2015年，中國青島試水「財(cái)富管理」的創(chuàng)新舉措，即官方對(duì)包含「家族辦公室」字樣的公司開始辦理注冊(cè)。

在工商登記信息中，「為境內(nèi)外客戶提供家族財(cái)產(chǎn)凈值理財(cái)咨詢、家庭財(cái)富傳承咨詢服務(wù)、家族資產(chǎn)保全咨詢服務(wù)、財(cái)務(wù)、財(cái)富管理咨詢服務(wù)、婚姻財(cái)富規(guī)劃服務(wù)、移民及跨境財(cái)富傳承規(guī)劃、慈善規(guī)劃」等業(yè)務(wù)赫然在目。

2015年也被業(yè)界稱為「中國家族辦公室元年」。作為新興市場(chǎng)私人財(cái)富增長最快的國家，經(jīng)過三十余年的高速經(jīng)濟(jì)發(fā)展，中國已積累了大量高凈值人士，大批企業(yè)和家族正面臨著接班、傳承的問題。

這部分人群對(duì)于財(cái)富管理以及投資的需求也在不斷升級(jí)：對(duì)財(cái)富保障和傳承的規(guī)劃需求日益突出，越來越多高凈值人群開始系統(tǒng)地思考和規(guī)劃如何將物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富有效、有益地傳遞給下一代。

單純的保值、增值功能已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足這部分人群的投資理財(cái)需求，對(duì)于品牌化、多元化、國際化的投資理財(cái)服務(wù)的需求變得越來越強(qiáng)烈。

在國內(nèi)監(jiān)管日益嚴(yán)格的趨勢(shì)下，應(yīng)當(dāng)如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，做好家族和個(gè)人財(cái)富管理，制定合理的財(cái)富管理策略？在變化多端的全球經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)中，又該如何確定投資方向，并實(shí)現(xiàn)全球化資產(chǎn)配置？這也是家族辦公室在中國開始出現(xiàn)的最重要原因。

家族財(cái)富管理需求增

五道口金融學(xué)院的高皓博士估計(jì)，未來十年，中國將可能有2，000余家FO（Family Office），管理5萬億至10萬億元人民幣的資產(chǎn)。

應(yīng)該說，中國未來十年和過去十年不太一樣。過去十年考驗(yàn)的是企業(yè)家創(chuàng)造財(cái)富的能力，而現(xiàn)在是考驗(yàn)家族資產(chǎn)保全和傳承財(cái)富的智慧。有一點(diǎn)可以明確，他們?cè)诤醯囊呀?jīng)不僅僅是報(bào)酬率，而是如何讓自己及家族這些年累積的財(cái)富在十年、二十年之后都還在保值及不斷升值?？梢哉f，盡管在中國這個(gè)階層雖然沒有一個(gè)成形的財(cái)富管理理念，但對(duì)財(cái)富管理的需求是共性的。

資產(chǎn)管理、財(cái)富的代際傳承、稅務(wù)規(guī)劃、協(xié)助設(shè)立與管理慈善基金會(huì)、家族企業(yè)管理、家族后代教育、其他管家式服務(wù)及私人法律服務(wù)，這些都是家族辦公室的服務(wù)內(nèi)容。其中最主要的是為高凈值家族解決架構(gòu)設(shè)計(jì)的問題，至于投資與投資目標(biāo)的選擇反而是比較末端的事項(xiàng)了。

接下來的兩期，我們將會(huì)從三個(gè)方面探討一下發(fā)展中的中國式「家族辦公室」與財(cái)富傳承，包括（一）西方家族辦公室發(fā)展經(jīng)驗(yàn);（二）國內(nèi)家族辦公室目前存在問題;及（三）未來家族辦公室的發(fā)展方向。