張燕燕 翁 里

（淅江大學(xué)，淅江 杭州 310058）

新型電信詐騙犯罪的偵防對(duì)策

張燕燕 翁 里

（淅江大學(xué)，淅江 杭州 310058）

隨著信息技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙也開(kāi)始呈現(xiàn)出科技化、組織化、年輕化、國(guó)際化等趨勢(shì)，新型電信詐騙犯罪活動(dòng)對(duì)公民財(cái)產(chǎn)安全與社會(huì)秩序都造成了嚴(yán)重的危害。面對(duì)新型電信詐騙，應(yīng)采取相應(yīng)的高科技偵查、協(xié)作偵查、國(guó)際合作偵查等取證手段。防范此類犯罪要做好以下三點(diǎn)：一是擴(kuò)大宣傳教育，揭露最新詐騙手段，提高民眾防騙意識(shí)；二是落實(shí)企業(yè)社會(huì)責(zé)任，積極完善實(shí)名制度；三是重點(diǎn)關(guān)注 “詐騙之鄉(xiāng)”，引領(lǐng)社會(huì)善良風(fēng)氣。這樣才能有效地防控電信詐騙犯罪，保護(hù)公民合法權(quán)益。

電信詐騙；網(wǎng)絡(luò)信息；偵查取證；防范對(duì)策

21世紀(jì)，大量普及的信息網(wǎng)絡(luò)設(shè)備帶來(lái)的不僅僅是便利的生活，也掀起了一股電信詐騙之風(fēng)。電信詐騙是詐騙犯罪的一種，指的是利用通信、網(wǎng)絡(luò)等非接觸性渠道制造虛假信息或隱瞞真實(shí)信息，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)后處分財(cái)產(chǎn)，致使被害人財(cái)產(chǎn)遭受損失?？缛刖W(wǎng)絡(luò)時(shí)代以后，電信技術(shù)快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)與工商業(yè)、金融業(yè)進(jìn)一步融合，電信詐騙有了新的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)。因新型電信詐騙已對(duì)自然人與法人的財(cái)產(chǎn)安全造成了極大的損害，因此有針對(duì)性的研究新型電信詐騙的特點(diǎn)與偵防措施，對(duì)保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義。

一、新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型

（一）機(jī)票退改簽騙局

近兩年，隨著網(wǎng)絡(luò)訂票業(yè)務(wù)的普及，機(jī)票 “訂退改”騙局呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。機(jī)票 “訂退改”騙局包含兩種詐騙模式，第一種是訂票詐騙，第二種是機(jī)票退改簽詐騙。在訂票詐騙中，被害人往往因事發(fā)突然急需訂票，而通過(guò)正規(guī)訂票通道并不能及時(shí)滿足被害人的需求，于是被害人轉(zhuǎn)向百度等搜索引擎尋找?guī)椭７缸锓肿诱抢帽缓θ说倪@種心態(tài)，將自己偽裝成訂票平臺(tái)，并將聯(lián)系方式通過(guò)改號(hào)軟件設(shè)置成400開(kāi)頭的平臺(tái)號(hào)碼。一旦被害人撥打這個(gè)號(hào)碼，犯罪分子就會(huì)讓被害人到ATM機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作。犯罪分子一般先要求被害人將2000多元的機(jī)票錢打到固定賬戶，再借由機(jī)票出票需要ATM機(jī)的網(wǎng)點(diǎn)號(hào)等理由，一步步將被害人卡里的余額全部取走。

在機(jī)票退改簽詐騙中，被害人多是在飛機(jī)起飛的兩三天內(nèi)接到偽裝成航空公司客服的犯罪分子的短信或電話，犯罪分子會(huì)告知被害人預(yù)定的機(jī)票由于航空管制或飛機(jī)故障等原因不能起飛，被害人可以選擇退票或改簽，并可以得到一筆幾百元的賠償金。被害人需要拿銀行卡到ATM機(jī)前給 “客服人員”打電話，并根據(jù)客服指示操作后才能將200元錢轉(zhuǎn)到銀行卡。在此種犯罪情景下，由于犯罪分子可以確切說(shuō)出被害人的姓名、航班號(hào)等信息，被害人往往不會(huì)對(duì)犯罪嫌疑人的身份產(chǎn)生懷疑，使得此種詐騙成功的幾率非常高。

