冒充銀行提供低息貸款公安部搗毀5詐騙團(tuán)伙

2013年 6月，公安部指揮湖南、浙江警方聯(lián)手行動，成功摧毀 5個冒充銀行提供低息貸款的電信詐騙犯罪團(tuán)伙，搗毀犯罪窩點26處，抓獲毛燦、朱劍、胡衛(wèi)兵等 94名主要犯罪嫌疑人，破獲詐騙案件 150余起，涉案總值 1000余萬人民幣，并當(dāng)場查獲電腦、銀行卡、手機等一大批作案工具，繳獲贓款贓物折合人民幣300余萬元。

據(jù)悉，自 2012年 12月以來，浙江省金華市等地多名受害者舉報遭遇假冒銀行提供低息貸款詐騙，涉案金額已超過 100萬元。警方接報后高度重視，迅速成立專案組展開偵查，經(jīng)過一段時間的初步摸排，查明這一系列案件主要由以毛燦為首的詐騙團(tuán)伙所為，以湖南為主要作案實施地。犯罪嫌疑人在利用不法手段獲取公民信息后會打著中國建設(shè)銀行（行情，資金，股吧，問診）擴展業(yè)務(wù)的名義，通過拉橫幅、發(fā)短信、打電話等方式聯(lián)系受害者，聲稱可以提供免抵押、免擔(dān)保低息貸款，在取得受害人的信任后就會派人冒充建行業(yè)務(wù)經(jīng)理誘騙受害人開辦建行銀行賬戶并開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，并讓其在賬號內(nèi)存入30%至50%的保證金，隨后犯罪嫌疑人通過木馬程序?qū)⑹芎θ说谋ＷC金劃走。

鑒于此起案件已造成的的巨大社會危害性，公安部于2013年4月成立專案指揮部，組織浙江、湖南警方成立聯(lián)合專案組，共同偵辦此案，在掌握了犯罪嫌疑人的犯罪證據(jù)后，又進(jìn)一步順藤摸瓜，一舉搗毀了湖南長沙、衡陽、婁底、常德等地藏匿的多個使用類似手法作案的電信詐騙團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人百余名，繳獲贓款贓物折合人民幣300余萬元。

這又是一起典型的電信詐騙案例。此類詐騙由于有別于傳統(tǒng)的面對面式詐騙犯罪，主要以電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和技術(shù)來誘騙受害者，因此比一般詐騙具有更大的欺騙性、迷惑性和危害性。近年來雖然警方對于這類犯罪行為的打擊力度日益加大，但新的詐騙手法卻層出不窮，讓人防不勝防。如果能提高自身的防范意識，在接收到此類信息后有效的鑒別真?zhèn)危涂梢砸?guī)避風(fēng)險減少個人損失。