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        法律視角下的惡意刷單之損失責(zé)任劃分

        2016-11-11 09:00:06張梓良
        職工法律天地·上半月 2016年14期

        張梓良

        (110034 沈陽師范大學(xué) 遼寧 沈陽)

        法律視角下的惡意刷單之損失責(zé)任劃分

        張梓良

        (110034 沈陽師范大學(xué) 遼寧 沈陽)

        就目前來看,我國存在許多大宗商品交易市場,由于客戶、代理商以及電子交易市場三者信息的不對(duì)稱,許多客戶做著發(fā)財(cái)夢,但卻被惡意刷單,造成大量的保證金損失。當(dāng)前,我國相關(guān)法律還有待完善,惡意刷單損失責(zé)任劃分的研究較少,即使發(fā)現(xiàn)這一行為,由于沒有法律依據(jù),難以進(jìn)行有效的處理,從而危害社會(huì)正常秩序。基于以上,本文從法律視角入手,探討了惡意刷單損失責(zé)任的劃分。

        法律視角;惡意刷單;損失責(zé)任;劃分

        我們從一個(gè)惡意刷單案例入手進(jìn)行分析。2011年湖南久某貴金屬交易所(以下簡稱湖南久某)的黑龍江客戶徐某,在一天之間其賬戶被瘋狂平價(jià),惡意刷單24筆,產(chǎn)生了9400元的手續(xù)費(fèi),且這種惡意書單問題沒有得到遏制,最后徐某賬戶中原本13.4萬元的保證金只剩下了2134元,損失高達(dá)11萬多元。其中為徐某開立賬戶的是湖南久某的代理商陜西瑞某,在此案件中,作為市場方的湖南久某,作為代理商方的陜西瑞某,作為客戶的徐某,到底誰該承擔(dān)惡意刷單的損失責(zé)任呢?下面本文從法律視角來探討惡意刷單的損失責(zé)任劃分。

        1 惡意刷單——我國現(xiàn)貨電子交易市場的亂象

        就目前來看,我國存在著各種各樣的電子交易市場,市場中交易的產(chǎn)品多樣,例如農(nóng)產(chǎn)品、地方特產(chǎn)、金屬、水泥等等,電子交易市場屬于新興市場,就目前來看,其相關(guān)法律還不夠健全,難以形成有效的規(guī)制,因此,現(xiàn)貨電子交易市場一直備受爭議。

        自2009年以來,國家組織了多次現(xiàn)貨電子交易市場整治行動(dòng),以期規(guī)范其發(fā)展,雖然起到了一定的規(guī)制效果,但仍然有著一系列不合理的問題和現(xiàn)象,惡意刷單就是其中的一種[1]。

        由于現(xiàn)貨電子交易市場缺乏完善的法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管和規(guī)制,當(dāng)前市場上經(jīng)常出現(xiàn)虛擬商品交易、惡意刷單的問題,代理商隨意發(fā)展客戶,客戶密碼被竊很可能導(dǎo)致惡意刷單的出現(xiàn),致使保證金被竊取。

        2 惡意刷單的法律定性

        從本質(zhì)上來講,刷單是資本市場上的一種概念,指的是交易者在手續(xù)費(fèi)足夠的情況下進(jìn)行快進(jìn)快出來實(shí)現(xiàn)盈利目的或其他目的。而對(duì)于現(xiàn)貨交易市場中的惡意刷單來說,指的是交易員懷有不良居心、為達(dá)到某種目的而頻繁交易的行為。普通的刷單行為并不違法,但惡意書單會(huì)產(chǎn)生大量的交易手續(xù)費(fèi),給客戶帶來嚴(yán)重的損失。通過上述案例可知,他人通過竊取客戶密碼,利用頻繁交易的形式產(chǎn)生大量手續(xù)費(fèi),其中八成手續(xù)費(fèi)流入從湖南久某流如陜西瑞某賬戶,客戶賬戶中的保證金通過手續(xù)費(fèi)以及返傭金的形式被湖南久某和陜西瑞某瓜分,這種惡意刷單行為看似毫無破綻,但實(shí)質(zhì)上卻嚴(yán)重違反了法律。

