近年來，通訊信息詐騙對人們財(cái)產(chǎn)安全的威脅日趨嚴(yán)峻，而銀行往往成為“挽救”受騙者的“最后一道防線”。為此，工商銀行湖南省分行開同業(yè)之先河，率先與公安等相關(guān)部門展開大數(shù)據(jù)合作，建立了防范通訊信息詐騙“防火墻”系統(tǒng)，為解決通訊信息詐騙問題開創(chuàng)了新模式。截至2015年6月末，工行湖南省分行通過外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)累計(jì)堵截通訊信息詐騙匯款586筆，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失1516萬元。

以往，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)受害人的匯款賬戶，要持法定文書到有關(guān)銀行開戶行或總行辦理；但從受害者匯款到犯罪分子轉(zhuǎn)移資金，往往只要一兩分鐘。公安機(jī)關(guān)辦理好凍結(jié)手續(xù)時(shí)，錢早就被取走了，且破案后贓款很難追回。而工行的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)能夠?qū)崟r(shí)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，只要收款賬號(hào)是系統(tǒng)收錄的通訊信息詐騙涉案賬戶，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，阻止客戶向該賬戶匯款；同時(shí)，大堂經(jīng)理會(huì)上前與客戶直接溝通，幫助客戶避免損失。

工行湖南省分行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理王孟生表示，該系統(tǒng)與10個(gè)業(yè)務(wù)部門、8個(gè)主機(jī)交易品種以及11大業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接連通，實(shí)現(xiàn)了對涉案賬戶的全渠道布控，除了網(wǎng)點(diǎn)柜面渠道，還能對網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，并及時(shí)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。目前系統(tǒng)已經(jīng)收錄了來自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息，其中，僅公安部及各省公安機(jī)關(guān)向工行提供電信詐騙賬戶就近百萬條，真正成為了保護(hù)客戶資金安全的“最后防火墻”。

今后，工行湖南省分行還將與公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步加強(qiáng)合作，齊心協(xié)力牢筑風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)信息共享的合作機(jī)制，以雷霆手段共同防范和打擊電信詐騙犯罪，為建設(shè)“平安湖南”做出積極貢獻(xiàn)。