尚華 徐海濤

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保險(xiǎn)客戶信息管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)

尚華 徐海濤

齊齊哈爾工程學(xué)院，黑龍江 齊齊哈爾 161005

保險(xiǎn)業(yè)通過(guò)使用客戶信息管理系統(tǒng)，不但對(duì)客戶進(jìn)行了全面的有效管理，而且能提高客戶滿意度，進(jìn)一步提高工作效率。保險(xiǎn)客戶信息管理系統(tǒng)基于SASs模式，以保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)與客戶的關(guān)系管理，獲取當(dāng)前需求的客戶管理，實(shí)現(xiàn)基本的維護(hù)信息、維護(hù)客戶管理、管理服務(wù)、支持工具、系統(tǒng)管理等功能。

保險(xiǎn)；客戶信息管理；系統(tǒng)

1 保險(xiǎn)客戶信息管理實(shí)踐軟件資源差異

一般情況下，大多數(shù)北美大、中型企業(yè)都已經(jīng)有某種軟件在企業(yè)內(nèi)運(yùn)行，而且正是在這種軟件已經(jīng)無(wú)法取得獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的大背景下，保險(xiǎn)客戶信息管理軟件才在這些國(guó)家大行其道。而在中國(guó)，我們所說(shuō)的大型企業(yè)依據(jù)國(guó)外的標(biāo)準(zhǔn)或許只是一個(gè)中型企業(yè)，從國(guó)內(nèi)有限的提供商來(lái)看，中國(guó)國(guó)內(nèi)大中小型企業(yè)的軟件實(shí)施的面積還比較小，這方面還有很大的資源優(yōu)化空間。這樣就產(chǎn)生了一個(gè)優(yōu)化保險(xiǎn)客戶信息管理技術(shù)資源時(shí)優(yōu)先順序的問(wèn)題。中國(guó)企業(yè)面對(duì)保險(xiǎn)客戶信息管理軟件時(shí)，如果是一個(gè)生產(chǎn)型，企業(yè)產(chǎn)品種類繁多，則應(yīng)先充實(shí)管理軟件；如果是一個(gè)以服務(wù)為主的企業(yè)，在內(nèi)部企業(yè)管理效率能達(dá)需求水平時(shí)，要分清主次，應(yīng)優(yōu)先考慮保險(xiǎn)客戶信息管理軟件的應(yīng)用，多獲取客戶信息，增加企業(yè)利潤(rùn)，然后再解決企業(yè)內(nèi)部的管理運(yùn)轉(zhuǎn)及應(yīng)用問(wèn)題[1]。

總之，企業(yè)在進(jìn)行保險(xiǎn)客戶信息管理實(shí)踐時(shí)有必要對(duì)其正負(fù)影響力有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，估計(jì)得越充分，保險(xiǎn)客戶信息管理實(shí)踐活動(dòng)就會(huì)越順利。

2 保險(xiǎn)客戶信息管理可行性分析

目前看來(lái)，中國(guó)的保險(xiǎn)客戶信息管理市場(chǎng)雖然成熟，但還是有些保險(xiǎn)客戶信息管理產(chǎn)品無(wú)法提供全部應(yīng)有的功能，因此開(kāi)發(fā)功能比較完善的保險(xiǎn)客戶信息管理系統(tǒng)前景十分明朗。

2.1 從工作效率的角度出發(fā)

以往的保險(xiǎn)公司客戶信息管理需要消耗大量的人力和物力，需要人工手動(dòng)記錄，在信息較多、人員較少的情況下，信息錄入的速度會(huì)很慢，而且信息的準(zhǔn)確率還得不到保障，經(jīng)常出錯(cuò)。

2.2 從安全角度出發(fā)

以往的員工信息都是依靠手工記錄，需要?jiǎng)?chuàng)建紙質(zhì)文檔，信息的安全方面得不到保障，可能會(huì)發(fā)生人員信息資料外泄的情況，有時(shí)還會(huì)給員工的生命和財(cái)產(chǎn)帶來(lái)威脅。

2.3 從技術(shù)角度出發(fā)

在信息科技發(fā)達(dá)的今天，IT技術(shù)在不斷發(fā)展，保險(xiǎn)客戶信息管理也在飛速發(fā)展，現(xiàn)如今國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)客戶信息管理已經(jīng)很成熟，可以方便查閱大量的信息資料，對(duì)后續(xù)開(kāi)發(fā)有很大的幫助。

綜上所述，可以得出的結(jié)論是：使用客戶信息管理系統(tǒng)可以對(duì)保險(xiǎn)公司的客戶信息進(jìn)行有規(guī)律的管理，使公司的制度更加人性化、更加合理，同時(shí)也可以減少員工的工作量，提高員工的工作效率和信息的準(zhǔn)確度，保障員工的信息安全。

