信息化技術(shù)的日新月異，讓海量數(shù)據(jù)的處理成為可能，在“大數(shù)據(jù)技術(shù)”的有力支持和“電子化交易”的發(fā)展形勢下，金融投資領(lǐng)域掀起了一輪技術(shù)革新。山東神光咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司董事長王艷紅帶領(lǐng)公司技術(shù)團(tuán)隊(duì)研發(fā)的神光量化投資分析系統(tǒng)，為投資者有效控制風(fēng)險、保證投資安全提供了強(qiáng)有力的數(shù)據(jù)支持。近日，王艷紅向記者介紹了量化投資分析軟件為行業(yè)帶來的變化。

記者：互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等信息化技術(shù)的飛速發(fā)展為整個社會帶來了巨大變化，對金融投資領(lǐng)域的影響也很大，請您介紹下這方面的情況。

王艷紅：確實(shí)，信息化技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)超乎了人們的想象，對我們生產(chǎn)生活的各個領(lǐng)域都產(chǎn)生了非常大的影響。在我所從事的金融投資領(lǐng)域，互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的運(yùn)用已經(jīng)逐漸深入到多個環(huán)節(jié)，成為不可或缺的技術(shù)手段。特別是在投資方式上，加快了我國量化投資方式的完善與發(fā)展，為投資者提供了強(qiáng)有力的數(shù)據(jù)支持。

記者：量化投資方式目前已經(jīng)獲得了很多投資人的青睞，它有哪些特點(diǎn)和優(yōu)勢呢？

王艷紅：量化投資方式在美國已經(jīng)有30多年的歷史了，在我國的歷史還比較短。它運(yùn)用數(shù)學(xué)或者統(tǒng)計(jì)模型來模擬金融市場的未來走向，讓投資者可以基于數(shù)據(jù)分析和動態(tài)模擬而合理預(yù)測其投資行為的未來走勢，預(yù)估金融產(chǎn)品的潛在收益，從而來幫助投資者進(jìn)行投資。在我國，傳統(tǒng)的金融投資多數(shù)是依靠經(jīng)驗(yàn)分析來進(jìn)行，投資人的經(jīng)驗(yàn)及判斷能力起到?jīng)Q定作用。由于個人的經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)畢竟有限，且容易受到個人情緒影響，雖然操作起來方法簡單，但受主觀意志影響比較大，因此并不適合更多的投資者，特別是新手。而量化投資則根據(jù)模型結(jié)果或者是交易策略，并結(jié)合實(shí)際情況略微修改參數(shù)，來完成自己的資產(chǎn)配置及投資組合。隨著信息化技術(shù)的發(fā)展，量化投資系統(tǒng)的出現(xiàn)，計(jì)算機(jī)的強(qiáng)大存儲、計(jì)算、分析能力則讓量化投資分析計(jì)算變得非常簡單，通過對樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行集中比對處理和對金融市場中交易資金及交易報價等數(shù)據(jù)進(jìn)行批量比對后，分別找出資金數(shù)據(jù)及價格數(shù)據(jù)的運(yùn)作規(guī)律。這樣就能大大地降低投資者在信息上的劣勢，對交易信息進(jìn)行量化后，系統(tǒng)可以科學(xué)地反映出市場交易走向及投資者的交易預(yù)期。

目前，越來越多的投資者喜歡上量化投資系統(tǒng)軟件，就算是老到的投資行家，也愿意先用量化投資系統(tǒng)得出分析結(jié)果，然后結(jié)合自己的經(jīng)驗(yàn)來選擇投資。而對剛剛步入金融投資領(lǐng)域的新人來說，量化投資系統(tǒng)可以為他們提供更多的信息及分析結(jié)果，他們通過這些結(jié)果可以加快對整個金融市場的了解并做出預(yù)判。

記者：據(jù)了解，您研發(fā)的神光量化投資分析系統(tǒng)在技術(shù)水平、分析能力、結(jié)構(gòu)功能等方面與國內(nèi)同款軟件相比要略勝一籌，請您介紹下這款軟件。

王艷紅：神光量化投資分析系統(tǒng)是一款先進(jìn)的量化投資分析系統(tǒng)，它采集了宏觀層面、行業(yè)層面、財(cái)務(wù)層面、交易層面、市場調(diào)研層面等各個方面的數(shù)據(jù)進(jìn)行量化處理，通過金融模型計(jì)算價格變動的大概率區(qū)間，并且同時判定當(dāng)前主導(dǎo)股價的交易行為，以獨(dú)有的量化投資視角為投資者提供一整套科學(xué)的判斷依據(jù)。由于采用國際先進(jìn)的量化交易模型，該系統(tǒng)能夠擴(kuò)展計(jì)算一周內(nèi)股價變動的大概率區(qū)間，提供更詳細(xì)可靠的數(shù)據(jù)支持。投資者可以自定義類似于操盤手的BS買賣點(diǎn)，然后用歷史回測計(jì)算器進(jìn)行模擬操作，檢測自己定義的BS買賣點(diǎn)交易，模擬出在考慮費(fèi)率情況下的盈利情況。軟件還可以通過條件選股，選擇出股票池，然后計(jì)算股票池內(nèi)所有股票的平均收益率，對投資者在投資策略分析研究方面有很大的幫助，并可以幫助投資者建立信心。

該系統(tǒng)能在同一時間對上萬只股票進(jìn)行分析，克服人性的一些弱點(diǎn)，通過對證券市場中交易資金及交易報價等數(shù)據(jù)進(jìn)行批量比對后，分別找出資金數(shù)據(jù)及價格數(shù)據(jù)的運(yùn)作規(guī)律，尋找較大概率獲勝的投資機(jī)會；可以考量股票業(yè)績變動背后的形成原因、回報來源等因素，從不同的角度對股票的績效進(jìn)行評估，為投資者提供較好的視角與方法；能夠建立可以重復(fù)使用并可以反復(fù)優(yōu)化的投資策略，適用于各類金融產(chǎn)品，盈利能力比較強(qiáng)，目前的月盈利能力在5%～20%。

記者：您認(rèn)為如何進(jìn)行金融投資才能夠降低風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)收益最大化呢？

王艷紅：首先，要有一個正確的投資理念，我們提倡把適量的錢投到適合的位置，從而以適度的金額購買適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。其次，可以有效利用各種投資軟件，因?yàn)橄⒖赡苡姓婕?，但交易?shù)據(jù)絕對不會騙人，因此通過投資軟件計(jì)算分析所得出的結(jié)論也是最真實(shí)的，要比看走勢漲跌來判斷投資方向更具客觀性，使投資者更容易做出正確的判斷。再次，對于多數(shù)投資者來說，并沒有時間和精力來打理一系列投資及管理工作，可以委托第三方專業(yè)的投資咨詢公司來幫助投資。目前我國的金融投資方式種類越來越多，投資咨詢公司的專業(yè)度也越來越高，與個人相比，在各個方面都有著較大的優(yōu)勢，特別是可以將投資者從復(fù)雜的投資工作中解放出來，不僅可以減少工作量，還能降低風(fēng)險，提高資金收益。投資者可以選擇在行業(yè)內(nèi)口碑好、信譽(yù)佳、盈利率高的投資咨詢公司來幫助自己理財(cái)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。