付 超

（中國人民公安大學(xué)，北京100038）

電信詐騙犯罪及防控對策研究

付 超

（中國人民公安大學(xué)，北京100038）

電信詐騙犯罪作為新型的高科技、高智商的犯罪，已成為嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全的犯罪形式。其特點為侵害對象廣泛、犯罪方式多樣、犯罪組織嚴密等，因此，結(jié)合當(dāng)前社會形勢和環(huán)境，應(yīng)提高民眾防范意識、完善相關(guān)法律法規(guī)、加強偵查隊伍建設(shè)，規(guī)范銀行、電信部門的行業(yè)行為作為主要的防控對策。

電信詐騙；犯罪；防控對策

隨著信息技術(shù)地不斷發(fā)展，電信日益成為我們生活中不可缺少的重要組成部分。在溝通交流、商業(yè)合作、支付轉(zhuǎn)賬等方面，手機、互聯(lián)網(wǎng)等新型通信工具因其具有操作簡單、方便快捷等特點而發(fā)揮著越來越重要的作用。但與此同時，犯罪分子也開始利用這些現(xiàn)代化通信工具所具有的特點，設(shè)計騙局和陷阱，實施詐騙犯罪。

一、電信詐騙的現(xiàn)狀

20世紀(jì)90年代，電信詐騙在臺灣首次出現(xiàn)，其“成本低，獲利大”的特點導(dǎo)致其在全島迅速發(fā)展，隨后在臺灣警方的嚴厲打擊下，部分犯罪團伙轉(zhuǎn)移至大陸，并大量吸納會講閩南語的大陸人作為團伙成員。21世紀(jì)初，部分福建藉的犯罪分子在掌握電信詐騙的手段后，以家族關(guān)系為紐帶，組成詐騙團伙，至此，電信詐騙犯罪開始在大陸出現(xiàn)。從目前國內(nèi)警方掌握的情況來看，電信詐騙犯罪已從沿海省市蔓延至中部和西部省市，同時，一些電信團伙為逃避國內(nèi)警方打擊又開始紛紛向日本、韓國、泰國、老撾等周邊國家轉(zhuǎn)移。

當(dāng)前，根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，電信詐騙屬于一般詐騙罪的范疇，并不是一個獨立的罪名。［1］因此，隨著此類犯罪的不斷蔓延擴散，為了更好地打擊犯罪和加強警務(wù)交流與合作，2009年公安部統(tǒng)一將該類犯罪命名為“電信詐騙犯罪”，并對其內(nèi)涵和外延進行了規(guī)范的定義。［2］

二、電信詐騙的類型

當(dāng)前，伴隨著電信通信技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙犯罪的類型也日益多樣化。據(jù)公安部統(tǒng)計，目前社會上存在的電信詐騙手段將近三十種，并且方式和數(shù)量在不斷地增多。在設(shè)計詐騙陷阱時，犯罪分子主要利用人們懼損避害、貪圖占利、情義救助及特殊需求等心理特點。當(dāng)前實際發(fā)生的案件主要涉及以下幾種類型。

（一）冒充國家機關(guān)工作人員實施詐騙

電信詐騙分子冒充國家機關(guān)工作人員，謊稱其銀行賬戶涉嫌犯罪，要求其將銀行賬戶內(nèi)的存款轉(zhuǎn)移至“安全賬戶”，利用被騙者驚慌和急于脫嫌的心理和對銀行ATM機操作不熟的弱點，騙取其財物。有的詐騙分子為了增加真實性，偽造通緝令等有關(guān)通知，嚴重擾亂了社會秩序，帶來了十分惡劣的影響。

（二）冒充親友謊稱救急詐騙

以親友名義進行詐騙是電信詐騙者常用的一種手段。其通過非法購買個人信息，木馬程序竊取用戶信息等手段，再了解有關(guān)人員的基本情況后，冒充其親屬、好友謊稱其遇到緊急情況急需用錢，在騙取他人信任后，要求受騙者將錢款打到指定賬戶。

（三）虛假釣魚網(wǎng)站中獎詐騙

每天我們的手機都會收到大量的垃圾信息，在這些信息中有不少信息是電信詐騙分子精心策劃的騙局。其通過發(fā)送信息告知我們獲得有關(guān)獎項，并登錄相應(yīng)網(wǎng)站進行領(lǐng)取，當(dāng)我們登錄網(wǎng)址后，在輸入自己個人信息的同時，犯罪分子在后臺可利用黑客軟件竊取這些信息。還有一些犯罪分子要求手機用戶繳納個人所得稅、郵費等費用后才能領(lǐng)取獎品，騙取其向指定賬戶匯款。

