記者 陳棟 實(shí)習(xí)生 張娟
鄒文秋,做蘇州人財(cái)富增值的私人銀行家
記者陳棟 實(shí)習(xí)生張娟
在眾多朋友眼中,已在長(zhǎng)三角地區(qū)財(cái)富管理業(yè)贏得盛名的鄒文秋最近一段時(shí)間有點(diǎn)不務(wù)正業(yè)了起來(lái)。原來(lái),鄒文秋正在緊鑼密鼓地與財(cái)經(jīng)領(lǐng)域知名專家吳曉波溝通,在蘇州落地開(kāi)出“大頭思想食堂”,致力于提升蘇州財(cái)富人群的情懷。
“目前,進(jìn)展還比較順利,經(jīng)過(guò)多次上門(mén)溝通,吳曉波頻道已經(jīng)同意一起合作,年內(nèi)將在蘇州搞一系列場(chǎng)活動(dòng)。”見(jiàn)到鄒文秋時(shí),他興奮地告訴記者。
據(jù)了解,當(dāng)鄒文秋獲悉吳曉波意在北京、上海等地開(kāi)設(shè)一個(gè)體面的客廳,讓中國(guó)的兩類精英——知識(shí)的和財(cái)富的,在這里相識(shí)、相認(rèn),打造彼此增益的契機(jī),為中國(guó)的“高凈值階層”提供精神之盛宴時(shí), 鄒文秋就動(dòng)了心,直覺(jué)告訴他,蘇州的財(cái)富人群也需要這樣的“思想食堂”。
鄒文秋是何許人,能有這樣的鴻鵠之志?鄒文秋,是蘇城有著30余年銀行理財(cái)師經(jīng)驗(yàn)的私人銀行家之一。
伴隨著蘇州人對(duì)于財(cái)富管理意識(shí)的崛起,鄒文秋也在蘇城銀行業(yè)見(jiàn)證了私人銀行的風(fēng)云迭起。
據(jù)了解,鄒文秋曾在工商銀行、中信銀行兩家金融機(jī)構(gòu)工作了25年。先后擔(dān)任了工商銀行總行私人銀行高級(jí)投顧、中信銀行蘇州分行私人銀行總經(jīng)理等職。 親歷了私人銀行業(yè)務(wù)在蘇州的發(fā)展。這其中,鄒文秋付出的努力并不為人所知曉。
在旁人看來(lái),銀行的私人銀行業(yè)務(wù)屬于高大上,難以窺見(jiàn)。而對(duì)于從業(yè)人員來(lái)說(shuō),高端的服務(wù)意味著自身必須具備提供優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù)能力。
鄒文秋說(shuō),在銀行業(yè)工作,經(jīng)驗(yàn)和理論必須是并重的,從事金融行業(yè)需要時(shí)刻不斷地補(bǔ)充各項(xiàng)知識(shí),并結(jié)合崗位、運(yùn)用到實(shí)踐中去。為了能給蘇州的財(cái)富人群提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù),他花了一年的時(shí)間,把所有和金融業(yè)務(wù)相關(guān)的資格證書(shū)一一考過(guò),證券、基金、金融理財(cái)師,就連最為難考的國(guó)際認(rèn)證私人銀行家(CPB)證書(shū),他也咬牙啃了下來(lái)?!矮@取CPB證書(shū)時(shí),全江蘇省內(nèi)有這個(gè)證書(shū)的不超過(guò)一只手?!闭劶霸?jīng)埋頭學(xué)習(xí)時(shí)的那段時(shí)光,鄒文秋顯得非常自信。
漸漸地,伴隨著蘇州人對(duì)于財(cái)富管理有更高的需求,鄒文秋意識(shí)到,在當(dāng)前的監(jiān)管態(tài)勢(shì)下,僅依靠銀行等單一機(jī)構(gòu),已經(jīng)難以滿足高凈值客戶全方位的金融需求。于是他萌生了創(chuàng)業(yè)的想法,主動(dòng)走上了向?qū)I(yè)性、獨(dú)立性發(fā)展的轉(zhuǎn)型之路。
在2011年啟動(dòng)轉(zhuǎn)型時(shí),沒(méi)有轉(zhuǎn)身離開(kāi)自己鐘愛(ài)的私人銀行業(yè),而是更好地置身于其中,牽頭成立了一家名為蘇州市芝麻財(cái)富管理投資管理有限公司,面向蘇州高凈值家庭提供綜合金融服務(wù)。
“我主要考慮到,通過(guò)我自己的產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)和金融資源整合能力,可以更好地滿足部分高凈值人群的理財(cái)需求?!币泊_實(shí),在鄒文秋的公司,他結(jié)合過(guò)往20余年的經(jīng)驗(yàn),可以通過(guò)銀行、證券、信托、保險(xiǎn)、基金更不同的通道更好地滿足部分高凈值客戶的財(cái)富增值需求。
“以往在金融機(jī)構(gòu)里,我們可能是更多的從上而下貫徹總行的部署,而我出來(lái)單飛后,可以更好地結(jié)合我大類資產(chǎn)配置的特長(zhǎng),為蘇州的投資者提供量體裁衣式的服務(wù)。”
