唐銘一 陳小芳

江蘇警官學(xué)院，江蘇 南京 210012

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互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪對(duì)公安信訪工作的影響及其對(duì)策
——以個(gè)例為視角對(duì)公安信訪工作的對(duì)策之研究

唐銘一 陳小芳

江蘇警官學(xué)院，江蘇 南京 210012

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪成為一種新興的犯罪形式。較之于傳統(tǒng)的金融犯罪，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪輻射面廣、受害人多，其偵破的難度也進(jìn)一步加大。由其追贓率低，追贓時(shí)間長(zhǎng)的特性與受害人的意愿相左，導(dǎo)致了此類犯罪行為極易在受害人與公安機(jī)關(guān)之間產(chǎn)生矛盾，危害社會(huì)穩(wěn)定與和諧。這就使得針對(duì)此類案件的工作不再是單一的經(jīng)偵部門的工作，而需要公安內(nèi)部各部門共同配合，協(xié)同出力。公安信訪部門作為化解社會(huì)矛盾，舒緩對(duì)立情緒的主要部門，理當(dāng)承擔(dān)起相應(yīng)的工作職責(zé)。而公安信訪部門面對(duì)此類新型案件，如何針對(duì)性地提出對(duì)策，是本文的重點(diǎn)研究問題。本文分析了實(shí)踐中出現(xiàn)的一個(gè)案例，在對(duì)其分析的基礎(chǔ)上，從思想定位、制度設(shè)計(jì)、行為方式三個(gè)層面系統(tǒng)性地研究公安信訪部門針對(duì)此類案件的對(duì)策。

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪；公安信訪工作；對(duì)策；犯罪偵破

一、互聯(lián)網(wǎng)金融及互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪概述

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅速發(fā)展，許多傳統(tǒng)行業(yè)依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展出了新的運(yùn)營(yíng)模式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融也是傳統(tǒng)金融行業(yè)依托互聯(lián)網(wǎng)形成的新的金融運(yùn)營(yíng)模式。相關(guān)的學(xué)者和機(jī)構(gòu)已經(jīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行了一定的研究。中國(guó)人民銀行等十部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》中指出：“互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式”，并將互聯(lián)網(wǎng)金融分為互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融六種形式。

新生的事物必然或多或少的存在一定的問題，互聯(lián)網(wǎng)金融也不例外。有學(xué)者認(rèn)為：“國(guó)內(nèi)部分互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)(特別是互聯(lián)網(wǎng)信用業(yè)務(wù))借助互聯(lián)網(wǎng)而將常規(guī)金融業(yè)務(wù)“異化”，從而出現(xiàn)一類異化型互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。在異化型互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中，互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)已經(jīng)改變，成為傳統(tǒng)信用業(yè)務(wù)的‘外衣’”①。這些異化型互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)容易變成“披著”合法形式的違法經(jīng)營(yíng)行為。實(shí)踐中出現(xiàn)很多P2P平臺(tái)脫離中介性質(zhì)進(jìn)行非法集資、眾籌融資行為異化為非法吸收公眾存款的案例。典型案例如“某寶”事件。“某寶”對(duì)外宣稱的經(jīng)營(yíng)模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項(xiàng)目公司簽訂協(xié)議，然后在“某寶”平臺(tái)上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資；融到資金后，項(xiàng)目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。在正常情況下，融資租賃公司賺取項(xiàng)目利差，而平臺(tái)賺取中介費(fèi)。但事實(shí)上其融資租賃項(xiàng)目是虛構(gòu)的，他們把吸收的資金轉(zhuǎn)給承租人，并給承租人好處費(fèi)，再把資金轉(zhuǎn)入其母公司“某集團(tuán)”的關(guān)聯(lián)公司，以達(dá)到事實(shí)挪用受害人財(cái)產(chǎn)的目的②。

近年來，理論界與實(shí)務(wù)界對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的研究不斷深入，但是對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪尚無統(tǒng)一的界定。我們認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪有著以下的特點(diǎn)：1.本質(zhì)上仍屬于金融犯罪，對(duì)其犯罪行為的定性仍應(yīng)適用刑法第三章第四節(jié)與第五節(jié)的規(guī)定；2.以互聯(lián)網(wǎng)金融模式為偽裝。犯罪行為的發(fā)生可能是因?yàn)檎５幕ヂ?lián)網(wǎng)金融行為發(fā)生了異化，也可能是以互聯(lián)網(wǎng)金融為工具實(shí)施犯罪行為，但是其犯罪行為仍是以互聯(lián)網(wǎng)金融為外在的表現(xiàn)形式。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵破的難點(diǎn)及對(duì)于公安信訪工作的影響

