記者 陳棟 實習生 張娟
鄒文秋,做蘇州人財富增值的私人銀行家
記者陳棟 實習生張娟
在眾多朋友眼中,已在長三角地區(qū)財富管理業(yè)贏得盛名的鄒文秋最近一段時間有點不務正業(yè)了起來。原來,鄒文秋正在緊鑼密鼓地與財經(jīng)領域知名專家吳曉波溝通,在蘇州落地開出“大頭思想食堂”,致力于提升蘇州財富人群的情懷。
“目前,進展還比較順利,經(jīng)過多次上門溝通,吳曉波頻道已經(jīng)同意一起合作,年內(nèi)將在蘇州搞一系列場活動?!币姷洁u文秋時,他興奮地告訴記者。
據(jù)了解,當鄒文秋獲悉吳曉波意在北京、上海等地開設一個體面的客廳,讓中國的兩類精英——知識的和財富的,在這里相識、相認,打造彼此增益的契機,為中國的“高凈值階層”提供精神之盛宴時, 鄒文秋就動了心,直覺告訴他,蘇州的財富人群也需要這樣的“思想食堂”。
鄒文秋是何許人,能有這樣的鴻鵠之志?鄒文秋,是蘇城有著30余年銀行理財師經(jīng)驗的私人銀行家之一。
伴隨著蘇州人對于財富管理意識的崛起,鄒文秋也在蘇城銀行業(yè)見證了私人銀行的風云迭起。
據(jù)了解,鄒文秋曾在工商銀行、中信銀行兩家金融機構工作了25年。先后擔任了工商銀行總行私人銀行高級投顧、中信銀行蘇州分行私人銀行總經(jīng)理等職。 親歷了私人銀行業(yè)務在蘇州的發(fā)展。這其中,鄒文秋付出的努力并不為人所知曉。
在旁人看來,銀行的私人銀行業(yè)務屬于高大上,難以窺見。而對于從業(yè)人員來說,高端的服務意味著自身必須具備提供優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務能力。
鄒文秋說,在銀行業(yè)工作,經(jīng)驗和理論必須是并重的,從事金融行業(yè)需要時刻不斷地補充各項知識,并結合崗位、運用到實踐中去。為了能給蘇州的財富人群提供優(yōu)質(zhì)的服務,他花了一年的時間,把所有和金融業(yè)務相關的資格證書一一考過,證券、基金、金融理財師,就連最為難考的國際認證私人銀行家(CPB)證書,他也咬牙啃了下來?!矮@取CPB證書時,全江蘇省內(nèi)有這個證書的不超過一只手?!闭劶霸?jīng)埋頭學習時的那段時光,鄒文秋顯得非常自信。
漸漸地,伴隨著蘇州人對于財富管理有更高的需求,鄒文秋意識到,在當前的監(jiān)管態(tài)勢下,僅依靠銀行等單一機構,已經(jīng)難以滿足高凈值客戶全方位的金融需求。于是他萌生了創(chuàng)業(yè)的想法,主動走上了向?qū)I(yè)性、獨立性發(fā)展的轉(zhuǎn)型之路。
在2011年啟動轉(zhuǎn)型時,沒有轉(zhuǎn)身離開自己鐘愛的私人銀行業(yè),而是更好地置身于其中,牽頭成立了一家名為蘇州市芝麻財富管理投資管理有限公司,面向蘇州高凈值家庭提供綜合金融服務。
“我主要考慮到,通過我自己的產(chǎn)品創(chuàng)新設計和金融資源整合能力,可以更好地滿足部分高凈值人群的理財需求?!币泊_實,在鄒文秋的公司,他結合過往20余年的經(jīng)驗,可以通過銀行、證券、信托、保險、基金更不同的通道更好地滿足部分高凈值客戶的財富增值需求。
“以往在金融機構里,我們可能是更多的從上而下貫徹總行的部署,而我出來單飛后,可以更好地結合我大類資產(chǎn)配置的特長,為蘇州的投資者提供量體裁衣式的服務?!?/p>
