王宇

4月22日和5月6日，紹興市公安局統(tǒng)一部署，對北京恒昌、金巖控股、信和財富三家機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。記者聯(lián)系信和財富，對方稱目前業(yè)務(wù)都在正常開展

5月11日，有媒體報道，紹興市政府投融資咨詢類公司“百日整治”專項行動辦公室發(fā)布消息：自3月初開展專項整治行動以來，紹興49家投融資咨詢類公司被查處，92人被警方刑拘或取保候?qū)?，共凍結(jié)資金3603萬元，追回非法吸儲資金1.17多億元。

報道還稱，4月22日和5月6日，紹興市公安局統(tǒng)一部署，對北京恒昌、金巖控股、信和財富三家機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。一時間，這三家公司備受關(guān)注。《投資者報》聯(lián)系三家公司求證，只得到信和財富對于此事的解釋。信和財富相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，目前的整治中紹興市公安部門只是提到了涉嫌違規(guī)，但至于是否犯罪，要由審判機(jī)關(guān)來決定。

北京恒昌：線下業(yè)務(wù)存隱憂

在紹興市政府投融資咨詢類公司“百日整治”專項行動中，其中北京恒昌柯橋分公司涉及受害人134人，合計追回非法吸儲資金3299萬元，目前資金已全部歸還投資人。《投資者報》記者試圖聯(lián)系北京恒昌方面求證此事未果。

據(jù)北京恒昌官網(wǎng)介紹，北京恒昌公司創(chuàng)建于2011年，總部位于北京，旗下有財富管理公司恒昌財富、P2P平臺恒易融，至今已在全國20多個省市自治區(qū)、200多座城市開設(shè)了分公司。

此前，有媒體根據(jù)投資人線索報道，線下業(yè)務(wù)龐大的恒昌財富從今年2月14日開始大規(guī)模降息，業(yè)務(wù)員年前便開始四處通知客戶。截至目前，恒昌旗下P2P平臺恒易融網(wǎng)站尚能正常打開，標(biāo)的正常發(fā)布。據(jù)其官網(wǎng)介紹，恒易融2014年11月5日起試運(yùn)營，截至目前，已完成注冊出借人數(shù)42.4698萬，累計交易金額近126.5億元。

官網(wǎng)5月6日發(fā)布公告稱，恒昌日前上線全新“恒慧融”網(wǎng)站，旨在將線下出借業(yè)務(wù)向線上轉(zhuǎn)移，逐步消化線下存量業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化，以符合《征求意見稿》的要求。

此外，記者通過搜索“恒昌財富”，發(fā)現(xiàn)“2015年8月中旬起，恒昌公司將全面開啟高鐵媒體投放，并于9月冠名中國高鐵多條線路”、“自2015年3月到7月，恒昌公司陸續(xù)有3000多名員工離職”，一方面是公司高速發(fā)展，一方面是人才流失，恒昌財富發(fā)展的隱憂似乎早已潛伏。

信和財富：目前業(yè)務(wù)都在正常開展

信和財富也在紹興市“百日整治”專項行動之中。在媒體的報道中，北京恒昌、信和財富的投資人已經(jīng)成為了“受害人”，理財資金成為了“非法吸儲資金”。是不是意味著紹興市對北京恒昌、信和財富的經(jīng)營已經(jīng)定性？對于這個問題，信和財富相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴《投資者報》記者，目前的整治中紹興市公安部門只是提到了涉嫌違規(guī)，至于是否犯罪，要由審判機(jī)關(guān)來決定。

該負(fù)責(zé)人還稱，自今年3月初紹興市啟動“百日整治”專項行動以來，總共調(diào)查了49家投融資咨詢類公司，信和財富只是其中1家。“5月6日上午，信和財富紹興支公司員工到紹興高新公安分局協(xié)助調(diào)查。公司在得到公安機(jī)關(guān)通知后，及時向公安機(jī)構(gòu)遞交了公司的經(jīng)營資質(zhì)等相關(guān)材料。”

“線下的P2P業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)為線上，線下提供綜合管理服務(wù)。”該負(fù)責(zé)人告訴記者，截至2016年4月份，信和財富已完成轉(zhuǎn)型，線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)由線上開展。

那么，此次事件是否影響到投資者的信任，從而引起集中贖回呢？“目前的業(yè)務(wù)經(jīng)營在正常開展?！痹撠?fù)責(zé)人說，自協(xié)助本次紹興警方開展的調(diào)查之時，信和財富一直保持與客戶的積極溝通。秉持自愿開放贖回原則，對于有提前贖回需求的客戶，按照合同約定，信和財富將于第一時間滿足。

在投資與理財風(fēng)險頻頻顯現(xiàn)時，這次事件對于信和財富投資者的影響幾何尚未可知。但對于線下理財，投資者不得不重新審視。

金巖控股：配合當(dāng)?shù)亟鹑跈z查工作

浙江金巖控股有限公司嵊州分公司也在此次紹興市專項整治活動中被指違規(guī)。據(jù)媒體報道，5月6日上午，嵊州市警方對金巖控股嵊州分公司非法吸收公眾存款一案進(jìn)行集中打擊，當(dāng)場對涉案相關(guān)犯罪嫌疑人采取傳喚措施，對涉案資產(chǎn)進(jìn)行查封、凍結(jié)、扣押。

對此，《投資者報》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，金巖控股在多家網(wǎng)站發(fā)布消息稱，5月6日上午，嵊州經(jīng)偵大隊到嵊州分公司常規(guī)檢查，嵊州分公司領(lǐng)導(dǎo)層及員工積極配合，按照檢查機(jī)關(guān)的要求提供了所有資料，介紹集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營的主旨和要求并展示相關(guān)文件。在配合政府機(jī)關(guān)多天的檢查工作結(jié)束后，于5月11日正常營業(yè)，目前配合調(diào)查工作正在進(jìn)行，公司業(yè)務(wù)運(yùn)營一切正常。

工商資料顯示，浙江金巖控股有限公司嵊州分公司成立于2015年12月11日，負(fù)責(zé)人為胡敏，經(jīng)營范圍為投資管理；財務(wù)咨詢；企業(yè)管理咨詢等。

自《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法（征求意見稿）》（下稱征求意見稿）出臺以來，線下理財平臺進(jìn)入整改階段。

多位業(yè)內(nèi)人士私下坦言，線下理財在合規(guī)性方面界限不明，同時存在資金流向不透明的問題。諸多問題一旦爆發(fā)，風(fēng)險將波及更多的投資者。越是規(guī)模龐大的公司，似乎風(fēng)險越大。當(dāng)隱藏風(fēng)險遭遇相關(guān)部門的整改，這種風(fēng)險一下子暴露在投資者面前。

近期，有不少投資理財公司被警方調(diào)查，如快鹿系、中晉系、望洲財富、惠卡世紀(jì)等。這些公司作案方式花樣翻新，但大多涉嫌非法集資或詐騙。面對層出不窮的各類金融詐騙，投資者應(yīng)時時保持懷疑精神，不要盲目相信各理財平臺理財顧問的宣傳。