《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》中明確指出“打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪工作由公安部牽頭負(fù)責(zé)”。公安部門作為打擊犯罪、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的主要部門，應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)承擔(dān)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的偵查職責(zé)。

但是互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件的偵查取證難度比一般的刑事案件要大。其一，犯罪隱蔽性強(qiáng)。通常情況下，犯罪行為人與被害人通過互聯(lián)網(wǎng)的進(jìn)行交流，因而犯罪主體、手段和結(jié)果都具有一定的隱蔽性，偵查難度較大；其二，犯罪手段多樣，取證困難。首先，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪屬于較為典型的高智商犯罪。因而犯罪手段多樣。其次，犯罪行為人依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行交易，證據(jù)往往遍布全國(guó)甚至全球多處服務(wù)器，且數(shù)據(jù)量十分龐大，加上在傳輸過程中易受破壞，使得實(shí)物證據(jù)的取證難度大大增加；其三，固定難。首先，互聯(lián)網(wǎng)交易以數(shù)據(jù)為載體，僅以賬號(hào)數(shù)據(jù)代表交易人的身份，難以確定犯罪嫌疑人。其次，利用網(wǎng)絡(luò)交易可以突破時(shí)空局限的特性，隨時(shí)隨地進(jìn)行資金流動(dòng)。這一特性使得追贓難度增加，涉案金額數(shù)量難以確定。其四，管轄難?；ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，受害人遍布全國(guó)甚至全球各地。報(bào)案人所在地公安機(jī)關(guān)往往無法偵查到犯罪嫌疑人，犯罪行為發(fā)生地公安機(jī)關(guān)往往因?yàn)闆]有報(bào)案而難以發(fā)現(xiàn)犯罪行為、確定受害人。因此，案件偵查任務(wù)交由何地何級(jí)的公安機(jī)關(guān)才能有效管轄，難免存在疑問。2009年，上海市“非法吸收公眾存款、集資詐騙、擅自發(fā)行股票等20件非法集資犯罪案件，涉案金額約3.8億元，被害人1030人，有將近1.55億元贓款未追回”③。金融犯罪贓款追討尚且存在此多困難，依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的金融犯罪更是加大了追贓的難度。

綜上可見，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的偵查存在諸多難點(diǎn)，使得對(duì)犯罪行為所得贓款的追討存在一定現(xiàn)實(shí)困難。由此衍生出的現(xiàn)實(shí)情況，一是追贓率較低，二是追贓所需時(shí)間較長(zhǎng)。

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪本質(zhì)上仍屬于金融犯罪。此類案件中，打擊犯罪與追回?fù)p失兩項(xiàng)職能是并重的。與傳統(tǒng)意義上侵害公民人身權(quán)利、民主權(quán)利類的犯罪不同。傳統(tǒng)犯罪中，民眾更關(guān)心的是犯罪行為人最終會(huì)獲得怎樣的刑事處罰。但在金融類案件中，民眾以及受害人很少關(guān)注犯罪行為人最終受到怎樣的刑事處罰，而是更多地關(guān)注贓款能否追回、能追回多少、需要花費(fèi)多少時(shí)間等問題。受害人更迫切地希望公安機(jī)關(guān)能夠盡可能全、盡可能快地追回?fù)p失。亦即，面對(duì)金融犯罪案件，公安機(jī)關(guān)在履行打擊犯罪這一職能的基礎(chǔ)上，需要同時(shí)注重追回?fù)p失的職能的履行，才能達(dá)到應(yīng)有的社會(huì)效果。

綜上可見，對(duì)公安機(jī)關(guān)而言，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的偵破存在追贓率以及追贓效率低下的現(xiàn)實(shí)困難，但受害人更迫切地希望盡全和盡快地追回?fù)p失。筆者認(rèn)為，受害人與公安機(jī)關(guān)的矛盾主要基于這種沖突產(chǎn)生。這種矛盾使得受害人容易產(chǎn)生不信任等負(fù)面情緒，需要加以疏導(dǎo)、緩和，否則將不利于社會(huì)的穩(wěn)定和諧。因此，針對(duì)此類案件的工作不僅是經(jīng)偵部門的任務(wù)，而需要公安機(jī)關(guān)內(nèi)部多個(gè)部門的協(xié)作、聯(lián)動(dòng)。筆者認(rèn)為，基于傾聽人民群眾意見而設(shè)立的信訪部門，應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)起緩和社會(huì)矛盾、紓解社會(huì)負(fù)面情緒的職責(zé)，不能置身事外。公安信訪部門應(yīng)如何在互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的處理過程中積極應(yīng)對(duì)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)效果，是值得研究和解決的重要問題。

