王素

“以前我們公司每天做現(xiàn)金流信息匯報，都是用QQ從國外傳到國內(nèi)總部”，這一“土鱉”做法如今看來顯得滑稽可笑，越來越多中國企業(yè)“走出去”的現(xiàn)實需求也使其法捉襟見肘?！白叱鋈ァ钡钠髽I(yè)迫切需要銀行為其提供包括全球現(xiàn)金管理在內(nèi)的專業(yè)金融服務。

“非洲糧倉”

早有輿論分析指出，非洲中產(chǎn)階級正在崛起，消費潛力正在逐步釋放，非洲已經(jīng)成為不可忽視的未來市場之一。非洲開發(fā)銀行發(fā)布的2016年《非洲經(jīng)濟展望》報告指出，非洲在2015年的凈資金流入達到2080億美元，而境外匯款持續(xù)成為非洲最穩(wěn)定和最重要的單項外部資金來源，2015年達到640億美元，且投資不僅僅流向資源開采，進入制造業(yè)的資金比例也有所增加。

中國“一帶一路”戰(zhàn)略非常重視非洲市場的開拓，已有大批國有企業(yè)“走進非洲”。這些企業(yè)“走出去”后，面對經(jīng)營環(huán)境的變化，如何經(jīng)營好“非洲糧倉”？高質(zhì)量綜合化和個性化的現(xiàn)金管理金融支持成重頭戲。

非洲大陸相當一部分地區(qū)過去都是法國殖民地，因其較長的殖民歷史，法國興業(yè)銀行在非洲有成熟的網(wǎng)絡布局，尤其在西非、北非和東南非，比較優(yōu)勢明顯。針對越來越多中國國有大型企業(yè)赴非投資建廠、產(chǎn)能合作的趨勢，非洲也成為法興開展中國業(yè)務的渠道之一。

法興銀行全球交易和支付業(yè)務主管Passcal Augé向記者介紹說，法興銀行已經(jīng)專門制定了國有大型企業(yè)“走出去”經(jīng)營戰(zhàn)略，開發(fā)出全球化的現(xiàn)金管理解決方案，囊括賬戶服務、收付款和資金歸集等方面。

“我們在中國有一位重要客戶，是一家通信領(lǐng)域的國際領(lǐng)導者，在非洲17個國家采用了法興的全球現(xiàn)金管理解決方案，明顯改變了其之前在非洲現(xiàn)金管理分散、低效并且成本高昂的狀況。”法興銀行全球現(xiàn)金管理業(yè)務主管Benoit Desserre向記者分享案例。

“我們幫助這位客戶建立了全球現(xiàn)金管理體系，通過其在國內(nèi)的財務中心集中管理非洲各國的賬戶及收付款，使客戶在獲得高效透明的賬戶和現(xiàn)金流信息的同時，服務體驗和工作效率也有了明顯的提高，同時運營成本也大幅下降了?！狈ㄅd中國現(xiàn)金管理業(yè)務主管王利群詳細解釋道。

像法興銀行一樣，幫助客戶進行賬戶管理、收支管理、流動性、投融資和風險規(guī)避，同時為客戶做好信息支持、幫助了解海外市場，已經(jīng)成為當前銀行業(yè)轉(zhuǎn)型的最基本趨勢。

人民幣在邁步

中國企業(yè)“走出去”將跨境人民幣支付問題提上媒體關(guān)注熱點。根據(jù)SWIFT最新發(fā)布報告顯示，人民幣全球支付價值此前一度滑落至第7的位置，在2016年3月再度上升為第五大全球支付貨幣，占全球支付總額的2.03%。

與此同時，人民幣結(jié)算支付業(yè)務正在向北美地區(qū)延伸，加拿大已經(jīng)成為美洲首個人民幣結(jié)算中心及交易樞紐，人民幣成為加拿大向中國內(nèi)地及香港支付的第二大活躍貨幣。

