金融領(lǐng)域高官高管“監(jiān)守自盜”行為頻現(xiàn)

主持人：近年來，我國(guó)金融業(yè)快速發(fā)展，金融創(chuàng)新動(dòng)力十足。與此同時(shí)，“股災(zāi)”、“保險(xiǎn)資金攻城略地”等事件引發(fā)廣泛爭(zhēng)議，這也使得金融反腐工作密集展開。金融腐敗有何危害？近幾年我國(guó)在金融反腐方面作出了哪些努力？成效如何？

葉青：從2013年以來的高壓反腐，也覆蓋到金融領(lǐng)域。廉潔自律準(zhǔn)則、黨紀(jì)處分條例、巡視工作條例、黨內(nèi)監(jiān)督條例、黨的生活的若干準(zhǔn)則、黨內(nèi)問責(zé)條例等一系列黨內(nèi)新規(guī)都已出臺(tái)，建章立制初見成果。而且“不敢腐”的態(tài)勢(shì)初步形成，因此，目前的重點(diǎn)就是如何實(shí)現(xiàn)“不能腐”“不想腐”。

2015年，中央第三輪巡視對(duì)31家單位進(jìn)行了巡視，其中有21家為中管金融機(jī)構(gòu)，包括一行三會(huì)、四大國(guó)有銀行、中信集團(tuán)、上海證券交易所、深圳證券交易所等。

金融領(lǐng)域內(nèi)外結(jié)合的反腐，取得了巨大的效果。2015年初，民生銀行行長(zhǎng)毛曉峰涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受組織調(diào)查，成為一段時(shí)間以來首個(gè)落馬的金融界高管。2015年股市的劇烈動(dòng)蕩讓投資者損失慘重，但也大大加速了中國(guó)金融反腐進(jìn)程。股市的異常波動(dòng)，讓隱藏在金融領(lǐng)域的“買辦”、內(nèi)鬼暴露出來，證監(jiān)會(huì)主席助理張育軍及一批券商高管先后落馬。去年以來保險(xiǎn)行業(yè)的“野蠻人”大鬧資本市場(chǎng)，這也讓保險(xiǎn)領(lǐng)域成為監(jiān)管重點(diǎn)，金融反腐也隨之迎來新的突破。

4月9日，中國(guó)政府網(wǎng)公布了李克強(qiáng)總理3月21日在國(guó)務(wù)院第五次廉政工作會(huì)議上的講話全文。李克強(qiáng)指出，將進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)資國(guó)企和金融監(jiān)管，必須采取有力措施，在增強(qiáng)國(guó)有企業(yè)活力、促進(jìn)金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，防止國(guó)有資產(chǎn)流失，防范金融領(lǐng)域腐敗風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)個(gè)別監(jiān)管人員和公司高管監(jiān)守自盜、與金融大鱷內(nèi)外勾結(jié)等非法行為，必須依法嚴(yán)厲懲處、以儆效尤。就在講話全文公布的當(dāng)天，金融反腐打出重拳，中央紀(jì)委宣布，保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)，正接受組織審查。項(xiàng)俊波是我國(guó)設(shè)立“一行三會(huì)”以來，首個(gè)接受審查的正職主席。

金融反腐取得重大突破，不僅意味著近期會(huì)有更多金融腐敗分子浮出水面，更表明中國(guó)反腐敗斗爭(zhēng)的升級(jí)工作正在展開，反腐已開始向治本邁進(jìn)。

胡春艷：最近在證券、保險(xiǎn)等金融行業(yè)發(fā)生的一系列大案要案事件凸顯了金融腐敗日益嚴(yán)重，極大地?fù)p害了國(guó)家的經(jīng)濟(jì)利益和經(jīng)濟(jì)安全。近幾年，中央高度重視提高金融系統(tǒng)的監(jiān)管能力，逐漸加大了對(duì)金融領(lǐng)域的反腐工作，嚴(yán)厲打擊了一批違法亂紀(jì)的行為。如一些“三會(huì)”的“高官”和金融機(jī)構(gòu)的“高管”均倒在了中央的強(qiáng)勢(shì)反腐之中。此外，銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門密集出臺(tái)了一系列監(jiān)管政策，旨在提高金融監(jiān)管能力和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防能力。這些措施對(duì)于確保金融活動(dòng)有法可依、促進(jìn)金融業(yè)的健康運(yùn)行有很大的指導(dǎo)作用，在一定程度上遏制了日益猖獗的金融腐敗行為。但是，金融反腐的成敗最終取決于有效地執(zhí)行政策，否則腐敗依然會(huì)照常發(fā)生。

王叢虎：金融領(lǐng)域的腐敗危害主要包括以下方面：一是直接導(dǎo)致金融領(lǐng)域正常秩序的混亂；二是民眾對(duì)金融領(lǐng)域監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其領(lǐng)導(dǎo)的失望情緒；三是社會(huì)對(duì)金融投資的消極等待和觀望。

