整理 《法人》見習(xí)記者 肖岳

鏡鑒

惠卡世紀(jì)非法集資背后

整理 《法人》見習(xí)記者 肖岳

近日，隨著涉嫌非法集資的深圳惠卡世紀(jì)有限公司CEO何正松被抓，這起涉及3萬(wàn)多人、涉案金額達(dá)3億元的非法集資案至此告破。

根據(jù)資料顯示，早在今年2月，惠卡世紀(jì)曾在其官方微信平臺(tái)上發(fā)布限制提現(xiàn)公告，當(dāng)時(shí)有媒體曾就這則公告對(duì)該平臺(tái)的業(yè)務(wù)、投資項(xiàng)目等進(jìn)行報(bào)道，并指出該公司雖經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)種類繁多，但還是以各類“寶”的P2P金融業(yè)務(wù)為主，根據(jù)該媒體報(bào)道惠卡世紀(jì)多家P2P平臺(tái)資金無(wú)銀行托管，風(fēng)險(xiǎn)性較高。

目前，惠卡世紀(jì)已有包括法人代表何正松在內(nèi)的18人被刑拘，這起非法集資大案正逐步浮出水面。

高息背后的陷阱

根據(jù)法制網(wǎng)此前報(bào)道，在深圳惠卡世紀(jì)有限公司非法集資案中，受騙的眾多投資者中，有相當(dāng)部分是利用貸款和向親友借款的方式繳納投資款。

以其中一位秦姓投資者為例，其總計(jì)向惠卡世紀(jì)公司投資16萬(wàn)元，這16萬(wàn)中一半是向銀行借貸的，另一半則來(lái)自親戚朋友的借款和自身積蓄。

該位投資者看重的是投資后每天將會(huì)獲得100元的利息，而據(jù)該投資者向媒體坦言，其并非理財(cái)產(chǎn)品“小白”，曾在此前做過(guò)一些理財(cái)產(chǎn)品的短線投資，而此次投資本是打算做短線，計(jì)劃兩個(gè)月就撤出資金，令其未能及時(shí)退出的主要原因是，惠卡世紀(jì)公司此后不斷追加的各種獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)惠。

而另一位投資者則是被惠卡世紀(jì)公司員工拉下水的，由于當(dāng)時(shí)惠卡世紀(jì)公司推出投資雙倍收益，利息更是每天到賬，所以其抱著試試看的想法，試投了1000元，后逐漸增加到1萬(wàn)元，到最后總共投資8萬(wàn)元。

但返利的日子持續(xù)得并不長(zhǎng)，投資者們發(fā)現(xiàn)，惠卡世紀(jì)公司由最開始的一個(gè)月可以提取本金，逐漸變?yōu)?0天、90天、180天、365天，到最后連利息也不能提取了。

直到惠卡世紀(jì)公司把本金鎖住，投資者們才如夢(mèng)初醒。

虛偽的繁榮

隨著此后深圳警方調(diào)查的不斷深入，惠卡世紀(jì)公司的真實(shí)面目逐漸浮出水面。

據(jù)警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，惠卡世紀(jì)公司設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高額回報(bào)為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品，承諾年化收益率為8.8%至14.6%，保障本息，可隨時(shí)提現(xiàn)。該公司網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)累計(jì)成交金額約2.3億元，涉及注冊(cè)會(huì)員3萬(wàn)余人。

惠卡世紀(jì)公司的CEO何正松是一名80后，貴州德江人，高一輟學(xué)。打過(guò)工，擺過(guò)地?cái)?，還在山東賣過(guò)海景房。另?yè)?jù)深圳警方調(diào)查，何正松在山東和湖南期間曾因盜竊和搶劫被處理過(guò)。此后，其去過(guò)香港，并于2013年來(lái)到深圳，同年4月8日，注冊(cè)創(chuàng)立惠卡世紀(jì)，注冊(cè)地址為深圳龍華新區(qū)某酒店。

而據(jù)何正松此前向媒體敘述，其最初想將惠卡世紀(jì)做成O2O和線上電商的平臺(tái)，但由于經(jīng)營(yíng)未持續(xù)多久，在2014年時(shí)，何正松發(fā)現(xiàn)公司沒錢了，其想到了互聯(lián)網(wǎng)金融這一在當(dāng)時(shí)正火的概念，并寄希望于利用互聯(lián)網(wǎng)金融為其平臺(tái)的構(gòu)想提供翅膀。隨后，其后推出了7個(gè)理財(cái)項(xiàng)目，包括“脫貧寶”“農(nóng)村寶”“電影寶”“創(chuàng)業(yè)寶”“惠信錢包”“人人創(chuàng)”“惠信寶”等，承諾年化收益率為8.8%～14.6%不等，并且宣傳保本提息，可隨時(shí)提現(xiàn)。

據(jù)深圳市公安局相關(guān)人士向媒體介紹，惠卡世紀(jì)公司一開始由何正松帶領(lǐng)若干業(yè)務(wù)人員發(fā)起，經(jīng)營(yíng)范圍從開始的“惠卡”線上項(xiàng)目、“O2O”模式項(xiàng)目、“商城”模式項(xiàng)目做起，并從2014年起發(fā)展到互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。另?yè)?jù)涉案人員自己供述，惠卡世紀(jì)集團(tuán)注冊(cè)了11個(gè)公司，包括深圳前海濠天科技有限公司、深圳市自游天下網(wǎng)絡(luò)咨詢有限公司、深圳惠信櫻野有限公司、深圳拼寶電子商務(wù)有限公司等。但其中有業(yè)務(wù)往來(lái)的只有惠卡世紀(jì)公司，其他10家是空殼公司。

目前，該案正在進(jìn)一步調(diào)查中。