（二）補(bǔ)卡截碼詐騙

當(dāng)你的手機(jī)收到無(wú)數(shù)未知號(hào)碼的電話，或即將被成堆的驗(yàn)證碼短信淹沒(méi)時(shí)，犯罪分子可能已經(jīng)盯上你了。犯罪分子先是用密集的短信或騷擾電話 “轟炸”被害人的手機(jī)，目的是為了掩蓋運(yùn)營(yíng)商客服發(fā)送到手機(jī)上的補(bǔ)卡業(yè)務(wù)提醒短信；然后，犯罪分子會(huì)拿著有受騙人信息的臨時(shí)身份證或假身份證，去運(yùn)營(yíng)商的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)補(bǔ)辦手機(jī)卡，使得被害人本人的手機(jī)卡被動(dòng)失效；最后，犯罪分子會(huì)更改手機(jī)客服密碼和銀行卡密碼，并通過(guò)短信驗(yàn)證碼把綁定在手機(jī)APP上銀行卡內(nèi)的錢盜走。在4G卡推廣時(shí)期出現(xiàn)過(guò)另一種補(bǔ)卡詐騙，犯罪分子先利用改號(hào)軟件以電信運(yùn)營(yíng)商的身份向被害人發(fā)送訂閱業(yè)務(wù)的信息，并在最后附上退訂請(qǐng)按 “TD+驗(yàn)證碼”的文字，隨后一條電信運(yùn)營(yíng)商的驗(yàn)證碼就會(huì)發(fā)送至你的手機(jī)，這條驗(yàn)證碼的信息是運(yùn)營(yíng)商發(fā)來(lái)的真實(shí)信息，一旦被害人按照短信提示發(fā)送 “TD+驗(yàn)證碼”給犯罪分子，犯罪分子便可以憑借驗(yàn)證碼完成自主補(bǔ)卡業(yè)務(wù),從而接管被害人的所有電話與短信，并通過(guò)短信驗(yàn)證碼把移動(dòng)支付端與銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金全部盜走。

（三）仿冒公檢法人員詐騙

電話仿冒公檢法機(jī)關(guān)進(jìn)行詐騙的慣用套路是由犯罪分子冒充公檢法機(jī)關(guān)人員給被害人打電話，告知其已涉嫌洗錢罪或有不明包裹被查等事由，唆使被害人配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，秘密將錢匯入由犯罪分子提供的 “安全賬戶”當(dāng)中。以貴州117案為例，2015年12月29日，貴州省黔南都勻市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)局向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，該局賬戶上1.17億元資金被轉(zhuǎn)走。公安機(jī)關(guān)初步偵查發(fā)現(xiàn)，開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)局財(cái)務(wù)主管兼出納在12月10日先后接到自稱 “農(nóng)業(yè)銀行總行法務(wù)部人員唐勇”和 “上海松江公安分局何群警官”的電話，稱其在上海辦理的信用卡存在問(wèn)題，需要對(duì)其掌握的賬號(hào)進(jìn)行清查。此后，自稱 “孫檢察官”和 “楊檢察官”的犯罪分子頻繁聯(lián)系楊某，并指示其登陸虛假的 “最高人民檢察院”網(wǎng)站查看虛假的 “電子通緝令”，使楊某對(duì)自己所掌管的銀行賬號(hào)已涉嫌 “犯罪”深信不疑，最終楊某按照對(duì)方指令下載了相關(guān)的軟件后，插入單位資金U盤，致使公司賬戶中的1.17億元資金全部被轉(zhuǎn)走。犯罪分子仿冒公檢法機(jī)關(guān)人員會(huì)使普通群眾本能的產(chǎn)生畏懼與輕信的心理，被害人極易上當(dāng)受騙。[1]

（四）微信驗(yàn)證碼詐騙

“我的手機(jī)刷機(jī)后，手機(jī)號(hào)碼都沒(méi)有了，你把你的手機(jī)號(hào)碼發(fā)我好嗎？” “我發(fā)你的手機(jī)驗(yàn)證碼收到了嗎？登入微信需要好友的驗(yàn)證，把收到的驗(yàn)證碼發(fā)給我。”收到微信好友的此類信息一定要警覺(jué)。倘若有人僅索要手機(jī)號(hào)碼問(wèn)題不大，但若獲得手機(jī)號(hào)碼后又找借口要手機(jī)驗(yàn)證碼就應(yīng)該警惕。這很可能是犯罪分子企圖盜取你的微信號(hào)進(jìn)而盜取你與微信綁定的銀行卡內(nèi)的金錢，或者會(huì)向你的微信好友行騙。

