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        韓學(xué)淵:家族財(cái)富管理將是“大藍(lán)海”

        2017-01-21 13:11:03孫茜
        中國新聞周刊 2016年48期
        關(guān)鍵詞:財(cái)富家族資產(chǎn)

        孫茜

        影響中國

        2016年度

        行業(yè)領(lǐng)袖

        韓學(xué)淵

        韓學(xué)淵,北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,現(xiàn)任漢富控股董事長。十八年基金管理和國際投資銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn),熟悉國內(nèi)外的證券法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則,先后主持過多起國際并購和企業(yè)國內(nèi)外IPO發(fā)行。

        “中國未來一定會(huì)出現(xiàn)千億、五千億、上萬億的資管公司,我認(rèn)為我們能成為這樣的公司。我們未來的目標(biāo),是成為‘中國的摩根士丹利?!睗h富控股董事長韓學(xué)淵在接受《中國新聞周刊》采訪時(shí)對未來充滿了自信。

        不久前,以“走向蔚藍(lán)”為主題的漢富十周年鉆石年會(huì)上,韓學(xué)淵亦甚是感慨,“從一個(gè)藍(lán)海走到另一個(gè)藍(lán)海,我們每一次都做出了正確的選擇。”

        理工男做金融

        小時(shí)候,韓學(xué)淵生活在西北。西北給他印象最深的是寒冷和干旱的天氣。想要從西北干旱的地方走出來,當(dāng)時(shí)唯一的出路就是考大學(xué)。1992年,韓學(xué)淵順利通過了高考,從西北若干個(gè)孩子中間脫穎而出,考到北京。

        高考之后,父母和周圍的朋友給韓學(xué)淵的建議就是“學(xué)好數(shù)理化,走遍天下都不怕?!薄八晕掖髮W(xué)上了工科,雖然今天做金融,但實(shí)際上我是一個(gè)工科男。”韓學(xué)淵說。

        大學(xué)畢業(yè)之后,韓學(xué)淵在北京市海淀區(qū)中關(guān)村找到了一份工作,就是進(jìn)到現(xiàn)在中關(guān)村的科技創(chuàng)業(yè)園區(qū),當(dāng)時(shí)韓學(xué)淵只有22歲。

        “我喜歡錢。當(dāng)時(shí)中國的金融業(yè)是起步階段,投資銀行、資產(chǎn)管理公司在中國剛剛興起,我印象很深的是,所有人都不知道資本運(yùn)營,不知道什么叫做資產(chǎn)管理。而我作為一個(gè)工科男,對這個(gè)行業(yè)特別著迷,特別執(zhí)著。”韓學(xué)淵回憶說。

        學(xué)工科的人要進(jìn)入金融行業(yè)工作,韓學(xué)淵不得不面臨巨大的挑戰(zhàn)。而他從來沒有學(xué)過任何的財(cái)務(wù)報(bào)表和投資,也沒有任何這方面的工作經(jīng)驗(yàn)。起初可以說困難重重。

        韓學(xué)淵與金融行業(yè)結(jié)緣,最早始于1997年。這一年,中國的改革開放進(jìn)入新的階段,而金融行業(yè)仍處于起步期,投資銀行、資產(chǎn)管理公司也是剛剛興起。這一年,韓學(xué)淵大學(xué)畢業(yè),卻已敏銳意識(shí)到其中蘊(yùn)含的巨大前景。

        當(dāng)時(shí),韓學(xué)淵采取了最快的一種辦法,就是考試。1997年,他花了十個(gè)月的時(shí)間,獲得了三個(gè)職業(yè)證書:中國注冊會(huì)計(jì)師、注冊資產(chǎn)評(píng)估師和注冊稅務(wù)師三個(gè)證件。1998年,中國舉辦了第一次證券從業(yè)資格考試,韓學(xué)淵也順利通過了,成為178個(gè)擁有從業(yè)資格的人之一。

        2002年到2006年期間,韓學(xué)淵經(jīng)歷了A股最慘淡的四年。這期間,股票市場只能買漲,不能買跌。2006年股指跌到歷史最低點(diǎn),韓學(xué)淵四年沒有買進(jìn)股票。在這一年,他面臨人生的第二次選擇:是要繼續(xù)在大機(jī)構(gòu)里工作,還是要做點(diǎn)別的?“很多人因?yàn)橘嵅坏藉X,離開了這個(gè)行業(yè),那個(gè)時(shí)候的市場真的是了無生趣?!?/p>