鄒文秋最初自己單飛的時候,很多人都惋惜可能會失去原先的銀行平臺,“但我覺得這影響不大,原來的平臺和資源都是可以嫁接的,我出來了,反而不受機構內(nèi)的許多束縛,可以嫁接的資源更多了?!睂θ魏我粋€理財投資項目,金融領域里的銀行、信托、保險、基金、期貨、創(chuàng)投等各種資源就相當于一塊塊“積木”,需要做的就是把眾多的“積木”更好地搭好,滿足不同人群的需求。
在鄒文秋看來,一個好的私人銀行家,扎實的專業(yè)知識和務實的專業(yè)態(tài)度必不可少。但最重要的是個人品德專業(yè)操守。但是在行業(yè)現(xiàn)實中,很多理財師難以做到專業(yè)、客戶為上。因為多數(shù)人要先考慮自己的利益生存問題,通俗一點說,就是要完成上級布置的考核任務,然后才是客戶的財富增值?!拔乙恢笔钦J為,理財師把獨立性和專業(yè)性做好了,真正以客戶利益為中心,成績肯定能出,但是這種思維恰恰是和我國金融混業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀和單一機構的利潤需求是相悖的。更需要一個宏觀的視野來看待?!痹诓稍L中,鄒文秋對于當前私人銀行業(yè)務的發(fā)展,有著清醒的判斷。
走上專業(yè)財富管理路的鄒文秋自創(chuàng)業(yè)以來可以說是累并快樂著?!半S著蘇州人理財意識覺醒,對于財富管理的需求和服務質(zhì)量提出了更好的要求?!痹趧?chuàng)業(yè)過程中,鄒文秋也如海綿一樣,汲取著各種營養(yǎng)。上海、北京、深圳、杭州等國內(nèi)一線城市,留下了他的足跡,向同行學,與專業(yè)機構交流,并融會貫通形成自己投資風格和思維體系,而在圈內(nèi),也憑借著自身的綜合實力,躋身進了與國內(nèi)一流的財經(jīng)圈。“我與浙江杭州的同行們交流時,漸漸地他們所擅長的文化。”而他,也漸漸與吳曉波等江浙地區(qū)知名的財經(jīng)大佬、私募大咖們所熟悉
2016年春節(jié)期間,他踏上了南極的行程。在這個團里,有吳曉波等國內(nèi)一些知名財經(jīng)專家。“我去了以后,備受壓力,原來,在召集人吳曉波的策劃下,在游輪會議室上的每一個人都得亮相一次,拿出自己的干貨分享?!?/p>
但更多的是,隨著與吳曉波等國內(nèi)財經(jīng)名家們交流、接觸,鄒文秋意識到,隨著蘇州的經(jīng)濟總量不斷發(fā)展,蘇州人在變化著的社會發(fā)展中更需要一些高質(zhì)量的精神大餐?!澳呐伦约嘿N本,我也要把這件事辦好,讓更多的蘇州人不出蘇州就可以分享到大餐?!?/p>
對于鄒文秋來說,在當前的財富管理這一群雄逐鹿的江湖里,他更看重的是在于提升、普及蘇州財富人群的視野、情懷。
這恰恰也是他主動與吳曉波頻道接洽,引入“思想食堂”進蘇州落地生根的源動力。
原來,吳曉波倡導的“大頭思想食堂”是一個開放的平臺,一個體面的客廳。
在“食堂”成立之初,吳曉波透露了開設“大頭思想食堂”的初衷:食堂的供應端,是改革開放以來各領域最優(yōu)秀的、獨立的思想者。他們長期精研于經(jīng)濟、政治、歷史、哲學、軍事及文化領域,是當代中國最重要的思想生發(fā)群;食堂的享用端,是改革開放以來的高凈值階層。他們已經(jīng)完成了物質(zhì)財富的積累,進入對這個國家和這個世界更開闊的觀察和基于經(jīng)驗的思考。
“大頭思想食堂既是一個思想供給平臺,也是一個碰撞激發(fā)、相與提升的平臺,它讓中國的兩類精英――知識的和財富的,在這里相識、相認,打造彼此增益的契機。”鄒文秋說,“吳曉波先生倡導的這個理念,與我的心中所想,不謀而合,于是花了半年的時間,一直和吳曉波頻道、吳曉波本人交流、接洽,讓這個食堂也能在蘇州生根發(fā)芽?!?/p>