盧金增　王蕾　王菲　杜健

在山東省龍口市，有人打著果蔬專業(yè)合作社的幌子，以承諾高額返利為手段忽悠被害人“入會”“入股”，在短時間內(nèi)非法吸收存款近4500萬元，被害人達(dá)3300余人。日前，龍口市法院依法對朱佳利非法吸收公眾存款案作出判決，判處朱佳利有期徒刑八年，并處罰金人民幣50萬元。一審宣判后，被告人朱佳利未提出上訴，目前判決已生效。

朱總請吃飯，附贈生財之道

2013年7月，朱佳利在工商局注冊成立了一家公司，名為四季果蔬專業(yè)合作社（以下簡稱四季合作社），業(yè)務(wù)范圍包括農(nóng)產(chǎn)品收購、儲藏、銷售等。當(dāng)時，朱佳利已過不惑之年，早年曾因犯盜竊和詐騙罪入獄。像他這樣腦筋靈活的人，如果能痛改前非，認(rèn)真組織農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營銷售，發(fā)財致富并非什么難事。然而，好逸惡勞的他還是不想走正道，因為總覺得正當(dāng)經(jīng)營很難賺大錢，便又開啟了空手套白狼的“忽悠模式”。

龍口市西門村村民李樹貴前幾年打工有了些積蓄，想著兒子以后上大學(xué)、找工作、買房娶媳婦都要花錢，自己還得留點錢防老，錢放在銀行收益太低，就在親戚的介紹下加入了朱佳利的投資項目。如今作為被害人，李樹貴對朱佳利所設(shè)騙局的煽動性記憶猶新：“當(dāng)時那個姓朱的老總請我們吃大餐，讓我們邊吃邊聽他講課。他講的那些，讓人聽了真是熱血沸騰??！什么四季合作社項目是國家重點扶持的，國家撥了好多錢，讓他隨便用；什么他手下管著80多間冷庫、20多家化肥廠，實力雄厚；還說這個項目既能讓農(nóng)民掙錢，又能讓消費者吃上綠色健康食品，是國家未來的發(fā)展方向。他還說了好多新鮮詞，我也不太懂，聽得是云里霧里，反正就知道跟著他投資，就能掙大錢。”

事實上，朱佳利所宣稱的國家重點扶持項目、下屬冷庫、化肥廠和8000多萬元資金，都是他虛構(gòu)的“大餅”，其本人跟相關(guān)企業(yè)和單位并無任何關(guān)系。然而，通過吹噓經(jīng)營項目規(guī)模宏大、大談經(jīng)濟前景等方式，他卻成功塑造了自己“商界精英”的形象，為四季合作社在極短時間內(nèi)集聚了大量人氣?？吹戒亯|得火候差不多了，朱佳利又開始放大招——現(xiàn)金刺激。

另一名被害人張云告訴記者，他剛認(rèn)識朱佳利的時候，只是覺得這個老總很有錢，可世上有錢人那么多，他并沒奢望自己也能跟他們一樣。沒想到僅僅參加了一次飯局，他就完全改變了想法?！俺燥埖臅r候，那個老總挨桌發(fā)錢，那一摞摞錢我看著都眼熱。不過沒我的份，人家說這是給老會員的返利。拿到現(xiàn)金的會員AA制承擔(dān)餐費，其他人可以吃免費午餐。這時候就有很多人去問怎樣才能成為會員。那老總說交錢就可以成為會員，不過交錢的數(shù)額不同會員級別也不一樣，級別越高賺錢越多。”

一家實體店成了重磅“魚餌”

聽了“朱總”的答復(fù)，又親眼見到有人拿到返現(xiàn)，很多人心里都癢癢了，但對投資前景仍然存有疑慮?；叵氘?dāng)時的情景，張云說：“當(dāng)時大家都很心動，不過現(xiàn)場很少有人立馬拿出錢來投資，大部分人只是很感興趣，想作進(jìn)一步了解?！?/p>

