文/李學武 編輯/李淑玲

Viewpoint 局長視點

探索基層外匯管理“新突破”

文/李學武 編輯/李淑玲

在當前我國供給側(cè)結(jié)構性改革全面啟動、經(jīng)濟金融改革開放進一步深化的大背景下，社會各界，特別是涉外經(jīng)濟體對改善金融服務和提升外匯管理工作效率充滿期待，也提出了更高的要求?；鶎油鈪R管理部門如何按照外匯局總局的工作部署和既定工作目標，更加有效地依法履行外匯管理職責，支持實體經(jīng)濟渡過轉(zhuǎn)型升級難關，已成為當前我們必須認真思考研究的重大課題。

堅持“三項原則”

原則一：外匯管理工作必須堅持為促進國際收支基本平衡服務。維護國際收支平衡既是全國外匯管理的直接目標，也是基層外匯管理部門的首要任務。國際收支不平衡，無論順差還是逆差超過了經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的實際需要，都會帶來一系列問題，甚至引發(fā)經(jīng)濟金融危機。因此，維護國際收支平衡，不僅關系到經(jīng)濟的平穩(wěn)運行與發(fā)展，更關系到國家的金融安全和穩(wěn)定。在全球經(jīng)濟一體化和金融自由化的大背景下,促進國際收支平衡已成為一國統(tǒng)籌國內(nèi)發(fā)展和對外開放、實現(xiàn)經(jīng)濟金融健康發(fā)展的關鍵因素之一。當前，我國與世界經(jīng)濟深度融合，而世界經(jīng)濟金融形勢又充滿復雜性和不確定性，導致跨境資本重新配置的規(guī)模不斷擴大，頻率不斷提高，增加了我國維護國際收支平衡的難度。為維護國際收支平衡,實現(xiàn)經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展，基層外匯管理部門應做到“守土”有責、“守土”有為，著力強化跨境資金流動監(jiān)測預警和風險防范，切實履行好國家賦予外匯管理部門的職責。

原則二：外匯管理工作必須堅持為實體經(jīng)濟發(fā)展需要服務。實體經(jīng)濟是國民經(jīng)濟健康發(fā)展之本，是強國富民之根。經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展，首先必須高度依賴于實體經(jīng)濟的支撐，脫離實體經(jīng)濟必然會使整個經(jīng)濟體系失去穩(wěn)定性。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，在很大程度上影響甚至決定著經(jīng)濟社會的健康發(fā)展。金融外匯作為現(xiàn)代金融的重要組成部分，其核心和基礎就是要服務實體涉外經(jīng)濟的發(fā)展。基層外匯管理部門要緊緊圍繞支持實體經(jīng)濟發(fā)展的核心任務，依法履行外匯管理職責，引領和指導涉外主體依法、合規(guī)經(jīng)營，確保資金在市場主體間實現(xiàn)優(yōu)化配置。

原則三：外匯管理工作必須堅持為金融監(jiān)管體制改革的基本取向服務。“十三五”規(guī)劃綱要提出的“加強金融宏觀審慎管理制度建設，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，改革并完善適應現(xiàn)代金融市場發(fā)展的金融監(jiān)管框架，明確監(jiān)管職責和風險防范處置責任，構建貨幣政策與審慎管理相協(xié)調(diào)的金融管理體制。健全符合中國國情和國際標準的監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)金融風險監(jiān)管全覆蓋”，為深化金融體制改革明確了目標，也為外匯管理改革創(chuàng)新提出了新的要求。防范金融風險，維護金融安全，打擊非法、保護合法、維護公平競爭的市場秩序，是金融管理部門制定和完善金融監(jiān)管規(guī)則的基本出發(fā)點?；鶎油鈪R管理部門要緊密圍繞維護金融安全這一目標，明確監(jiān)管責任，堅定不移地將外匯管理改革作為深化金融監(jiān)管體制改革的重要內(nèi)容，使外匯監(jiān)管的政策取向、業(yè)務規(guī)則和標準保持一致，確保外匯管理服務于國家金融監(jiān)管體制改革的大局。

