環(huán)球時(shí)報(bào)/2016-02-19/ 第03版面/新聞背景 /作者：本報(bào)駐西班牙特派特約記者　王迪　王方　本報(bào)記者　倪浩　白云怡

5名高級(jí)管理層人員被帶走、涉洗錢(qián)金額可能至少4000萬(wàn)歐元，中國(guó)工商銀行馬德里分行遭西班牙當(dāng)局搜查一事18日持續(xù)引發(fā)國(guó)內(nèi)外媒體關(guān)注，事件細(xì)節(jié)陸續(xù)被披露出來(lái)。工行總行18日對(duì)《環(huán)球時(shí)報(bào)》回應(yīng)稱：“我行密切關(guān)注此事的調(diào)查進(jìn)展，工銀歐洲負(fù)責(zé)人和律師已趕往馬德里分行。”中國(guó)外交部發(fā)言人洪磊18日表示，中方希望西方切實(shí)依法、公正處理有關(guān)問(wèn)題，切實(shí)保障在西中國(guó)企業(yè)和人員的合法權(quán)利，切實(shí)維護(hù)中西關(guān)系良好發(fā)展局面。

據(jù)法新社18日?qǐng)?bào)道，此次西班牙當(dāng)局的行動(dòng)代號(hào)是“影子”，共有超過(guò)100名警員參與。西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)的聲明稱：“調(diào)查顯示，工行馬德里分行涉嫌協(xié)助犯罪團(tuán)伙將部分錢(qián)款以看似合法的手段轉(zhuǎn)移至中國(guó)，這些犯罪團(tuán)伙涉走私、逃稅以及剝削勞工等。”路透社18日稱，“影子”行動(dòng)搜查令經(jīng)西班牙帕拉市法院授權(quán)，歐洲刑警組織也派出金融情報(bào)小組參與了此次行動(dòng)。法新社稱，歐洲刑警組織認(rèn)為，一些在法國(guó)、德國(guó)和立陶宛的非法行為與此次事件有關(guān)。西班牙“人民聲音”網(wǎng)站稱，17日的搜查只是打擊洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)的第一步，西班牙反腐機(jī)構(gòu)和歐洲刑警組織都認(rèn)為此事不是個(gè)例，他們懷疑工行在歐洲其他國(guó)家的分行和其他中國(guó)金融機(jī)構(gòu)有類似行為。歐洲刑警組織金融情報(bào)小組負(fù)責(zé)人指出，此案中有一個(gè)“復(fù)雜的合作組織”，這凸顯出“現(xiàn)代跨國(guó)金融調(diào)查所面臨的多重挑戰(zhàn)”。

工行總行18日回應(yīng)稱，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定，嚴(yán)格堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是工行一直堅(jiān)持的基本經(jīng)營(yíng)管理原則。馬德里分行正在積極配合調(diào)查。據(jù)《環(huán)球時(shí)報(bào)》記者了解，工行馬德里分行18日早上已經(jīng)恢復(fù)營(yíng)業(yè)。

路透社18日評(píng)論說(shuō)，隨著中企在海外尋求越來(lái)越大的存在，此次搜查將損害在境外擴(kuò)張業(yè)務(wù)的中國(guó)銀行的聲譽(yù)。一名中國(guó)銀行業(yè)者表示：“我們?cè)诤Ｍ獾臅r(shí)間不長(zhǎng)，這會(huì)對(duì)我們整體造成影響。”“人民聲音”稱，此次行動(dòng)可能會(huì)對(duì)西班牙和中國(guó)的關(guān)系造成負(fù)面影響。一名西班牙駐華使館人員表示，西當(dāng)局將很難向中方解釋其對(duì)中國(guó)最大銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的調(diào)查行為和質(zhì)疑態(tài)度。

西班牙《世界報(bào)》稱，工行涉洗錢(qián)事件顯示出，歐盟對(duì)銀行的監(jiān)管體系依然脆弱。報(bào)道稱，工行歐洲總行在盧森堡注冊(cè)，根據(jù)歐盟的規(guī)定，工行馬德里分行并不需要接受西班牙央行的監(jiān)管，只需接受盧森堡金融監(jiān)管委員會(huì)的管理，而這個(gè)委員會(huì)向來(lái)在洗錢(qián)方面管理寬松。

法新社報(bào)道稱，工商銀行不是第一個(gè)引發(fā)爭(zhēng)議的在海外經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的中國(guó)銀行。去年6月，美媒稱意大利正在調(diào)查中國(guó)銀行分行涉洗錢(qián)案件；一個(gè)月后，美聯(lián)儲(chǔ)指出中國(guó)建設(shè)銀行在反洗錢(qián)系統(tǒng)方面存在缺陷。

中國(guó)外匯投資研究院院長(zhǎng)譚雅玲18日接受《環(huán)球時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，目前西班牙沒(méi)有拿出工行馬德里分行協(xié)助洗錢(qián)的確切證據(jù)，將管理人員帶走可能就是一種調(diào)查行為，還不能判斷工行到底有沒(méi)有涉洗錢(qián)。譚雅玲分析說(shuō)，中方工作人員有可能未直接參與，而是第三關(guān)聯(lián)方進(jìn)行了非法交易，這種交易從技術(shù)上又不好鑒別。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇表示18日對(duì)《環(huán)球時(shí)報(bào)》表示，銀行很難甄別每一筆款項(xiàng)的真實(shí)去向。

路透社援引分析人士的話稱，不僅是中國(guó)的銀行，其他國(guó)家的銀行也有類似問(wèn)題，“中國(guó)銀行機(jī)構(gòu)肯定不是全球范圍內(nèi)因涉洗錢(qián)而被罰款最多的”。譚雅玲表示，中國(guó)大型金融企業(yè)涉外機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和對(duì)工作人員的職責(zé)約束還是非常嚴(yán)格的。然而，不管工行事件結(jié)果如何，這對(duì)于走向國(guó)際的中資金融機(jī)構(gòu)都是一個(gè)警醒——中資銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)一定要合規(guī)合法，否則對(duì)機(jī)構(gòu)本身的誠(chéng)信、甚至對(duì)國(guó)家的形象都會(huì)產(chǎn)生不良影響?！?/p>