曹翠玲

南開(kāi)大學(xué)

綠色金融可持續(xù)發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制構(gòu)建

曹翠玲

南開(kāi)大學(xué)

隨著全球能源危機(jī)的不斷發(fā)展，環(huán)境資源形式也愈發(fā)嚴(yán)峻，綠色金融就是新形勢(shì)下調(diào)整經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展的選擇。當(dāng)前，我國(guó)的綠色金融可持續(xù)發(fā)展還有很多缺陷，制度和政策不健全、金融產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新、相關(guān)機(jī)構(gòu)綠化的程度也較低、發(fā)展的理念相對(duì)落后等。本文主要對(duì)綠色金融可持續(xù)發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制進(jìn)行詳細(xì)的研究，主要從三個(gè)方面出發(fā)：宏觀上要優(yōu)化制度和政策環(huán)境；中觀上要建設(shè)綠色的市場(chǎng)體系，微觀上要是企業(yè)消費(fèi)者樹(shù)立起綠色觀念。

綠色金融；可持續(xù)發(fā)展；長(zhǎng)效機(jī)制；建構(gòu)

一.引言

近些年，國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度依然保持高速，與此同時(shí)，環(huán)境資源形式也愈發(fā)嚴(yán)峻，水體污染、霧霾等問(wèn)題也不斷引起社會(huì)的關(guān)注。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式對(duì)社會(huì)帶來(lái)的危害也愈發(fā)明顯，這就需要對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行轉(zhuǎn)型。在新形勢(shì)下，綠色經(jīng)濟(jì)就成為環(huán)節(jié)環(huán)境資源困境的重要選擇，進(jìn)入是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，綠色經(jīng)濟(jì)也就需要發(fā)展綠色金融。而近幾年，國(guó)家也出臺(tái)了很多政策，要建構(gòu)綠色金融長(zhǎng)效機(jī)制，這就為將來(lái)的進(jìn)入改革提供了方向，并為發(fā)展綠色金融創(chuàng)造空間。

二.國(guó)內(nèi)綠色金融長(zhǎng)效機(jī)制建構(gòu)的制約因素

1.政策和制度建設(shè)不健全，缺乏約束和激勵(lì)機(jī)制。綠色金融涉及很多領(lǐng)域，但是在大部分領(lǐng)域中都沒(méi)有建立起國(guó)家強(qiáng)制法律制度，雖然也有不少部門的規(guī)章出臺(tái)，但是層次相對(duì)較低，缺乏約束的力度，這就使金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)面臨著政策和法律方面的風(fēng)險(xiǎn)，造成很多機(jī)構(gòu)缺乏積極性，執(zhí)行的力度也不強(qiáng)。而且，綠色金融在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)也沒(méi)有可以操作和具有針對(duì)性的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管體制也不嚴(yán)謹(jǐn)，各個(gè)部門之間信息的溝通不暢，責(zé)任不明，很難確保實(shí)施的效果。而且，財(cái)政和稅收政策也未及時(shí)的跟進(jìn)，投資的方式也比較單一，主要借助政府補(bǔ)貼提升相關(guān)產(chǎn)業(yè)的價(jià)值，支持的力度比較小，沒(méi)有有效實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行激勵(lì)的目的。這些都對(duì)建立起綠色金融可持續(xù)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制有很大制約作用。

2.綠色金融創(chuàng)造的產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新，市場(chǎng)的發(fā)展也不平衡。目前，國(guó)內(nèi)的綠色金融融資的方式主要是綠色信貸，這是一種間接的方式，直接進(jìn)行融資的業(yè)務(wù)比較滯后。綠色保險(xiǎn)和股票以及債券和基金等雖然有了較快的發(fā)展，但整體的實(shí)例和支持的力度還是比較弱，覆蓋面積和規(guī)模都很有限，市場(chǎng)的發(fā)展很不平衡。而且，國(guó)內(nèi)綠色金融產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新，服務(wù)的深度也不足，很難使投資和融資方實(shí)際的需求得到滿足。

