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        河北省金融租賃有限公司反洗錢工作管理制度

        2016-03-15 06:01:51
        河北金融年鑒 2016年0期
        關(guān)鍵詞:領(lǐng)導(dǎo)小組身份交易

        河北省金融租賃有限公司反洗錢工作管理制度

        一、總 則

        1.1 為推動和加強(qiáng)公司反洗錢工作的開展,建立健全反洗錢工作管理機(jī)制,有效預(yù)防洗錢活動,維護(hù)公司正常經(jīng)營秩序,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī),特制定本制度。

        1.2 本制度所稱反洗錢工作,覆蓋公司經(jīng)營管理中可能被利用為洗錢途徑的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。反洗錢工作要具體落實(shí)到相關(guān)業(yè)務(wù)、部門和崗位,確保不存在管理空白或漏洞。

        1.3 公司反洗錢工作職能部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明,相互配合,相互監(jiān)督。

        二、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)

        2.1 組織機(jī)構(gòu)構(gòu)成。

        2.1.1 公司設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長由公司總裁擔(dān)任,小組成員包括公司副總裁、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、金融市場總監(jiān)、風(fēng)控部經(jīng)理、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、金融市場經(jīng)理。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署公司反洗錢工作,風(fēng)控部下設(shè)專門崗位負(fù)責(zé)反洗錢的具體工作。

        2.1.2 公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員在公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作,并對公司董事會負(fù)責(zé)。反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長為第一責(zé)任人。風(fēng)控部負(fù)責(zé)反洗錢工作具體措施的制定和落實(shí),并配合相關(guān)機(jī)構(gòu)對可疑交易資金進(jìn)行調(diào)查,收集整理公司反洗錢信息動態(tài)。

        2.1.3 公司各部門總經(jīng)理具體負(fù)責(zé)本部門反洗錢工作的實(shí)施,為本部門反洗錢工作的第一責(zé)任人。各部門應(yīng)建立健全反洗錢崗位責(zé)任制,并可根據(jù)實(shí)際情況定人、定崗、定責(zé),并將小組或崗位人員的具體情況及時(shí)向公司主管領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部匯報(bào)。

        2.2 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé):

        2.2.1 組織、規(guī)劃、管理、監(jiān)督公司的反洗錢工作;

        2.2.2 落實(shí)反洗錢工作的具體措施,傳達(dá)監(jiān)管部門有關(guān)反洗錢工作的要求;

        2.2.3 建立健全反洗錢工作管理機(jī)制,審定反洗錢工作制度;

        2.2.4 解決公司反洗錢工作的重大疑難問題,對發(fā)現(xiàn)的新問題、新情況,及時(shí)向上級監(jiān)管部門報(bào)告,協(xié)調(diào)公司的反洗錢工作。

        2.2.5 組織反洗錢工作部門協(xié)調(diào)會,定期匯總和分析反洗錢工作信息和動態(tài),并提出建議;

        2.2.6 組織反洗錢培訓(xùn)與宣傳;

        2.2.7 配合監(jiān)管機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)對可疑交易資金的調(diào)查;

        2.2.8 法律、法規(guī)及公司規(guī)章、制度規(guī)定的其他職責(zé)。

        三、客戶身份識別制度

        3.1 公司應(yīng)嚴(yán)格履行客戶身份識別義務(wù),為客戶辦理租賃業(yè)務(wù)時(shí),必須要求客戶使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效證明文件,對文件上的客戶信息予以核對并進(jìn)行登記,嚴(yán)禁為身份不明確的客戶辦理業(yè)務(wù)。

        3.2 公司業(yè)務(wù)部門是進(jìn)行客戶身份識別的第一責(zé)任部門。業(yè)務(wù)部與客戶開展租賃業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)按照公司《融資租賃業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的要求開展盡職調(diào)查,有效識別客戶身份,并根據(jù)客戶所處地域、業(yè)務(wù)性質(zhì)、交易背景等要素對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分。公司嚴(yán)禁與非低風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶開展任何業(yè)務(wù)。

