劉志遠(yuǎn) 車 輝 沈陽(yáng)航空航天大學(xué)安全工程學(xué)院

地鐵工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式之研究

劉志遠(yuǎn) 車 輝 沈陽(yáng)航空航天大學(xué)安全工程學(xué)院

地鐵建設(shè)項(xiàng)目中經(jīng)常面臨各種風(fēng)險(xiǎn)因素，這些風(fēng)險(xiǎn)因素往往阻礙了地鐵建設(shè)項(xiàng)目的順利進(jìn)行。本文從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度對(duì)地鐵建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)估和處理進(jìn)行了論述，在給出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的基礎(chǔ)上建立了基于工程保險(xiǎn)的地鐵建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

一、地鐵工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

近年來(lái)，由于人口壓力大、可利用土地資源有限等問(wèn)題凸顯，地下空間的利用與開發(fā)日益受重視。地鐵以其運(yùn)量大、環(huán)境污染少、快速、受外界條件影響小等特點(diǎn)受到青睞。我國(guó)從1969年第一條地鐵線路——北京地鐵一號(hào)線建成，到2015年線路總長(zhǎng)度已達(dá)到2400千米，2020年建設(shè)總投入將達(dá)到3.8萬(wàn)億元。地鐵項(xiàng)目工期長(zhǎng)、投資多、工種復(fù)雜、參與人員廣泛、社會(huì)關(guān)注度高，在人口密集、交通擁擠、管線密布的市區(qū)進(jìn)行地鐵建設(shè)，發(fā)生意外事故的概率是非常之高的，如果再遇上特殊地質(zhì)，一旦出事將會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重的損失。例如，2011年3月10日上午9點(diǎn)30分，正常施工的大連地鐵試驗(yàn)線交通大學(xué)門前3號(hào)豎井橫通道施工掌子面頂部突然出現(xiàn)涌水、涌泥、卵石坍塌現(xiàn)象，人行道塌陷，造成至少三人傷亡。而因工程延宕所衍生的社會(huì)成本也難以估計(jì)，因此地鐵建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)管理引起了政府、工程界及學(xué)術(shù)界的普遍關(guān)注，盡早進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理及發(fā)展合理的工程保險(xiǎn)機(jī)制成為當(dāng)務(wù)之急。

二、地鐵建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征

如表1所示，地鐵建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可歸納為四大類。

風(fēng)險(xiǎn)具有客觀存在性、普遍性、多樣性、偶然性、規(guī)律性等特點(diǎn)，地鐵建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)在此基礎(chǔ)上又有一些新的特性：

1.風(fēng)險(xiǎn)影響形式多樣。由于地鐵建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的多樣性，一旦發(fā)生事故，其影響形式也將會(huì)是多樣的。例如工期延誤可造成生產(chǎn)能力下降、企業(yè)信譽(yù)下降、人員的傷亡和財(cái)產(chǎn)的損失以及應(yīng)承擔(dān)的各種法律責(zé)任。

2.風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)性。地鐵工程有地面、高架與地下路段之分，其中地下路段多是在管線與管道各種豎井密集的市區(qū)內(nèi)，這種情況下在施工過(guò)程中很容易發(fā)生事故。此外，因構(gòu)筑方式不同導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)程度也不同，盾構(gòu)施工風(fēng)險(xiǎn)最低，明挖施工次之，暗挖施工風(fēng)險(xiǎn)最高。

3.技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)高。受地質(zhì)地形影響，每一地鐵建設(shè)項(xiàng)目都存在較大差異，即使同一條線路也會(huì)存在不同的施工技術(shù)，可參考性較小，所以對(duì)每一個(gè)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)和施工，都要進(jìn)行各種分析和論證，這必將帶來(lái)新的潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

4.風(fēng)險(xiǎn)具有階段差異性。地鐵建設(shè)項(xiàng)目工期長(zhǎng)，從規(guī)劃設(shè)計(jì)到竣工運(yùn)行要經(jīng)歷很長(zhǎng)一段時(shí)間，在工程項(xiàng)目的不同階段面臨的風(fēng)險(xiǎn)具有較大的差異性。

三、地鐵建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

地鐵建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)管理是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制，以最低的成本使風(fēng)險(xiǎn)所致的各種損失降到最低限度的管理方法。風(fēng)險(xiǎn)管理旨在以科學(xué)系統(tǒng)的分析方法，發(fā)現(xiàn)及分析工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、處理成本與效益，進(jìn)而尋求各種可行的控制策略。風(fēng)險(xiǎn)管理是PDCAF(Plan-Do-Check-Action-Feedback)的結(jié)合（如圖1），除可以用系統(tǒng)的觀點(diǎn)和手法消除設(shè)計(jì)的盲點(diǎn)與遺漏之外，更可以在工程實(shí)施過(guò)程中通過(guò)不斷的監(jiān)控改進(jìn)與反饋，將意外事故發(fā)生的可能性降到最低，并且降低因這些意外事故所造成的損失，達(dá)到防災(zāi)防損的目的。