        從民法中資金所有權(quán)的相關(guān)規(guī)定來看,客戶將保證金注入到湖南久某賬戶之后,保證金所有權(quán)依然歸客戶所有,在交易的過程中,客戶是借助湖南久某賬戶來行使保證金所有權(quán)的權(quán)利,但他人竊取客戶密碼,使用非正常手段進(jìn)入到客戶賬戶,并通過交易來處置客戶保證金,這本身就是對(duì)客戶保證金所有權(quán)的一種侵害。而從另一個(gè)角度來看,當(dāng)客戶通過與代理商簽訂入市合同之后,市場方和代理商都有義務(wù)來保證客戶賬戶保證金的安全,但上述案例中,作為市場方的湖南久某和作為代理商的陜西瑞某卻違反合同規(guī)定,任由惡意刷單交易產(chǎn)生,這違反了《合同法》以及《民法通則》等相關(guān)規(guī)定,造成了侵害客戶保證金所有權(quán)的行為。

        3 惡意刷單損失責(zé)任劃分

        明確惡意刷單責(zé)任劃分是追回客戶損失的重要依據(jù),以上述惡意刷單事件為例,在本案中,徐某屬于現(xiàn)貨電子交易市場中的客戶方,湖南久某屬于客戶進(jìn)出交易的市場方,而陜西瑞某則屬于為客戶開立交易賬戶的湖南久某的代理商,那么惡意刷單的損失責(zé)任究竟由這三方哪一方承擔(dān)將是追回客戶損失的關(guān)鍵。

        國家發(fā)改委2010年發(fā)布了《中遠(yuǎn)期交易市場整頓規(guī)范工作指導(dǎo)意見》,其中強(qiáng)調(diào)了市場方有權(quán)利也有責(zé)任保障資金安全,在本案例中,湖南久某作為市場方,其有義務(wù)對(duì)客戶方也就是徐某賬戶中的異常動(dòng)態(tài)進(jìn)行限制,或直接對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié),如果湖南久某積極行使自身業(yè)務(wù),徐某賬戶不可能在一天之內(nèi)被惡意刷單了24次之多,由此可見,湖南久某對(duì)于徐某賬戶惡意刷單的損失承擔(dān)的責(zé)任是不可推卸的,是客觀存在的[2]。

        陜西瑞某屬于代理商一方,其為徐某開立交易賬戶,因此其有義務(wù)保障客戶賬號(hào)的安全,但卻出現(xiàn)了客戶賬戶被入侵,賬戶密碼被惡意篡改的問題,導(dǎo)致徐某賬戶被惡意刷單,由此可見,陜西瑞某并沒有行使其保護(hù)客戶賬戶的義務(wù),因此,作為代理商的陜西瑞某應(yīng)當(dāng)為徐某賬戶惡意刷單損失承擔(dān)法律責(zé)任。

        在現(xiàn)貨電子交易市場中,交易產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)是市場方與代理商的主要例如來源,手續(xù)費(fèi)越高,市場方與代理商獲得的利潤越高,而在本案例中有著一個(gè)不可忽視的問題,即徐某賬戶損失的保障金被湖南久某和山西瑞某瓜分,客戶賬戶惡意刷單的損失居然成為了市場方和代理商“二八分成”的利潤,從表面上來看,徐某的損失是他人侵入賬戶惡意刷單所導(dǎo)致的,但客戶的損失卻實(shí)實(shí)在在的進(jìn)入了市場方與代理商的“腰包”,因此,本案例中,湖南久某和山西瑞某難逃幕后操作故意對(duì)徐某賬戶進(jìn)行惡意刷單的嫌疑。

        當(dāng)前,像上述這種惡意刷單的案件屢見不鮮,但卻仍舊面臨著無法可依的境地,雖然相關(guān)法律法規(guī)不甚完善,但不可否認(rèn)的是,市場方和代理商違反了《侵權(quán)責(zé)任法》、《民法通則》以及《合同法》的相關(guān)規(guī)定,且惡意刷單損失實(shí)實(shí)在在的成為了市場方和代理商的利潤,因此像上述惡意刷單案件,市場方和代理商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

        4 結(jié)論

        綜上所述,隨著相關(guān)法律法規(guī)的完善和政府監(jiān)管力的加強(qiáng),我國現(xiàn)貨交易市場日漸成熟,但其中存在的惡意刷單問題仍然值得關(guān)注。本文通過案例分析,從法律視角探討了惡意刷單損失責(zé)任的劃分,旨在進(jìn)一步促進(jìn)現(xiàn)貨交易市場的健康發(fā)展。

        [1]李民. 法律視角下的惡意刷單之損失誰之責(zé)[J]. 經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊,2013,22:291-292.

        [2]劉嬌. 大宗商品電子市場操縱行為民事責(zé)任研究[D].江西財(cái)經(jīng)大學(xué),2014.

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