        3.3 風(fēng)控部是反洗錢工作的主要責(zé)任部門,也是客戶身份識別工作的審查確認(rèn)部門。風(fēng)控部在受理業(yè)務(wù)部提交的客戶身份資料和業(yè)務(wù)信息時(shí),應(yīng)對客戶和相關(guān)交易進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評價(jià),把遏制和預(yù)防洗錢犯罪活動作為工作目標(biāo),按照客戶特性、所處地域、業(yè)務(wù)性質(zhì)、交易背景、行業(yè)背景等要素排除客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門與客戶相互勾連,提供虛假信息或有意隱瞞客戶真實(shí)身份信息和交易目的,涉嫌洗錢犯罪的,應(yīng)向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。

        3.4 公司相關(guān)部門為客戶辦理租賃業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)建立客戶信息檔案。在獲知客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí),應(yīng)立即更新客戶檔案,并保存有關(guān)證明材料的原件或復(fù)印件。

        3.5 公司相關(guān)部門在業(yè)務(wù)活動中需要通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)確保第三方已經(jīng)采取符合要求的客戶身份識別措施。

        3.6 公司相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)客戶交易行為可疑或者對已獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

        四、可疑交易及反洗錢重大事項(xiàng)報(bào)告

        4.1 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,我公司與客戶通過銀行劃轉(zhuǎn)的大額款項(xiàng),由劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的商業(yè)銀行提交大額交易報(bào)告。但反洗錢工作人員仍應(yīng)對未按合同約定與客戶或非客戶的法人、自然人之間的大額資金往來予以關(guān)注,必要是向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。

        4.2 公司發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑交易或其他涉及洗錢犯罪活動的重大事項(xiàng)時(shí),應(yīng)向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。

        4.3 公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組在收到相關(guān)部門報(bào)送的可疑交易報(bào)告后,應(yīng)及時(shí)調(diào)查,在3個(gè)工作日內(nèi)提出調(diào)查意見,確屬可疑交易的,及時(shí)報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

        4.4 公司相關(guān)部門或人員發(fā)現(xiàn)明顯涉嫌犯罪的可疑交易,應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

        4.5 公司相關(guān)部門上報(bào)的大額資金交易和可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括客戶身份信息、賬戶信息、交易信息、資金的來源和去向等內(nèi)容,可疑交易報(bào)告中還應(yīng)包括交易可疑的理由和依據(jù)。

        五、信息資料保管及員工培訓(xùn)

        5.1 公司相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:

        5.1.1 客戶資料,自建立業(yè)務(wù)關(guān)系之日起至少15年;

        5.1.2 交易記錄,自交易記賬之日起至少15年。

        5.2 公司相關(guān)部門客戶身份資料和交易記錄的保存方式按照國家有關(guān)檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。

        5.3 公司相關(guān)部門與人員應(yīng)嚴(yán)格履行保密義務(wù),嚴(yán)禁將反洗錢工作開展過程中所獲悉的有關(guān)信息非法告知或泄露給他人。

        5.4 公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)工作。反洗錢工作人員、一線業(yè)務(wù)人員應(yīng)積極參加反洗錢工作培訓(xùn),認(rèn)識反洗錢工作的重要性,掌握可疑交易的識別標(biāo)準(zhǔn),并通過日常工作不斷提高反洗錢的能力。

        六、反洗錢工作的評估、監(jiān)督和檢查

        公司稽核部會同相關(guān)部門共同做好公司反洗錢工作的評估、監(jiān)督和檢查工作,定期檢查反洗錢在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及流程中的執(zhí)行情況,確保各項(xiàng)控制制度的連續(xù)與有效,并就反洗錢內(nèi)部控制制度、機(jī)制的健全性、有效性進(jìn)行獨(dú)立地檢查、監(jiān)督和評價(jià),提出管理建議。

        七、附 則

        7.1 對違反本制度和相關(guān)工作規(guī)程的部門和人員,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組可根據(jù)行為性質(zhì)、損失大小和影響程度,提出處罰意見,責(zé)成人力資源管理部門執(zhí)行。

        7.2 公司相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)反洗錢工作實(shí)際需要和本制度要求制訂具體的實(shí)施細(xì)則或工作規(guī)程。

        7.3 本制度由公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)制定和解釋。

        7.4 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。原《河北省金融租賃有限公司反洗錢工作管理制度》(冀金租〔2008〕9號)同日廢止。

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