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        騙子自白:與受害者聊天有“教材”

        2017-02-27 02:25:00
        新傳奇 2017年47期
        關(guān)鍵詞:教材

        騙子表示,聊什么,怎么聊,老板給我們準備了“教材”。場景設(shè)計、對方可能提到的問題,“教材”里都有詳細標注。發(fā)問候語、聊家常、關(guān)心對方……這樣聊上十到二十天,一般都能發(fā)展到和對方講些情話的程度,也就到了找她掏錢的時機。聊什么,怎么聊,我們有“教材”

        一直在重慶主城區(qū)做生意的張小瓊3天被相識才半月的“男友”騙走151萬元。

        “我們是在某婚戀網(wǎng)認識的,照片中的‘男友’高大帥氣,在香港一家IT公司上班。”為了驗證身份,離異的張小瓊發(fā)了幾張香港的街景照片,對方都是秒回正確位置。

        盡管從未謀面,但半個月的噓寒問暖,讓張小瓊相信了“男友”,感情迅速升溫。幾天后,“男友”告訴張小瓊:某網(wǎng)站有個漏洞,可以通過電腦技術(shù)修改賠率,讓客戶盈利投注額的20%,她信了。

        2017年9月12日,她登錄“男友”提供的某網(wǎng)站下注,打款9900元,當(dāng)天連本帶利提現(xiàn)1.2萬元。第二天下注15萬元,提現(xiàn)18萬元。兩次順利提現(xiàn),張小瓊心里的石頭落了地,她決定增加投入。隨后3天,嘗到甜頭的她分別打進28萬元、120萬元和3萬元。

        這時,事情變了。先是網(wǎng)站無法登錄,接著“男友”失聯(lián):發(fā)信息一直不回,撥打電話關(guān)機,QQ頭像變黑。張小瓊驚覺后報案,這個打著婚介交友旗號詐騙的團伙很快被重慶警方端掉。

        看似并不高明的騙術(shù),為何屢屢得逞?

        今年10月底因為詐騙被抓的蘇強(化名),講述了詐騙的詳情。他在今年2月份才刑滿釋放,出來后在QQ上認識了現(xiàn)在的老板,開始進入婚戀交友詐騙這一行。

        他們這個窩點主要在婚戀網(wǎng)站上尋找詐騙對象,然后聊天,找她們套錢。他們一般搜索中年女性,有一定經(jīng)濟基礎(chǔ),尤其是那些離異的,心理防線比較容易突破。蘇強負責(zé)在窩點管理幾個聊天的人,還負責(zé)修改賠率,算是窩點看管人,每月有2500元底薪,有空閑時也會去聊。

        他們會主動加對方QQ好友,通過后,蘇強介紹自己叫吳文彬,39歲,在香港從事IT工作。他會給對方發(fā)照片,照片上的“他”陽光帥氣,當(dāng)然那并不是蘇強。

        蘇強沒怎么上過學(xué),窩點其他人多是小學(xué)畢業(yè)。不過,這并不妨礙他們和高學(xué)歷的女性聊天。聊什么,怎么聊,老板給他們準備了“教材”。場景設(shè)計、對方可能提到的問題,“教材”里都有詳細標注。

        圖為重慶市反詐中心工作圖

        比如,對方提出要視頻,他們會說:“工作電腦需要接收公司郵件,不能安裝攝像頭呢?!碧K強白天會經(jīng)常關(guān)心她們,但是晚上一般只聊到八九點,他都會說“必須休息了,第二天上班”,以顯示一個IT精英的自律。

        發(fā)問候語、聊家常、關(guān)心對方……這樣聊上十到二十天,一般都能發(fā)展到和對方講些情話的程度,也就到了找她掏錢的時機。蘇強會找個機會告訴她們,某網(wǎng)站有個漏洞,可以通過電腦技術(shù)在上面修改賠率來盈利,賺到投注額的20%。只要表示有興趣,他們就會“攻破”她。

        蘇強會把自己的賬號和密碼告訴她,讓她綁定自己的銀行卡,再鼓動下注,讓她賺錢。其實,他們給她的是釣魚網(wǎng)址。賬戶余額顯示、在線客服都是他們的人在操作,她下注的資金都被轉(zhuǎn)移到他們操控的銀行賬號。

        為了讓她們嘗到甜頭,他們把本金和20%的盈利轉(zhuǎn)到她綁定的銀行賬號,這樣才能套回更大的下注金額。他們還會慢慢套出她的最大投資額,等到把所有的錢都投進去,就把她拉黑,把存入的錢全部轉(zhuǎn)走。兩個月時間,蘇強等人騙到三四個人。10月31日兩筆,一筆3000元,一筆1萬元。另一筆大的有150萬元。

        不同類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案,有各自的專屬“話術(shù)+劇本”

        事實上,不同類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案,有各自的專屬“話術(shù)+劇本”。

