文 杜昌營(yíng) 薛劍 吳燕嬌

利用“皮包生意”圈錢80后女子斂財(cái)180余萬(wàn)元

文 杜昌營(yíng) 薛劍 吳燕嬌

一名如花似玉的女子，一個(gè)青春逼人的年紀(jì)，本應(yīng)被愛情、親情簇?fù)碇乃齾s走上了犯罪之路，從此揮別了明媚而溫暖的日子，葬送了自己美好的人生。在她的騙局之下，是步步為營(yíng)的險(xiǎn)惡用心，是環(huán)環(huán)相扣的處心積慮，然而這一切都在福建廈門大嶝邊防派出所民警的偵破之下“現(xiàn)了形”，一起涉案金額達(dá)180余萬(wàn)元，受害者逾20人之多的詐騙案浮出水面。

涉嫌詐騙

美女被扭送至派出所

“走，快進(jìn)去，把你干的那些事都老實(shí)說(shuō)出來(lái)！”去年10月25日，一名眉清目秀的女子在3位彪形大漢的推搡下，走進(jìn)了福建省公安邊防總隊(duì)廈門邊防支隊(duì)大嶝邊防派出所的值班室。若不是眼前的交易憑證，民警實(shí)在無(wú)法將如此纖弱的女子與“騙子”關(guān)聯(lián)在一起。

這女子姓陳，27歲，2013年初曾因盜竊被處理。在看守所里，陳某很快與在押人員黃某成為無(wú)話不談的好朋友。從看守所出來(lái)后，陳某干脆住進(jìn)了黃某家中。一天，陳某問(wèn)黃某有沒有興趣做皮包生意，聲稱自己在廣東認(rèn)識(shí)朋友，有貨源，可以拿到質(zhì)量過(guò)硬、價(jià)格低廉的皮包，利潤(rùn)可觀。一直無(wú)事可做的黃某尋思，或許這是一條發(fā)財(cái)之路，便欣然答應(yīng)。

起初，為保險(xiǎn)起見，黃某只拿出800元進(jìn)行投資。兩三天后，陳某就將那800元還給黃某，并多支付她500元作為利潤(rùn)。此后，黃某又投資了幾次，每次陳某都很快將本金和利潤(rùn)雙手奉上，從不拖欠。

憑借一張能說(shuō)會(huì)道的嘴和良好的“信用記錄”，黃某逐漸提高投資金額。在黃某家生活久了，陳某也通過(guò)黃某認(rèn)識(shí)了不少同村的人，并蠱惑他們投資，將這些人納入自己的“生意圈”。由于嘗到了甜頭，早先的幾個(gè)投資人也樂于拉攏自己的親戚朋友一起加入，一時(shí)間“做皮包生意能賺大錢”的消息讓大家趨之若鶩。

百密一疏

快遞地址暴露行蹤

就在大家等著坐收利潤(rùn)的時(shí)候，陳某卻以倉(cāng)庫(kù)斷貨、運(yùn)輸途中堵車、購(gòu)買者未交付現(xiàn)金等各種理由，不斷推遲返還利潤(rùn)的期限，最后干脆消失在投資人的視野里。即使偶爾撥通電話，陳某也不肯說(shuō)自己在哪里，只是堅(jiān)稱一定會(huì)還錢給“投資人”。

意識(shí)到可能上當(dāng)受騙，村民張某天天寢食難安。他滿心歡喜地以為找著一條出路，便將這些年積攢的20余萬(wàn)元全都交給了陳某，不曾想這些錢卻有去無(wú)回。他四處托人打聽陳某的下落，卻一直沒有結(jié)果，最后他決定親自去陳某所說(shuō)的廣東皮包公司看看。

