推動(dòng)金融研究取得新進(jìn)展

鄭醒塵

習(xí)近平總書記2016年5月在哲學(xué)社會科學(xué)工作座談會上的重要講話，深刻闡述了指導(dǎo)思想，提出了一系列新觀點(diǎn)、新論斷，對研究工作提出新要求。深刻領(lǐng)會指導(dǎo)思想、切實(shí)把握工作要求，是推動(dòng)中國金融研究取得新進(jìn)展的關(guān)鍵動(dòng)力。

講話對智庫研究提出新要求

習(xí)近平總書記在講話中明確指出，哲學(xué)社會科學(xué)與自然科學(xué)具有同等重要性，“繁榮的哲學(xué)社會科學(xué)是國家走在世界前列的必要條件”?？陀^而言，當(dāng)今世界不同文明的活動(dòng)重疊程度空前提高。由于對自身以及客觀世界的理解方式不同，不同文明之間存在著差異程度很高的認(rèn)知鴻溝，主要存在于哲學(xué)政治社會領(lǐng)域。值得重視的是，這種差異是內(nèi)生主導(dǎo)的。例如猶太教、基督教、天主教、東正教、伊斯蘭教都共同發(fā)源于古猶太教，但當(dāng)今世界近百年的大規(guī)模沖突，無不伴隨著不同勢力教徒對現(xiàn)實(shí)利益認(rèn)知的巨大分歧。兩次世界大戰(zhàn)以及至今不斷的地區(qū)沖突表明，西方文明主導(dǎo)的全球治理面臨困境，需要新的理念和思路，包括來自東方的哲學(xué)和方案。經(jīng)過改革開放以來的長期發(fā)展，中國正在向中高收入國家轉(zhuǎn)型，已在國際社會具有重要影響。中國如何走向世界前例，如何有效參與全球治理，需要有效的理論和決策支持，更需要以哲學(xué)社會科學(xué)的繁榮發(fā)展為前提。

講話提出要“構(gòu)建中國特色哲學(xué)社會科學(xué)”。指出基于中國實(shí)踐的理論創(chuàng)新，是為世界性問題提供解決方案的基礎(chǔ)；理論創(chuàng)新要從問題開始，以馬列主義為指導(dǎo)，提出解決問題的思路和辦法；從基本原理中把握馬克思主義精髓，不能采取教條主義或?qū)嵱弥髁x。

講話強(qiáng)調(diào)，思想、方法是研究獨(dú)創(chuàng)性的前提。中華文化具有深厚的歷史文化底蘊(yùn)，研究應(yīng)重視中國人的世界觀、方法論，有文化自信；要吸收借鑒國外知識和方法，但不能照搬照抄，更不能迷信“唯一準(zhǔn)則”。

當(dāng)前需要推動(dòng)中國實(shí)踐的理論升華，作為中國解決問題、與世界溝通的基礎(chǔ)。一是中國實(shí)行改革開放已將近40年，一方面取得了舉世矚目的成就，但有很多重要現(xiàn)象很難用西方經(jīng)典理論來進(jìn)行有效的解釋；另一方面，中國經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型升級面臨諸多挑戰(zhàn)，傳統(tǒng)理論開出的不少“藥方”與實(shí)際存在較大差異，在其他國家也有諸多類似情況。二是中國作為國際社會重要成員，行動(dòng)能力、影響力都在快速上升，日益引起全球的關(guān)注和重視，期待與疑慮共存。開展對話交流是增進(jìn)合作、化解矛盾的切入點(diǎn)，其中縮小雙方認(rèn)知差異是關(guān)鍵。三是全球治理的諸多問題需要中國參與，更需要中國根據(jù)自身發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，提供可行的解決思路和方案。這都意味著以實(shí)踐為基礎(chǔ)，發(fā)展中國特色哲學(xué)社會科學(xué)是當(dāng)務(wù)之急。