近年來，黨中央國(guó)務(wù)院高度重視金融領(lǐng)域的腐敗問題，不僅完善了各項(xiàng)金融監(jiān)管的制度，更為重要的是加大了對(duì)金融領(lǐng)域查處和制裁的力度，極大地震懾了金融領(lǐng)域的腐敗分子，也進(jìn)一步肅清了金融腐敗的源頭。

主持人：據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2014年以來的金融反腐風(fēng)暴中，至少有三十幾位監(jiān)管層、銀行、證券公司、保險(xiǎn)的高官和高管被查，其中“三會(huì)”副部級(jí)以上落馬官員已“湊全”。高官和高管如此高頻率的落馬，您怎么看？您認(rèn)為“監(jiān)守自盜”行為何以得逞？

葉青：主要原因是金融反腐的制度松弛、執(zhí)行不力。

一是金融法制建設(shè)不夠健全。相對(duì)于我國(guó)社會(huì)改革發(fā)展進(jìn)程，金融法制建設(shè)的步伐相對(duì)滯后，特別是社會(huì)信用環(huán)境、金融市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)機(jī)制等存在某些與經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求不相適應(yīng)的方面，存在一定的缺陷，給了犯罪分子以可乘之機(jī)。

二是金融監(jiān)管存在一些漏洞。人、財(cái)、物等重大決策監(jiān)督過程監(jiān)而不督，督而乏力。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)運(yùn)作中的過程及結(jié)果被權(quán)力者掌握，致使決策信息不對(duì)稱，為腐敗提供了便利條件。

三是金融行業(yè)內(nèi)部管理不夠全面。法人治理結(jié)構(gòu)中缺乏完善的權(quán)力管理制度，權(quán)力行使呈現(xiàn)重業(yè)務(wù)績(jī)效考評(píng)，輕道德風(fēng)險(xiǎn)防范。現(xiàn)有的內(nèi)部監(jiān)管部門缺乏獨(dú)立性和權(quán)威性，難以對(duì)各部門活動(dòng)及個(gè)人進(jìn)行全面的監(jiān)督，如有些金融機(jī)構(gòu)在資金籌措、貸款發(fā)放、結(jié)算秩序等方面比較混亂，不按章辦事，使不法分子渾水摸魚；有些賬、證、卡等管理不嚴(yán)，使腐敗分子有了可乘之機(jī)；有的貸款“三查制”落實(shí)不嚴(yán)，信貸審批制度也是一紙空文。

四是干部任用考核形式單一。干部任用考核過分重視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，忽視思想政治素質(zhì)，致使某些思想品行不端、投機(jī)取巧的人走上重要崗位后，打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子，經(jīng)營(yíng)行為游離于制度規(guī)范之外，違規(guī)違紀(jì)不斷，使經(jīng)營(yíng)單位呈亞健康經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。

胡春艷：近年來金融領(lǐng)域監(jiān)管層的許多高官和高管相繼落馬表明，關(guān)鍵性權(quán)力的過于集中是權(quán)力尋租的根本原因。我國(guó)金融監(jiān)管體系自身的缺陷為金融腐敗提供了條件，最主要的方面在于沒有解決好“誰來監(jiān)管”的問題。當(dāng)前金融監(jiān)管的主體主要是“一行三會(huì)一局”與部際聯(lián)席會(huì)議，其中部際聯(lián)席會(huì)議制度成立不久，溝通能力有限，導(dǎo)致協(xié)同監(jiān)管失靈。此外，“一行三會(huì)一局”的高官和高管們權(quán)力高度集中，他們既是監(jiān)管人，又是被監(jiān)管對(duì)象，這種制度設(shè)計(jì)上的本質(zhì)缺陷導(dǎo)致了監(jiān)守自盜行為的頻頻發(fā)生，因此，如何從根本上改革金融監(jiān)管的主體是當(dāng)前遏制金融腐敗的核心問題。

王叢虎：高官和高管如此頻繁的落馬，一方面說明金融領(lǐng)域反腐敗力度的加強(qiáng)，另一方面也說明金融領(lǐng)域腐敗的嚴(yán)重程度。之所以有如此嚴(yán)重的腐敗行為，既有制度層面的漏洞，也有執(zhí)行層面的不規(guī)范，當(dāng)然更有金融領(lǐng)域的腐敗預(yù)防和監(jiān)督的問題。

面對(duì)近年來不斷累積的金融亂象和潛在風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管層密集出臺(tái)了多項(xiàng)政策。今年3月底，銀監(jiān)會(huì)兩周連發(fā)7個(gè)監(jiān)管文件，以彌補(bǔ)監(jiān)管短板，扎緊制度籠子，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。5月7日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于彌補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系的通知》，提出將高管任職資格列入監(jiān)管范圍，建立高管人員“黑名單”，強(qiáng)化對(duì)監(jiān)管者問責(zé)，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管行為再監(jiān)督等。金融腐敗有何危害？我國(guó)在金融反腐方面作出了哪些努力？監(jiān)管人員“監(jiān)守自盜”何以得逞？如何遏制？本期監(jiān)督沙龍聚焦金融反腐，圍繞“監(jiān)守自盜”行為的防范與監(jiān)管展開探討。