鄧前前 賈辰星 李肖楠

(東北林業(yè)大學(xué)土木工程學(xué)院，黑龍江 哈爾濱 150040)

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工程項目的風(fēng)險管理

鄧前前 賈辰星 李肖楠

(東北林業(yè)大學(xué)土木工程學(xué)院，黑龍江 哈爾濱 150040)

簡要介紹了建設(shè)項目風(fēng)險的定義，分析了工程項目風(fēng)險的類型，探討了工程項目風(fēng)險的識別方法與評估方法，并從實際項目工程操作方與金融機構(gòu)兩方面，提出了應(yīng)對與合理規(guī)避工程項目風(fēng)險的策略。

工程項目，風(fēng)險管理，風(fēng)險識別，風(fēng)險評估

0 引言

完成一項建設(shè)工程項目，投資巨大，周期漫長，項目管理者對工程的控制性有限，在建設(shè)過程中，項目本身很容易受到多方的影響。這個影響可能發(fā)生在建設(shè)工程項目的各個時期，還有可能貫穿整個時期，這些影響直接阻止了工程項目的順利實施，最終導(dǎo)致工程參與者不愿看見的結(jié)果。從計劃經(jīng)濟到改革開放，建筑工程項目的參與方從單一轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘣?，基于工程項目的風(fēng)險與各方參與者息息相關(guān)，其產(chǎn)生的后果也逐漸被多方重視。但截止到目前，建設(shè)工程項目還是存在很多風(fēng)險。

1 工程項目風(fēng)險的概述

1.1 工程項目風(fēng)險的定義

在建設(shè)工程項目的實施過程中，可能在其決策和實施的各個環(huán)節(jié)都存在一些阻礙因素，使得原有的計劃、方案受到影響，建設(shè)工程項目的目標(biāo)不能實現(xiàn)。所有影響這些環(huán)節(jié)的內(nèi)外部不確定性因素都可稱之為建設(shè)工程項目風(fēng)險。在工程項目具體操作過程中，從項目的啟動、計劃、執(zhí)行、控制到結(jié)束各個環(huán)節(jié)過程中存在著阻礙項目順利實施的因素，打破原有的建設(shè)計劃，致使建設(shè)工程項目達(dá)不到預(yù)期的目標(biāo)。

1.2 工程項目風(fēng)險的分類

建設(shè)工程項目，根據(jù)風(fēng)險造成的后果、風(fēng)險的來源、風(fēng)險的影響因素、風(fēng)險的可預(yù)測性等分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將建設(shè)工程項目的風(fēng)險分成不同的種類，這些不同種類的風(fēng)險相互涵蓋，形成了建設(shè)工程項目的風(fēng)險體系。建設(shè)工程項目從項目的來源劃分，可分為自然風(fēng)險、來源風(fēng)險，其中，自然風(fēng)險是人們不可以提前避免的，但是可以根據(jù)以往的經(jīng)驗，提前預(yù)測一些可能發(fā)生的自然風(fēng)險并作相應(yīng)的準(zhǔn)備；而人為風(fēng)險，是由于人而產(chǎn)生的風(fēng)險，不同的人會產(chǎn)生不同的風(fēng)險，所以需要人自己去把握。

1.2.1 自然風(fēng)險

自然風(fēng)險，一般是指由于大自然的影響，建設(shè)工程所在地的氣候條件、地理變化和自然災(zāi)害。自然力作用在建筑工程項目上，造成財產(chǎn)損毀，項目的相關(guān)人員或死或傷、項目建設(shè)各個時期發(fā)生的地震洪水造成的人、材、機不同程度的損毀都稱為自然災(zāi)害。自然風(fēng)險不是所有的項目參與者都能夠遇到的。根據(jù)建設(shè)法規(guī)，當(dāng)建設(shè)工程項目所在地發(fā)生不可抗力的自然災(zāi)害時，建設(shè)單位與施工單位各自承擔(dān)各自的損失。所以，一般自然風(fēng)險是由工程項目業(yè)主或法人、工程項目的承包商面臨的風(fēng)險。

1.2.2 人為風(fēng)險

人為風(fēng)險一般認(rèn)為是由于人的生產(chǎn)組織活動而產(chǎn)生的風(fēng)險。由于建設(shè)工程項目從開始到結(jié)束都由大量的人參與進(jìn)來，這也就注定了人為風(fēng)險將貫穿于項目的始終。同時也說明了工程項目的參與者都會面臨人為風(fēng)險。人為風(fēng)險一般是由行為、經(jīng)濟、技術(shù)、政治和組織引起的。