鄒文秋最初自己?jiǎn)物w的時(shí)候,很多人都惋惜可能會(huì)失去原先的銀行平臺(tái),“但我覺(jué)得這影響不大,原來(lái)的平臺(tái)和資源都是可以嫁接的,我出來(lái)了,反而不受機(jī)構(gòu)內(nèi)的許多束縛,可以嫁接的資源更多了。”對(duì)任何一個(gè)理財(cái)投資項(xiàng)目,金融領(lǐng)域里的銀行、信托、保險(xiǎn)、基金、期貨、創(chuàng)投等各種資源就相當(dāng)于一塊塊“積木”,需要做的就是把眾多的“積木”更好地搭好,滿足不同人群的需求。
在鄒文秋看來(lái),一個(gè)好的私人銀行家,扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和務(wù)實(shí)的專業(yè)態(tài)度必不可少。但最重要的是個(gè)人品德專業(yè)操守。但是在行業(yè)現(xiàn)實(shí)中,很多理財(cái)師難以做到專業(yè)、客戶為上。因?yàn)槎鄶?shù)人要先考慮自己的利益生存問(wèn)題,通俗一點(diǎn)說(shuō),就是要完成上級(jí)布置的考核任務(wù),然后才是客戶的財(cái)富增值?!拔乙恢笔钦J(rèn)為,理財(cái)師把獨(dú)立性和專業(yè)性做好了,真正以客戶利益為中心,成績(jī)肯定能出,但是這種思維恰恰是和我國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和單一機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)需求是相悖的。更需要一個(gè)宏觀的視野來(lái)看待。”在采訪中,鄒文秋對(duì)于當(dāng)前私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,有著清醒的判斷。
走上專業(yè)財(cái)富管理路的鄒文秋自創(chuàng)業(yè)以來(lái)可以說(shuō)是累并快樂(lè)著?!半S著蘇州人理財(cái)意識(shí)覺(jué)醒,對(duì)于財(cái)富管理的需求和服務(wù)質(zhì)量提出了更好的要求?!痹趧?chuàng)業(yè)過(guò)程中,鄒文秋也如海綿一樣,汲取著各種營(yíng)養(yǎng)。上海、北京、深圳、杭州等國(guó)內(nèi)一線城市,留下了他的足跡,向同行學(xué),與專業(yè)機(jī)構(gòu)交流,并融會(huì)貫通形成自己投資風(fēng)格和思維體系,而在圈內(nèi),也憑借著自身的綜合實(shí)力,躋身進(jìn)了與國(guó)內(nèi)一流的財(cái)經(jīng)圈?!拔遗c浙江杭州的同行們交流時(shí),漸漸地他們所擅長(zhǎng)的文化?!倍?,也漸漸與吳曉波等江浙地區(qū)知名的財(cái)經(jīng)大佬、私募大咖們所熟悉
2016年春節(jié)期間,他踏上了南極的行程。在這個(gè)團(tuán)里,有吳曉波等國(guó)內(nèi)一些知名財(cái)經(jīng)專家?!拔胰チ艘院?,備受壓力,原來(lái),在召集人吳曉波的策劃下,在游輪會(huì)議室上的每一個(gè)人都得亮相一次,拿出自己的干貨分享?!?/p>
但更多的是,隨著與吳曉波等國(guó)內(nèi)財(cái)經(jīng)名家們交流、接觸,鄒文秋意識(shí)到,隨著蘇州的經(jīng)濟(jì)總量不斷發(fā)展,蘇州人在變化著的社會(huì)發(fā)展中更需要一些高質(zhì)量的精神大餐?!澳呐伦约嘿N本,我也要把這件事辦好,讓更多的蘇州人不出蘇州就可以分享到大餐?!?/p>
對(duì)于鄒文秋來(lái)說(shuō),在當(dāng)前的財(cái)富管理這一群雄逐鹿的江湖里,他更看重的是在于提升、普及蘇州財(cái)富人群的視野、情懷。
這恰恰也是他主動(dòng)與吳曉波頻道接洽,引入“思想食堂”進(jìn)蘇州落地生根的源動(dòng)力。
原來(lái),吳曉波倡導(dǎo)的“大頭思想食堂”是一個(gè)開(kāi)放的平臺(tái),一個(gè)體面的客廳。
在“食堂”成立之初,吳曉波透露了開(kāi)設(shè)“大頭思想食堂”的初衷:食堂的供應(yīng)端,是改革開(kāi)放以來(lái)各領(lǐng)域最優(yōu)秀的、獨(dú)立的思想者。他們長(zhǎng)期精研于經(jīng)濟(jì)、政治、歷史、哲學(xué)、軍事及文化領(lǐng)域,是當(dāng)代中國(guó)最重要的思想生發(fā)群;食堂的享用端,是改革開(kāi)放以來(lái)的高凈值階層。他們已經(jīng)完成了物質(zhì)財(cái)富的積累,進(jìn)入對(duì)這個(gè)國(guó)家和這個(gè)世界更開(kāi)闊的觀察和基于經(jīng)驗(yàn)的思考。
“大頭思想食堂既是一個(gè)思想供給平臺(tái),也是一個(gè)碰撞激發(fā)、相與提升的平臺(tái),它讓中國(guó)的兩類精英――知識(shí)的和財(cái)富的,在這里相識(shí)、相認(rèn),打造彼此增益的契機(jī)。”鄒文秋說(shuō),“吳曉波先生倡導(dǎo)的這個(gè)理念,與我的心中所想,不謀而合,于是花了半年的時(shí)間,一直和吳曉波頻道、吳曉波本人交流、接洽,讓這個(gè)食堂也能在蘇州生根發(fā)芽?!?/p>