（五）網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙

雙十一、雙十二已是人人皆知的全民購(gòu)物狂歡節(jié)，在大多數(shù)淘寶達(dá)人準(zhǔn)備購(gòu)物狂歡之時(shí)，一些不法分子卻悄悄隱藏在狂歡隊(duì)伍中，伺機(jī)發(fā)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)詐騙。由于在網(wǎng)購(gòu)期間，網(wǎng)友流連于各種電商網(wǎng)站，往往更關(guān)注商品的價(jià)格而忽略了交易安全問(wèn)題。網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙主要有以下幾種方式：網(wǎng)購(gòu)木馬，詐騙分子利用聊天軟件、電子郵件等傳播木馬程序，獲取消費(fèi)者的網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)上銀行等賬號(hào)密碼；釣魚網(wǎng)站，和網(wǎng)購(gòu)木馬殊途同歸，犯罪分子利用仿冒的網(wǎng)上銀行、網(wǎng)絡(luò)支付等網(wǎng)站，誘騙消費(fèi)者前往訪問(wèn)，從而竊取消費(fèi)者真實(shí)的賬號(hào)及密碼等信息；快遞詐騙，此類詐騙多見(jiàn)于貨到付款，犯罪分子冒充快遞人員送 “貨”上門，以種種理由拒絕消費(fèi)者當(dāng)面驗(yàn)貨，當(dāng)消費(fèi)者支付貨款后迅速逃之夭夭。

二、新型電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

新型電信詐騙符合傳統(tǒng)電信詐騙非接觸性、通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)渠道等電信詐騙的一般性特征，但又與傳統(tǒng)電信詐騙有所區(qū)別。

（一）信息技術(shù)與高科技在電信詐騙中運(yùn)用廣泛

從 “盲騙”到 “精騙”，新型電信詐騙中犯罪分子利用受害人無(wú)意中泄露的個(gè)人信息，可清楚地知道你的姓名、住址甚至小孩的就讀學(xué)校。犯罪分子如何取得受騙者的個(gè)人信息？要取得精確的個(gè)人信息可以通過(guò)以下方式：第一，直接向擁有個(gè)人信息的個(gè)人或單位低價(jià)購(gòu)買個(gè)人信息；第二，向手機(jī)、QQ、微信用戶發(fā)送木馬病毒鏈接，一旦點(diǎn)擊鏈接，犯罪分子可以獲取被害人手機(jī)與電腦的全部個(gè)人信息；第三，攻擊注冊(cè)用戶眾多的網(wǎng)站和APP，致使網(wǎng)站用戶信息泄露，獲取用戶信息。使用購(gòu)買方式獲得個(gè)人信息不需要犯罪分子直接擁有高超的信息技術(shù)，但不管是木馬病毒還是黑客技術(shù)都是對(duì)信息技術(shù)的運(yùn)用。此外運(yùn)用改號(hào)軟件更改電話號(hào)碼，使用國(guó)外服務(wù)器躲避信號(hào)追蹤，使用偽基站群發(fā)手機(jī)短信等技術(shù)手段在新型電信詐騙領(lǐng)域早已司空見(jiàn)慣。

（二）犯罪集團(tuán)呈組織化、規(guī)?；厔?shì)

傳統(tǒng)電信詐騙多為單人作案或多人無(wú)組織作案，犯罪分子即負(fù)責(zé)內(nèi)容的編輯，又負(fù)責(zé)信息的傳遞和贓款取現(xiàn)。但新型電信詐騙多為團(tuán)伙作案，組織化程度高，分工明確。犯罪團(tuán)伙少則7、8人，多則上百人。每個(gè)團(tuán)伙成員都有明確的職能劃分，有的負(fù)責(zé)編劇本，有的負(fù)責(zé)發(fā)短信，有的負(fù)責(zé)打電話，有的負(fù)責(zé)銀行卡與電話卡的購(gòu)買，有的負(fù)責(zé)贓款提取。在連環(huán)詐騙案中為了分飾不同的角色，僅接聽(tīng)電話與轉(zhuǎn)接電話就需要近10人。為了詐騙成員之間及時(shí)的信息溝通與方案調(diào)整，詐騙團(tuán)伙會(huì)在寫字樓或居民小區(qū)租賃一個(gè)據(jù)點(diǎn)作為犯罪窩點(diǎn)。更有勝者會(huì)注冊(cè)一個(gè)公司，對(duì)犯罪成員進(jìn)行詐騙能力培訓(xùn)后采取分級(jí)管理，各級(jí)犯罪成員間職能隔離并用代號(hào)與暗語(yǔ)進(jìn)行信息交換。