對于業(yè)主來說，由于工程項目建設(shè)周期長，工程項目所在地的法律、法規(guī)及強制性規(guī)定或者新的強制性政策都會影響到項目的順利實施，從而給工程項目的順利實施造成致命的打擊；對于承包商來說，將面臨決策、簽約、責(zé)任方面的風(fēng)險。承包商采用實報實銷的合同還是采用EPC交鑰匙模式的合同，還是采用其他方面的合同都由承包商自己來決策，不一樣的合同將會面臨不同的風(fēng)險，產(chǎn)生不一樣的結(jié)果；對于監(jiān)理方來說，建筑工程項目是一項綜合且又復(fù)雜的活動，對于監(jiān)理的人來說，需要具備相當(dāng)專業(yè)的知識與經(jīng)驗，還得善于溝通。這期間一旦發(fā)生什么差錯，都算是監(jiān)理工程師面臨的人為風(fēng)險。

2 識別工程項目風(fēng)險

2.1 項目風(fēng)險的識別過程

工程項目的各方為了自身的利益，都會想盡一切辦法避免風(fēng)險的發(fā)生，這就需要參與工程的各方具備敏銳的洞察力。國內(nèi)識別項目風(fēng)險一般是通過搜集有關(guān)資料，整理并分析已有的資料，建立起可能出現(xiàn)的風(fēng)險因素的清單，分析所列出來的各種風(fēng)險因素，并估算這些因素可能發(fā)生的概率，將這些分析完成后的風(fēng)險因素按照一定的分類方法歸納分類，最終形成一個系統(tǒng)的文檔，最后編制工程項目風(fēng)險清單及報告。

2.2 項目風(fēng)險識別的方法

如何識別風(fēng)險，這是工程項目風(fēng)險管理中面臨的最重要的一環(huán)，風(fēng)險識別的精準(zhǔn)度將直接影響到風(fēng)險管理的質(zhì)量，并最終影響到工程項目的實施狀況。工程項目風(fēng)險識別的越精確，工程在實施過程中面臨的不可控制因素就越少，項目的完成效果就會越好。一般比較常用的風(fēng)險識別方法有：專家咨詢法、頭腦風(fēng)暴法、因果分析法。

2.2.1 專家咨詢法

在項目執(zhí)行前，由項目的管理人員組織具有一定經(jīng)驗資質(zhì)的專家，將項目的具體實際情況向?qū)＜艺f明，根據(jù)專家的施工經(jīng)驗以及專業(yè)的知識儲備，寫出他們認(rèn)為的項目可能出現(xiàn)的風(fēng)險，當(dāng)然這要求所有的專家不能商議。最后，項目的管理者根據(jù)專家提供的項目可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行整理歸納。還可以在初步整理完成之時，將整理稿發(fā)給專家，向他們征詢二次意見。

2.2.2 頭腦風(fēng)暴法

組織具有風(fēng)險管理經(jīng)驗或?qū)I(yè)知識儲備強大的專家或項目風(fēng)險管理的參與者，在會議主持人的引導(dǎo)下，與會人員發(fā)表自己的意見看法，會議的主持人把開會期間的意見真實記錄，鼓勵與會人員暢所欲言，并鼓勵修改別人的意見看法。在發(fā)言結(jié)束后，與會人員逐條評論每一個意見，最終由主持人整理得出結(jié)論。

2.2.3 因果分析法

項目風(fēng)險管理者可以根據(jù)經(jīng)驗寫出項目在實施過程中可能出現(xiàn)哪些事情，并將這些可能發(fā)生的事情進(jìn)行整理并排列組合，根據(jù)每一個不同的組合，預(yù)測每一個組合可能產(chǎn)生的后果，最終得出項目可能產(chǎn)生的風(fēng)險，對于可能產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行合理的規(guī)避。