3.金融機(jī)構(gòu)的綠化程度還比較低，中介系統(tǒng)的發(fā)展相對(duì)落后，目前，國(guó)內(nèi)只有一家赤道銀行，大部分金融機(jī)構(gòu)對(duì)綠色金融理念還沒(méi)有正確的認(rèn)識(shí)，沒(méi)有長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃和目標(biāo)。而且，綠色金融具有較強(qiáng)的專業(yè)性，需要很多專業(yè)的服務(wù)機(jī)構(gòu)，還要有掌握環(huán)境保護(hù)和金融知識(shí)人才支持，但當(dāng)前我國(guó)還沒(méi)有專業(yè)的綠色金融中介機(jī)構(gòu)，造成這一業(yè)務(wù)的開(kāi)展存在很大風(fēng)險(xiǎn)，在對(duì)綠色人才的培育、引進(jìn)和建設(shè)方面也缺乏重視，這對(duì)綠色金融長(zhǎng)期發(fā)展有很大的阻礙。

4.欠缺科學(xué)的綠色金融理念，各方利益主體博弈不平衡。雖然中央政府對(duì)綠色金融是大力支持，市場(chǎng)也有了一定進(jìn)展，但這些大部分是因?yàn)樾姓α康耐苿?dòng)，而不是市場(chǎng)與地方主動(dòng)的行為。因?yàn)橐恍┲黧w沒(méi)有科學(xué)的綠色金融理念，不同的主體也由于各自利益的考慮，在具體行動(dòng)上就有很大的偏差，這種利益失衡造成綠色金融的發(fā)展十分緩慢。首先是中央和地方之間利益的博弈，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)十分快速，一些地方就在發(fā)展中出現(xiàn)了唯GDP論，這就造成地方保護(hù)主義盛行，綠色理念也就得不到應(yīng)有的重視。然后是政府與市場(chǎng)之間利益的博弈，金融機(jī)構(gòu)對(duì)利潤(rùn)高和回收快的企業(yè)還有很大的支持動(dòng)力，但是綠色企業(yè)因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)更大，所以金融機(jī)構(gòu)的支持動(dòng)力也就不足。

三.建構(gòu)綠色金融可持續(xù)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制的對(duì)策

我國(guó)在綠色金融建設(shè)時(shí)遇到的問(wèn)題，本質(zhì)就是體制的問(wèn)題，目前，國(guó)內(nèi)的綠色金融還處在發(fā)展的初期，更多借助政府的力量進(jìn)行強(qiáng)制性推動(dòng)，但這種方法是很難長(zhǎng)久持續(xù)的。而且，國(guó)內(nèi)的綠色金融市場(chǎng)還不完善，那么完全借助市場(chǎng)進(jìn)行推動(dòng)也是無(wú)法長(zhǎng)期進(jìn)行的。所以需要使政府與市場(chǎng)關(guān)系得到平衡，加強(qiáng)和國(guó)際社會(huì)的交流與溝通，取長(zhǎng)補(bǔ)短，結(jié)合我國(guó)發(fā)展的實(shí)際情況。政府需要充分發(fā)揮作用，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行引導(dǎo)，建立起政府引導(dǎo)，市場(chǎng)運(yùn)作，社會(huì)參與的長(zhǎng)效機(jī)制。這一機(jī)制不僅僅借助政府力量進(jìn)行干預(yù)，還激發(fā)了市場(chǎng)主體的動(dòng)力，具體可以從以下三個(gè)方面出發(fā)：

(一)宏觀層面政策機(jī)制

從這一層次出發(fā)，主要就是政府部門制度和政策建設(shè)與設(shè)計(jì)，在綠色金融的發(fā)展前期，政府要強(qiáng)化法律、財(cái)稅和監(jiān)管以及考核等制度的配合與協(xié)調(diào)，建立有效約束激勵(lì)制度，為綠色金融的發(fā)展創(chuàng)造出良好的環(huán)境。