一計不成再生一計，朱佳利以足夠的耐心和技巧，對有意向投資的人展開了心理攻勢。他抓住一些人愛貪小便宜的心理，三番兩次請“潛在客戶”去當(dāng)?shù)刈钌蠙n次的鳳凰大酒店吃飯，每次吃飯都會向前期入會的會員發(fā)放現(xiàn)金，然后再給大家洗腦，稱四季合作社招募三種會員，交500元是普通會員，交1萬元是銀卡會員，交2.5萬元是金卡會員，分別可以拿到900元、1.8萬元和4.5萬元的返現(xiàn)，投資越多回報越大。每次餐會，“朱總”都精心準(zhǔn)備，在用餐大廳中心放上小白板，一邊講投資返現(xiàn)，一邊為大家計算返現(xiàn)數(shù)額，并現(xiàn)場回答群眾的提問，投入產(chǎn)出說得天花亂墜。

朱佳利一而再、再而三的誘惑，挑起了很多人一夜暴富的欲望。幾次現(xiàn)場會之后，一些被害人開始踏入陷阱，并在得到第一筆返現(xiàn)后一發(fā)而不可收。2015年7月下旬，被害人王強抱著試試看的心理，在鳳凰大酒店向朱佳利交了2.5萬元“會費”，成為四季合作社的金卡會員。沒有正式發(fā)票，也沒有合同等相關(guān)法律文書，看著手里那張輕飄飄的“工商服務(wù)業(yè)統(tǒng)一收款收據(jù)”，王強直犯嘀咕。沒想到僅僅20天后，他就拿到了四季合作社返還的本息4.5萬元，不禁大喜過望。此后，王強對該項目高回報、低風(fēng)險、短周期的優(yōu)勢深信不疑，開始籌錢瘋狂投資，并積極向親朋好友推薦這個項目。

四季合作社投資項目在被害人的微信朋友圈中瘋狂推廣時，也曾遇到過質(zhì)疑：“這家合作社到底有沒有??？平常都經(jīng)營哪些項目？咱們能不能去瞧瞧？”為吸引更多人上鉤，朱佳利拋出了準(zhǔn)備已久的重磅“魚餌”——一家實體店面。這家店設(shè)在龍口市芳草小區(qū)門口的街面房，有三層，主要經(jīng)營木耳、蜂蜜、化肥等產(chǎn)品。本是一個普通的農(nóng)產(chǎn)品銷售門店，卻被朱佳利包裝成直銷直營金牌店鋪。

被害人周民山就住在芳草小區(qū)，聽朋友說自己家門口開了一家不錯的農(nóng)業(yè)合作社，就跟家人一起去看了看?！拔覀?nèi)タ吹臅r候，店里根本沒有多少東西。不過，老板介紹說，店里每一種產(chǎn)品都是他的果蔬合作社生產(chǎn)的，純天然無污染，合作社有自己的技術(shù)顧問和專利，還在全國范圍內(nèi)建立起完善的銷售網(wǎng)絡(luò)，產(chǎn)品比市場價高銷量卻非常好。如果我們加入這個合作社，不僅能拿到高額返利，還能不定期收到公司贈送的農(nóng)產(chǎn)品?！泵鎸θ绱恕敖?jīng)濟劃算”的投資項目，周民山也未能免俗，交錢成了會員。

案發(fā)后，辦案機關(guān)查明，2015年7月17日至11月3日間，該店面的營業(yè)額不過10萬余元，還向購買者返還了90%的貨款，并向部分會員贈送大量贈品，處于長期虧損狀態(tài)，其經(jīng)濟狀況根本無法維持正常運轉(zhuǎn)，更談不上向會員支付高額返利。

