物流企業(yè)的數(shù)據(jù)聯(lián)盟,即物流企業(yè)單獨作為一個運行中心,同時又能在整個物流服務鏈上,多點到面地了解到由底層貨車司機到整個運輸網(wǎng)的交付過程,從而調(diào)整物流企業(yè)對貨車車隊的管理。通過運用區(qū)塊鏈技術,物流企業(yè)可在多方共識中將數(shù)據(jù)鏈的信息逐層追溯,并因其確保了不可篡改性,更符合物流企業(yè)數(shù)據(jù)真實性,以防丟失包裹、包裹拍攝錯誤等問題出現(xiàn),也有助于企業(yè)通過區(qū)塊鏈技術掌握每個節(jié)點、每條包裹的物流動向,從而保證各地代理商的數(shù)據(jù)交換,為公司的整條物流鏈的利益提供安全可查詢的保障。

        案例二:荷蘭——氣候融資對于能源交易中的區(qū)塊鏈摸索

        在2016年歐洲能源交易峰會上,來自歐盟的25家清潔能源公司,集中于荷蘭阿姆斯特丹探討能源發(fā)展的新發(fā)展。在這其中,區(qū)塊鏈技術在能源交易系統(tǒng)中的可行性,首次被來自德國的金融專家提出。法國區(qū)塊鏈公司LO3 Energy和新創(chuàng)企Outlier Venture也強強聯(lián)手,為能源區(qū)塊鏈平臺系統(tǒng)創(chuàng)建了名為Enerchain的電腦系統(tǒng)。

        Enerchain交易系統(tǒng)帶來的優(yōu)勢:保障各公司業(yè)務的安全性、增強交易系統(tǒng)保密性、節(jié)省額外的第三方中心運營市場所帶來的風險,并能提高能源市場的結(jié)算效率、運行方式直接簡便、降低能源損害和人工費用。此外,由多個能源公司點對點在互聯(lián)網(wǎng)上對賬,有利于維護能源交易市場的價格穩(wěn)定和數(shù)據(jù)不可篡改的公正性。

        4 區(qū)塊鏈技術應對氣候融資的優(yōu)勢與發(fā)展?jié)摿?/h2>

        4.1 提高氣候融資信用度,規(guī)避金融風險

        氣候融資對比傳統(tǒng)金融領域?qū)儆诟叱杀拘袠I(yè),由于前期墊資成本高昂、投資回報率低、回收資金周期更長,信息不對稱等問題,所以近年來新興綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展一直備受阻礙。也正因為這不確定性,使得氣候融資領域的信用風險激增,導致商業(yè)貸款在氣候融資各項目中參與度與企業(yè)積極性慘淡。

        隨著區(qū)塊鏈技術的誕生,關于企業(yè)信譽問題就可以通過分布式賬本將企業(yè)信息備份在案,從而憑借區(qū)塊鏈的多方共享機制,以及數(shù)據(jù)零丟失的特點,為企業(yè)的綠色信貸風險評級,這樣就可以充分發(fā)揮區(qū)塊鏈的優(yōu)點來幫助商業(yè)銀行解決氣候融資中綠色信貸的金融風險問題,從而加速氣候融資的發(fā)展。區(qū)塊鏈技術以其高可靠性、數(shù)據(jù)零丟失性,可以很好地作為金融服務中有效將金融風險控制的措施,使整條區(qū)塊鏈上的信息暢通無阻地及時傳遞,宜可服務金融機構(gòu)對于每次交易的可追溯性觀察。

        除此之外,利用區(qū)塊鏈技術還能發(fā)揮整個供應鏈從單一目標服務到多方獨立運行,同時由一個中心鏈穩(wěn)固聯(lián)系的開放性與自治性并存的優(yōu)點,可以說區(qū)塊鏈技術的綠色金融應用,能為促進綠色金融的不可控性風險的弱化提供可靠保障。

        4.2 降低成本,優(yōu)化產(chǎn)業(yè)效率

        氣候融資領域的發(fā)展瓶頸還與當前綠色項目審批流程復雜、審批時間長、多余資源占用量大等顯著問題有關,導致融資成本偏高。然而,區(qū)塊鏈技術卻可以很好地解決這一難題,在解決氣候融資過程中出現(xiàn)的審批進度過程處理并分析摘取多余的中間環(huán)節(jié)上有著高效的助力。同時,分布式賬本技術的優(yōu)勢,還能幫助氣候融資過程中對資金流通率進行優(yōu)化,通過數(shù)據(jù)擇優(yōu)分類處理,極大地提升效率和降低成本。