西方傳統(tǒng)哲學(xué)為現(xiàn)代化進(jìn)程發(fā)揮了基礎(chǔ)作用，存在諸多優(yōu)點(diǎn)，但世界政治、經(jīng)濟(jì)、金融等領(lǐng)域現(xiàn)今的諸多困境，既是西方社會科學(xué)的困境，也是傳統(tǒng)哲學(xué)的認(rèn)知困境。包括：一是堅(jiān)持“唯一真”導(dǎo)致自我中心主義及排他性思維，放大了人性的認(rèn)知弱點(diǎn)。二是習(xí)慣于對立的思維模式，導(dǎo)致了沖突僵局以及通過暴力謀求安全。三是分解、分立認(rèn)知路徑，對不同因素之間的聯(lián)系尤其是決定性影響，缺乏積極、全面、長期考慮，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)失控。四是對哲學(xué)研究停留在言語、思維層面，但“言不盡意、意不盡道”，不覺察根本規(guī)律很難實(shí)現(xiàn)真正的理性。這些涉及諸多領(lǐng)域。哲學(xué)層面的認(rèn)知困境對西方社會科學(xué)產(chǎn)生廣泛影響。

相對西方而言，中國傳統(tǒng)哲學(xué)從近代史看存在不少不足之處，但從更長歷史看，正是中國傳統(tǒng)哲學(xué)推動(dòng)了中華文明多次在歷史危難時(shí)刻得以浴火重生。中國哲學(xué)更重視通過“絕圣棄智”擺脫固有認(rèn)知框架束縛，而非死守教條；更重視融合互補(bǔ)，而非排斥消滅；更重視萬物一如的同情同感，而非人為割裂排斥；更重視對本質(zhì)問題的洞察認(rèn)知，而非言語思辨。中國傳統(tǒng)哲學(xué)特質(zhì)在于獨(dú)特的覺察認(rèn)知機(jī)制，而不是具體教條或形式。習(xí)近平總書記在講話中引用恩格斯的論述“馬克思的整個(gè)世界觀不是教義，而是方法”，說明中國傳統(tǒng)哲學(xué)對發(fā)展馬克思主義是有益的。

中國特色哲學(xué)社會科學(xué)是對馬克思主義思想的繼承和發(fā)展，也是對中國傳統(tǒng)哲學(xué)的深化，其創(chuàng)新成果將可以為西方傳統(tǒng)哲學(xué)提供借鑒和啟示。

講話要求用有學(xué)理性的新理論概括新實(shí)踐，打造在國際社會易接受、能引領(lǐng)的新概念、新范疇、新表述，并要求智庫提高研究質(zhì)量，推動(dòng)內(nèi)容創(chuàng)新。全球治理需要新理念和新思路，以有效走出現(xiàn)實(shí)困境，不同文化背景的哲學(xué)社會科學(xué)的借鑒、融合、創(chuàng)新是關(guān)鍵。這一方面需要對東西方哲學(xué)社會科學(xué)有深刻理解，提出的理念和思路能與現(xiàn)有文化、制度基礎(chǔ)有效銜接；另一方面需要圍繞解決現(xiàn)實(shí)問題，突破傳統(tǒng)思維范式的束縛，用新內(nèi)涵、新邏輯支撐新理論，避免新瓶裝舊酒。舊理論范式面臨困境之時(shí)，內(nèi)容創(chuàng)新是有效的突破方法，但需要堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)，包括理論創(chuàng)新。

這些是中國走在世界前列的基礎(chǔ)，對智庫研究提出很高要求，需要高質(zhì)量的成果提供支撐。

金融研究需要實(shí)現(xiàn)新突破

中國金融體系在改革開放之后的轉(zhuǎn)型相對滯后于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，金融領(lǐng)域的理論基礎(chǔ)基本來自西方，金融監(jiān)管理念和思路也深受西方影響。但在中國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和調(diào)控機(jī)制處于向市場化進(jìn)一步轉(zhuǎn)型的過程中，與西方典型的市場經(jīng)濟(jì)模式存在一定差異，這意味著西方理論與中國實(shí)際之間存在不適應(yīng)之處。另一方面，市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家的金融體制也彼此存在差異，這種差異既與法律體系的不同有關(guān)，如美國與德國；也與文化、歷史淵源有關(guān)，例如英國與美國、澳大利亞與美國。這些都反映了背后的理念和思路差異，與監(jiān)管哲學(xué)有關(guān)。中國無論引進(jìn)哪種模式，都將在法律、文化、體制、歷史等基礎(chǔ)條件方面存在不同程度的差異，這意味著金融領(lǐng)域的改革發(fā)展在諸多方面存在兩難甚至三難困境（trilemma），需要中國的金融研究在借鑒消化發(fā)達(dá)國家知識、方法的基礎(chǔ)上，在哲學(xué)思想層面形成符合中國國情的理念和立場，在具體思路上形成適應(yīng)中國市場的方法論和概念、機(jī)制，以推動(dòng)金融體系有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有效防控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。為此，金融研究需要做好以下工作：