俄羅斯媒體稱，美元在中俄貿(mào)易結(jié)算中正逐步變成多余的第三幣種，讓位于本幣，兩國邊境貿(mào)易中盧布和人民幣的相互結(jié)算增長要更明顯些。

法興銀行也一直非常關(guān)注人民幣國際化進程，尤其是在這一過程中中外企業(yè)不斷變化的現(xiàn)金管理需求?！暗靡嬗谥蟹?、中俄間迅速增長的貿(mào)易需求以及人民幣國際結(jié)算環(huán)境的不斷完善，人民幣在這些區(qū)域性的貿(mào)易活動中扮演著越來越重要的角色，結(jié)算需求的變化催生出了新的現(xiàn)金管理需求?！?Pascal告訴記者。

但人民幣開放程度和使用量實際上不是一蹴而就的事業(yè)，目前交易量最大的前兩大貨幣還是美元和歐元。

“決定人民幣交易貨幣地位的因素有兩點?！?Pascal解釋道，“第一就是人民幣的完全開放程度。也就是說，從任何地方、任何時間，無論你想要匯入還是匯出人民幣，隨時都可以操作，并且這種服務要在相當長一段時間里都能夠保證實現(xiàn)。第二則是關(guān)于它的波動性問題。”

事實上，波動性并不是一個特別大的問題，因為美元和歐元的波動性其實也很大，甚至比人民幣的波動性還要大?！八裕瑢τ谌嗣駧艁碚f，現(xiàn)在的重點仍然是人民幣能否在全球范圍內(nèi)自由流入和流出。因為大家都知道，中國對這方面是有一定管控的?！?Pascal笑道。

另一個決定跨國企業(yè)拿不拿人民幣的因素，是看人民幣是否在一個升值的通道當中。例如，考慮到盧布匯率波動巨大，俄羅斯公司以人民幣作為收入幣種，因為人民幣要更穩(wěn)定些。俄羅斯商貿(mào)圈坊間互傳，在最近的兩年時間里，人民幣像美元一樣，相對于盧布變得非常堅挺。

“但還要看企業(yè)結(jié)算的需求，如果它的主要貿(mào)易對象是中國內(nèi)地和中國香港，那它很可能愿意直接保留人民幣，用人民幣付款，省得到時候再用外幣兌換。” 王利群表示。

香港戰(zhàn)略

作為傳統(tǒng)的亞洲國際金融中心，中國香港在人才儲備、監(jiān)管環(huán)境和稅收政策等方面都有一定優(yōu)勢，這使其仍是許多跨國企業(yè)在亞太設立運營中心的首選。同時，內(nèi)地許多大中型企業(yè)也將香港作為全球化經(jīng)營一個海外樞紐。正因如此，香港成為許多企業(yè)全球現(xiàn)金管理鏈條上的重要一環(huán)。

關(guān)于香港這一重要區(qū)域的戰(zhàn)略布局，Benoit Desserre表示：“我們最近特別推出了一些先進的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，基本上覆蓋新加坡和整個中國香港地區(qū)，但我們對這兩個地區(qū)定位是不一樣的：新加坡主要覆蓋整個東南亞地區(qū)，而中國香港因為是連接中國內(nèi)地的一個橋梁，所以，我們一方面服務中國香港本地客戶，另一方面，通過香港來服務內(nèi)地客戶。”

很早之前，法興銀行就在中國香港設立了分支機構(gòu)，并且積極拓展當?shù)氐姆阵w系。誰都清楚，布局中國香港意味著進軍中國市場的明智一步。

當下，中國香港如何發(fā)揮它“超級聯(lián)系人”的角色，維護其離岸人民幣樞紐位置，并與“一帶一路”沿線經(jīng)濟體形成互補，關(guān)系著金融支持企業(yè)“走出去”的前景廣度。內(nèi)地出海企業(yè)也不妨以香港為中轉(zhuǎn)站，在“走出去”的過程中，考慮“兩步跳”。