（三）跨地區(qū)、跨國(guó)作案活動(dòng)明顯

傳統(tǒng)電信詐騙的犯罪分子在一處行騙后為躲避公安機(jī)關(guān)的偵察會(huì)轉(zhuǎn)移到周邊省份繼續(xù)作案，團(tuán)伙作案也會(huì)采用詐騙地與取款地相分離的方式增加公安機(jī)關(guān)的偵破難度。新型電信詐騙中區(qū)域流竄作案的手法依然常見(jiàn)，但已經(jīng)出現(xiàn)跨國(guó)犯罪的趨勢(shì)。詐騙團(tuán)伙的首要分子在馬來(lái)西亞、肯尼亞、緬甸、越南等地設(shè)立公司成立詐騙總部，在國(guó)內(nèi)設(shè)置分部，國(guó)內(nèi)的詐騙分子負(fù)責(zé)信息的采集與部分現(xiàn)金取現(xiàn)，總部負(fù)責(zé)電信詐騙的具體實(shí)施。2016年3月至5月，公安部組織廣東省公安廳和珠海市公安局組成專案組赴馬來(lái)西亞開(kāi)展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行動(dòng)，抓獲117名犯罪嫌疑人，其中大陸居民65名，臺(tái)灣居民52人，破獲 “冒充公檢法”類電信詐騙案件100余宗，涉案金額巨大。

（四）犯罪成員年輕化，90后逐漸成為犯罪主體

新型電信犯罪高度依賴網(wǎng)絡(luò)，不管是購(gòu)買被害人的信息、電話卡、銀行卡還是建立虛假的購(gòu)物網(wǎng)站與公共機(jī)構(gòu)網(wǎng)站都需要一定的互聯(lián)網(wǎng)知識(shí)與運(yùn)用能力。90后正20出頭，涉事未深，做事易沖動(dòng)，又正好生于互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，具有一定的網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，自然而然的成為了電信詐騙的犯罪易感人群。特別是生活在湖南雙峰、江西余干等知名 “詐騙之鄉(xiāng)”的90后，因?yàn)槭艿缴磉呌H友的蠱惑，或者眼紅詐騙致富之人，容易加入詐騙團(tuán)伙或自行學(xué)習(xí)詐騙技巧后成為詐騙者。

（五）關(guān)聯(lián)犯罪眾多，社會(huì)危害性增強(qiáng)

利用木馬程序盜取他人信息、假冒他人身份辦理銀行卡、冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等手段本就屬于犯罪行為，當(dāng)這些行為成為新型的電信詐騙的手段時(shí)，電信詐騙的社會(huì)危害性已不僅限于侵害受害人的財(cái)產(chǎn)損失，同時(shí)會(huì)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序、公民的個(gè)人信息安全等造成損害。新型電信詐騙與其他犯罪交織在一起，其社會(huì)危害性顯著提高，可能構(gòu)成刑法中的想象競(jìng)合犯或牽連犯，擇一重罪處罰或數(shù)罪并罰。以最高人民法院、最高人民檢察院和公安部出臺(tái)的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第三部分全面懲處關(guān)聯(lián)犯罪中的相關(guān)規(guī)定為例，在實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中，非法使用 “偽基站” “黑廣播”，干擾無(wú)線電通訊秩序，符合刑法第二百八十八條規(guī)定的，以擾亂無(wú)線電通訊管理秩序罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息，符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任。使用非法獲取的公民個(gè)人信息，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，構(gòu)成數(shù)罪的，應(yīng)當(dāng)依法予以并罰。

三、新型電信詐騙犯罪案件的偵查取證措施

電信詐騙犯罪從犯罪分子與被害人取得聯(lián)系到被害人遭受財(cái)產(chǎn)損失整個(gè)過(guò)程僅需2、3個(gè)小時(shí)，當(dāng)被害人意識(shí)到自己受騙向警方報(bào)案時(shí)，犯罪分子早已逃之夭夭。在新型電信詐騙中詐騙者利用高科技作案，有組織作案，跨國(guó)作案使得偵察機(jī)關(guān)的工作開(kāi)展困難。因此，在偵查此類案件中，偵查人員除了掌握一般電信詐騙的偵察手段外還需掌握上述新型電信詐騙的特點(diǎn)，了解詐騙環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的偵查取證措施。