（一）深化對金融發(fā)展的哲學(xué)理解

如何看待金融行業(yè)功能定位和實(shí)際影響，涉及一系列基本問題。例如，如何權(quán)衡金融行業(yè)競爭力與金融體系穩(wěn)健性的關(guān)系？這在英國引發(fā)很大的爭論，堅(jiān)持競爭力優(yōu)先觀點(diǎn)擔(dān)心倫敦的金融中心地位被紐約大幅超越。又如，如何看待監(jiān)管成本與金融行業(yè)發(fā)展的關(guān)系？這在美國一直是爭議的焦點(diǎn)，從2002年的《薩班斯法案》到2010年的《弗蘭克－多德士法案》都面臨著持續(xù)強(qiáng)烈的反對聲音。再如，如何看待金融行業(yè)凈利潤在社會財(cái)富分配中所占份額的持續(xù)快速上升？這是全球普遍現(xiàn)象，并伴隨著全球1%以及0.1%人口擁有財(cái)富的比重快速攀升，美國的占領(lǐng)華爾街運(yùn)動(dòng)與之根本相關(guān)。這一現(xiàn)象引起廣泛關(guān)注，國際貨幣基金組織總裁拉加德多次在演講中要求國際社會重視這一兩極分化問題。

相關(guān)的理念、立場、觀點(diǎn)、方法決定金融體系的具體定位和發(fā)展方向。堅(jiān)持馬克思主義的基本原理、分析方法，堅(jiān)持中國人的世界觀、方法論，意味著需要把普通公眾的利益放在主體地位，并作為優(yōu)先目標(biāo)。但如何在改革的理念、思路、方法中充分貫徹這一點(diǎn)，值得關(guān)注。同時(shí)，如何立足中國國情來看待風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任、權(quán)利的配置關(guān)系等等，也是中國金融改革需要把握的基本問題?？傊枰由顚鹑诎l(fā)展的哲學(xué)理解。

（二）促進(jìn)金融理論的創(chuàng)新發(fā)展

中國文化、制度環(huán)境、發(fā)展階段等方面具體情況與發(fā)達(dá)國家存在較大差異，決定了中國金融體系具有自身發(fā)展方式，對實(shí)踐的分析研究需要考慮這些條件。其中，中華文化對中國金融體系具有多重作用：一方面對金融投資者行為的影響，另一方面相關(guān)思想方法有助于更好地把握金融市場運(yùn)行規(guī)律，對完善金融市場治理機(jī)制具有指導(dǎo)意義。

理論作為實(shí)踐總結(jié)，實(shí)際包含相應(yīng)的條件組合。國外的理論和做法難以用于國內(nèi)，往往與具體條件差異有關(guān)。這導(dǎo)致相近的原理機(jī)制產(chǎn)生不同結(jié)果，在證券市場有過案例。這意味著在運(yùn)用國外理論或方法時(shí)，不僅要充分掌握原理和機(jī)制，也必須重視中國具體條件的差異性，充分評估這種差異可能導(dǎo)致的后果。其中理論包含的假設(shè)條件，特別是被理論模型忽略的因素更需得到重視。需慎重權(quán)衡這些被忽略因素在中國市場條件下的實(shí)際影響。

由于中國市場條件的特殊性，國外現(xiàn)有理論模型不適合中國國情在所難免；一些金融市場的基本結(jié)構(gòu)也與國外有很大差異，意味著可能需要對國外模型的機(jī)制甚至基本概念作出相應(yīng)調(diào)整。同時(shí)，中國傳統(tǒng)哲學(xué)包括獨(dú)特的世界觀、方法論，其觀察問題的視角、對系統(tǒng)的理解方式、解決問題的方式手段具有較大靈活性，更重視從整體角度去把握原理、機(jī)制。因此，基于中國金融實(shí)踐進(jìn)行理論創(chuàng)新是必要而且可行的。在充分理解國外理論的基礎(chǔ)上，立足中國實(shí)踐和哲學(xué)思想基礎(chǔ)，更有助于形成創(chuàng)新性的理論研究成果。這項(xiàng)工作蘊(yùn)含很大挑戰(zhàn)，需充分理解消化國外理論的原理，也需充分領(lǐng)悟中華文化的實(shí)質(zhì)，特別是識別問題、看待問題的方式。

