朱華樑

我國(guó)銀行業(yè)的信息化建設(shè)和應(yīng)用水平一直領(lǐng)先于其他行業(yè)，然而面對(duì)快速轉(zhuǎn)型和國(guó)際化，面對(duì)迅速膨脹的市場(chǎng)需求，銀行的IT系統(tǒng)正面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。一個(gè)更加快捷高效，并擁有強(qiáng)可用性、靈活性和維護(hù)性的IT系統(tǒng)架構(gòu)，成為金融機(jī)構(gòu)的一大訴求。

青島銀行是國(guó)內(nèi)先進(jìn)的城市商業(yè)銀行，并一直通過(guò)IT系統(tǒng)的完善來(lái)尋求業(yè)務(wù)發(fā)展新的可能。但隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，青島銀行的信息系統(tǒng)已經(jīng)跟不公司的發(fā)展步伐，已經(jīng)不能滿足銀行對(duì)服務(wù)質(zhì)量。項(xiàng)目掌控能力的需求。青島銀行急需一種解決方案，能幫助公司達(dá)成業(yè)務(wù)和管理的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)智慧成長(zhǎng)。

為此，青島銀行與IBM展開深度合作，構(gòu)建面向銀行服務(wù)的體系架構(gòu)，結(jié)合青島銀行獨(dú)特的核心競(jìng)爭(zhēng)力和以科技創(chuàng)新為突破點(diǎn)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新的策略。

通過(guò)IBM WebSphere Message Broker平臺(tái)，基于青島銀行信息系統(tǒng)的現(xiàn)狀，協(xié)助青島銀行展開基于面向服務(wù)的體系架構(gòu)（SOA， Service-Oriented Architecture）的IT應(yīng)用架構(gòu)的規(guī)劃和建設(shè)，以合理規(guī)劃業(yè)務(wù)架構(gòu)、提升服務(wù)質(zhì)量、優(yōu)化應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)、提升項(xiàng)目管控能力，最終幫助企業(yè)達(dá)成業(yè)務(wù)和管理的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)智慧成長(zhǎng)。

金融國(guó)際化和信息化發(fā)展

國(guó)內(nèi)銀行亟待新突破

在國(guó)際化大環(huán)境的影響下，銀行業(yè)信息化建設(shè)和發(fā)展情況也引起了更多的關(guān)注，“信息化”在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位和作用日趨明顯。各大金融機(jī)構(gòu)也都在大力建設(shè)金融業(yè)信息化建設(shè)，推進(jìn)金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化，加強(qiáng)科技創(chuàng)新。

青島銀行自成立之初就以立足地方經(jīng)濟(jì)、立足中小企業(yè)、立足本地居民為宗旨，近年來(lái)通過(guò)高速的協(xié)調(diào)發(fā)展，青島銀行已逐步確立了在青島金融市場(chǎng)中的先進(jìn)性地位，并形成獨(dú)特的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

青島銀行一直將科技創(chuàng)新視為管理創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的突破點(diǎn)，并走在金融行業(yè)信息化發(fā)展的前端。

通過(guò)構(gòu)建SOA架構(gòu)來(lái)不斷完善企業(yè)IT系統(tǒng)，大力提升快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求能力，最終為企業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)力的提高提供強(qiáng)大的IT支持。

IBM WebSphere助力打造全新面向銀行服務(wù)的架構(gòu)

面對(duì)青島銀行信息化建設(shè)的時(shí)代需求和構(gòu)建全新SOA的IT架構(gòu)的實(shí)際需求，IBM通過(guò)抽調(diào)熟悉銀行業(yè)架構(gòu)的專家參與項(xiàng)目，并結(jié)合青島銀行自身實(shí)踐和IBM的業(yè)務(wù)組件模型（CBM，Component Business Model）及面向服務(wù)的建模和體系結(jié)構(gòu)（SOMA，Service-Oriented Modeling and Architecture）方法論體系，為青島銀行研究制定IT戰(zhàn)略規(guī)劃，來(lái)應(yīng)對(duì)青島銀行信息系統(tǒng)建設(shè)需求，達(dá)成業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)。

IBM軟件集團(tuán)大中華區(qū)WebSphere總經(jīng)理徐剛表示：“IBM深耕于SOA市場(chǎng)，用戶超過(guò)1萬(wàn)，市場(chǎng)份額超過(guò)75%。WebSphere相關(guān)產(chǎn)品和經(jīng)驗(yàn)結(jié)合青島銀行在金融化發(fā)展進(jìn)程中的深度實(shí)踐，一同實(shí)現(xiàn)了金融行業(yè)SOA的切實(shí)落地，最終為青島銀行的協(xié)調(diào)發(fā)展帶來(lái)智慧推力。”