        當(dāng)時(shí),中國股市還是一個(gè)極為缺乏流動(dòng)性的市場,融資功能無法正常發(fā)揮,大量中國企業(yè)亟須走出國門,到一個(gè)更大的、更市場化的資本市場去獲取融資支持,實(shí)現(xiàn)發(fā)展壯大?!笨礈?zhǔn)這一機(jī)會(huì),這一年他辭去頂級(jí)外資投行的職務(wù),和幾位合伙人一起創(chuàng)立漢富。

        2007年,漢富成功完成首單中國企業(yè)在美國納斯達(dá)克上市業(yè)務(wù)。此后,就是勢不可擋的發(fā)展步伐,到2010年,漢富憑借極具競爭力的專業(yè)實(shí)力,先后服務(wù)了20余家赴美上市企業(yè),成為中國企業(yè)赴美上市FA機(jī)構(gòu)中的佼佼者。

        2010年前后的中國資本市場,也開始了急速的變化。2009年,中國的創(chuàng)業(yè)板終于打開;2011年,在政策的支持下,中國私募股權(quán)基金行業(yè)的發(fā)展如火如荼。此時(shí)恰逢中國企業(yè)股票在美國股市遭遇做空,正處于業(yè)務(wù)巔峰期的漢富,果斷決定將目光轉(zhuǎn)向國內(nèi)市場?!拔覀冊诰惩馍斫?jīng)百戰(zhàn),經(jīng)驗(yàn)豐富,當(dāng)時(shí)已是迫不及待想?yún)⑴c到中國資本市場這場變革潮流之中?!表n學(xué)淵回憶。

        2011年,漢富成功募集第一支人民幣基金,從而邁出轉(zhuǎn)型國內(nèi)的關(guān)鍵一步。2016年,在回歸6年之后,漢富早已成功實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型,成為專注于國內(nèi)市場的一家具備全產(chǎn)業(yè)鏈布局、并蓄勢騰飛的成熟金融企業(yè)。

        敬畏風(fēng)險(xiǎn)

        在20年從業(yè)生涯中,韓學(xué)淵經(jīng)歷過1999年的A股“5·19”暴漲,也經(jīng)歷過2000年納斯達(dá)克的暴跌,以及2002-2006年A股的慘淡行情、2010年的中概股做空潮。

        正是由于經(jīng)歷過了市場的風(fēng)風(fēng)雨雨,韓學(xué)淵及漢富團(tuán)隊(duì)對管理風(fēng)險(xiǎn)這一金融最核心的功能有了更深入的理解及體會(huì)。而敬畏風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),更是深入到漢富從業(yè)務(wù)到運(yùn)營管理中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。

        “金融的本質(zhì)最重要的就是風(fēng)險(xiǎn)管理和價(jià)值發(fā)現(xiàn)?!表n學(xué)淵向《中國新聞周刊》表示,在大資管時(shí)代,優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資產(chǎn)價(jià)值發(fā)現(xiàn)能力將是財(cái)富管理企業(yè)未來生存和發(fā)展的關(guān)鍵,也是資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)最核心的競爭力。

        對于如何防范風(fēng)險(xiǎn),韓學(xué)淵告訴《中國新聞周刊》,漢富針對旗下各業(yè)務(wù)板塊,在風(fēng)控體系建設(shè)方面,著力追求“全面化、精細(xì)化、專業(yè)化”的目標(biāo),建立了一支規(guī)模達(dá)數(shù)百人的風(fēng)控團(tuán)隊(duì),每位成員均具有豐富的風(fēng)控從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)還打造了一支專業(yè)的金融建模團(tuán)隊(duì),通過規(guī)范的建模流程,分析數(shù)據(jù)、了解客戶、預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)、確保風(fēng)險(xiǎn)可控。在風(fēng)控體系構(gòu)建上,已經(jīng)涵蓋了業(yè)務(wù)的各個(gè)板塊和流程。

        漢富不動(dòng)產(chǎn)基金作為漢富重要的業(yè)務(wù)板塊之一,同樣依托于漢富強(qiáng)大的募資能力和嚴(yán)格的風(fēng)控體系,聚焦于中心城市和存量市場,致力于發(fā)掘優(yōu)秀的房地產(chǎn)投資機(jī)會(huì),通過完善的交易方案和積極主動(dòng)的資產(chǎn)管理,以單一項(xiàng)目基金和非特定項(xiàng)目基金FOFs等多種形式,在提供充分的安全保障的前提下投資于標(biāo)的項(xiàng)目,為投資人獲取優(yōu)越的回報(bào)。