（四）利用二維碼詐騙

二維碼在人們的日常生活中已隨處可見，因其方便快捷、操作簡便等特點受到越來越多人的青睞。當(dāng)前，手機用戶通過掃描二維碼，可以實現(xiàn)獲取信息，網(wǎng)站跳轉(zhuǎn)，手機支付等多種功能。因此，不少犯罪分子利用這些特點，精心策劃騙局，將偽造的網(wǎng)站或木馬程序通過二維碼掃描傳遞給手機用戶，從而盜取用戶的身份信息，銀行卡號，密碼等，使被騙用戶的個人信息泄露，財產(chǎn)利益受到侵犯。

（五）利用“偽基站”進行詐騙

“偽基站”是不法分子未經(jīng)許可非法生產(chǎn)制造，并在黑市流通的一種具有較高科技含量的特殊電子設(shè)備，其主要由筆記本電腦和主機設(shè)備組成，能夠捕獲以其為中心、一定半徑范圍內(nèi)的移動終端信息，并可以假冒任意手機號碼強行向手機用戶推送詐騙、廣告等各類信息。因此，犯罪分子便通過這些裝備偽裝成運營商的基站，冒用他人手機號碼強行往用戶手機發(fā)送詐騙、廣告推銷等短信息以及附有木馬程序、病毒的網(wǎng)址鏈接。

三、電信詐騙的特點

電信詐騙是傳統(tǒng)詐騙與現(xiàn)代通信技術(shù)相結(jié)合而產(chǎn)生的一種新的詐騙犯罪形式，其具有隱蔽性強、覆蓋范圍廣、容易逃避打擊的特點，但其以非法占有為目的、用虛假事實或隱瞞真相的方法騙取財物的本質(zhì)沒有改變。［3］

（一）犯罪手段日益智能化，精準(zhǔn)化

當(dāng)前，為提高作案成功率，詐騙團伙不斷采用新的先進技術(shù)手段，更新虛假信息發(fā)送方式和接打電話辦法。從過去多使用無實名登記手機、自制短信群發(fā)設(shè)備接打電話和發(fā)送短信，到現(xiàn)在普遍采用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，通過專用的線路和服務(wù)器，利用網(wǎng)關(guān)轉(zhuǎn)接技術(shù)將手機通過網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)接境外，實施跨國（境）作案。［1］因此，隨著犯罪手段的日益智能化，犯罪偵破工作變得更加困難。同時，與以往傳統(tǒng)的隨機性、模板化的電信詐騙不同，現(xiàn)階段的電信詐騙呈現(xiàn)出精準(zhǔn)性、量身定制的特點。犯罪分子通過非法手段獲取當(dāng)事人的個人信息和基本情況，并以相關(guān)的技術(shù)手段作為支撐，使犯罪手段更加具有迷惑性，即使當(dāng)事人具有較強的防范意識和知識水平，也容易被騙局所蒙蔽。

（二）作案團伙組織嚴密，專業(yè)化程度高

當(dāng)前，電信詐騙多以團伙作案，組織嚴密。一些犯罪團伙為了更好地逃避偵查，實施犯罪，成立網(wǎng)絡(luò)、電話、轉(zhuǎn)賬、取款等小組，組與組之間沒有直接的聯(lián)系，而是根據(jù)團伙頭目的指示各自操作，分工明確，組織結(jié)構(gòu)十分嚴密。此外 ，一些團伙成員在實施詐騙前要經(jīng)過統(tǒng)一培訓(xùn)，有專門人員負責(zé)為其編寫各種情境的“劇本”，并模擬相應(yīng)的情景，確保接線員在作案過程中，面對當(dāng)事人可能提出的不同問題都能從容對答，其“專業(yè)化”的行為大大增加了詐騙的迷惑性，如一些犯罪分子冒充公檢法人員，使用專業(yè)術(shù)語，偽造身份證件和官方文書，使受騙者深信不疑，嚴重損害了國家機關(guān)的公信力，侵犯了人民群眾的財產(chǎn)利益。