（一）配備高科技裝備，提高信息技術(shù)偵查能力

為了提高詐騙信息的迷惑性，詐騙者會(huì)使用改號(hào)軟件將自己的手機(jī)號(hào)碼更改為運(yùn)營(yíng)商、銀行客服等機(jī)構(gòu)的號(hào)碼，傳統(tǒng)的電話號(hào)碼追蹤定位方法在此無(wú)用武之地。改號(hào)軟件利用的是網(wǎng)絡(luò)IP電話網(wǎng)關(guān)技術(shù)，在主叫方與電信公司的網(wǎng)關(guān)中間，制作一個(gè)新的網(wǎng)關(guān)，用自己的網(wǎng)關(guān)隨意修改主叫號(hào)碼。面對(duì)這個(gè)情況就需要偵察部門通過(guò)查詢?cè)p騙者的網(wǎng)絡(luò)IP對(duì)其進(jìn)行定位抓捕。正如歐文·沃勒在其 《有效的犯罪預(yù)防》中所言，我們需要的是更機(jī)智的警察，而非更多的警察。[2]提高偵察人員的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，形成專門、專業(yè)、專攻的網(wǎng)絡(luò)警察隊(duì)伍，是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代對(duì)偵察部門提出的新要求。針對(duì)電信詐騙的高科技、智能化、涉及通信和網(wǎng)絡(luò)等方面的前沿信息技術(shù)的特征，廣州市公安局刑偵部門主動(dòng)打造了 “大數(shù)據(jù)”信息技術(shù)平臺(tái)，整合了各警種、各行業(yè)的海量信息資源，利用這些信息以及各類專業(yè)信息開(kāi)展案件偵查，這也成為打擊電信詐騙等新型犯罪的“殺手锏”。在廣州 “6·26”跨境電話詐騙案當(dāng)中，專案組運(yùn)用 “大數(shù)據(jù)”進(jìn)行仔細(xì)研判分析，逐步梳理相關(guān)案件信息，通過(guò)海量的信息研判比對(duì)，串并發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙涉及多個(gè)省市案件。廣州刑警支隊(duì)立即派出幾十名民警先后多次到北京、四川、新疆、江西等地查找事主，核對(duì)案件。同時(shí)初步查清了該團(tuán)伙大陸籍人員的情況，并掌握了該團(tuán)伙的中國(guó)內(nèi)地人員將于2015年11月初利用旅游簽證再次前往泰國(guó)進(jìn)行電信詐騙作案的關(guān)鍵信息。2015年12月，在公安部、廣東省公安廳的統(tǒng)一指揮下，專案組成員前往泰國(guó)開(kāi)展工作，對(duì)該團(tuán)伙位于曼谷的電話窩點(diǎn)進(jìn)行摸查。12月24日上午，在公安部和廣東省公安廳的指揮協(xié)調(diào)下，“6·26”專案組協(xié)助泰國(guó)警方及時(shí)開(kāi)展收網(wǎng)抓捕行動(dòng)，成功搗毀詐騙團(tuán)伙位于曼谷郊區(qū)的電話詐騙窩點(diǎn)，抓獲20男10女共30名犯罪嫌疑人。[3]

（二）建立警示賬戶制度，強(qiáng)化與金融機(jī)構(gòu)的協(xié)作

電信詐騙的另一偵破難點(diǎn)是贓款化整為零的速度非常快，犯罪分子在取得贓款后迅速將其分成小額現(xiàn)金，逐級(jí)打入利用虛假信息辦理的銀行賬戶中，隨后馬上安排人員將其取走。因?yàn)樗勉y行賬戶并非犯罪分子本人信息辦理，即使追查到銀行賬戶也沒(méi)有辦法確定犯罪分子的真實(shí)身份。如果等偵查機(jī)關(guān)完成層層通報(bào)并與金融機(jī)構(gòu)協(xié)商一致后再凍結(jié)賬戶，往往是亡羊補(bǔ)牢為時(shí)已晚。臺(tái)灣地區(qū)針對(duì)電信詐騙設(shè)置了一套警示賬戶制度。公安機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)合作建立24小時(shí)聯(lián)絡(luò)窗口，當(dāng)公安機(jī)關(guān)受理被害人的電信詐騙案件后，公安分局可以依據(jù)被害人填寫的詐欺賬戶通報(bào)警示制作函書要求金融機(jī)構(gòu)將涉案賬戶列為警示賬戶。警示賬戶不得使用銀行卡提款、網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行等支付功能。一旦詐騙者提領(lǐng)警示賬戶內(nèi)的資金，偵查機(jī)關(guān)立即派員前往深入調(diào)查，迅速偵處法辦。[4]警示賬戶是一種長(zhǎng)期協(xié)作機(jī)制，免去了每次發(fā)生案件后公安機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)以及公安機(jī)關(guān)內(nèi)部與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部之間的協(xié)商審批過(guò)程，可以為偵查工作的展開(kāi)提供便利，防止被害人損失的進(jìn)一步擴(kuò)大，值得大陸公安機(jī)關(guān)借鑒適用。

