奉化警方破獲公安部督辦信用卡詐騙案

經(jīng)過4個(gè)多月的縝密偵查，奉化警方近日開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，成功打掉了一條以辦理信用卡為名的重特大詐騙產(chǎn)業(yè)鏈，破獲了公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)第五批掛牌督辦的“寧波市系列辦理信用卡詐騙案件”，查扣手機(jī)、電腦、POS機(jī)、假信用卡等大量作案工具，抓獲犯罪嫌疑人共計(jì)44人，偵破案件100余起，涉案價(jià)值200余萬元。

辦20萬元信用卡，反被騙10萬元

40歲的閻某是奉化莼湖人，平時(shí)住在城區(qū)，做點(diǎn)小生意。今年2月24日，他在家里用手機(jī)上網(wǎng)瀏覽網(wǎng)頁時(shí)，突然彈出了一個(gè)大額度信用卡辦理的廣告窗口。當(dāng)時(shí)，他恰好打算去進(jìn)貨，急需用錢，沒有多想就點(diǎn)了進(jìn)去。

一看能申領(lǐng)到額度為20萬元的某銀行信用卡，而且短短十天內(nèi)就能到手，閻某覺得比去銀行辦理的效率高多了，便在這個(gè)貌似銀行信用卡申辦的網(wǎng)站中，如實(shí)填寫了自己的姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系電話等一系列真實(shí)的個(gè)人信息。

幾天后，閻某接到了一個(gè)歸屬地為北京的電話，對(duì)方是一名自稱信用卡辦理中心工作人員的女性，告訴他如果要辦理這樣高額度的信用卡，需要幾百元的制作辦理費(fèi)用。閻某覺得這也在情理之中，便將錢如數(shù)打到了對(duì)方指定的賬戶上。

3月5日下午，閻某如期收到了對(duì)方寄送來的信用卡，無論是卡片本身還是外面的包裝信封都與平常在柜臺(tái)申領(lǐng)的銀行卡沒什么區(qū)別，隨寄的說明書上還附上了一個(gè)二維碼。隨后，又有一名自稱是該銀行工作人員的男子來電，表示信用卡需要激活才能正常使用，而由于此卡額度很高，又沒有擔(dān)保人，所以信用卡持有者必須繳納一定的保證金到指定的賬戶內(nèi)，來證明自己確有還款能力。

在對(duì)方的指示下，閻某掃了隨信用卡附上的二維碼，顯示出一個(gè)“信用卡申請(qǐng)進(jìn)度查詢”頁面，按照對(duì)方提供的賬號(hào)每打入一筆錢，該網(wǎng)頁上自己信用卡的余額也會(huì)相應(yīng)增加，進(jìn)度條的百分比也會(huì)隨之提高。結(jié)果，閻某被對(duì)方以各種理由迷惑，先后共匯出10.84萬元。

龐大信用卡詐騙產(chǎn)業(yè)鏈浮出水面

匯出的保證金總額已經(jīng)超過了信用卡額度的一半，進(jìn)度條卻還沒有走到頭。閻某終于發(fā)現(xiàn)了其中的不對(duì)勁，趕緊跑到相關(guān)銀行去查詢。銀行工作人員經(jīng)過鑒別發(fā)現(xiàn)，閻某持有的那張信用卡是假的。閻某的心頓時(shí)如墜冰窟，稍稍清醒后連忙報(bào)了警。

奉化警方接到報(bào)案后，立即開展調(diào)查，隨后成立專案組。在偵查過程中，專案組通過大數(shù)據(jù)解析、云計(jì)算偵查，一個(gè)通過假信用卡辦理網(wǎng)站非法獲取公民個(gè)人信息、販賣公民個(gè)人信息、制作假信用卡、通過購買公民個(gè)人信息而從事詐騙的龐大信用卡詐騙產(chǎn)業(yè)鏈浮出水面，其內(nèi)部涉及多個(gè)詐騙團(tuán)伙。5月19日，該案件被公安部列為掛牌督辦案件。

據(jù)市公安局奉化分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長王倍峰介紹，整個(gè)假信用卡詐騙產(chǎn)業(yè)鏈，各個(gè)環(huán)節(jié)分工明確，為最終話務(wù)詐騙人員實(shí)施犯罪行為提供各類工具和服務(wù)。其中，有專人制作假信用卡辦理網(wǎng)站，套取大量公民個(gè)人信息，這些信息被轉(zhuǎn)賣給專門販賣公民信息的團(tuán)伙，詐騙團(tuán)伙再從中買來需要的個(gè)人信息，打電話聯(lián)系受害人辦卡。

在受害人提出辦卡申請(qǐng)后，詐騙團(tuán)伙再給制售假卡的團(tuán)伙“下單”，后者把假卡郵寄給受害人，同時(shí)為迷惑受害人，提前向制作假信用卡查詢網(wǎng)站的人購買服務(wù)，隨時(shí)更改后臺(tái)數(shù)據(jù)。詐騙團(tuán)伙在打電話設(shè)置一步步陷阱騙受害人匯款后，為逃避警方打擊，并不親自去取款，而是聯(lián)系專業(yè)的套現(xiàn)團(tuán)伙去銀行取款或通過POS機(jī)套現(xiàn)。