3 風(fēng)險評估

3.1 風(fēng)險評估的目的

項目風(fēng)險管理方面的專家或參與者對于風(fēng)險的識別是比較全面的，這樣就會得出很多的風(fēng)險事件。對于一個工程項目來說，對每一項可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件都做好預(yù)防措施，將會浪費巨大的人力財力，給工程項目的實施帶來巨大的負(fù)擔(dān)。所以，對于風(fēng)險要事先進(jìn)行評估，篩選出風(fēng)險發(fā)生概率小的事件，少做預(yù)防措施或不做預(yù)防措施；對于風(fēng)險發(fā)生概率大的，要盡快做好萬全的準(zhǔn)備。

3.2 風(fēng)險評估的方法

目前，工程上所用的風(fēng)險分析方法有10種，其中最常用的分析方法有量本利分析與敏感性分析。對于量本利分析方法就是找到產(chǎn)品的產(chǎn)量、成本與獲利之間的平衡點。假設(shè)項目既不虧損也不獲利，求出一個產(chǎn)品銷售量，把這個銷售量當(dāng)做基本銷售量。當(dāng)實際的銷售量大于基本銷售量時盈利，反之虧損。通過此種方法，項目風(fēng)險管理人員對項目風(fēng)險發(fā)生的概率進(jìn)行估計。對于敏感性分析，就是測定不確定性因素的變化對評價指標(biāo)產(chǎn)生的變動大小，從而確定風(fēng)險的大小，一般致使評價指標(biāo)變化大的就是敏感性因素，就是必須重點預(yù)防的對象。

4 工程項目風(fēng)險的應(yīng)對

4.1 工程項目實際操作方的應(yīng)對

不論風(fēng)險管理者如何費盡心思的規(guī)避，在項目的實施過程中總會或多或少的發(fā)生不可預(yù)見的情況，一旦發(fā)生不可預(yù)見的情況，又不能及時的處理好，將會使項目面臨巨大的虧損。項目的具體操作者為了避免此類狀況的發(fā)生，將會采取給工程項目買保險的方式規(guī)避。一般做法是向保險公司繳納一筆保險費，一旦出現(xiàn)意外，還可以從保險公司領(lǐng)取一定的補償，使風(fēng)險承擔(dān)者的損失降到最低，這樣就可以極大地增加項目風(fēng)險承擔(dān)者應(yīng)對風(fēng)險的能力。

4.2 金融機構(gòu)的應(yīng)對

只有極個別的小型項目或者極其富有的投資者能夠獨自投資一項建設(shè)工程項目，在大多數(shù)情況下，建設(shè)項目的投資者需要向銀行等金融機構(gòu)獲取相應(yīng)的貸款，由于項目在建設(shè)初期不能獲取收益，在相當(dāng)長的一段時間內(nèi)，金融機構(gòu)的這一筆貸款沒有收回的保障。況且，建設(shè)工程項目一旦發(fā)生風(fēng)險事故，金融機構(gòu)的貸款可能就收不回來了，為了自身的利益，金融機構(gòu)通常會要求具有擔(dān)保條件的第三方作為擔(dān)保事件的第三人做出擔(dān)保。這樣，一旦工程項目發(fā)生風(fēng)險事件，在投資者無力償還的情況下，還可以通過擔(dān)保的第三方來挽回收益。

5 結(jié)語

隨著國內(nèi)建設(shè)項目的大規(guī)模崛起，建設(shè)過程中越來越多的風(fēng)險事件的弊端也逐漸暴露出來，建設(shè)項目風(fēng)險也引起各項目參與方的注意。對工程項目風(fēng)險進(jìn)行歸納總結(jié)，針對建設(shè)工程項目風(fēng)險的識別及評估進(jìn)行了深入的探討。旨在在實際中合理規(guī)避建設(shè)工程項目風(fēng)險，對實際提供借鑒。

[1] 謝 穎.工程項目管理[M].北京：科學(xué)出版社，2010.

Risk management of engineering project

Deng Qianqian Jia Chenxing Li Xiaonan

(CollegeofCivilEngineering,NortheastUniversityofForestry,Harbin150040,China)

The thesis briefly introduces the definition of construction project risk, analyzes engineering project risk types, explores engineering project risk identifying methods and evaluating methods, and puts forward strategies of encountering and rationally avoiding engineering project risks from two aspects of actual project engineering operation and financial institutes.

engineering project, risk management, risk identification, risk evaluation

1009-6825(2017)10-0235-03

2017-01-21

鄧前前(1995- )，女，在讀本科生； 賈辰星(1995- )，女，在讀本科生； 李肖楠(1996- )，女，在讀本科生

TU712

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