3 系統(tǒng)功能概述

保險(xiǎn)客戶信息管理系統(tǒng)的總體功能是對(duì)客戶信息、市場(chǎng)、銷售以及客戶服務(wù)進(jìn)行的系統(tǒng)的綜合管理，旨在滿足客戶的基礎(chǔ)上給企業(yè)創(chuàng)造利潤(rùn)，依據(jù)對(duì)客戶及市場(chǎng)的分析來(lái)制定公司的策略及發(fā)展方向。市場(chǎng)和貿(mào)易的全球化使現(xiàn)代企業(yè)具有更加復(fù)雜的保險(xiǎn)客戶，要求系統(tǒng)提高管理效率，降低管理人員的勞動(dòng)強(qiáng)度，這樣不僅可以把握市場(chǎng)趨勢(shì)，而且還能提高企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

客戶信息管理主要是對(duì)客戶信息、業(yè)務(wù)員信息、銷售信息、售后服務(wù)信息等基本資料的管理，通過(guò)信息的保存、查詢、修改、刪除來(lái)進(jìn)行具體操作。系統(tǒng)可以利用這些基本資料，對(duì)信息進(jìn)行深層分析，以直觀的方式顯示出來(lái)?？蛻舻耐对V建議可以通過(guò)管理系統(tǒng)專門的客戶服務(wù)模塊，快速地、直接地傳達(dá)到客戶服務(wù)中心，客戶服務(wù)中心人員會(huì)根據(jù)客戶的反饋通過(guò)電話、上門服務(wù)、部門改進(jìn)等方式解決問(wèn)題。

4 系統(tǒng)詳細(xì)功能描述

保險(xiǎn)客戶信息管理系統(tǒng)的主要任務(wù)是實(shí)現(xiàn)客戶信息管理、業(yè)務(wù)員信息管理、市場(chǎng)信息管理以及給客戶提供滿意的服務(wù)和支持。本系統(tǒng)的主要功能概括如下幾個(gè)方面。

4.1 客戶信息的管理

客戶信息的管理包含了客戶信息的存入，即客戶編號(hào)、名稱、聯(lián)系電話、等信息等，客戶信息的修改、刪除、查詢等業(yè)務(wù)。

4.2 業(yè)務(wù)員信息的管理

業(yè)務(wù)員信息的管理包含了業(yè)務(wù)員信息的錄入，即業(yè)務(wù)員編號(hào)、姓名、聯(lián)系電話、住址等信息，以及業(yè)務(wù)員信息的修改、刪除、查詢等業(yè)務(wù)。

4.3 銷售信息的管理

銷售信息的管理包含了銷售信息的錄入，即銷售單編號(hào)、客戶名稱、商品名稱、業(yè)務(wù)員、日期等信息，以及銷售信息的修改、銷售信息的刪除、銷售信息的查詢、銷售信息的統(tǒng)計(jì)報(bào)表等業(yè)務(wù)。

4.4 統(tǒng)計(jì)分析

統(tǒng)計(jì)分析主要指對(duì)客戶分類進(jìn)行統(tǒng)計(jì)查詢，并以統(tǒng)計(jì)圖的形式直觀地顯示出來(lái)；統(tǒng)計(jì)查詢與客戶的接觸情況（如今天預(yù)約的客戶），以省時(shí)省力地指導(dǎo)日常工作；對(duì)客戶的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析；對(duì)公司的銷售情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并以報(bào)表的形式打印輸出；對(duì)客戶的銷售總額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，以確定客戶的等級(jí)及其重要性；對(duì)公司的銷售趨勢(shì)進(jìn)行分析統(tǒng)計(jì)，以確定公司銷售的發(fā)展方向；對(duì)客戶的年度銷售情況進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)，等等。

5 結(jié)論

保險(xiǎn)客戶信息管理系統(tǒng)給銷售、市場(chǎng)營(yíng)銷和客戶服務(wù)三個(gè)方面提供了有效的工作支持，使企業(yè)和客戶達(dá)到雙贏的效果。企業(yè)能通過(guò)客戶信息管理系統(tǒng)得到源源不斷的有益消息，增加商機(jī)。企業(yè)通過(guò)客戶服務(wù)管理系統(tǒng)給客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不僅培養(yǎng)了忠誠(chéng)客戶，而且給企業(yè)帶來(lái)了長(zhǎng)足的發(fā)展，同時(shí)，客戶也能從企業(yè)提供的優(yōu)質(zhì)服務(wù)中體驗(yàn)滿足感。

[1]沙興濛.保險(xiǎn)公司重要客戶信息管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)分析[J].電腦迷，2016（2）：27.

Design of Insurance Customer Information Management System

Shang Hua Xu Haitao

Qiqihar Engineering Institute, Heilongjiang Qiqihar 16205

The insurance industry through the use of customer information management system, not only to customers in a comprehensive and effective management, but also to improve customer satisfaction, and further improve work efficiency.Insurance customer information management system based on Saas model to the insurance company to achieve customer relationship management, access to the current needs of customer management.To achieve basic maintenance information, maintenance of customer management, management services, support tools, systems management and other functions.

insurance;client information management; system

TP311.5

A

尚華（1984—），女，本科學(xué)歷，講師，主要研究方向?yàn)橛?jì)算機(jī)技術(shù)。