謀求“三項突破”

一是力爭在推進外匯宏觀審慎管理主體監(jiān)管模式上有所突破。黨的十八屆三中全會明確提出，要加快構建宏觀審慎框架下外債和資本流動管理體系，這為我們加快外匯管理轉(zhuǎn)型指明了方向。人民幣成功加入SDR和資本項目可兌換程度的不斷提升，客觀上要求外匯管理必須盡快構建新的管理框架和政策工具?；鶎油鈪R管理部門要嚴格遵循國家金融體制改革的思路，深刻理解宏觀審慎管理的基本原理，按照本外幣、境內(nèi)外、經(jīng)常與資本、線上和線下“四位一體”全方位跨境資金流動監(jiān)管思路，探索建立符合基層外匯管理實際的宏觀審慎管理模式。

第一，構建本外幣一體化協(xié)同監(jiān)測分析機制。整合外匯管理、跨境人民幣和貨幣信貸的監(jiān)測分析力量，統(tǒng)一本、外幣的管理模式，探索搭建跨境資金本外幣一體化的監(jiān)測分析和監(jiān)管體系。運用大數(shù)據(jù)分析理念和技術，構建跨境資金流動監(jiān)測與分析數(shù)據(jù)庫，全面服務于宏觀審慎監(jiān)管。

第二，構建經(jīng)常資本、境內(nèi)境外、線上線下統(tǒng)一均衡的主體監(jiān)管模式。打破以往基層外匯管理部門按經(jīng)常、資本項目條線劃分的管理方式，擺脫過去跨境資金重境內(nèi)市場輕境外市場、重線下交易輕線上交易的管理思維，拓寬管理視野和管理半徑，形成更加均衡、開放和便利化的管理舉措。充分認識當前新業(yè)態(tài)中金融外匯的潛在風險，加強對跨境電子商務等新型跨境資金流動方式的監(jiān)測，建立、健全線上線下監(jiān)管標準。

第三，構建外匯核查檢查內(nèi)外部聯(lián)合監(jiān)管行動機制。面對經(jīng)濟金融領域違法違規(guī)手段的日益多樣化、科技化和國際化，基層外匯核查檢查監(jiān)管工作需要由過去單一條線、單一部門、單一地區(qū)的單方面監(jiān)管向跨條線、跨部門、跨地區(qū)的協(xié)同綜合監(jiān)管轉(zhuǎn)變，通過構建本外幣跨境業(yè)務現(xiàn)場核查與檢查聯(lián)動機制，與人民銀行跨境辦、反洗錢、征信等部門的協(xié)商交流機制，與公安、商務、海關、稅務等部門的信息共享與案件協(xié)查機制，形成內(nèi)外部監(jiān)管合力，實現(xiàn)監(jiān)管信息、異常違規(guī)線索、違規(guī)主體的互認互通，不斷提升監(jiān)管效率和水平。

二是力爭在提升服務涉外實體經(jīng)濟發(fā)展效率上有所突破。基層外匯管理部門要堅持寓管理于服務之中，因地制宜，推進外匯管理與市場主體商業(yè)運作有效銜接，切實發(fā)揮外匯管理服務實體經(jīng)濟發(fā)展的作用。

第一，要進一步落實簡政放權和依法行政。簡政放權、放管結(jié)合是外匯管理改革的核心理念?；鶎油鈪R管理要以促進貿(mào)易投資便利化為切入點，深挖潛力，多從市場角度出發(fā)，不斷創(chuàng)新管理與服務思路，將簡政放權向縱深推進。要優(yōu)化外匯業(yè)務流程和手續(xù)，推動實現(xiàn)單一窗口服務模式，最大限度地降低涉外主體的“腳底成本”。要不斷完善與社會各界良好的溝通和反饋機制，通過改進服務，切實提升貿(mào)易和投資便利化程度，為市場主體盡可能創(chuàng)造良好的外匯管理環(huán)境。