借助IBM技術(shù)，青島銀行通過(guò)SOA架構(gòu)促進(jìn)了服務(wù)流程的可用性，并將業(yè)務(wù)需求與 IT 功能從真正意義上結(jié)合起來(lái)，對(duì)所有的IT技術(shù)進(jìn)行全方位的監(jiān)控，對(duì)它的可用性、性能監(jiān)管，建立起統(tǒng)一的告警和實(shí)踐管理平臺(tái)，并從業(yè)務(wù)的角度對(duì)一個(gè)企業(yè)核心的業(yè)務(wù)支撐平臺(tái)。關(guān)鍵的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監(jiān)控。在SOA的實(shí)施過(guò)程中，IBM向青島銀行提供IBM WebSphere Message Broker作為實(shí)現(xiàn)基于SOA的應(yīng)用架構(gòu)的工具和平臺(tái)，并從產(chǎn)品性能、擴(kuò)展性、支持多協(xié)議、安全性、易于開發(fā)、易于維護(hù)等方面，滿足青島銀行的實(shí)際需求。

作為青島銀行SOA架構(gòu)的核心平臺(tái)，IBM WebSphere Message Broker幫助企業(yè)安全和無(wú)縫地豐富業(yè)務(wù)信息流，包括保存在打包應(yīng)用程序、數(shù)據(jù)庫(kù)和文件中的數(shù)據(jù)；支持各種傳輸、協(xié)議和數(shù)據(jù)格式，幾乎可以讓各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間自由通信；簡(jiǎn)化從點(diǎn)到點(diǎn)消息傳遞向完整的企業(yè)服務(wù)總線（ESB， Enterprise Service Bus）能力的漸進(jìn)轉(zhuǎn)換。

實(shí)踐結(jié)果

借助以IBM軟件和服務(wù)為支撐的SOA構(gòu)建計(jì)劃，青島銀行目前已建立了全面的基于SOA的標(biāo)準(zhǔn)體系、成功搭建了企業(yè)服務(wù)總線平臺(tái)、多個(gè)系統(tǒng)成功接入并投產(chǎn)。根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)的目標(biāo)和規(guī)劃，青島銀行在項(xiàng)目一期構(gòu)建了基于SOA的電子銀行、渠道整合平臺(tái)（MCI）、企業(yè)服務(wù)總線（ESB）、業(yè)務(wù)流程管理（BPM）、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)。推出了新版的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，改進(jìn)了用戶體驗(yàn)；實(shí)現(xiàn)了客戶信息和業(yè)務(wù)流程的整合；改變了系統(tǒng)互聯(lián)方式，優(yōu)化了應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)；實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化；形成各種渠道面向客戶的一致服務(wù)；實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)信息的整合和共享。

新的SOA的構(gòu)建也為青島銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在構(gòu)建基于SOA的IT應(yīng)用架構(gòu)的過(guò)程中，青島銀行已投產(chǎn)上線渠道整合平臺(tái)、新一代網(wǎng)上銀行、中國(guó)銀聯(lián)銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范V2.1系統(tǒng)改造等系統(tǒng)，發(fā)布了查詢類、金融交易類、維護(hù)類等共享服務(wù)。

在日常業(yè)務(wù)和運(yùn)營(yíng)中，新SOA架構(gòu)還幫助青島銀行大大降低運(yùn)營(yíng)成本，縮短業(yè)務(wù)處理時(shí)間，由于改善了客戶服務(wù)而提高收益，并減少了出錯(cuò)帶來(lái)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)IT轉(zhuǎn)型來(lái)提高效率，拓展業(yè)務(wù)和增強(qiáng)盈利能力，為青島銀行新業(yè)務(wù)價(jià)值的挖掘提供強(qiáng)有力支持。

徐剛表示：“青島銀行SOA架構(gòu)的構(gòu)建，為那些努力通過(guò)IT架構(gòu)轉(zhuǎn)型來(lái)提高效率和盈利能力的公司提供了范本。IBM從項(xiàng)目初期調(diào)研和規(guī)劃，到后期具體實(shí)施和維護(hù)，都一直伴隨著青島銀行，全力幫助其簡(jiǎn)化流程，削減成本，最大限度提高工作效能，最終實(shí)現(xiàn)了企業(yè)智慧的成長(zhǎng)?！眅ndprint