社會(huì)信用體系建設(shè)全面推進(jìn)

金融領(lǐng)域信用建設(shè)呈現(xiàn)兩大亮點(diǎn)

【本刊訊】黨中央、國務(wù)院高度重視社會(huì)信用體系建設(shè)，習(xí)近平總書記、李克強(qiáng)總理多次作出指示批示。近年來，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，國家發(fā)展改革委牽頭統(tǒng)籌社會(huì)信用體系建設(shè)，全面推進(jìn)政務(wù)誠信、商務(wù)誠信、社會(huì)誠信和司法公信建設(shè)，組織實(shí)施了統(tǒng)一社會(huì)信用代碼制度，建立了全國信用信息共享平臺(tái)和“信用中國”網(wǎng)站，會(huì)同有關(guān)部門簽署了25個(gè)守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒備忘錄，組織城市信用狀況監(jiān)測(cè)評(píng)估，特別是今年以來開展政府機(jī)構(gòu)失信問題專項(xiàng)治理行動(dòng)，取得了很好成效。

金融領(lǐng)域信用建設(shè)是社會(huì)信用體系建設(shè)的重要組成部分。非法集資、金融詐騙、惡意逃廢債等是當(dāng)前金融領(lǐng)域的突出亂象，這些行為嚴(yán)重干擾了金融市場(chǎng)秩序，破壞了地方金融生態(tài)環(huán)境。在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的大背景下，加快推進(jìn)涉金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，既是建立以誠信為核心的新型市場(chǎng)監(jiān)管體系的重要舉措，也是促進(jìn)金融活動(dòng)參與主體守法守信的有效手段，對(duì)凈化金融生態(tài)環(huán)境、規(guī)范金融秩序具有重要意義。

第一，開展涉金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信行為人名單管理和聯(lián)合懲戒工作。

一是印發(fā)兩個(gè)文件。國家發(fā)展改革委會(huì)同人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、商務(wù)部和最高人民法院等7個(gè)部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)涉金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》（發(fā)改財(cái)金規(guī)[2017]460號(hào)），會(huì)同人民銀行等21個(gè)部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》（發(fā)改財(cái)金規(guī)[2017]454號(hào)）。這兩份文件以信用信息歸集共享、信用法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)和失信聯(lián)合懲戒為工作重點(diǎn)，通過建立涉金融嚴(yán)重失信人名單管理制度和聯(lián)合懲戒機(jī)制，促進(jìn)金融活動(dòng)參與主體守法守信，建立健全金融市場(chǎng)信用環(huán)境制度。

二是篩查確定涉金融嚴(yán)重失信行為人名單并實(shí)施聯(lián)合懲戒。文件印發(fā)后，國家發(fā)展改革委會(huì)同有關(guān)部門、行業(yè)協(xié)會(huì)通過國家信用信息共享平臺(tái)等公共信息數(shù)據(jù)庫，篩選確定涉金融嚴(yán)重失信行為人名單，通俗地說，就是確定涉金融領(lǐng)域失信聯(lián)合懲戒黑名單。這個(gè)名單按照失信類型，又分為嚴(yán)重失信債務(wù)人名單、非法集資名單和其他嚴(yán)重違法三類子名單。首批涉金融黑名單合計(jì)約300個(gè)嚴(yán)重失信市場(chǎng)主體，其中僅涉嫌惡意逃廢債的嚴(yán)重失信債務(wù)人合計(jì)涉案金額就達(dá)62億元。這批名單已在“信用中國”網(wǎng)站上予以公示，并推送給21個(gè)部門正式開展聯(lián)合懲戒。相關(guān)部門將對(duì)列入黑名單的市場(chǎng)主體實(shí)施聯(lián)合懲戒，措施包括：限制參加工程建設(shè)項(xiàng)目招投標(biāo)，限制申請(qǐng)補(bǔ)貼性資金或享受優(yōu)惠政策，限制設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，限制公開市場(chǎng)融資，金融機(jī)構(gòu)審慎授信，限制擔(dān)任國有企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的法定代表人或董監(jiān)高，限制登記為事業(yè)單位法定代表人，限制參評(píng)文明單位或道德模范，限制招錄為公務(wù)員或事業(yè)單位工作人員。國家發(fā)展改革委將會(huì)同有關(guān)部門定期對(duì)黑名單信息予以補(bǔ)充和更新。

第二，向有關(guān)監(jiān)管部門和地方政府推送涉金融領(lǐng)域的失信名單和失信預(yù)警關(guān)注名單，共同開展失信行為治理和失信風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

國家發(fā)展改革委會(huì)同有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)通過交叉比對(duì)、關(guān)聯(lián)分析等大數(shù)據(jù)技術(shù)，篩查確定了涉金融領(lǐng)域的嚴(yán)重失信名單和失信預(yù)警關(guān)注名單。這兩類名單，一方面將推送給有關(guān)監(jiān)管部門，由其在相關(guān)領(lǐng)域開展監(jiān)管和執(zhí)法工作中，作為重點(diǎn)監(jiān)督檢查的參考；另一方面將推送給省、市級(jí)地方政府，由其對(duì)列入失信名單的市場(chǎng)主體通過深入檢查、督促整改等多種有效手段加強(qiáng)屬地監(jiān)管，對(duì)列入失信預(yù)警關(guān)注名單的市場(chǎng)主體通過密切監(jiān)測(cè)、跟蹤評(píng)估等手段防范失信風(fēng)險(xiǎn)，從而支持地方政府優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，切實(shí)履行好防范地方金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管職責(zé)。對(duì)于地方政府在涉金融失信行為專項(xiàng)治理工作中的情況，將作為社會(huì)信用體系建設(shè)示范城市評(píng)選的一項(xiàng)重要指標(biāo)。

今后，國家發(fā)展改革委將認(rèn)真貫徹落實(shí)第五次全國金融工作會(huì)議精神，會(huì)同有關(guān)部門持續(xù)推進(jìn)涉金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，在實(shí)踐中不斷總結(jié)完善，鼓勵(lì)和引導(dǎo)企業(yè)誠信經(jīng)營，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，為金融改革發(fā)展穩(wěn)定大局提供堅(jiān)強(qiáng)的信用保障。

（本組稿件由國家發(fā)展改革委政策研究室供稿）