家族辦公室與財富傳承（中篇）：

家族辦公室在西方國家具有悠久歷史，是一個以信任為紐帶，強調(diào)私密、高端、定制性質(zhì)、為家族提供專業(yè)服務(wù)的機構(gòu)。家族辦公室在西方國家歷經(jīng)數(shù)百年發(fā)展，其類型覆蓋單一家族辦公室、聯(lián)合家族辦公室與功能型家族辦公室。

當(dāng)家族發(fā)展到一定規(guī)模時，家族辦公室的存在將是家族必備的核心機構(gòu)。對于許多世界著名家族而言，家族辦公室扮演著至關(guān)重要的角色，是名副其實的家族「首席營運官」。

追溯家族辦公室的起源，十九世紀(jì)八十年代洛克菲勒（John D. Rockefeller Sr.）聘用蓋茨（Frederick Gates）替他打理個人投資、家族財產(chǎn)問題以及慈善事業(yè)。

隨著家族成員人數(shù)增加，要維護家族財富、文化和價值的延續(xù)，以及滿足幾代人生活要求，兼顧財富增值和保值，就需要一支跨領(lǐng)域?qū)I(yè)團隊。于是在1882年，世界上第一個家族辦公室在洛克菲勒推動下應(yīng)運而生，并將自己的家族產(chǎn)業(yè)傳承到第五、第六代。

國內(nèi)家族辦公室規(guī)范不足

歐美家族辦公室因此風(fēng)靡一時，古有耳熟能詳?shù)穆蹇朔评占易?、古根漢姆家族、杜邦家族、羅斯柴爾德家族及梅隆家族，被堪稱為「長壽家族」?，F(xiàn)有創(chuàng)業(yè)家蓋茨、籃球名將喬丹，以及電視網(wǎng)絡(luò)明星歐普拉等，他們都啟用家族辦公室使家族財富薪火相傳，開創(chuàng)百年基業(yè)。

在知名人士的擁戴下，歐美家族辦公室的發(fā)展頗成氣候。據(jù)漢家族辦公室研究院了解，在北美約有3，000家家族辦公室，歐洲則約有1，000家。

目前國內(nèi)家族辦公室存在三大問題。第一，以「投資理財」為主要導(dǎo)向，功能尚需完善。高凈值客戶對于財富管理，有四個基本需求，即增值保值、財富安全、有序傳承、慈善規(guī)劃。投資理財，還主要圍繞「增值保值」為目的，在其他功能方面，目前形式作用大于實質(zhì)作用。

經(jīng)過一百多年發(fā)展，歐美家族辦公室已頗成氣候。

第二，建立、審批、監(jiān)管機制不一，法律及政策有待規(guī)范和明確。在中國，家族辦公室還沒有明確的法律主體地位。對于什么是「家族辦公室」以及需要的條件、申辦審批的流程，目前還沒有明確規(guī)定。雖然青島對「家族辦公室」字樣的公司有了審批先例，但內(nèi)地大部分工商管理系統(tǒng)對此仍持謹(jǐn)慎和不開放態(tài)度。很多名義上是家族辦公室的機構(gòu)，實質(zhì)可能是投資咨詢公司，這會讓客戶產(chǎn)生混淆，也不利于行業(yè)發(fā)展。

第三，行業(yè)自律缺失，市場運行良莠不齊。據(jù)估計，目前全國有各類家族辦公室200余家，幾乎都在各自發(fā)展，缺乏行業(yè)性的指導(dǎo)與管理?？蛻魧τ谶@些家族辦公室也缺少甄別的權(quán)威信息與數(shù)據(jù)，行業(yè)自律尚不到位。