文 《法人》特約撰稿 健君

讓合規(guī)成為交易的篩子

文 《法人》特約撰稿 健君

合規(guī)是剎車，方向盤卻不在手里

當合規(guī)與業(yè)務產生沖突時，合規(guī)被質問最多的就是：合規(guī)到底是想促成業(yè)務還是阻斷業(yè)務？如果說合規(guī)是為了促成業(yè)務，會被人立刻反問為什么總是否定業(yè)務方案，那如果干脆說合規(guī)是阻斷業(yè)務，估計CEO都會不干。那么，合規(guī)的準確定位是什么呢？

合規(guī)是剎車，這樣的比喻被很多人引用，但這只是合規(guī)從業(yè)人員的良好愿望，很多時候合規(guī)不僅沒有剎車的權力，他們也沒有剎車的能力。因為你根本不是司機，左右前后的情況你看不清楚，這個權力往往掌握在CEO手里。合規(guī)是剎車，但方向盤卻不掌握在手里。

所以，更準確更接地氣的定位是：合規(guī)更多的時候像一把篩子。它把沉渣爛谷去掉后，然后再經大風一吹，谷浮子也都沒有了，剩下的都是各個飽滿的顆粒。那么，合規(guī)如何成為篩子呢？

合規(guī)的價值就在于使公司的法律風險降到最低，間接為公司創(chuàng)造最大的價值。但是在公司內部渴求利益最大化和外部法制環(huán)境逐漸完備的雙重沖擊下，合規(guī)官如何完美的應對來自內外所負的壓力，既能讓公司其他高層信服法律風險的建議，又能讓相關部門在審查公司時相信公司在合規(guī)計劃上的努力，這是似乎更是一個發(fā)人深思的問題！

為了成為業(yè)務的篩子，公司在合規(guī)管理方面應該著手以下工作:

1.合規(guī)進入業(yè)務流程

公司應將合規(guī)管理作為業(yè)務操作流程的一個環(huán)節(jié)，在制定業(yè)務流程的時候充分考慮合規(guī)風險。否則，在實際業(yè)務操作中就無法完全進行合規(guī)方面的控制。合規(guī)管理貫穿于公司的基本活動和支持性活動當中，是降低經營風險的重要環(huán)節(jié)。在公司的各個經營環(huán)節(jié)，都必須采取必要的措施去控制合規(guī)風險，避免合規(guī)風險的發(fā)生或者把合規(guī)風險控制在監(jiān)管機關和公司的允許范圍內。

2.合規(guī)與管理者的績效掛鉤

數據沒有量化就無法進行合規(guī)管理。盡管不少公司出臺了違規(guī)處罰辦法，但是這些事后的違規(guī)處罰并不能從根本上減少違規(guī)事件的發(fā)生。合規(guī)管理作為一項必要的管理措施，并不能作為一項量化指標對公司的各級管理者進行績效考核。

合規(guī)管理必須量化成可評價的 KPI指標，對公司各責任部門進行考核，而不能簡單停留在合規(guī)宣傳上。因為公司的各經營環(huán)節(jié)都存在合規(guī)風險，對合規(guī)風險是否實施控制措施以及控制措施的有效性，也應該體現(xiàn)在各責任部門的工作職責中。

3.合規(guī)進行系統(tǒng)化的運作

合規(guī)管理應該進行系統(tǒng)化地運作，公司各職能部門應該形成聯(lián)動，合規(guī)管理部門應站在公司全局的角度，整體考慮公司的合規(guī)風險。加強公司合規(guī)管理不僅是外部監(jiān)管的要求，更是公司自身的要求。外部監(jiān)管部門要求公司進行合規(guī)經營，是為了整個行業(yè)的健康發(fā)展和保證保險客戶的利益。對公司股東來說，股東要求管理者合規(guī)經營，不然違規(guī)經營會影響公司的長遠利益。對公司管理層來說，他們更應該重視合規(guī)經營，這是公司經營的生命線。

結語

讓合規(guī)成為交易的篩子，這是最切合企業(yè)實際運作的定位。如果合規(guī)人員想成為真正的剎車，你先把方向盤搶回來。而成為交易的篩子會成為你與老板談判的重要籌碼。