網(wǎng)絡(luò)詐騙六年潛伏機(jī)智員工一朝識(shí)破

歷時(shí)一個(gè)半月的深入調(diào)查，從發(fā)現(xiàn)一名異常取款人到被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，據(jù)悉，招行上海分行堅(jiān)持合規(guī)操作，識(shí)破一個(gè)可疑點(diǎn)，警銀密切配合，成功破獲一起潛伏6年以招工為名義的網(wǎng)絡(luò)詐騙案，抓獲嫌疑人1名。

疑點(diǎn)浮出水面

2016年7月8日15時(shí)許，一名頭上纏滿繃帶的男子前來(lái)招商銀行上海聯(lián)洋支行柜面，要求掛失前一天晚上被自助設(shè)備吞沒(méi)的銀行卡并補(bǔ)卡。柜員請(qǐng)其說(shuō)明情況，辦理掛失補(bǔ)卡手續(xù)。該男子出示了“黃X”的身份證并通過(guò)了聯(lián)網(wǎng)核查，但因該男子面容與聯(lián)網(wǎng)核查的照片存在較大差異，且銀行面部識(shí)別也未能通過(guò)，柜員拒絕了其掛失補(bǔ)卡申請(qǐng)。該男子即表示等養(yǎng)好傷再來(lái)，便離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

疑點(diǎn)重重指向詐騙

招行上海聯(lián)洋支行鑒于該男子面容與聯(lián)網(wǎng)核查的照片存在較大差異，且頭上纏的紗布也非常粗糙，不像醫(yī)院包扎等可疑情況，便向分行監(jiān)察保衛(wèi)部報(bào)告，分行及時(shí)對(duì)該男子賬戶交易等情況進(jìn)行梳理并調(diào)閱監(jiān)控錄像。

經(jīng)查，該賬戶開(kāi)戶人照片與前來(lái)取卡男子的面部特征不符；查詢?cè)撡~戶交易發(fā)現(xiàn)自2016年6月15日起，該賬戶分別在招行及他行的多家自助設(shè)備上頻繁取款，且多為跨零點(diǎn)取款；資金來(lái)源多為個(gè)人支付寶轉(zhuǎn)入，且來(lái)源單一，開(kāi)戶至今轉(zhuǎn)入資金達(dá)80余萬(wàn)元，且備注多為“面試押金”“中介費(fèi)”“簽證費(fèi)”等；經(jīng)調(diào)閱相關(guān)取款監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)幾處取款的男子為同一人，該男子每次取款時(shí)均采取戴口罩和帽子的方式蓄意遮擋面目特征。經(jīng)初步調(diào)查分析，分行認(rèn)為該男子行為存在較大疑點(diǎn)，并根據(jù)總行監(jiān)察保衛(wèi)部的指導(dǎo)，立即對(duì)該賬戶設(shè)置管控，當(dāng)時(shí)賬戶內(nèi)尚有余額16余萬(wàn)元。

隨后，招行上海分行通過(guò)回訪客戶及互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展調(diào)查發(fā)現(xiàn)，招行南通某支行一客戶曾向該賬戶轉(zhuǎn)入過(guò)9500元人民幣，經(jīng)與該客戶取得聯(lián)系，獲悉其轉(zhuǎn)賬給該嫌疑賬戶是應(yīng)對(duì)方要求，通過(guò)名為“英融勞務(wù)咨詢公司”辦了一筆業(yè)務(wù)。根據(jù)這條線索，在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行組合查詢，發(fā)現(xiàn)在某新加坡勞務(wù)招工的網(wǎng)頁(yè)上有“英融勞務(wù)咨詢公司”的招工信息，且客戶提供的手機(jī)號(hào)碼與該公司公布的聯(lián)系方式相吻合；同時(shí)，該網(wǎng)站的版主公布了“招聘詐騙相關(guān)手法”，反映最近出現(xiàn)越來(lái)越多的假冒其公司的詐騙，詐騙手法中包含了以“押金”“中介費(fèi)”“簽證費(fèi)”等名目進(jìn)行詐騙的情況。

8月4日，招行上海分行結(jié)合這些疑點(diǎn)判斷，此前頭纏紗布、隱藏自己真實(shí)面貌持“黃X”銀行卡先后在多家自助銀行取款的男子為實(shí)施網(wǎng)絡(luò)招工詐騙的犯罪嫌疑人。在請(qǐng)示總行后，上海分行立即向上海市公安局刑偵總隊(duì)報(bào)案，并將前期調(diào)查的情況向警方進(jìn)行了介紹，從發(fā)現(xiàn)一名可疑取款人開(kāi)始，通過(guò)主動(dòng)調(diào)查，直至初步查明案件性質(zhì)的積極態(tài)度及專業(yè)素養(yǎng)，獲得了警方的高度贊譽(yù)。

警銀聯(lián)動(dòng)抓嫌犯

警方高度重視此次案件，立即抽調(diào)總隊(duì)及黃浦公安分局的精干力量，根據(jù)招行上海分行此前調(diào)查獲取的相關(guān)線索，運(yùn)用多種有效偵查手段開(kāi)展對(duì)案件的核查及對(duì)犯罪嫌疑人的偵查、抓捕工作。經(jīng)警方通過(guò)調(diào)查核實(shí)，已確認(rèn)被網(wǎng)絡(luò)招工方式詐騙并轉(zhuǎn)賬至“黃X”賬戶的被害人十余人，涉及全國(guó)多個(gè)省市，目前尚有其他被害人的相關(guān)情況仍在進(jìn)一步調(diào)查中。根據(jù)該行前期調(diào)查提供的線索，警方經(jīng)偵查，迅速鎖定了犯罪嫌疑人的真實(shí)身份和在滬住址等信息。

8月23日上午9時(shí)許，警方在上海市浦東新區(qū)某小區(qū)內(nèi)將正在酣睡的犯罪嫌疑人抓獲歸案，并當(dāng)場(chǎng)繳獲了手機(jī)、筆記本電腦、多張他人的身份證、銀行卡等作案工具。目前，根據(jù)警方反饋，犯罪嫌疑人楊XX已初步交代自其2010年3月4日開(kāi)辦“黃X”在招行的賬戶起，即已開(kāi)始采用網(wǎng)絡(luò)招工詐騙的方式實(shí)施作案。現(xiàn)該案正在進(jìn)一步審理中。