（三）侵害對象具有不確定性，分布范圍廣

由于電信詐騙是依托移動通信網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)等當(dāng)前最先進的網(wǎng)絡(luò)平臺，通過發(fā)送短信、撥打電話等方式進行。因此，理論上講，網(wǎng)絡(luò)覆蓋的范圍有多大，詐騙團伙的觸角延伸就有多長，換言之，任何一位手機用戶都有可能受到侵害。［1］當(dāng)前，被騙的對象包括學(xué)生、國家工作人員、高級知識分子等各個階層的人，如“山東徐玉玉詐騙案”受害者為高中畢業(yè)生，“清華教師詐騙案”受害者為大學(xué)教師等等，嚴重危及人民的財產(chǎn)甚至生命，產(chǎn)生了十分惡劣的社會影響。從電信詐騙犯罪的發(fā)案范圍看，早期的侵害對象多存在于福建、廣東等沿海省份的一些城市，隨后蔓延至北京、上海等大中城市，如今除了沿海地區(qū)外，中部甚至西部大、中、小城市也出現(xiàn)相當(dāng)數(shù)量的受害者。

（四）跨區(qū)跨境犯罪日益凸顯

在全球信息化快速發(fā)展的趨勢下，國與國、兩岸之間的交流越來越頻繁和密切，這也就給跨境、跨區(qū)域作案提供了便利條件。隨著國內(nèi)警方對電信詐騙犯罪打擊力度的加大，犯罪團伙為了掩人耳目逃避偵查機關(guān)的打擊，紛紛將犯罪窩點設(shè)在境外，對境外百姓進行詐騙，或者境內(nèi)外勾結(jié)作案。近日，在最高人民法院發(fā)布的6起電信詐騙典型案例中，就有3起案件涉及跨區(qū)跨境犯罪。

四、電信詐騙的預(yù)防和對策

當(dāng)前，電信詐騙犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，犯罪手法層出不窮，犯罪后果觸目驚心，社會影響十分惡劣，給社會穩(wěn)定和群眾財產(chǎn)甚至生命安全帶來嚴重威脅，引發(fā)部分群眾嚴重不滿情緒。同時，電信詐騙因其詐騙手法多、蔓延速度快、涉及范圍廣、受騙群眾多，對公安機關(guān)傳統(tǒng)偵查理念、偵查模式和破案機制帶來巨大沖擊和挑戰(zhàn)。2016年9月1日，中共中央政治局常委、國務(wù)院總理李克強在國務(wù)院常務(wù)會議上強調(diào)，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，相關(guān)部門必須加大打擊力度，同時也要增強公眾防范意識。因此，我門主要采取預(yù)防和打擊的方式進行治理，從而及時發(fā)現(xiàn)并偵破電信詐騙案件，將受害者的損失降為最低。

（一）開展宣傳工作，強化社會成員防范意識

盡管電信詐騙手段總是在不斷地翻新，但其詐騙手段也受到當(dāng)時的社會環(huán)境及電信技術(shù)發(fā)展?fàn)顩r等因素的制約 ，在一定的時期內(nèi)其作案手段變化不大。［4］因此，公安機關(guān)要及時聯(lián)合其他部門，建立全覆蓋的詐騙手段通報機制，及時發(fā)現(xiàn)歸納犯罪分子實施詐騙的新手法新伎倆，利用電視、廣播、微博等傳播載體，通過播放宣傳片、張貼公告、發(fā)送提示信息等形式，推動防范宣傳進社區(qū)、進單位、進學(xué)校、進家庭，從而建立全民化的防詐騙宣傳參與機制。

（二）規(guī)范銀行、電信的行業(yè)行為

隨著科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展，電信詐騙手段日益智能化，犯罪分子從之前的“短信詐騙”到現(xiàn)在的“網(wǎng)絡(luò)虛擬電話”詐騙，詐騙方式日益多樣，犯罪技術(shù)日益先進。當(dāng)受害人被騙后，犯罪分子迅速通過開設(shè)的虛假賬戶或異名賬戶，在銀行層層轉(zhuǎn)賬，在全國各地的ATM機提現(xiàn)。因此，電信部門應(yīng)當(dāng)嚴格落實電信領(lǐng)域各項整治措施，對一證多卡用戶進行清理，嚴格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)，加大網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫發(fā)現(xiàn)與攔截力度，清理規(guī)范一號通、商務(wù)總機、400等電話業(yè)務(wù)。同時，各銀行也應(yīng)當(dāng)積極落實有關(guān)整治措施，整頓銀行開卡業(yè)務(wù)，嚴格賬戶實名制和開辦借記卡張數(shù)限制，同時，加強信息建設(shè)，建立完善資金交易風(fēng)險防控系統(tǒng)。對為不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的涉案賬戶，實施暫停其銀行賬戶業(yè)務(wù)、凍結(jié)賬戶財產(chǎn)等處罰措施。

（三）加強電信詐騙偵查隊伍建設(shè)