        銷售保健品的,根據(jù)賣的是化糖養(yǎng)胰藥,還是羊奶粉,再或小球藻,列出各自專業(yè)術(shù)語,再在每句臺詞結(jié)尾標注情緒、語氣,如何贊美客戶、關(guān)愛客戶、夸大病情恐嚇客戶。

        辦理消費卡誘導(dǎo)購物詐騙的,話術(shù)重點是誘導(dǎo)比銀行信用卡審核便捷,還款輕松無壓力,額度大。

        實施考試詐騙的,會給考生提供全套申請表、保密協(xié)議甚至過關(guān)的“武功秘籍”,讓考生相信整個改分過程是安全的。

        與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙空間跨度和欺騙性更大、手段不斷翻新、組織化色彩明顯。重慶市公安局反詐騙中心負責(zé)人康飛說,嫌疑人針對受害人心理特點精準設(shè)局,一部分利用心理恐嚇,一部分抓住人們貪圖小利的心理,所以屢屢得手。

        投資、中獎類詐騙,利用的是貪利心理;冒充公檢法詐騙,利用的是人驚慌失措的心理;銷售保健品類詐騙,主要針對老年病患群體,冒充知名機構(gòu)專家利用微信或電話進行“關(guān)愛式”問診,獲取信任虛構(gòu)病情恐嚇受害人,再將廉價藥品冒充特效藥推銷;辦理消費卡類詐騙,則瞄準有資金需求的人群,設(shè)置各種名目騙財,再設(shè)置層層障礙,迫使受害人放棄貸款和購物……

        報警后“黃金5分鐘”止付

        要比騙子更快一步攔截受害人的錢!接到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙報警后的5分鐘,往往是實現(xiàn)緊急止付和快速凍結(jié)的最佳時間,被稱為“黃金5分鐘”。

        11月7日14點11分,急促的警笛聲響起,110轉(zhuǎn)警到重慶市公安局反詐騙中心:重慶市民羅某報警稱上午10點31分被騙近8000元;

        11分45秒,反詐系統(tǒng)生成《應(yīng)急處置情況說明》;

        13分0秒,信息錄入“止付凍結(jié)系統(tǒng)”,同步將《協(xié)助緊急止付/查詢/解除止付銀行賬戶通知書》遞交銀行;

        13分45秒,“止付凍結(jié)系統(tǒng)”錄入信息完畢,銀行完成系統(tǒng)錄入和資金流查詢;

        14分0秒,銀行工作人員開始對涉案銀行卡進行止付凍結(jié);

        15分40秒,完成止付凍結(jié)操作。

        “用時4分40秒,卡內(nèi)余額7996元。”看到止付結(jié)果,負責(zé)應(yīng)急處置的民警張永文松了口氣。

        這樣的場景每天都在重慶市公安局反詐騙中心上演。最初,警方查詢需要跑銀行,跑運營商,走手續(xù)都需要一周,遇到外地的銀行卡,還要派人去出差。一圈折騰下來,犯罪分子早就轉(zhuǎn)移了資金。

        如今,3家基礎(chǔ)運營商、10家全國性商業(yè)銀行、銀聯(lián)重慶分公司、易極付公司專人專線入駐重慶市公安局反詐騙中心合署辦公。重慶市公安局反詐騙中心還與在本地有分支機構(gòu)的78家商業(yè)銀行、36家第三方支付機構(gòu)和12家虛擬運營商建立了聯(lián)絡(luò)員制度。

        “錢只要還在銀行卡里,警方就有機會?!弊審堄牢淖院赖氖?,重慶南岸一家公司遭遇郵件詐騙,犯罪分子冒充公司客戶騙走了100萬美元。狡猾的犯罪分子通過海外分行和一些外資銀行轉(zhuǎn)移資金,警方和銀行經(jīng)過多方協(xié)調(diào),最終成功將資金攔截下來。

        錢能不能拿回來?這是受害人最關(guān)心的問題。事實上,盡管有止付這樣的快速處置機制,追回錢的過程還是比想象中要漫長和艱難。

        以前嫌疑人多采用銀行卡對銀行卡轉(zhuǎn)移贓款,大額贓款到手后需要數(shù)天連續(xù)取款才能將贓款全部提現(xiàn)。后來發(fā)展為一級卡向二級卡轉(zhuǎn)賬,再全部提現(xiàn)。

        根據(jù)對張小瓊實施詐騙的犯罪嫌疑人交代,有專人負責(zé)取現(xiàn),可以獲得贓款10%的報酬?!斑@實際上就是專門進行贓款轉(zhuǎn)移或者套現(xiàn)的專業(yè)團隊,為了躲避公安機關(guān)的攔截,他們會通過網(wǎng)銀多次分轉(zhuǎn)若干級不同的銀行卡,擾亂警方的偵查視線,并雇用專人在多地甚至境外同時取現(xiàn)?!睆堄牢恼f。

        去年1月成立以來,重慶市公安局反詐騙中心成功止付7375起,止付涉案資金1.3億元,凍結(jié)涉案資金3.1億元。

        (《人民日報》2017.11.17等)

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