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        九家銀行間接持有券商牌照 混業(yè)經(jīng)營成趨勢

        2016-03-03 22:07:54閆軍
        投資者報 2016年6期
        關(guān)鍵詞:民生銀行牌照證券

        閆軍

        近日,民生銀行發(fā)布公告稱,銀監(jiān)會批復(fù)其全資子公司民生商銀國際控股有限公司(簡稱“民銀國際”)在香港收購華富國際控股有限公司(簡稱“華富國際”),出資不超過50.1億元港幣并持有華富國際控股有限公司不超過35.56%的股權(quán)。

        據(jù)了解,去年4月27日,民銀國際曾就收購事宜與華富國際簽訂收購諒解備忘錄,擬按認購價每股0.565港元,認購華富股份88億~133億股,占其擴大后股本的86.1%~90.35%,共耗資50億~75億港元。

        “民生銀行間接獲得海外證券牌照,將有利于公司業(yè)務(wù)擴展。”其工作人員向《投資者報》記者介紹,公司的多元化經(jīng)營戰(zhàn)略具體規(guī)劃已經(jīng)成為董事會研究的范圍,預(yù)計將與年報同時披露。

        時隔9個月收購終于落地,此舉被業(yè)內(nèi)解讀為民生銀行向全牌照發(fā)展、綜合化經(jīng)營的重要一步。至此,目前除了自己成立國開證券的國開行,已有8家上市銀行通過子公司獲得證券牌照。

        意在綜合化經(jīng)營

        此次直接收購華富國際的民銀國際是民生銀行全資子公司,于去年4月初掛牌成立。

        按照民生銀行計劃,在取得香港證監(jiān)會的有關(guān)牌照后,該行將進一步擴展至其他主要業(yè)務(wù),包括香港上市、收購兼并、股份承銷、境外發(fā)債等境外融資服務(wù),證券及期貨經(jīng)紀,資產(chǎn)管理及大宗商品現(xiàn)貨期貨貿(mào)易。

        成立當月,民銀國際就在出擊海外投行平臺有所舉動,迅速與華富國際達成協(xié)議。公開資料顯示,華富國際為香港上市公司,主要業(yè)務(wù)包括證券、期貨及期權(quán)之全權(quán)委托及非全權(quán)委托交易服務(wù)、證券配售及包銷服務(wù)、保證金融資及借貸服務(wù)、保險經(jīng)紀及財富管理服務(wù)、投資控股及證券買賣等多項業(yè)務(wù)。

        據(jù)華富國際財報數(shù)據(jù)顯示,公司2015年營業(yè)收入達到4.34億港元,凈利潤為0.36億港元,較往年均有所提升。

        “我們會在綜合服務(wù)上大大往前走,銀行、保險、證券、信托、租賃、基金,形成一站式服務(wù),現(xiàn)在已在逐步形成?!泵裆y行董事長洪崎曾表示。目前民生銀行旗下已有民生租賃、民生加銀基金、民生加銀資管等多個金融業(yè)務(wù)板塊。

        中國人民大學(xué)重陽金融研究院高級研究員、博導(dǎo)王衍行認為,在國內(nèi)銀行業(yè)面臨凈利潤下滑與不良升高的雙重壓力之下,通過收購海外證券機構(gòu)拓展業(yè)務(wù)面,是改善經(jīng)營狀況的重要舉措。

        9家銀行握有證券牌照

        混業(yè)經(jīng)營或者多元化經(jīng)營對于銀行來講,并沒有那么容易。去年3月份,證監(jiān)會新聞發(fā)言人張曉軍公開表示,證監(jiān)會正在研究商業(yè)銀行在風險隔離的基礎(chǔ)上申請券商牌照的制度和配套安排,但政策落地尚無明確時間表。

        時隔一年,礙于現(xiàn)行法律法規(guī),并未有銀行能夠成功申請到證券牌照,通過直接或者子公司收購持有券商股份,從而獲得證券牌照的行為成為備受業(yè)內(nèi)關(guān)注的焦點。

        根據(jù)公開信息披露,除了國開行于2010年8月成立國開證券,在A股上市的16家商業(yè)銀行中,也已有8家銀行通過子公司持有券商股權(quán),分別是中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、交通銀行、招商 銀行以及剛剛獲批的民生銀行。

        這8家通過子公司收購的銀行,除了中行通過全資控股的中銀國際設(shè)立并控股了中銀國際證券,獲得了內(nèi)地證券承銷牌照,可做香港和內(nèi)地券商業(yè)務(wù)外,興業(yè)銀行控股的華福證券和交通銀行參股的華英證券可做內(nèi)地業(yè)務(wù),其余5家銀行子公司收購的券商業(yè)務(wù)范圍都在香港。

        “要實現(xiàn)綜合化經(jīng)營,做金融綜合解決方案的提供商,商業(yè)銀行需要提供信貸以外的投行、信托、融資租賃、資產(chǎn)管理、保險等其他服務(wù),布局金融全產(chǎn)業(yè)鏈,逐步提高綜合服務(wù)能力,滿足客戶一系列的金融需求?!焙阖S銀行研究院執(zhí)行院長董希淼認為,商業(yè)銀行要逐步完成全產(chǎn)業(yè)鏈牌照經(jīng)營的布局,則要積極通過申請或并購的途徑獲得相關(guān)牌照。

        利潤貢獻并不大

        目前已有多家銀行直接或間接拿下證券牌照,而業(yè)內(nèi)亦看好其為銀行發(fā)展帶來的利好。那么,證券牌照能為銀行業(yè)績帶來多少貢獻?

        此前,中金公司研報曾估算,如果牌照完全放開,2014年證券業(yè)收入2602億元,商業(yè)銀行最好情況下能獲得25%~30%的收入份額,按照40%的凈利潤率,這只相當于銀行業(yè)2014年凈利潤的1%~2%。

        上市銀行與券商之間的凈利潤對比也印證了這一說法,“宇宙第一大行”工商銀行截至2015年三季度末凈利達2222.9億元,而券商的“龍頭老大”中信證券同期凈利潤為159.6億元,僅為前者的7%,差距明顯。

        證券牌照對上述擁有牌照銀行的業(yè)績貢獻并沒有公開數(shù)據(jù),但是二者體量上來看,目前證券業(yè)務(wù)對銀行業(yè)績的貢獻并不大。

        “對于有實力的銀行,自然需要不斷擴大業(yè)務(wù)范圍甚至經(jīng)營區(qū)域,但是對于國內(nèi)多數(shù)銀行來說,考慮本身業(yè)務(wù)如何生存發(fā)展下去更實際一些?!蓖跹苄姓f。

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