“可以說，他們各個(gè)環(huán)節(jié)都是專業(yè)化運(yùn)作，其中尤其是套現(xiàn)取款的團(tuán)伙成員，反偵察能力非常強(qiáng)?！蓖醣斗逭f，其中嫌犯張某帶著老婆、小舅子和丈人專門找網(wǎng)約車，先在武漢市區(qū)套圈子，然后在離銀行200多米外下車，走到一條僻靜的弄堂里從隨身攜帶的背包中取出衣服換上并戴上口罩，然后溜達(dá)到銀行取款，或者讓懷孕的老婆或年邁的老丈人出馬。

成功摧毀信用卡詐騙產(chǎn)業(yè)鏈

經(jīng)過深入偵查，專案組發(fā)現(xiàn)該類型的假信用卡詐騙案件存在著顯著的地域性及家族性特點(diǎn)，并已經(jīng)形成了相關(guān)灰色產(chǎn)業(yè)鏈，團(tuán)伙成員主要由家族內(nèi)親朋好友構(gòu)成，犯罪所在地集中在武漢、孝感兩地，受害人遍布全國各地，其中在孝感地區(qū)實(shí)施話務(wù)詐騙的團(tuán)伙規(guī)模相對(duì)較小，以家庭作坊的形式為主，在武漢地區(qū)實(shí)施話務(wù)詐騙的團(tuán)伙規(guī)模相對(duì)較大，構(gòu)成人員也相對(duì)復(fù)雜。

專案組經(jīng)過研討，確定了分批次地對(duì)整條詐騙產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)行打擊的策略方針。4月14日，專案組先期在武漢、孝感兩地抓獲以田某為首的話務(wù)詐騙團(tuán)伙、POS機(jī)套現(xiàn)團(tuán)伙成員，共11人。

6月28日，專案組又在武漢、孝感兩地抓獲以施某、趙某等為首的話務(wù)詐騙團(tuán)伙及販賣公民個(gè)人信息團(tuán)伙成員，共18人。

7月20日，專案組再次在武漢、孝感兩地抓獲以朱某為首的制售假卡團(tuán)伙，以及以劉某、胡某等人為首的話務(wù)詐騙團(tuán)伙成員，共14人。

8月6日，專案組趕赴北京抓獲從事制作假信用卡查詢網(wǎng)站及辦理假信用卡網(wǎng)站人員的趙某某。

至此，公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)第五批掛牌督辦的“寧波市系列辦理信用卡詐騙案件”成功告破，警方搗毀制假卡窩點(diǎn)1個(gè)、POS機(jī)套現(xiàn)窩點(diǎn)1個(gè)、詐騙話務(wù)窩點(diǎn)10余個(gè)，抓獲制作假網(wǎng)站人員1名、販賣公民信息人員1名，查扣手機(jī)、電腦、POS機(jī)、假信用卡等大量作案工具，抓獲犯罪嫌疑人共計(jì)44人，偵破案件100余起，涉案價(jià)值200余萬元。

王倍峰介紹，在第一批次的抓捕行動(dòng)中，還出現(xiàn)了一個(gè)小插曲：當(dāng)天行動(dòng)之前，田某剛剛帶著手下吃了“散伙飯”，詐騙話務(wù)窩點(diǎn)的出租房已經(jīng)人去樓空，但抓捕民警還是克服困難，在守候伏擊到其中一人后，連夜迅速順藤摸瓜將其他人全部抓獲歸案。

“按照詐騙團(tuán)伙的說法，4月到9月是他們‘生意’的‘淡季’，10月份開始才是他們‘收獲的季節(jié)’?！蓖醣斗逭f，田某請(qǐng)大家吃飯，暫時(shí)散伙，準(zhǔn)備國慶節(jié)后再召集大家接著大干一場(chǎng)，但還是沒能逃過警方的追捕。

警方提示：辦理信用卡一定要通過正規(guī)的銀行渠道

據(jù)辦案民警介紹，騙子在作案時(shí)做足了準(zhǔn)備，先是通過制作與銀行官網(wǎng)高度相似的“釣魚”網(wǎng)頁，全面獲取公民重要個(gè)人信息，同時(shí)精準(zhǔn)鎖定詐騙目標(biāo)群；然后通過向受害人寄發(fā)假的銀行信用卡及附有二維碼鏈接的銀行宣傳資料，進(jìn)一步增強(qiáng)迷惑性，尤其是假的銀行宣傳單上的二維碼。騙子稱掃描二維碼后就可以查詢辦卡進(jìn)度，但受害人掃描二維碼之后，進(jìn)入的其實(shí)就是騙子預(yù)先設(shè)計(jì)好的假網(wǎng)頁，網(wǎng)頁上顯示的內(nèi)容同樣也是騙子預(yù)先設(shè)計(jì)好的辦理信用卡的進(jìn)度和個(gè)人額度等信息，具有非常大的迷惑性。

民警為此提醒廣大市民，辦理信用卡一定要通過正規(guī)的銀行渠道。在登錄銀行網(wǎng)頁時(shí)務(wù)必檢查該網(wǎng)站是否是該銀行的官網(wǎng)，不要輕易接收和安裝不明軟件，要慎重填寫個(gè)人身份信息、銀行賬戶和密碼等，謹(jǐn)防釣魚網(wǎng)站，防止個(gè)人信息被泄露給自己造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失。在收到信用卡后，最好撥打銀行客服電話，對(duì)卡的真?zhèn)芜M(jìn)行核實(shí)。