表1 地鐵建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)

圖1 風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

圖2 地鐵建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理體系

如圖2所示，風(fēng)險(xiǎn)管理因行業(yè)和目標(biāo)對(duì)象的不同而不同，但大致可分為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處理四個(gè)階段，并循序漸進(jìn)。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)復(fù)雜的、連續(xù)的系統(tǒng)工程，它是風(fēng)險(xiǎn)管理的前提和基礎(chǔ)。典型的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有數(shù)據(jù)分析、表格檢查、試驗(yàn)驗(yàn)證、計(jì)算機(jī)模擬、經(jīng)驗(yàn)判斷、系統(tǒng)安全等。從全壽命周期的角度來(lái)看，可按時(shí)間順序劃分為開工前、施工中以及竣工投入使用三個(gè)階段。如表2所示，各階段皆面臨不同性質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)。

表2 地鐵建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的種類

風(fēng)險(xiǎn)分析，即分析各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果的嚴(yán)重性以及采取應(yīng)對(duì)措施的時(shí)間限制,同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行相似或相關(guān)分析、分類、確定優(yōu)先級(jí),主要的分析方法如RAC風(fēng)險(xiǎn)矩陣法等。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵，它是風(fēng)險(xiǎn)處理的前提，它決定管理者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和采用何種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段。影響工程風(fēng)險(xiǎn)的因子因工程性質(zhì)不同而不同，必須考慮的因子如表3。

表3 地鐵建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)因子

圖3 基于工程保險(xiǎn)的地鐵項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式

各因子間有些是獨(dú)立的，有些是相互依賴的，這更增加了評(píng)估的復(fù)雜性，因此在沒有可靠的統(tǒng)計(jì)資料和可依賴的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模式來(lái)確定各因子的權(quán)重時(shí)，筆者考慮用式（1）來(lái)評(píng)估。

其中，IR（risk index）是工程綜合風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，C1至C7是影響工程風(fēng)險(xiǎn)主要因子的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，其定義見表3。至于工程屬性風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)C7，可以用式（2）表示：

式（2）中，R1及L1分別表示地面段的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)及長(zhǎng)度，R2及L2分別表示高架段的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)及長(zhǎng)度，R3及L3分別表示地下段風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)及長(zhǎng)度。地下段又分明挖、暗挖及盾構(gòu)三種形式，分別以c、m、s代表。IR越大，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)越高。

風(fēng)險(xiǎn)處理的手段包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制。地鐵工程的風(fēng)險(xiǎn)處理可分為項(xiàng)目管理、安全管理、工程保險(xiǎn)等手段，其中前兩者是風(fēng)險(xiǎn)控制手段，后者是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段。

四、基于工程保險(xiǎn)的地鐵項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)處理當(dāng)中非常重要的一環(huán)，而購(gòu)買保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段之一。在地鐵項(xiàng)目的工程保險(xiǎn)中，投保人通常是地鐵建設(shè)施工方或業(yè)主，由于地鐵建設(shè)項(xiàng)目工期長(zhǎng)、時(shí)間緊，意向投保人常常忙于地鐵的項(xiàng)目和施工管理而無(wú)暇進(jìn)行系統(tǒng)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，加之由于缺乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才，使得施工單位對(duì)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)的需求增加。而保險(xiǎn)公司作為保險(xiǎn)人在賺取保費(fèi)的同時(shí)當(dāng)然不希望事故發(fā)生，這促使其在承保前就對(duì)所承保工程作出盡可能全面的、有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以確定是否承保以及科學(xué)合理地厘定費(fèi)率和設(shè)置免賠額。在簽訂保險(xiǎn)合同之后，保險(xiǎn)人又將通過(guò)監(jiān)督保險(xiǎn)合同的執(zhí)行情況，給投保人提供風(fēng)險(xiǎn)管理的意見以達(dá)到防災(zāi)減損的目的。具體實(shí)行情況見圖3。

五、結(jié)論

1.工程保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段之一，是地鐵建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)外部條件。若想從根本上抑制風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，必須由保險(xiǎn)公司及參與建設(shè)管理的各方共同努力。

2.基于工程保險(xiǎn)的地鐵建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式是可行的。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)地確定工程保險(xiǎn)的費(fèi)率形成一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，以取得最大的風(fēng)險(xiǎn)效益達(dá)到防災(zāi)減損的目的。

3.該模式的實(shí)行，將有助于降低地鐵建設(shè)項(xiàng)目發(fā)生事故的可能性與后果的嚴(yán)重性，最終達(dá)到保險(xiǎn)公司和施工企業(yè)共贏的目的。