“無需資產(chǎn)證明、無需征信記錄、無需還款能力證明，輕松辦理高額度信用卡?！本褪沁@樣一條簡短的垃圾信息，卻騙了綦江市民廖先生4000元，隨著辦案民警層層深入，細挖案件，一個集制卡、寄卡于一體，組織嚴(yán)密、分工明確的專業(yè)詐騙團伙逐漸浮出了水面。

“救命稻草”

2018年4月初，資金周轉(zhuǎn)困難的廖先生向一名為“信達圓夢境外信用卡”微信號提出辦理信用卡申請。

早在數(shù)月前，廖先生曾收到了“信達圓夢境外信用卡”發(fā)來的微信，對方稱只需填寫一張申請表，繳納一定的激活費用，7天即可辦理額度20萬元的信用卡。擔(dān)心是網(wǎng)絡(luò)詐騙，一開始廖先生并未理會，后迫于資金壓力，他還是決定賭一次。

向該微信號提出了申請后，按照對方要求，廖先生填寫了一張《信達圓夢卡申請表》，連同手持身份證拍的一張照片發(fā)送給了對方，并用微信支付了600元申請費。

數(shù)天后，廖先生收到一張“信達圓夢卡”，該卡包裝信封、激活說明以及外觀，都與普通信用卡一般無二。按照說明，廖先生與之前推廣該卡的微信號進行聯(lián)系，并在對方要求下，再次通過微信支付3400元作為激活費。4月16日，廖先生用該卡進行消費，發(fā)現(xiàn)無法使用后欲詢問對方，卻發(fā)現(xiàn)已被微信拉黑。察覺自己被騙后，廖先生立即前往綦江區(qū)公安局文龍派出所報案。

公司化運作

今年以來，綦江警方以“渝警行動2018”專項工作為牽引，相繼開展了“嚴(yán)打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”“凈網(wǎng)2018”等專項行動，重點打擊各類網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動。接到廖先生報警后，警方高度重視，并快速鎖定詐騙廖先生的微信號系四川資陽一劉姓男子在使用。根據(jù)廖先生提供的信息及案件的深入，民警發(fā)現(xiàn)劉某背后極有可能隱藏著一個詐騙團伙。

隨即，警方成立專案組，兵分兩路開展工作，一組民警趕赴四川資陽進行實地摸排，掌握嫌疑人活動地情況；另一組繼續(xù)對劉某網(wǎng)上活動情況進行深入分析，尋找其網(wǎng)絡(luò)活動痕跡。

經(jīng)過晝夜不分的蹲點守候、摸排，在資陽市開展偵查工作的民警發(fā)現(xiàn)，劉某在當(dāng)?shù)匾患颐麨椤百Y陽思道科技”的公司上班，該公司共有8名員工，日常工作就是通過網(wǎng)絡(luò)貼吧、微信、QQ等，發(fā)布“快捷辦理高額度信用卡”的廣告，待人“上鉤”后，便以申請費、激活費等由實施詐騙。

正待民警部署抓捕方案時，連續(xù)數(shù)日網(wǎng)上作戰(zhàn)的網(wǎng)警傳來重要訊息：“四川資陽的詐騙團伙只是一個代理，還有更上一層的犯罪網(wǎng)絡(luò)，其總部位于湖北十堰?！?/p>

為了肅清犯罪源頭，專案民警立即趕赴湖北十堰開展工作。經(jīng)過數(shù)十天的偵查，民警查獲：十堰總部是一家名為“信達科技投資”的空殼公司，員工5人，主要從事制卡、寄卡及發(fā)展下家等業(yè)務(wù)。

一網(wǎng)打盡

詳細掌握情況后，警方?jīng)Q定收網(wǎng)。為了不讓犯罪分子有機可乘，專案民警再次兵分兩路，分別前往湖北十堰、四川資陽開展抓捕工作。

兩個抓捕組到達目的地后，立即著手部署行動具體細節(jié)，可即將開展抓捕時，湖北十堰的工作組遇到了困難：犯罪團伙突然變更工作時間，采取深夜“辦公”。

為了查明原因，專案組選擇按兵不動。經(jīng)過數(shù)天的實地觀察和網(wǎng)絡(luò)活動分析，民警發(fā)現(xiàn)該團伙變更時間僅是因為內(nèi)部工作調(diào)整，并非受警方行動影響。事不宜遲，專案組決定立即行動：利用兩個團伙工作時間差，采取“各個擊破”策略，一網(wǎng)打盡。

5月25日凌晨3點，辦案民警悄悄潛入十堰“信達科技投資有限公司”，將正在作案的5名嫌疑人全部抓獲。當(dāng)日9時10分，位于四川資陽市交投大廈4樓的“資陽思道科技有限公司”也被民警層層包圍，8名犯罪嫌疑人盡數(shù)落網(wǎng)。

經(jīng)審訊，該犯罪團伙自2018年3月起，以辦理“信達圓夢卡”“金磚國際貸貸卡” 等不具備透支功能的卡片為由，謊稱該卡可以透支10-20萬元額度來騙取受害人制卡費和開卡費，成功騙取受害人200余人，涉案金額一百余萬元，受害人遍布全國各地。