1. 需要使綠色金融體制得到完善。綠色金融體制建設(shè)時(shí)其發(fā)展的基礎(chǔ)和前提，推進(jìn)體制建設(shè)時(shí)，需要學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)的理念和經(jīng)驗(yàn)，從國(guó)家高度強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)。需要建立起系統(tǒng)化的綠色金融體系，對(duì)各個(gè)參與主體責(zé)任和權(quán)利等進(jìn)行明確，完善業(yè)務(wù)實(shí)施的標(biāo)準(zhǔn)與操作的規(guī)范，強(qiáng)化執(zhí)行與監(jiān)督的力度，建構(gòu)起公平、規(guī)范的市場(chǎng)秩序。

2. 需要健全財(cái)稅扶持制度。相關(guān)研究表明，政府在綠色產(chǎn)業(yè)的投資能夠帶動(dòng)5-15倍社會(huì)的投資，具有很強(qiáng)的帶動(dòng)作用。為了實(shí)現(xiàn)這一作用，就需要使政府和市場(chǎng)之間的關(guān)系得到明確，對(duì)財(cái)政投入制度進(jìn)行創(chuàng)新，改變?cè)瓉?lái)普惠性的政策補(bǔ)貼形式，可以把補(bǔ)貼改為股權(quán)投資、擔(dān)保融資、補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)、減免稅費(fèi)等，進(jìn)而使財(cái)政能夠直接使用在對(duì)綠色金融市場(chǎng)供給的獎(jiǎng)勵(lì)中，借助市場(chǎng)化方法保證財(cái)政資金的使用效率與公平。

3. 加強(qiáng)監(jiān)督和管理考核體系建設(shè)?？梢詮牡胤秸徒鹑跈C(jī)構(gòu)以及企業(yè)出發(fā)進(jìn)行監(jiān)管，建立綠色績(jī)效與考評(píng)體系，切實(shí)發(fā)揮出監(jiān)管制度的約束激勵(lì)與導(dǎo)向作用。首先需要建立起綠色GDP考核體系，加強(qiáng)約束性綠色指標(biāo)在政府績(jī)效中的比重，促進(jìn)地方政府加大對(duì)綠色金融的支持。然后需要使金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常測(cè)試環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)，并提出可持續(xù)發(fā)展的報(bào)告，并制定出統(tǒng)一、可行的評(píng)估架構(gòu)，按照評(píng)估的結(jié)果實(shí)施有差別的存款準(zhǔn)備金率等政策。最后，要建立起上市企業(yè)與發(fā)債企業(yè)相關(guān)環(huán)境的信息披露體制，對(duì)企業(yè)內(nèi)環(huán)境績(jī)效制度進(jìn)行完善，把評(píng)估的結(jié)果和企業(yè)的融資相連接，促進(jìn)企業(yè)挖掘其環(huán)保的潛力。

4. 建立起有效的信息溝通制度。綠色金融不僅是環(huán)保和生態(tài)問(wèn)題，還和金融行業(yè)的改革有很大關(guān)系，還涉及到環(huán)保、財(cái)稅、金融監(jiān)管以及中介等多個(gè)市場(chǎng)與政府的主體，為了使不同機(jī)構(gòu)和部門紙巾信息的交流和溝通得到保障，就需要建立起完善的協(xié)調(diào)制度，在市場(chǎng)和政府之間建立起溝通的橋梁。環(huán)保部門需要把企業(yè)的環(huán)保信息及時(shí)的傳達(dá)至其他的部門，金融機(jī)構(gòu)也需要向相關(guān)部門提供企業(yè)融資的相關(guān)信息，實(shí)現(xiàn)信息的雙向共享和溝通。不同部門之間通過(guò)長(zhǎng)效聯(lián)動(dòng)體制，就能夠保證綠色金融的政策統(tǒng)一，形成發(fā)展驅(qū)動(dòng)的合力。

(二)中觀層面市場(chǎng)的運(yùn)作體制

需要發(fā)揮出綠色金融對(duì)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的扶持力度。不僅需要建立起完善的綠色金融機(jī)構(gòu)組織體系，還需要對(duì)綠色金融工具產(chǎn)品進(jìn)行創(chuàng)新，形成主體多元、產(chǎn)品多樣的市場(chǎng)環(huán)境。