（三）加強(qiáng)國(guó)際警務(wù)合作，有效打擊跨國(guó)電信詐騙

電信詐騙犯罪大都涉及不同國(guó)家或地區(qū)，國(guó)際警務(wù)合作中的復(fù)雜流程、不同國(guó)家 (或地區(qū))法律制度和偵查方法的差異等也常常成為電信詐騙犯罪案件偵查中的瓶頸。在跨國(guó) (境)聯(lián)合偵查中，要落實(shí)以下程序：第一，中外警務(wù)合作應(yīng)依照我國(guó)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約、依照公安部簽訂的合作協(xié)議的規(guī)定辦理。若無(wú)相應(yīng)條約與協(xié)議規(guī)定，可按照互惠原則通過(guò)外交途徑或國(guó)際刑事警察組織進(jìn)行。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在相互尊重國(guó)家主權(quán)和平等互惠的基礎(chǔ)上，與有關(guān)國(guó)家的警察機(jī)關(guān)相互進(jìn)行警務(wù)合作。第二，在取得有關(guān)國(guó)家簽發(fā)的搜查令、逮捕令后要對(duì)犯罪場(chǎng)所情況進(jìn)行充分溝通，以便部署行動(dòng)方案。第三，商議、安排適當(dāng)?shù)姆g人員進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)，以便盡快展開(kāi)對(duì)犯罪嫌疑人的訊問(wèn)、確認(rèn)犯罪證據(jù)等工作。實(shí)踐中，盡管窩點(diǎn)設(shè)在國(guó)外，但撥打電話實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人基本均為中國(guó)人，偵查人員在先期簽署的警務(wù)合作協(xié)議的框架下可以爭(zhēng)取獲得警務(wù)合作被請(qǐng)求國(guó)的授權(quán)，與被請(qǐng)求國(guó)的警務(wù)人員一起進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)協(xié)助取證，既便于與犯罪嫌疑人訊問(wèn)交流，也有助于確保物證的封存與移交中沒(méi)有遺漏或誤解，為將犯罪嫌疑人押解回國(guó)接受訴訟處理創(chuàng)造條件。第四，對(duì)于跨國(guó) (境)聯(lián)合偵查中抓獲的犯罪嫌疑人，根據(jù)被請(qǐng)求國(guó)的法律，在確認(rèn)犯罪嫌疑人在該國(guó)境內(nèi)沒(méi)有其他犯罪行為后，移交請(qǐng)求國(guó)押解回國(guó)；對(duì)于查獲的犯罪證據(jù)，在警務(wù)合作雙方確認(rèn)無(wú)誤后辦理移交手續(xù)。[5]以2016年廣東省 “颶風(fēng)1號(hào)”專案行動(dòng)為例，廣東省警方從偽基站入手克服重重困難，依托高科技偵查手段，借助大數(shù)據(jù)平臺(tái)， “以專制?！?，最終鎖定國(guó)內(nèi)外十余個(gè)犯罪窩點(diǎn)。海外犯罪窩點(diǎn)在柬埔寨波貝鎮(zhèn)，3月1日專案組收網(wǎng)行動(dòng)正式啟動(dòng)，在公安部和中國(guó)駐柬埔寨大使館的大力協(xié)調(diào)下， “颶風(fēng)1號(hào)”境外工作組聯(lián)合柬埔寨警方對(duì)位于柬埔寨波貝的5個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)。3月2日下午，境外工作組配合柬埔寨警方，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)涉案嫌疑人進(jìn)行登記，并完成取證，柬埔寨警方對(duì)核心犯罪嫌疑人進(jìn)行突審。隨后，境外工作組負(fù)責(zé)人隨同柬埔寨警方，將38名犯罪嫌疑人連夜帶回柬埔寨首都金邊看押。3月2日下午5時(shí)許，國(guó)內(nèi)國(guó)外全鏈條抓捕圓滿收網(wǎng)。共抓捕境內(nèi)嫌疑人180名，境外嫌疑人38名，11名犯罪骨干無(wú)一漏網(wǎng)。繳獲偽基站設(shè)備229臺(tái)、半成品590件，作案汽車30輛，作案手機(jī)、銀行卡一大批，凍結(jié)涉案金額達(dá)1053萬(wàn)元。[6]

