河北省銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為保障中國人民銀行政策規(guī)定的有效實施，促進河北省銀行業(yè)穩(wěn)健高效運行和健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》《票據(jù)法》《人民幣管理條例》《征信管理條例》《存款保險條例》《外匯管理條例》以及中國人民銀行有關規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價是指人民銀行河北省各級分支機構（以下簡稱人民銀行）依據(jù)法定管理職責，對河北省銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行有關法律、法規(guī)、規(guī)章和其他規(guī)范性文件的情況進行評價的制度。

第三條本辦法所稱銀行業(yè)金融機構包括：政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等。

第四條本辦法適用的銀行業(yè)金融機構層級為：

（一）河北省轄內的法人銀行業(yè)金融機構。

（二）銀行業(yè)金融機構在河北省轄內設立的省級、設區(qū)市級、縣（市）級等區(qū)域一級分支機構。

第五條人民銀行對銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策的評價實行屬地管理。石家莊市區(qū)內銀行業(yè)金融機構的評價工作由人民銀行石家莊中心支行負責，河北省轄內石家莊市區(qū)以外地區(qū)銀行業(yè)金融機構的評價工作由機構所在地人民銀行市中心支行和縣（市）支行負責。

第六條評價的基本原則：

（一）公開、公平、公正原則。

（二）科學、全面、高效原則。

（三）可比、協(xié)調、透明原則。

（四）非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查相結合原則。

（五）年度評價與日常管理相結合原則。

（六）人民銀行評價與銀行業(yè)金融機構自評估相結合原則。

第七條人民銀行金融穩(wěn)定部門對銀行業(yè)金融機構的評價工作進行組織和協(xié)調，負責歸口接收銀行業(yè)金融機構的自評估報告，組織對銀行業(yè)金融機構的綜合評價，通報年度評價結果。人民銀行相關職能部門根據(jù)管理權限加強對銀行業(yè)金融機構的日常監(jiān)督管理，結合銀行業(yè)金融機構自評估報告對銀行業(yè)金融機構進行年度分項評價。

第八條人民銀行對銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策的評價按年度進行，評價周期為每年1月1日至12月31日。（其中外匯管理類業(yè)務的考核周期為上年10月1日至本年9月30日）

第二章 評價內容和程序

第九條評價內容包括：金融消費者權益保護、貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計財務、支付結算、金融科技、貨幣金銀、國庫管理、征信管理、反洗錢、跨境人民幣、支付清算、外匯管理等方面。

第十條銀行業(yè)金融機構要嚴格執(zhí)行人民銀行石家莊中心支行制定的《銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價項目與標準》（銀石發(fā)〔2015〕130號）。人民銀行將根據(jù)政策要求和金融業(yè)務發(fā)展變化情況，適時對評價項目與標準進行調整，并及時告知銀行業(yè)金融機構。

第十一條人民銀行相關職能部門根據(jù)評價項目與標準建立管理臺賬，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結合的方式，加強對銀行業(yè)金融機構的日常管理。

第十二條評價的基本程序：

（一）銀行業(yè)金融機構自評估。

銀行業(yè)金融機構應對照評價項目和標準對上一年度執(zhí)行人民銀行金融管理政策情況逐項進行自評估，并于每年1月底之前將自評估報告以正式文件形式報送人民銀行金融穩(wěn)定部門。

（二）人民銀行綜合評價。

綜合評價打分：人民銀行相關職能部門利用綜合評價系統(tǒng)，結合日常管理和銀行業(yè)金融機構自評估情況，對上一年度銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策情況，按照百分制進行分項打分，列明存在的問題，提出改進建議。

（三）銀行業(yè)金融機構確認。

金融穩(wěn)定部門將綜合評價意見以函的形式向銀行業(yè)金融機構通報，銀行業(yè)金融機構根據(jù)通報內容，查找原因，反饋意見，落實責任，積極整改，并在《綜合評價意見確認函》上加蓋公章進行書面反饋。