1.健全組織機(jī)構(gòu)體系。首先需要使綠色金融參與的主體得到擴(kuò)大，鼓勵(lì)銀行深化綠化的程度，根據(jù)赤道原則調(diào)整經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)，還需要調(diào)動(dòng)非銀行機(jī)構(gòu)等的積極性，支持他們建立起專門綠色金融部門，提高參與度與專業(yè)水平。接著需要建立起綠色銀行，從國(guó)家與省市層面發(fā)起，建立起專業(yè)的綠色銀行，初始的資本可以借鑒美國(guó)銀行多元資金模式，還需要對(duì)綠色銀行發(fā)展的切入點(diǎn)進(jìn)行明確。接著要培育綠色金融中介機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)目前的中介機(jī)構(gòu)實(shí)行綠色理念，參與綠色綠色金融體系建設(shè)，加快發(fā)展和培育相關(guān)的機(jī)構(gòu)建設(shè)，為綠色融資等提供支持。

2.需要對(duì)綠色工具產(chǎn)品進(jìn)行創(chuàng)新。首先要促使綠色信貸服務(wù)的創(chuàng)新，要嚴(yán)格遵守相關(guān)的政策，創(chuàng)新信貸服務(wù)產(chǎn)品，創(chuàng)新?lián)５蛪悍绞剑诰驘o(wú)形資產(chǎn)內(nèi)在的價(jià)值，對(duì)排污權(quán)、專利權(quán)以及能源合同等創(chuàng)新工具進(jìn)行發(fā)展。還需要發(fā)展綠色市場(chǎng)，鼓勵(lì)相關(guān)企業(yè)借助多層次的股權(quán)進(jìn)行融資，借助按專業(yè)管理和市場(chǎng)運(yùn)作，吸引綠色投資。

(三)微觀層面理念培訓(xùn)制度建設(shè)

1.在地方樹(shù)立起綠色的政績(jī)觀。對(duì)地方政府保護(hù)環(huán)境與發(fā)展經(jīng)濟(jì)間關(guān)系進(jìn)行引導(dǎo)，倡導(dǎo)綠色發(fā)展理念，建立起剛性政績(jī)考核制度，促使地方實(shí)行綠色的發(fā)展道路。還需要使地方政府把環(huán)保綠色理念和城鎮(zhèn)化建設(shè)相結(jié)合，促進(jìn)城鎮(zhèn)化綠色轉(zhuǎn)型，建設(shè)低碳、綠色的城市，為人們的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展服務(wù)。

2.加強(qiáng)企業(yè)的綠色觀。生產(chǎn)方式對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有決定性的作用，要想切實(shí)緩解環(huán)境資源和經(jīng)濟(jì)之間的問(wèn)題，就需要對(duì)生產(chǎn)模式進(jìn)行轉(zhuǎn)變，改變以前以污染環(huán)境為代價(jià)的模式。這就需要企業(yè)把環(huán)境保護(hù)創(chuàng)新和升級(jí)當(dāng)做利潤(rùn)的新增長(zhǎng)點(diǎn)，正確使用各種綠色工具，加大投入到綠色產(chǎn)品制造和研發(fā)的投入，增加對(duì)綠色服務(wù)和產(chǎn)品的供給，提升服務(wù)與產(chǎn)品的效益，切實(shí)履行企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。

3.在居民中倡導(dǎo)綠色的消費(fèi)觀。充分的發(fā)揮出綠色消費(fèi)理念的作用，強(qiáng)化社會(huì)綠色消費(fèi)的教育和宣傳，把綠色理念增添到學(xué)校、家庭和社會(huì)的教育中，在社會(huì)中形成綠色消費(fèi)的氛圍。鼓勵(lì)民眾購(gòu)買節(jié)能汽車和電器等產(chǎn)品，促使人們生活模式的綠色化。

四.結(jié)語(yǔ)

綜上所述，綠色金融可持續(xù)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制的建構(gòu)具有重要的意義，需要引起相關(guān)人員的重視，從各個(gè)方面出發(fā)，建立起有效的發(fā)展機(jī)制，并加強(qiáng)和國(guó)際社會(huì)的交流與合作，學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)技術(shù)和理念，不斷學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，結(jié)合國(guó)內(nèi)設(shè)計(jì)，建立起有效的長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)而促進(jìn)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。

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