公安機關(guān)是打擊電信詐騙犯罪的主力軍，因此，各地公安機關(guān)應(yīng)結(jié)合實際案件情況，針對不同類型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法，研究提煉不同戰(zhàn)法，做到以專業(yè)打擊職業(yè)，增強打擊工作的針對性、實效性；增強公安機關(guān)各部門的協(xié)作，建立完善的情況通報制度，公安機關(guān)要將案件偵辦掌握的涉案電話號碼通報通信管理部門，及時予以關(guān)停，將涉案銀行賬戶和支付賬戶信息通報銀行系統(tǒng)，進行反查，最大限度地挽回群眾損失。同時，要加快推進各地公安機關(guān)反詐騙中心的建設(shè)，將警力、資源、手段進行集中，簡化程序，健全機制，努力把反詐騙中心打造成為集防范、打擊、治理于一體的實戰(zhàn)化運作平臺。

（四）制定有關(guān)防范電信詐騙的法律法規(guī)

目前，有關(guān)電信詐騙的法律規(guī)定并不十分完善，因此，在處理這類案件時，公安機關(guān)常常遇到法律無法適用等問題，從而影響了打擊犯罪的效果。因此，各級部門應(yīng)當(dāng)完善相關(guān)法律規(guī)定，明確法律如何適用等問題，同時，結(jié)合實際工作情況制定系統(tǒng)的，完善的銀行和電信部門的管理制度，嚴格落實手機、銀行卡實名制，加大懲處力度，明確相關(guān)單位及責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。按照中央綜治辦等七部門出臺《關(guān)于進一步防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的若干意見》，最高法等六部門出臺《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》的指示，盡快出臺相應(yīng)的政策和措施，從而遏制當(dāng)前電信詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢。

（五）建立區(qū)域和國際警務(wù)合作機制

隨著全球化的趨勢不斷發(fā)展，電信詐騙犯罪已經(jīng)蔓延到世界各地，如果僅憑一國或一地的努力，很難有所成效。因此，為了更好地打擊電信詐騙犯罪，必須建立完善的區(qū)域和國際警務(wù)合作機制。當(dāng)前，各級公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)積極運用互聯(lián)網(wǎng)、公安內(nèi)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺，建立和完善跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作機制，實現(xiàn)信息資源共享。同時根據(jù)當(dāng)前實際工作需要，完善相應(yīng)的規(guī)章制度，促進國內(nèi)區(qū)域警務(wù)合作更加便捷、務(wù)實。另一方面，電信詐騙已經(jīng)成為世界公害，為遏制此類犯罪發(fā)生，應(yīng)當(dāng)積極推動兩岸警方交流和國際警務(wù)合作，制定出完善、實用的協(xié)作機制，真正為電信詐騙犯罪布下天羅地網(wǎng)。

電信詐騙犯罪是隨著網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)的快速發(fā)展而出現(xiàn)的。當(dāng)前，電信詐騙犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，涉案金額巨大，社會影響極其惡劣。因此，我們必須通過完善法律法規(guī)，規(guī)范行業(yè)行為，創(chuàng)新偵查模式等方式，提高打擊犯罪的能力和水平，才能更加有效地維護人民利益和社會穩(wěn)定，實現(xiàn)國家治理體系和治理能力的現(xiàn)代化。

［1］林國榮．論當(dāng)前電信詐騙問題與防治對策［D］．福建：福建師范大學(xué)，2014．

［2］王小洪，陳鴻．淺論跨境電信詐騙案證據(jù)體系的構(gòu)建［J］．公安研究，2012（12）：37－44．

［3］高鋒．手機短信詐騙犯罪的特點與類型分析［J］．湖北警官學(xué)院學(xué)報，2006（6）：41－43．

［4］胡向陽，劉祥偉，彭魏．電信詐騙犯罪防控對策研究［J］．中國人民公安大學(xué)學(xué)報：社會科學(xué)版，2010（5）：90－98．

On Telecommunication Fraud Crime and Prevention＆Control Countermeasures

FU Chao

（Chinese People’s Public Security University，Beijing 100038，China）

As a new type of high－tech and high intelligence crime，the crime of telecom－fraud has seriously endangered the safety of people’s property．It is characterized by a wide range of violations，a variety of ways of crime，strict criminal organizations，etc．Therefore，we should combine the current social situation and environment to take prevention and control countermeasures including raising public awareness，improving relevant laws and regulations，strengthening the investigation team building and regulating the banking and telecommunications behaviors．

telecommunication fraud；crime；prevention and control countermeasures

D917．6

：A

1673－2103（2017）01－0098－03

（責(zé)任編輯：王佩）

2016－10－26

付超（1993－），男，山東菏澤人，碩士研究生，研究方向：公安管理學(xué)。