（四）評價結果匯總。

人民銀行石家莊中心支行金融穩(wěn)定部門負責匯總整理本行各相關職能部門及所轄縣支行的評價結果；人民銀行各市中心支行負責匯總整理本行各相關職能部門及所轄縣支行的評價結果；最后由人民銀行石家莊中心支行將省、市、縣三級評價結果進行匯總，最終得出全省銀行業(yè)金融機構綜合評價得分和排名。

（五）確定評價結果。

金融穩(wěn)定部門匯總確認銀行業(yè)金融機構存在事實問題，將綜合評價報告提交行長辦公會研究審定。人民銀行于每年3月底前對被評價銀行業(yè)金融機構上一年度執(zhí)行人民銀行金融管理政策的綜合評價結果進行通報。

（六）限期整改問題。

對于在評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題，人民銀行將向相關銀行業(yè)金融機構發(fā)出整改建議書，列明存在的主要問題及整改建議，督促銀行業(yè)金融機構進行整改。銀行業(yè)金融機構自收到整改建議書后15日內，對存在的問題進行整改，并將整改報告反饋當?shù)厝嗣胥y行金融穩(wěn)定部門。

第十三條銀行業(yè)金融機構若存在《銀行業(yè)金融機構執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價項目與標準》中列明的具有否決權的金融事項，人民銀行相關職能部門對其專項評價擁有一票否決權。

第十四條人民銀行視情況將評價結果向銀行業(yè)金融機構的上級行、當?shù)卣捅O(jiān)管部門進行通報。

第十五條對于綜合評價排名靠后的銀行業(yè)金融機構，人民銀行將其列為下一年度重點管理對象，可采取如下措施加強監(jiān)督指導：

（一）發(fā)出金融風險提示函。

（二）在本級金融系統(tǒng)范圍內進行通報批評。

（三）約見銀行業(yè)金融機構負責人進行談話。

（四）進行綜合執(zhí)法檢查。

（五）情節(jié)嚴重的，將依據(jù)相關法律法規(guī)進行處罰。

第三章 責任落實和追究

第十六條人民銀行金融穩(wěn)定部門為本轄區(qū)年度綜合評價的牽頭部門，負責組織相關職能部門對所轄銀行業(yè)金融機構評價工作的檢查和指導，并在規(guī)定的期限內負責綜合評價結果的匯總和上報工作。綜合評價工作人員應對評價結果的真實性負責，不得擅自修改相關評價數(shù)據(jù)，應當依法保守國家秘密及被評價金融機構的商業(yè)秘密。

第十七條銀行業(yè)金融機構要認真進行自評估。對于人民銀行綜合評價發(fā)現(xiàn)的問題，銀行業(yè)金融機構要認真及時整改，人民銀行應跟蹤檢查整改措施的落實情況。

第十八條人民銀行相關職能部門要嚴肅認真對待綜合評價工作，強化日常臺賬和綜合評價系統(tǒng)管理，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結合的方式，加強對銀行業(yè)金融機構的日常監(jiān)督管理。評價工作的相關問題和事實要及時取證并得到銀行業(yè)金融機構確認。要嚴格按照評價項目與標準執(zhí)行，杜絕評價工作的隨意性。

第十九條人民銀行綜合評價工作被銀行業(yè)金融機構投訴，經(jīng)核實確有錯誤的，將追究相關職能部門的責任或下查一級追究責任；人民銀行市中心支行和縣（市）支行出現(xiàn)錯誤的，將取消當年考核評比資格，并進行通報批評。

第四章 附 則

第二十條本辦法規(guī)定與有關法律、法規(guī)、人民銀行總行相關規(guī)定不相一致的，按照有關法律、法規(guī)和人民銀行總行相關規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條本辦法由人民銀行石家莊中心支行負責解釋和修訂。

第二十二條本辦法自發(fā)布之日起實施?！逗颖笔〗鹑跈C構執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法（試行）》（銀石發(fā)〔2011〕16號文印發(fā)）同時廢止。