        區(qū)塊鏈技術的優(yōu)點還在于可通過各區(qū)塊的Hash值進行各模塊整合,建立一個多項目同時進行,且項目計劃數(shù)據(jù)共享與一條區(qū)塊鏈上的高效率信息共享機制。例如,企業(yè)在對不同的金融機構(gòu)申請綠色貸款過程中,區(qū)塊鏈技術的運用可以極大地提高評估效率,同時也可運用企業(yè)在多平臺發(fā)行綠色證券等業(yè)務的認證處理方面,既節(jié)省了處理過程中的時間消耗,也極大地優(yōu)化綠色項目的運營效率,從而降低成本,為企業(yè)的氣候融資項目的拓展,提供一個更大的“多角度覆蓋網(wǎng)”。

        4.3 簡化監(jiān)管難度,提升監(jiān)督效率

        隨著國家各類政策的頒發(fā),也有不少的金融行業(yè)表面上響應國家政策為環(huán)保出力的聲音,實際上是一種“偽綠”的企業(yè)現(xiàn)象。為杜絕這類企業(yè),國家應針對企業(yè)的綠色項目實施嚴格的把關。利用區(qū)塊鏈技術的不可篡改性,可完善政府監(jiān)督部門的精確度,能為政府有效督促提供幫助。同時,區(qū)塊鏈技術的可追溯性也有利于政府對于企業(yè)綠色項目動態(tài)的追蹤,以及上溯追責,有利于及時杜絕綠色金融項目中違規(guī)違法現(xiàn)象的發(fā)生。

        此外,區(qū)塊鏈技術的另一大優(yōu)勢“多方共識”這個技術特點,同樣適合政府部門搭建一個高效開放、暢通及時的信息傳遞平臺。此平臺可以推動企業(yè)氣候融資各項目過程中的盈虧、資金流在區(qū)塊鏈的技術作用下公示于監(jiān)察部門,極大地提升了多方監(jiān)督效率,同時方便了企業(yè)的綠色金融項目環(huán)節(jié)上減少諸多浪費資源工程,有利于國家氣候融資領域的良性發(fā)展。

        上述高效的信息監(jiān)管也可以保證相關綠色債券的籌集資金確被安排在綠色項目,而非挪用于它處,而且區(qū)塊鏈技術也方便監(jiān)管評級放貸部門機構(gòu),對于偏遠地區(qū)的綠色項目進行精確而時效的移動終端監(jiān)控。

        4.4 促進企業(yè)綠色金融項目價值的提升

        由于我國氣候融資發(fā)展起步較晚,所以綠色企業(yè)的監(jiān)管長期缺乏科學合理的技術體系。當前,關于綠色企業(yè)的信息數(shù)據(jù)庫仍未建立完善,就更加大了政府以及金融機構(gòu)對于綠色企業(yè)的氣候融資監(jiān)管信息獲取難度,從而導致很多企業(yè)無法享受國家綠色政策所帶來的氣候融資便利。為此,更需要政府開發(fā)區(qū)塊鏈技術的實踐與應用,通過建立區(qū)塊鏈平臺形成穩(wěn)定的綠色企業(yè)金融項目信用體系,方便政府獎勵符合國家發(fā)展綠色內(nèi)涵的企業(yè),同時補貼那些發(fā)展速度較為遲緩的偏遠地區(qū)綠色企業(yè)。綜上所述,區(qū)塊鏈技術圍繞著氣候融資進行,不僅能迅速深化綠色金融服務的優(yōu)越性,更有助于綠色企業(yè)的健康競爭和互助互利,從而促進綠色產(chǎn)業(yè)的價值升級。

        5 結(jié)論與展望

        在我國,氣候融資與國家發(fā)展內(nèi)涵不謀而合,同時綠色金融因其的政策性、公益性、長遠性,也作為金融領域的新寵兒備受期待。區(qū)塊鏈技術的應運而生正是解決氣候融資發(fā)展矛盾和困境的一股源泉。

        區(qū)塊鏈技術的優(yōu)勢和巨大的發(fā)展?jié)摿r值也與氣候融資的發(fā)展不謀而合。區(qū)塊鏈技術為氣候融資的規(guī)避金融風險、優(yōu)化綠色產(chǎn)業(yè)項目成本、提升監(jiān)管市場效率,以及降低成本利于市場競爭方面,表現(xiàn)了巨大的優(yōu)勢與推動力。理論上,區(qū)塊鏈技術可以有效地促進碳交易市場的減排效果最優(yōu)化,且能建立一個更方便管理的碳交易排放權(quán)平臺,從而降低成本促進生態(tài)文明及氣候融資的自然健康發(fā)展。

        通過區(qū)塊鏈對于氣候融資所帶來的便利,將對于監(jiān)管的政府機構(gòu),亦對金融機構(gòu)和綠色企業(yè)有著更多值得關注的升值空間。相信隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的不斷拓展,結(jié)合國家政策的引導以及綠色金融市場的順應民意,區(qū)塊鏈技術與氣候融資所構(gòu)建起的新金融體系一定會顛覆傳統(tǒng)金融行業(yè),實現(xiàn)一次新的產(chǎn)業(yè)優(yōu)化與升級,日后一定會為我國走向新經(jīng)濟綠色發(fā)展工程的建設增磚添瓦。

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