第二，要不斷滿足實體經(jīng)濟的實際需要。支持實體經(jīng)濟發(fā)展，是外匯管理工作的出發(fā)點和落腳點?；鶎油鈪R管理部門緊貼經(jīng)濟發(fā)展第一線，要始終牢固樹立為民服務和為市場主體服務的理念，以“實需”審核原則作為監(jiān)管準繩，堅持“開正道堵斜門”，依法履行管理職責，指導銀行嚴格按照“展業(yè)三原則”的要求履行真實性、合規(guī)性審查責任，切實防止金融脫實轉(zhuǎn)虛。

第三，推動多層次外匯市場建設。豐富的外匯市場是提高貿(mào)易便利化的前提和保障。要以完善區(qū)域外匯市場為手段，健全基礎設施，引導銀行在實需原則下加大外匯業(yè)務和產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富市場交易品種，以優(yōu)質(zhì)的服務和區(qū)域化、個性化的業(yè)務產(chǎn)品，充分滿足實體經(jīng)濟發(fā)展的需求。

三是力爭在提升基層外匯業(yè)務人員履職能力上有所突破?；鶎油鈪R管理人員要緊密圍繞外匯管理“五個轉(zhuǎn)變”要求，積極適應外匯管理新常態(tài)，著力在提升政策把控能力、監(jiān)測分析能力和核查檢查能力方面下功夫，全面提升履職水平。

第一，著力提升政策把控能力。一是在政策學習上，要系統(tǒng)研究政策出臺的背景，善于把新出臺的外匯管理政策與國家金融宏觀調(diào)控政策對比研究，深挖政策意圖和導向，準確把握政策的核心內(nèi)容和預期目標。二是在政策執(zhí)行上，要堅持把執(zhí)行國家統(tǒng)一政策與當?shù)貙嶋H情況相結(jié)合，研究制定實施辦法，準確把握落實政策的力度和節(jié)奏；不斷加強對新政策實施效果的評估與反饋，加大市場調(diào)研力度，為進一步完善政策準確發(fā)聲、提供幫助。三是在政策宣傳推介上，要多渠道、多角度地解讀外匯形勢與政策，加強輿論監(jiān)測、回應和引導，學會預期管理。

第二，著力提升監(jiān)測分析能力。一是要增強主動性，積極順應國內(nèi)外經(jīng)濟形勢變化，對跨境資金流動的趨勢性、階段性問題要超前評估研判，對解決問題的對策要提早謀劃研究。二是要增強敏感性，更加注重對動態(tài)變化情況的及時發(fā)現(xiàn)和判斷，善于捕捉形勢變化的先兆性、苗頭性和傾向性問題，為上級決策提供更有益的參考和更充裕的權衡時間。三是要增強針對性，統(tǒng)籌分析宏觀、中觀與微觀形勢，堅持國內(nèi)外形勢與基層區(qū)域特征相結(jié)合，做到有的放矢。四是要增強實用性，做到理論與務實相結(jié)合，千方百計了解市場運行真實情況，為政策評估與完善提供實際、有用的信息。

第三，著力提升核查檢查能力。一是要堅持外匯核查檢查工作服務于國家金融宏觀調(diào)控政策和微觀管理政策的落實，通過加強宏觀形勢分析，找準核查檢查工作的可控點、風險點。二是要強化非現(xiàn)場監(jiān)測分析后臺支持功能，實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)測工作常態(tài)化，保證監(jiān)測水平專業(yè)化。三是堅持原則監(jiān)管與規(guī)則監(jiān)管相結(jié)合，從源頭上遏制銀行、企業(yè)和個人違規(guī)行為的發(fā)生，實施精準高效打擊。

作者系外匯局新疆維吾爾自治區(qū)分局副局長