找到陳某之前給的公司地址，張某并未看到皮包公司的影子。不過(guò)，這一趟廣東之行，張某也不是一無(wú)所獲，無(wú)意間找到了陳某之前在廣東一起工作的室友。巧的是，這個(gè)室友不久前接到陳某的電話，要她幫忙將一些衣物寄到廈門。張某悄悄地跟著這個(gè)室友來(lái)到快遞公司，偷偷記下了陳某在廈門的地址。

回到廈門以后，張某便邀其他2名受害者一起，來(lái)到陳某的出租屋，將陳某逮個(gè)正著，并將其扭送到派出所。

極力辯解

女騙子否認(rèn)一切指證

面對(duì)訊問(wèn)，陳某這個(gè)80后姑娘矢口否認(rèn)一切指證，并極力辯解，但陳某的手機(jī)卻接二連三地響起。民警一個(gè)一個(gè)接聽，都是來(lái)索要投資款項(xiàng)的，而且都是外地的電話。

隨著陳某被警方控制的消息不脛而走，多位受害者紛紛趕來(lái)報(bào)案，希望警方能幫助自己挽回?fù)p失。然而此時(shí)，陳某仍百般抵賴。

“受害者有多少個(gè)？涉案金額多少？是單人作案還是團(tuán)伙作案？”一個(gè)個(gè)問(wèn)題還是謎團(tuán)，等著民警一一去解開?！凹热磺瞬婚_陳某的嘴，那我們就讓證據(jù)自己說(shuō)話！”

辦案民警分工協(xié)作，查詢陳某電話號(hào)碼的通話記錄及涉案銀行卡的相關(guān)信息。查詢的結(jié)果讓民警喜出望外，陳某非法收斂的180余萬(wàn)元還剩170余萬(wàn)元。但另一個(gè)十分棘手的問(wèn)題出現(xiàn)在警方面前：3張涉案銀行卡開戶行都在外地，在廈門無(wú)法對(duì)卡內(nèi)資金進(jìn)行凍結(jié)。為了防止這些涉案資金被挪用，警方立刻抽調(diào)精干力量，奔赴廣西、廣東、江蘇等地，迅速凍結(jié)銀行卡賬戶，打印開戶行信息、交易明細(xì)，調(diào)取銀行監(jiān)控資料，并在當(dāng)?shù)毓膊块T的協(xié)助下，搜尋涉案銀行卡開戶人的信息。

去年12月3日，陳某被依法逮捕。當(dāng)民警將半米高的案卷材料擺在她面前時(shí)，先前的拒不承認(rèn)變成長(zhǎng)時(shí)間的沉默，她低下了頭，承認(rèn)自己假借皮包生意集資，利用不斷加入的新投資人的錢向老投資人支付利潤(rùn)，以制造賺錢的假象繼續(xù)圈錢。

警方提醒

看好自己的錢袋子 笑看騙子“七十二變”

當(dāng)今社會(huì)，網(wǎng)絡(luò)詐騙、信用卡詐騙、合同詐騙等各種詐騙來(lái)勢(shì)洶洶，新花樣層出不窮，手段林林總總，數(shù)量上呈爆炸性增長(zhǎng)，令人防不勝防。從藝術(shù)明星到普通百姓，從高校畢業(yè)生到花甲老人皆被這形形色色的騙術(shù)“俘虜”。我們不禁反思，究竟是騙子“手法高明”還是受害者自身“難得糊涂”？

俗話說(shuō)得好：“籬笆扎得緊，野狗鉆不進(jìn)?！闭f(shuō)到底，還是一些人的自身防范意識(shí)過(guò)于薄弱，才讓不法分子有了可乘之機(jī)。以本文中的受害者為例，如果他們?cè)谕顿Y前能對(duì)陳某口中的“皮包公司”進(jìn)行仔細(xì)考察，或許就不會(huì)有這么多錢被騙?？v使犯罪分子的詐騙手段會(huì)“七十二變”，但萬(wàn)變不離其宗，他們總是盯著別人的“錢袋子”。只要所有人都筑牢思想上的籬笆，提高警惕意識(shí)，騙子也就沒有了生存空間。