四、新型電信詐騙犯罪的防范對(duì)策

（一）揭露最新詐騙手段，提高公民防騙意識(shí)

電信詐騙屢禁不止是由多種原因造成的，但最主要的原因在于公民防衛(wèi)意識(shí)薄弱，經(jīng)不住犯罪分子的威逼利誘。人性都有弱點(diǎn)，要克服人性的弱點(diǎn)讓犯罪分子無(wú)縫可鉆是不可能的，但通過(guò)揭露詐騙手法，提高公民的防騙意識(shí)卻并非難事。進(jìn)入自媒體時(shí)代以來(lái)，手機(jī)網(wǎng)絡(luò)成為民眾獲取信息的主要渠道，各大新聞門戶網(wǎng)站和手機(jī)新聞軟件在報(bào)道政治時(shí)事的同時(shí)，也應(yīng)報(bào)道最新出現(xiàn)的詐騙手段，且在報(bào)道時(shí)不宜將詐騙過(guò)程敘述過(guò)細(xì)，以防潛在不法分子學(xué)習(xí)電信詐騙手法后實(shí)施詐騙。除了媒體的報(bào)道，在社區(qū)宣傳窗、派出所公告欄和金融、電信機(jī)構(gòu)的門廳都應(yīng)張貼與電信詐騙相關(guān)的警示公報(bào)，防止公民上當(dāng)受騙。同時(shí)，通過(guò)宣傳教育，進(jìn)一步增強(qiáng)公民遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和打擊違法犯罪的合作意識(shí)。

（二）落實(shí)企業(yè)社會(huì)責(zé)任，完善實(shí)名制度

隨著網(wǎng)絡(luò)化的不斷發(fā)展，各種各樣虛擬身份的交易對(duì)公民財(cái)產(chǎn)安全造成極大威脅，在此背景下，實(shí)名制應(yīng)運(yùn)而生。但實(shí)名制是一把雙刃劍，尤其引發(fā)的信息泄露亦是不可忽視的弊端。在執(zhí)行實(shí)名制的過(guò)程中要著重注意兩個(gè)問(wèn)題：第一，實(shí)名驗(yàn)證不謹(jǐn)慎，利用虛假信息辦理銀行賬戶，假借虛假臨時(shí)身份證補(bǔ)辦電話卡的例子比比皆是；第二，民眾填寫真實(shí)信息，但是企業(yè)對(duì)信息保護(hù)不力導(dǎo)致信息泄露和信息倒賣，反而使得電信騷擾與詐騙更加猖獗。針對(duì)以上兩點(diǎn)，落實(shí)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任是最關(guān)鍵的一環(huán)，企業(yè)都具有趨利性，但在追求利益的過(guò)程中更應(yīng)回首一個(gè)企業(yè)的立跟之本——社會(huì)，離開(kāi)了社會(huì)企業(yè)就是無(wú)水之源無(wú)本之木。銀行仔細(xì)核對(duì)開(kāi)戶人與證件是否相符、電信公司實(shí)名登記每一張電話卡、實(shí)名網(wǎng)站保護(hù)好用戶注冊(cè)信息，每個(gè)企事業(yè)團(tuán)體都應(yīng)各司其職，兢兢業(yè)業(yè)。若上述金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者等在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，徇私枉法，被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用，使他人遭受財(cái)產(chǎn)損失，其需面對(duì)的除了社會(huì)的指責(zé)，還有法律的制裁。

（三）重視 “詐騙之鄉(xiāng)”的治理，引領(lǐng)社會(huì)善良風(fēng)氣

“詐騙之鄉(xiāng)”指一些將詐騙作為一種職業(yè)、謀生手段的地區(qū)，當(dāng)?shù)鼐用竦纳鐣?huì)價(jià)值觀嚴(yán)重扭曲變形，甚至以“騙不到錢為恥”。山東準(zhǔn)大學(xué)生徐玉玉被騙猝死案發(fā)生后，福建安溪過(guò)往的灰暗歷史被重新挖掘出來(lái)。在眾多的媒體報(bào)道中，安溪被稱為電信詐騙高發(fā)地區(qū)。高峰時(shí)期，每天從這里發(fā)出的詐騙短信多達(dá)數(shù)百萬(wàn)條。根據(jù)加布里埃爾.塔爾德的模仿論中從上至下的模仿規(guī)律，居住在 “詐騙之鄉(xiāng)”中經(jīng)濟(jì)地位較低的家庭與個(gè)人會(huì)不自覺(jué)的模仿因詐騙致富的家庭，從而使電信詐騙在整個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)中肆意蔓延。[7]重點(diǎn)關(guān)注 “詐騙之鄉(xiāng)”，除了嚴(yán)厲打擊犯罪，更要引導(dǎo)村民樹(shù)立社會(huì)主義核心價(jià)值觀，改革鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為村民找到發(fā)家致富的正確途徑。