5萬元換張廢紙，發(fā)財夢碎

就在眾多被害人自以為找到一條發(fā)財致富的捷徑并欣喜不已時，噩夢已慢慢朝他們走來。被害人王強告訴記者：“第一次拿到投資返利時真是高興，那可是20天就賺了2萬多啊。不過等我第二次再去交錢的時候，朱佳利說我是在8月15號以前成為會員的，現(xiàn)在必須得變成股東才能繼續(xù)拿到返利。”王強立即詢問了成為股東的流程，得知股東入股的下限是每股1萬元，上不封頂。盡管心里有點不踏實，可剛嘗到的“甜頭”給了王強莫大的鼓勵，于是他又投資5萬元變成股東。

這次同樣沒有合同、沒有正規(guī)發(fā)票，只拿到一張股權(quán)證，但和上次同樣的好運氣卻再也沒有降臨。等了一個多月，王強沒收到一分錢返利。他哪里知道，四季合作社根本就沒有上市，那些股權(quán)證都是朱佳利自行制作發(fā)放的，不過廢紙一張，卻騙了很多人。

“我等不來返利，急得不行，去找朱佳利討說法，結(jié)果又被他氣了個半死。他說股東入股后要退股，必須等到2015年10月1日以后才行，現(xiàn)在退股，會員返利就會減少一大半。”朱佳利的說法讓王強欲哭無淚，只得天天纏著他要錢。有時被纏得不耐煩，朱佳利會贈送王強一些木耳、粉絲之類的四季合作社“自營產(chǎn)品”。“現(xiàn)在知道他是空殼公司，那些食品從什么渠道來的也搞不清楚，吃了那么多，不會是有毒有害的吧？”面對記者，王強喃喃自語。

和王強一樣，其他被害人也很快發(fā)現(xiàn)了問題：他們的投資返利不像開始那樣順利了。有的即便有返利，也不再以現(xiàn)金形式進(jìn)行，而是開支票、打欠條、以物抵債。在給被害人畫了一個發(fā)財致富的大餅吸金近4500萬元后，朱佳利通過限定期限、減少支付金額等方式拖延應(yīng)支付被害人的本息，直至最后分文不給。

四季合作社靠不斷發(fā)展會員以拆東墻補西墻的方式運轉(zhuǎn)，隨著會員人數(shù)越來越多，資金缺口越來越大，終于運轉(zhuǎn)不下去了。令辦案人員感到驚訝的是，這起非法吸收公眾存款騙局已然被揭穿，來報案的人卻寥寥無幾，遠(yuǎn)低于被害人數(shù)。甚至還有被害人不肯配合公安和檢察機關(guān)的調(diào)查。一位年過六旬的被害人對辦案人員說：“他（朱佳利）是運氣不好，出事了。要是不出事，我投的錢說不定過段時間就能拿回來?！?/p>

有類似想法的被害人有不少。與其說朱佳利對他們的“洗腦”成功，不如說是急于積累財富的心理讓他們不太敢正視現(xiàn)實。在3300余名被害人中，有人為了湊齊“入會”“入股”資金，拿出了自己準(zhǔn)備結(jié)婚買房的錢；有人不僅自己四處借錢，還拉著親朋好友一起冒險；還有人對辦案人員表示，自己報案會讓朱佳利被抓，那樣就更拿不回投資了。他們寧愿守著渺茫的希望也不愿面對現(xiàn)實。

2016年8月26日，龍口市檢察院以朱佳利涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。該院認(rèn)為，被告人朱佳利違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會不特定公眾吸收資金，擾亂金融秩序，且數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第176條之規(guī)定，依法構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。龍口市法院經(jīng)審理認(rèn)定，檢察機關(guān)指控朱佳利非法吸收公眾存款罪事實清楚、證據(jù)確實充分、適用法律正確，判處被告人朱佳利有期徒刑八年，并處罰金人民幣50萬元，依法扣押涉案贓車7輛，沒收隨案移送贓款人民幣18.5萬元，按比例發(fā)還給被害人。

（摘自《檢察日報》）