三、公安信訪工作的對(duì)策研究

我們分析了南京地區(qū)公安信訪部門針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪行為的信訪工作的一個(gè)案例后，在借鑒其優(yōu)點(diǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步從思想定位、制度設(shè)計(jì)、行為方式三個(gè)層面系統(tǒng)性地研究公安信訪部門針對(duì)此類案件的對(duì)策。

(一)案例及分析

通過我們的訪談，南京地區(qū)公安民警的介紹了一次公安信訪部門化解金融犯罪矛盾的案例。公安部曾指定南京公安偵破山東省一起金融犯罪案件。由于此金融犯罪的偵破難度較大，公安機(jī)關(guān)長(zhǎng)時(shí)間未曾追回受害人損失。每年年關(guān)都會(huì)有一批受害人前來南京上訪。公安機(jī)關(guān)便將受害人帶領(lǐng)至公安信訪部門工作處，向其說明公安機(jī)關(guān)調(diào)查案件的進(jìn)展、于此付出的工作、追回?fù)p失的困難之處等方面。通過與受害人的充分溝通，化解雙方矛盾，緩和受害人負(fù)面情緒。

我們認(rèn)為，此次案例中，南京公安信訪部門的行為頗有可取之處。首先，信訪部門積極應(yīng)對(duì)受害人的訴求，積極化解矛盾，而非置之不理。其次，介紹了案件的處理情況，闡明了公安機(jī)關(guān)的難處。以雙方共同諒解的和解方式平和地化解矛盾，是值得借鑒的信訪工作對(duì)策。

(二)思想定位：樹立服務(wù)型工作的思想，樹立群眾思想

信訪機(jī)構(gòu)的建立本意是為了傾聽人民群眾意見，幫助滿足群眾合理訴求。在新世紀(jì)建設(shè)服務(wù)型政府的要求下，公安信訪部門需要轉(zhuǎn)變思維方式，以服務(wù)群眾、方便群眾為工作目標(biāo)。從群眾的角度思考問題，探求群眾的真正意向。

(三)制度設(shè)計(jì)

1.完善內(nèi)部信息共享機(jī)制

根據(jù)社會(huì)調(diào)查顯示，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪受害人在長(zhǎng)時(shí)間得不到相關(guān)信息的時(shí)候，迫切希望知道的是公安人員在偵破案件中做了什么工作，希望知道案件的處理進(jìn)展，知道何時(shí)能夠追回?fù)p失。受害群眾將此類訴求訴至信訪部門時(shí)，如果工作人員一無所知，極易導(dǎo)致矛盾升級(jí)。但由于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的跨地域性，受害人與主要負(fù)責(zé)案件偵破的公安機(jī)關(guān)常常不在同一地區(qū)。這種情況導(dǎo)致受害人前往當(dāng)?shù)毓残旁L部門表達(dá)訴求時(shí)，往往對(duì)相關(guān)信息一無所知，也就難以給予受害人滿意的答復(fù)。受害人負(fù)面情緒得不到紓解，極易激化社會(huì)矛盾。因此需要完善內(nèi)部信息共享機(jī)制，加強(qiáng)公安系統(tǒng)內(nèi)部各地各級(jí)各部門信息的共享，加強(qiáng)政府信訪部門與公安信訪部門信息的共享，將跨地域處理的案件辦理情況和進(jìn)度及時(shí)通報(bào)相關(guān)地區(qū)的相關(guān)部門，方便受害人了解案件相關(guān)信息。

2.發(fā)揮新聞發(fā)布制度的作用

2004年，公安部制定了新聞發(fā)布制度，要求各級(jí)公安機(jī)關(guān)按要求定期發(fā)布新聞，對(duì)重大事件及時(shí)發(fā)布新聞?，F(xiàn)在，不少地區(qū)的公安機(jī)關(guān)采取了借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布事件新聞的方式公布相關(guān)案件處理情況。但公安機(jī)關(guān)發(fā)布的往往是一時(shí)的新聞，對(duì)于本文所述此類需要長(zhǎng)時(shí)間辦理且社會(huì)影響力較大的案件，往往缺乏跟蹤報(bào)道，使得人民群眾難以知曉事件的后續(xù)處理情況，容易使民眾產(chǎn)生相關(guān)部門不重視、不處理案件的看法。根據(jù)社會(huì)調(diào)查顯示，持有“去信訪部門沒什么用”、“事情到了信訪那兒就會(huì)不了了之了”等類似的觀點(diǎn)的民眾所占比重并不低。我們認(rèn)為，利用好新聞發(fā)布制度將是提升公安信訪部門公信力的有效手段。公安信訪部門作為密切聯(lián)系人民群眾的部門，利用好新聞發(fā)布制度，將一些社會(huì)影響力較大的案件進(jìn)行跟蹤報(bào)道，不僅有利于提升公安信訪部門的公信力，還有利于緩和受害人情緒，使民眾切實(shí)感受到公權(quán)力為保障其合法權(quán)益做出的努力，有利于促進(jìn)社會(huì)和諧。