（三）加強(qiáng)交流，促進(jìn)跨國合作

事實(shí)上，中國金融行業(yè)在過去20多年經(jīng)歷了快速發(fā)展，但金融服務(wù)的質(zhì)量、競爭力有待進(jìn)一步提升，有諸多經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)值得分析總結(jié)，以更好推進(jìn)中國金融的下一步發(fā)展和改革。改革開放為我國金融業(yè)帶來一大批熟悉西方金融理論和實(shí)踐的人才，上述實(shí)踐總結(jié)將帶來理論層面的發(fā)展創(chuàng)新。這有賴于對總結(jié)方式進(jìn)行必要引導(dǎo)，在理論層面進(jìn)行觀察挖掘。具體而言，需在以下方面推進(jìn)工作：

一是加強(qiáng)案例研究和經(jīng)驗(yàn)交流。我國金融行業(yè)發(fā)展涉及眾多領(lǐng)域調(diào)整和轉(zhuǎn)型，建立在對西方金融理論進(jìn)行消化吸收的基礎(chǔ)上。加強(qiáng)案例研究可以深入分析經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)背后的結(jié)構(gòu)性、機(jī)制性原因，從而以中國的國情和實(shí)踐為基礎(chǔ)推動(dòng)理論發(fā)展。這種發(fā)展可能是對國外理論的補(bǔ)充和完善，也可能形成新的概念和新的理論框架?？傊?，過去幾十年的金融轉(zhuǎn)型發(fā)展為理論創(chuàng)新提供了豐富的實(shí)踐基礎(chǔ)。同時(shí)，基于一些相似的條件或經(jīng)歷，加強(qiáng)案例研究的國際交流，有助于使我國金融改革少走彎路，也有助于更好地推進(jìn)金融領(lǐng)域的國際合作，促進(jìn)規(guī)則、機(jī)制銜接。

二是加強(qiáng)對國外金融領(lǐng)域重要方法的本土化改造，使之有效發(fā)揮作用。從過去幾十年的金融轉(zhuǎn)型歷史看，有不少成功案例。例如，微貸技術(shù)在中國的推廣過程中，一些城市和農(nóng)村的小型銀行機(jī)構(gòu)采取了不同的本地化改造做法，導(dǎo)入了不少結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、文化特點(diǎn)的創(chuàng)新方法，取得良好效果。總結(jié)這些創(chuàng)新做法，可以發(fā)現(xiàn)其背后的理性思考，可以為發(fā)展相關(guān)理論提供基礎(chǔ)。在金融領(lǐng)域的改革過程中，將不可避免地需要參考、借鑒國外的做法。為避免模仿帶來的風(fēng)險(xiǎn)，需要在深度消化吸收理論原理的基礎(chǔ)上，重視結(jié)合國情進(jìn)行本土化創(chuàng)新。這種創(chuàng)新不僅為改革實(shí)踐所必須，也是理論發(fā)展所必須。

三是加強(qiáng)基礎(chǔ)領(lǐng)域的國際合作研究。過去幾十年的國際金融危機(jī)表明，防止金融危機(jī)全球蔓延是當(dāng)今國際社會的重要任務(wù)。這不僅需要各國加強(qiáng)自身基礎(chǔ)工作，包括微觀審慎基礎(chǔ)，也需要切實(shí)有效的全球監(jiān)管合作，關(guān)鍵在于形成廣泛的共識基礎(chǔ)?；A(chǔ)領(lǐng)域的理論研究合作有助于擴(kuò)大共識，應(yīng)用研究的合作則有助于提高行動(dòng)協(xié)調(diào)性、一致性。這種共識基礎(chǔ)和協(xié)調(diào)機(jī)制的效果已經(jīng)在一些國家層面得到驗(yàn)證。例如澳大利亞的實(shí)踐表明，相關(guān)部門就合作機(jī)制形成共識、就應(yīng)對市場風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)溝通、協(xié)調(diào)行動(dòng)，可成功地避免危機(jī)發(fā)生。中國參與理論和應(yīng)用領(lǐng)域的國際合作研究，將有助于營造更好的外部環(huán)境，也有助于更好地豐富完善中國的金融理論基礎(chǔ)。

作者系國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副研究員

book=40,ebook=42