文 趙家新

炒白銀虧了27萬元手續(xù)費占八成以上

文 趙家新

案情回放

投資者全都虧損而出

男子投資白銀27萬元打水漂

2014年11月，江蘇江陰市民陳先生懷揣賺錢夢想，在朋友介紹下，加入了一個白銀投資平臺。朋友也在這個平臺上投資，并保證穩(wěn)賺不賠。陳先生加入這個平臺后，先試著投了2萬元，果然沒幾天就賺了錢，2萬元變成了4萬元。陳先生覺得自己找到了一個很好的投資渠道，就再次投入2萬元。他的資產繼續(xù)增值，變成了10萬元。

看著投資平臺上的賬戶余額不斷增加，陳先生想收手套現。這時，投資平臺的專業(yè)人士告訴他，馬上會有一波大的行情，可以賺更多。于是，陳先生又投入重金。就這樣，一直到2014年12月，陳先生共投入27萬元本金炒白銀。但到同年12月底，他的賬戶余額卻只剩幾千元，幾乎全部虧空了。

27萬元就這樣虧損掉了？陳先生仔細查看自己的交易記錄，發(fā)現27萬元中的23萬元被用來支付了手續(xù)費，真正在交易中虧損的僅有4萬元。陳先生又詢問了介紹自己加入這一平臺的朋友，得知對方也是虧損而出。此時他意識到，這個投資平臺可能有問題，于是向江陰警方報了案。

所謂余額僅是個數字 錢款早進了騙子的腰包

接到報案后，辦案民警敏銳地意識到，這可能是利用虛假白銀投資平臺實施詐騙的案件。隨后，江陰警方成立專案組展開偵查。

通過查詢陳先生的資金走向，民警發(fā)現，該白銀投資平臺和正規(guī)平臺不同，資金是直接通過第三方支付平臺的方式流入了個人賬戶，而正規(guī)的投資平臺都是和銀行綁定的，資金由銀行托管。進入平臺的資金說到底還在你自己的賬戶上，而陳先生參與的這個投資平臺，他在平臺上看到的自己資金余額僅是一串數字，他的錢早進了別人口袋。

該平臺沒有真實的白銀交易，一切數據都是該公司人員偽造的，并可以隨意漲跌，讓投資者誤認為自己的錢虧掉了。很快，通過資金追查，經營這一平臺的一家投資公司浮出水面。警方調查發(fā)現，該公司位于安徽，去年11月剛剛成立。但在很短時間內，該平臺已有上百位投資者，涉及資金超過600萬元。

投資經理“下?！贝罱ㄌ摷偻顿Y平臺

今年4月初，在摸清該投資公司人員及組織架構后，江陰警方趕赴安徽對該公司進行查處。此時該公司仍在熱火朝天地忽悠著廣大投資者，警方現場抓獲該公司老板、主管及工作人員十余人。經審查，該公司老板李某交代了作案經過。

原來，李某曾是一家正規(guī)投資公司的投資經理，他的工作就是招攬客戶進行白銀期貨投資。當時，能說會道的李某招攬了大批客戶加入炒白銀的行列，很多人從而獲取不錯的工作業(yè)績，同時他自己也參與炒白銀投資，賺了不少錢，并在摸清這一行的竅門后決定自己單干。

年11月，李某從外地購買了一套白銀投資平臺，雇傭了60多人搭起了自己的“草臺班子”。江陰警方調查發(fā)現，李某的投資公司除了有一本工商營業(yè)執(zhí)照外，根本沒有代理白銀投資的資質。李某做的就是一個假平臺，投資者看到的交易數據都是假的，而他們投入的錢早就進了李某個人的腰包，用于支付員工工資和個人揮霍 。

目前，李某等主要嫌疑人已被江陰警方依法刑事拘留。

警方提示

投資理財要通過正規(guī)渠道

近年來，隨著市民投資意識的提高，各類投資公司層出不窮，其中就有不法分子混雜其中渾水摸魚。在此，警方提醒廣大投資者，投資理財一定要通過正規(guī)渠道，切勿輕信他人推薦，對于投資理財公司應該了解公司資質。

一般來說，像代理投資期貨交易都是需要金融監(jiān)管部門審批的，只有取得相應的資質才能經營。因此，市民在參與此類投資時，一定要摸清企業(yè)資質。

最重要的一點，如果投資者發(fā)現資金并非銀行托管，那么基本就可認定這個投資平臺是假的。

騙局揭秘

誘導投資者頻繁交易+散播假消息

客服QQ群里拉人頭

李某等人是如何讓投資者越陷越深？聽江蘇省公安廳刑偵專家一一道來。

李某等人雇傭專業(yè)客服拉人入伙。李某雇傭了很多年輕女孩，又從網上買來一些級別較高的QQ賬號，然后讓這些女孩子操作賬號，加入一些股票投資群，從中挑選目標客戶將其拉入投資平臺炒白銀。

這種方式很具迷惑性，不少投資者以為是同行，就輕信加入。李某經營的白銀投資平臺加入十分方便，只要安裝一個客戶端就可以了，而且一開始李某總會給新進的投資者一些甜頭，所以很多人便相信這確實是一個很好的投資渠道。

制造虧損假象

一旦投資者的資金進入平臺，那么賺錢還是賠錢就都由李某等人說了算。為制造虧損假象，李某培訓了不少“導師”，他們主要服務于投資者，為他們的投資操作提供“指導”。

據李某交代，讓投資者虧損的最好辦法就是讓他們頻繁交易。“交易一筆的手續(xù)費是800元，只要他們頻繁交易，收手續(xù)費就夠了。”李某說。確實，陳先生就因為頻繁交易，不僅“虧損”，而且付出了23萬元手續(xù)費的代價。

除了頻繁交易外，李某的另一個斂財手段就是讓“導師”們散播假消息。李某等人發(fā)現有大量資金進入投資平臺或者有投資者賺錢后，便開始散播假消息。由“導師”在交易前進行“喊話”，暗示接下來的行情是大漲還是大跌。投資者一旦聽信他們的話進行操作，那么行情往往是相反的，于是便出現大面積虧損。

要想撤資不容易

賺了錢就將資金撤出來，這樣不就不會被騙了嗎？不少人可能有這樣的疑問?！胺缸锵右扇嗽趺磿敲摧p易讓你撤出資金呢？”刑偵專家介紹，李某確實遇到很多投資者要求撤出資金，他當然不能放跑他們，于是便采用拖延戰(zhàn)術。一般情況下，李某會讓客服經理告訴投資者，因為公司系統(tǒng)故障，暫時不能提現。然后在拖延的時間里讓“導師”加大忽悠力度。等公司系統(tǒng)“好”了，投資者本來賺的錢也已經虧得所剩無幾了。