(四)工作方法

1.真誠(chéng)禮貌，親和耐心，以理服人

當(dāng)受害人前來公安信訪部門上訪時(shí)，心中常常充滿著負(fù)面情緒，甚至有的人言辭激烈、無禮謾罵，但是工作人員不能推脫和冷漠。信訪人員前來信訪，目的就是為了尋求幫助、表達(dá)訴求。因此工作人員良好的工作態(tài)度能穩(wěn)定信訪人的情緒，避免矛盾進(jìn)一步激化。工作人員面對(duì)信訪人員時(shí)需要以禮待人，言語(yǔ)真誠(chéng)。工作人員與信訪人員的交流是一個(gè)溝通的過程，要注意語(yǔ)言的親和力，善用語(yǔ)言技巧，保持耐心，闡明道理。這樣能夠很好的緩和信訪人員的負(fù)面情緒，避免矛盾升級(jí)。

2.積極主動(dòng)履行工作職責(zé)

公安信訪工作人員不應(yīng)該“懼訪”，反而應(yīng)該在面對(duì)社會(huì)矛盾易發(fā)的案件下，積極主動(dòng)出擊化解社會(huì)矛盾。公安信訪部門可以利用較為了解受害人的優(yōu)勢(shì)，積極主動(dòng)深入受害群眾，收集受害人的各種訴求，與相關(guān)案件承辦地公安機(jī)關(guān)主動(dòng)聯(lián)系，積極針對(duì)相應(yīng)的訴求提出解決方案，并反饋給訴求人。

3.公開透明，力求獲得受害群眾體諒

如上述案例中所述，公安信訪部門在公安部門短期偵破案件、追回?fù)p失存在現(xiàn)實(shí)困難的情況下，將公安機(jī)關(guān)偵破案件的進(jìn)展、追回?fù)p失的困難之處向受害群眾述明不失為更好的選擇。受害群眾在知曉公安機(jī)關(guān)人員即使努力工作，仍然存在無法克服的困難的情況下，會(huì)體諒公安機(jī)關(guān)的困難之處。信訪工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)受害群眾的訴求不冷漠、不回避，主動(dòng)調(diào)查取得所需要的信息，才有足夠的說服力說服受害群眾體諒公安機(jī)關(guān)的工作。

四、總結(jié)

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪作為一種新型的犯罪形式，其特殊性決定了這類案件極易產(chǎn)生社會(huì)矛盾。如果不加科學(xué)地解決，將會(huì)極大的危害社會(huì)穩(wěn)定與和諧。公安機(jī)關(guān)作為打擊犯罪、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的主要部門，面對(duì)此類案件需要各部門協(xié)同發(fā)力，相互配合，才能取得良好的社會(huì)效果。公安信訪部門在緩和社會(huì)矛盾中具有重要的意義。面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件，公安信訪部門需要針對(duì)性的提出相應(yīng)的對(duì)策，以達(dá)到其職能效果。以上的對(duì)策只是我們的拙見，還需要眾多學(xué)者進(jìn)一步研究，在實(shí)踐中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，積極探索，發(fā)展創(chuàng)新。希望經(jīng)過不斷的發(fā)展，公安信訪部門能夠真正發(fā)揮其社會(huì)職能，達(dá)到維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的目標(biāo)。

[ 注 釋 ]

①鄭聯(lián)盛.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融：模式、影響、本質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)[J].國(guó)際經(jīng)濟(jì)評(píng)論，2014(5)：107-108.

②白陽(yáng)，陳寂.“e租寶”非法集資案真相調(diào)查[EB/OL].http：//news.xinhuanet.com/fortune/2016-01/31/c_1117948306.htm.

③賀平凡，周強(qiáng)，肖晚祥，羅開卷.依法懲治金融犯罪 維護(hù)金融市場(chǎng)安全——上海高院關(guān)于金融刑事審判的調(diào)研報(bào)告[N].人民法院報(bào)，2010-6-17.

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2095-4379-(2017)17-0093-03

唐銘一(1996-)，男，漢族，江蘇鹽城人，江蘇警官學(xué)院，法學(xué)專業(yè)本科在讀；陳小芳(1998-)，女，漢族，江西九江人，江蘇警官學(xué)院，法學(xué)專業(yè)本科在讀。