金融詐騙時(shí)常發(fā)生，涉及金融業(yè)的所有領(lǐng)域，本文略作歸納，望你引以為戒。

泛亞貴金屬

2015年9月21日下午13點(diǎn)30分，超過1000位來自全國各地的泛亞投資人聚集在證監(jiān)會門口維權(quán)。他們身著印有標(biāo)語的白色T恤，拉起橫幅，高喊“活捉單九良，還我血汗錢”等口號。監(jiān)管的缺失，令這家號稱世界最大的稀有金屬交易所延續(xù)了數(shù)年瘋狂的圍獵資本游戲，最終20多個(gè)省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。

金賽銀事件

2015年9月底，位于北京金融街上的中國平安集團(tuán)北京分公司樓下，聚集了近百名投資人向平安集團(tuán)維權(quán)，60億投資款不翼而飛。他們都是買了中國平安北京分公司兜售的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了兌付危機(jī)。而其背后則是產(chǎn)品發(fā)行方深圳金賽銀基金的倒閉。

金賽銀租了非常高檔豪華的會所，給投資人“高大上”的形象，打政府項(xiàng)目名義推銷，多名平安保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員參與其中。吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實(shí)際上在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差了很多，更別提創(chuàng)業(yè)板和主板相比。

MMM金融互助

月息30%，通過發(fā)展下線來維持，許諾高回報(bào)和高抽成，沒有經(jīng)政府核準(zhǔn)，只有一個(gè)復(fù)雜無比的網(wǎng)站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。但是！還有很多人趨之若鶩的參與，甚至下血本投資。他們抱著僥幸心理，覺得賺一把就跑，都無比自信的覺得自己不是那最后一棒。

677家P2P崩盤跑路

一篇名為《P2P崩盤緊急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，目前P2P還處于洗牌期，一批公司在渾水摸魚，伎倆網(wǎng)上一搜一大把。

民間借貸崩盤

年利率20%、30%甚至更高，投資者一開始投入的幾萬后，嘗“甜頭”便追加幾十萬，甚至幾百萬，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。較出名的應(yīng)該是，四川匯通擔(dān)保事件。匯通擔(dān)保為四川省乃至西南地區(qū)注冊資本最大的股份合作制信用擔(dān)保專業(yè)公司之一。其偽造了大量借款項(xiàng)目，注冊了上百家空殼公司，并通過數(shù)十家投資理財(cái)公司從民間籌資，最后資金鏈斷裂。

“原始股”泛濫成災(zāi)

在“無股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲上演。上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司都是在登錄上海股權(quán)托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空。謹(jǐn)記：掛牌≠上市，四板≠三板，天上不會掉餡餅！

銀行理財(cái)“飛單”

銀行員工與投資公司勾結(jié)，出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，夸大收益蒙騙投資者。農(nóng)業(yè)銀行北京通州支行次渠分理處客戶經(jīng)理李某曾制造涉及17人2248萬元的典型飛單案。

三招認(rèn)清銀行飛單：1.看清合同條款，是否有銀行參與、是否有銀行印章，注意鑒別印章真?zhèn)危?.辨別收益?，F(xiàn)在銀行理財(cái)收益一般在4%左右；3.要仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品說明書，明確了解產(chǎn)品是否保本，募集資金具體投向，收益、期限等。

高額貼息存款

16位來自蕭山、杭州、寧波等地的存款人，把高達(dá)2.88億元巨額資金存入中國工商銀行甘肅省臨夏東鄉(xiāng)（縣）支行，如今存款到期超過一個(gè)多月，竟然無法兌付。事件是當(dāng)?shù)匾患颐駹I企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶到工行存款3.12億元，然后勾結(jié)銀行高管騙貸。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。

張冠李戴的假信托

要么是在公司名中加入信托字樣；要么盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。謹(jǐn)記，全國只有68家信托公司；正規(guī)信托公司的產(chǎn)品可以通過官網(wǎng)查詢；信托都是百萬起投的。

假民營銀行

謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照，發(fā)售原始股或吸收存款?，F(xiàn)在，民營銀行只有5家，包括微眾銀行、華瑞銀行、金城銀行、溫商銀行、網(wǎng)商銀行。

假基金

設(shè)計(jì)虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息，承諾高回報(bào)，最后跑路。投資者在網(wǎng)絡(luò)購買基金時(shí)，一定要到基金公司官網(wǎng)、銀行官網(wǎng)以及正規(guī)的第三方基金銷售公司。

假券商

使用虛假身份冒充國內(nèi)知名證券公司開設(shè)釣魚網(wǎng)站，帶有“內(nèi)幕消息”、“代理炒股”、“炒股軟件”“包賺不賠”、等特征的炒股信息。股票開戶要到正規(guī)券商機(jī)構(gòu)營業(yè)廳或官網(wǎng)進(jìn)行操作。

此外還有打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等。

打著境外投資、

高新科技開發(fā)旗號騙錢

打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號騙錢，或者假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等。

以投資養(yǎng)老公寓、

異地聯(lián)合安養(yǎng)為名

以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

現(xiàn)貨白銀投資

以高額回報(bào)誘惑開戶，然后介紹現(xiàn)貨白銀，說現(xiàn)貨白銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲時(shí)做多，跌時(shí)做空，有老師帶著做。前幾天會賺，然后會說你錢太少，鼓動(dòng)加大資金，結(jié)果就是無休止地虧。實(shí)際上，交易軟件被后臺人為操縱，散戶賺錢是不可能的。

參與白銀投資一定要選擇正規(guī)的平臺操作和交易軟件，而且正規(guī)的平臺均有模擬盤，方便投資者進(jìn)行模擬實(shí)際操作。

所有的金融騙局都有一個(gè)典型的特征，就是高息。而其背后的本質(zhì)則是人性的貪婪。最后還是用這句話來總結(jié)：你貪的是人家的利息，人家要的是你的本金！