（四）嚴(yán)厲打擊上游犯罪，保護(hù)公民合法權(quán)益

擾亂無(wú)線電通訊管理秩序罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、妨害信用卡管理罪等都屬于電信詐騙的上游犯罪，對(duì)它們的打擊有助于對(duì)電信詐騙等下游犯罪的防控，保護(hù)公民合法權(quán)益。搗毀 “偽基站”有助于無(wú)線電秩序的管理，有效減少偽裝成專門機(jī)構(gòu)的詐騙短信；打擊侵犯公民個(gè)人信息的行為不僅可以保護(hù)公民個(gè)人信息安全，而且截?cái)嗔朔缸锓肿泳幵炀哂嗅槍?duì)性詐騙信息的依據(jù)，避免徐玉玉案的悲劇重演；銷毀利用虛假信息開(kāi)設(shè)的信用卡有利于金融管理秩序的完善，堵截贓款的流通渠道，最大限度挽回被害人的損失。

結(jié)語(yǔ)

綜上所述，電信詐騙嚴(yán)重侵害了公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，同時(shí)對(duì)社會(huì)進(jìn)步與善良風(fēng)俗也有惡劣影響。打擊新型電信詐騙要結(jié)合它的特點(diǎn)與發(fā)展趨勢(shì)，采用高科技的手段，統(tǒng)籌公檢法、企業(yè)、公民各方力量，加強(qiáng)與國(guó)際警務(wù)的合作，積極開(kāi)展系統(tǒng)的偵防措施抑制電信詐騙的擴(kuò)散。

[1]《貴州偵破金額巨大的電信詐騙案 涉案金額1.17億元》，http：//www.mps.gov.cn/n2253534/n4904351/c5267150/content.html，2017年3月20日訪問(wèn).

[2]歐文·沃勒.有效的犯罪預(yù)防[M].北京：中國(guó)人民公安大學(xué)出版社，2011：98.

[3]中泰聯(lián)手偵破特大跨境詐騙案含13名臺(tái)灣籍嫌疑，http：//news.cpd.com.cn/n3559/c32160389/content.html，2017年4月3日訪問(wèn).

[4]樵林.犯罪偵查[M].臺(tái)北：新保成出版事業(yè)有限公司，2009：307.

[5]楊郁娟.論電信詐騙中的現(xiàn)場(chǎng)取證-兼論電信詐騙犯罪偵查國(guó)際警務(wù)合作現(xiàn)場(chǎng)取證的要點(diǎn)[J].山東警察學(xué)院學(xué)報(bào)2014,(2)：104.

[6]廣東偵破近年最大電信詐騙案抓獲嫌犯218人，http：//news.southcn.com/g/2016-03/23/content_144592462.htm，2017年4月5日訪問(wèn).

[7]加布里埃爾·塔爾德.模仿率[M].北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2008：154.

[8]董邦俊.互聯(lián)網(wǎng)背景下電信詐騙偵防對(duì)策研究[J].法政探索,2016,(08).

[9]蘇祎芳,任韜.當(dāng)前公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪難題及對(duì)策[J].云南警官學(xué)院院報(bào)，2016,(06).

[10]楊曉寧,黃麗娜.我國(guó)大陸地區(qū)電信詐騙新特點(diǎn)及偵防對(duì)策[J].云南警官學(xué)院學(xué)報(bào),2016,(04).

［編輯：張欽］

D918.2

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1672-6405（2017）02-0026-04

張燕燕 （1993-），女，浙江蕭山人，浙江大學(xué)光華法學(xué)院2016級(jí)刑法學(xué)專業(yè)碩士研究生，主要研究方向?yàn)樾谭ā⑿淌聜刹?、刑事訴訟、犯罪學(xué)等。

翁 里 （1956-），男，福建福州人，浙江大學(xué)光華法學(xué)院副教授，碩士生導(dǎo)師。

2017-04-19