以虛擬貨幣為幌子進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷

不法分子正是看到了人們對虛擬貨幣求而不得的遺憾心理，利用虛擬貨幣為幌子，進(jìn)行詐騙、傳銷等違法犯罪活動。今年1月，公安部發(fā)文稱與聯(lián)合工商總局重點查處以“虛擬貨幣”為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動，并稱此類案件常與非法集資等違法犯罪活動交織，欺騙性強，誘惑力大。

虛擬貨幣傳銷詐騙犯罪行為本質(zhì)上與其他傳銷詐騙犯罪相同，鑒于虛擬貨幣具有可兌換性，或可轉(zhuǎn)換為實際貨幣，利用虛擬貨幣詐騙，更具有真假難辨的特征。如同近年來的其他詐騙案一樣，犯罪分子只是利用普通老百姓知識上的空白，名義上是投資理財，實際上就是詐騙，虛擬貨幣是一個噱頭。

傳銷違法，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷還要被追究刑事責(zé)任。傳銷活動是利用他人牟利心理騙取他人財物。虛擬貨幣詐騙犯罪與普通詐騙犯罪的區(qū)別在于犯罪的直接對象不同。普通詐騙對象為現(xiàn)金貨幣及財物，虛擬貨幣犯罪對象則為表現(xiàn)形式各異的虛擬貨幣。

幣種多但“套路”趨于一致

雖然“亞洲幣”“中華幣”等，還有德國某基金開發(fā)的二代虛擬貨幣“利物幣”等“虛擬貨幣”花樣繁多，令人瞠目結(jié)舌，但其中的傳銷“套路”，通常趨于一致。

通常，犯罪分子會通過建立微信群、現(xiàn)場講解等方式，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷虛擬貨幣，或要求參加者以繳納費用購買虛擬貨幣的方式獲得加入資格。此后按照一定順序組成層級，直接或者間接從下線處獲得返利，以高額回報為誘餌，引誘參與者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物。

涉案人員眾多

以“恒星幣”傳銷案為例，廣東省遂溪縣人民法院和廣東省中山市第二人民法院的兩份判決書里均涉及這一幣種，可見此類傳銷地域傳播性很強。恒星（國際）控股發(fā)展有限公司系虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，恒星幣是該組織網(wǎng)絡(luò)交易平臺，參與者在網(wǎng)站內(nèi)以“挖礦”、提成或買賣恒星幣的方式獲得利益。

被告人何某還會通過線下介紹宣傳恒星幣，吹噓恒星幣的投資收益及發(fā)展前景，引誘他人注冊成為恒星幣會員并投資購買能挖掘恒星幣的“礦機”，按照一定順序組成層級，以發(fā)展下線人員數(shù)量及銷售礦機的數(shù)量作為返利的依據(jù)，實施網(wǎng)絡(luò)傳銷活動。

另有被告人劉某通過創(chuàng)建微信群，以拉人頭的方式發(fā)展了50名直推下線，并能獲得直推會員挖掘恒星幣的10%的獎勵，隨后這50名直推下線繼續(xù)發(fā)展，一共發(fā)展了12個層級共計1728名下線人員加入這個虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。據(jù)警方調(diào)查，恒星幣傳銷組織涉案人員總計1400余人。

涉案金額巨大

除了涉案人員眾多，一些案件的涉案金額也巨大。在江蘇省連云港市中級人民法院判處的一起“U幣”傳銷案中，多起案件并發(fā)，截至案發(fā)，會員投資金額總計7400萬元。

判決書顯示，2014年以來，泰國優(yōu)趣集團在境外搭建U幣虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)交易平臺，宣稱U幣項目合法經(jīng)營并受監(jiān)管，投資U幣項目具有升值前景，同時以投資者發(fā)展下線會員，按照層級順序可獲取動態(tài)利益，引誘投資者不斷發(fā)展下線。具體模式為：投資者繳納人民幣3500元、7000元、35000元、70000元、350000元不等的投資款后，可注冊為網(wǎng)站“一星”至“五星”會員。

另外，曾有一起維卡幣傳銷大案，僅僅因為穿上了比特幣這件高科技“馬甲”，犯罪分子跨境詐騙金額高達(dá)159億歐元（折合人民幣1270億元）。騰訊安全反欺詐實驗室相關(guān)負(fù)責(zé)人此前曾表示，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)目前進(jìn)行交易的此類傳銷平臺總計超過3000多個，涉案金額巨大。