        PPP是當(dāng)前政府主推的戰(zhàn)略之一,漢富通過與中國開發(fā)性金融促進(jìn)會(huì)合作,致力于通過多種PPP融資模式,支持新型城鎮(zhèn)化建設(shè)和地方支柱產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

        目前,漢富已經(jīng)探索出“政企社資”新型金融合作模式,以國家新型城鎮(zhèn)化政策為指引, 結(jié)合了政府、央企、社團(tuán)、金融機(jī)構(gòu)四方共同搭建“新型城鎮(zhèn)化發(fā)展基金”平臺(tái)。通過融合政府的組織優(yōu)勢、央企的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、社團(tuán)的資源優(yōu)勢、金融機(jī)構(gòu)的資本優(yōu)勢,有效激活社會(huì)資本投資對接城鎮(zhèn)化建設(shè),形成促進(jìn)地方城鎮(zhèn)化發(fā)展、多方互利共贏、可持續(xù)發(fā)展的“新型城鎮(zhèn)化”融資新模式。

        在韓學(xué)淵看來,漢富參與PPP項(xiàng)目,更看重其能否成為長期的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。綜合管廊項(xiàng)目是一項(xiàng)非常優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn),也是有利于社會(huì)資本進(jìn)入的領(lǐng)域,對新型城鎮(zhèn)化建設(shè)投資和經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng),與政府、國有資本的合作,對PPP模式的創(chuàng)新,都是一個(gè)非常好的入口。

        跨業(yè)創(chuàng)新

        隨著資產(chǎn)管理規(guī)模出現(xiàn)爆發(fā)式增長,中國的資管行業(yè)真正邁入混業(yè)經(jīng)營的大資管時(shí)代。韓學(xué)淵認(rèn)為,產(chǎn)品的創(chuàng)新和豐富、投資主體的多樣化,將是大資管時(shí)代的主要標(biāo)志,而資產(chǎn)管理發(fā)展的主要方向?qū)⑹强鐦I(yè)創(chuàng)新。

        韓學(xué)淵預(yù)測,家族財(cái)富管理將是未來金融領(lǐng)域的一個(gè)“大藍(lán)?!?。相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告顯示,2015年中國個(gè)人可投資資產(chǎn)一千萬元人民幣以上的高凈值人群規(guī)模已超過100萬人,全國個(gè)人總體持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到112萬億元人民幣。

        在中國富裕家族快速增長的趨勢下,家族財(cái)富管理的意識(shí)逐漸覺醒,尋找合適的財(cái)富管理模式將成為他們面臨的最為緊迫的任務(wù)。

        家族信托辦公室和私人財(cái)富管理行業(yè)在國外已經(jīng)發(fā)展得非常成熟,但在國內(nèi)卻剛剛起步。韓學(xué)淵告訴《中國新聞周刊》,“目前家族信托服務(wù)在國內(nèi)大多處于賣產(chǎn)品的階段,而真正的家族信托要依靠服務(wù)來滿足客戶需求。然而改革開放30年以來,我們國家的家族企業(yè)其實(shí)非常多,這是一個(gè)值得挖掘的行業(yè)?!?/p>

        今年4月,贏石家族辦公室成立,標(biāo)志著漢富正式進(jìn)軍家族財(cái)富管理這一新的“藍(lán)海”。韓學(xué)淵表示,贏石家族辦公室致力于為正在崛起的中國財(cái)富貴族們提供真正的私人化家族財(cái)富管理方案。“圍繞如何管理和保護(hù)自己家族的財(cái)富和廣泛的商業(yè)利益,贏石為財(cái)富先行者們集合全球頂級(jí)財(cái)富管理專家團(tuán)隊(duì),以全球資產(chǎn)配置方案滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)所需,并實(shí)現(xiàn)財(cái)富的積累與保障”。

        當(dāng)前迅速發(fā)展的科技金融,也是漢富戰(zhàn)略布局的另一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)?!拔覀冋趪L試?yán)每萍冀鹑谔嵘M(fèi)信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)能力,并已取得顯著進(jìn)展。目前,中國的科技金融實(shí)力非常強(qiáng),發(fā)展速度也快于國外同行。以網(wǎng)絡(luò)和科技為主的資產(chǎn)管理以后會(huì)成為行業(yè)主流。”韓學(xué)淵說。

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