以購買虛擬貨幣為由實施詐騙

除了披著虛擬貨幣“外套”的傳銷之外，涉及虛擬貨幣的犯罪還包括發(fā)售相關(guān)理財產(chǎn)品；以“國內(nèi)買不到，只能去海外買”為由代購萊特幣等虛擬貨幣；更有甚者直接在網(wǎng)絡(luò)上以賣“虛擬貨幣”為名，對親朋好友實施詐騙。

在安徽省合肥市蜀山區(qū)人民法院判處的一起案件中，被告人李某就簡單粗暴地做起了“代購”萊特幣的買賣。他在微信群中看見陸某想要購買萊特幣，便謊稱可以幫助陸某購買價值50000元人民幣的萊特幣。此后，在收到陸某的轉(zhuǎn)賬后，又謊稱已將價值50000元的萊特幣轉(zhuǎn)入陸某賬戶，并偽造兩張?zhí)摷俚霓D(zhuǎn)出截圖蒙騙陸某，后一直以系統(tǒng)太慢為由欺騙拖延。

四川省綿陽市游仙區(qū)人民法院判處的一則案件中，投資人在沒有詳細(xì)了解實際情況后就投資虛擬貨幣“利物幣”理財項目，此后血本無歸。

該投資項目對外宣稱，利物幣是德國磐石基金開發(fā)的第二代虛擬貨幣，如果要投資利物幣，投資者可以進(jìn)入利物幣官方網(wǎng)站進(jìn)行注冊申購，一名投資者最少要交600元人民幣才能獲得購買1000枚利物幣申購激活1臺礦機的資格，每天1臺礦機可以產(chǎn)生25枚專屬于自己的利物幣。利物幣以0.6元價格出售給自己的上下級從而獲利。

另有名叫“中富通寶”的理財項目，對外聲稱“能保本、賺錢快”，進(jìn)入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村莊等消息閉塞地區(qū)宣傳，誘騙村民“投資理財”，并以“返利”為由誘導(dǎo)村民通過口口相傳的方式發(fā)展親朋好友一起“發(fā)大財”，使得村民們最終血本無歸。

虛擬貨幣詐騙切中投資者要害

從層出不窮的虛擬貨幣詐騙案件來看，不法分子的套路并不高明，但卻動輒使上萬人中招。不得不說，頻頻出現(xiàn)的虛擬貨幣詐騙，確實切中許多普通投資者的軟肋。

“著急上車”的財富渴求。近年來，一夜暴富的傳說和財富縮水的焦慮，雙向擠壓著人們的內(nèi)心?！爱?dāng)年沒趕上共享經(jīng)濟的快車，今天只能天天騎小黃車；當(dāng)年沒趕上比特幣的快車，今天只能天天翻硬幣花?！边@要極具煽動力的推文無疑是增加了人們 “年年錯過風(fēng)口”的焦慮感，強化了 “一幣一別墅”的幻夢。

“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。盡管大部分受害者對“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”都不了解，但這并不妨礙他們“用錢投票”。比特幣“暴富神話”近在眼前，創(chuàng)業(yè)精英、知名投資人、專家紛紛為區(qū)塊鏈站臺。再加上詐騙團伙頻頻在各大高檔酒店舉辦推介會，更使大家陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

“賺一把就走”的投機心態(tài)。事實上，相關(guān)部門在處理非法集資案或傳銷案中，受害人不愿舉報是常見現(xiàn)象。在犯罪團伙進(jìn)行詐騙的過程中，許多“受害者”在推薦“人頭”后也得到了提成，只要不崩盤就不會“受害”。在許多非法集資和傳銷案中，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“賺一把就走”。比如，在西安查處的“鈦克幣”傳銷案中，犯罪分子引起監(jiān)管部門注意，竟是因為“區(qū)域表彰會”過于聲勢浩大，引發(fā)群眾投訴。在此之前，竟然沒有受騙人員報過案。

天上是不會掉餡餅的，防范被騙，關(guān)鍵還在于杜絕貪財心理。公安機關(guān)加強對類似犯罪的打擊，有關(guān)部門加強對虛擬貨幣監(jiān)管及宣傳，將有效提高社會防范意識。