文/嚴森海

假茅臺騙貸兩億

文/嚴森海

如果讓曾經(jīng)身家數(shù)億的尤俊杰再選擇一次，也許他根本不會做出靠假冒茅臺酒去大量騙貸又一股腦兒投入房地產(chǎn)的決定。因為這一念之差，不但讓他的生意在3年后陷入癱瘓，而且還難逃階下囚的命運。一起由公安部督辦，杭州警方歷時半年多時間的縝密調(diào)查，“假茅臺”騙貸兩億元大案終于在2013年12月告破！2015年2月5日，杭州上城區(qū)法院對涉案的尤俊杰、張海彬、盧友德分別判處有期徒刑8年、5年6個月、4年10個月；分別并處罰金70萬元、1250萬元和750萬元。3名被告人制造的全國案值最大的假茅臺案讓人瞠目結(jié)舌！

老經(jīng)偵民警識破“假茅臺”

2013年12月26日上午，杭州上城區(qū)警方向社會各界通報了一起公安部督辦的經(jīng)濟大案，該案的主角叫尤俊杰，是浙江恒基貿(mào)易有限公司的老總。2010年，在茅臺酒價格一路飆升的那段日子里，他找人造了1400余箱50年53度“飛天”茅臺假酒，這種高端茅臺一瓶就值二三萬元。以此，尤俊杰騙取了兩億多元資金。2013年5月，捂了3年的蓋子終于被揭開，尤俊杰等多名涉案人員難逃法網(wǎng)。警方成功追繳涉案贓款6000多萬元。

案情被偵破，緣于2013年5月初杭州發(fā)生的一起騙貸案。當時，杭州上城警方經(jīng)偵大隊接到一家銀行報警，銀行在將錢貸給一名實業(yè)商人后，此人長期拖欠貸款不還。為此，上城經(jīng)偵大隊民警顧聯(lián)華來到該銀行，就發(fā)生的騙貸案進行調(diào)查。當走進銀行柜臺，老顧瞥見了一瓶50年53度“飛天”貴州茅臺酒。

他隨口一說：“50年陳，那這瓶茅臺現(xiàn)在可貴了?！痹谂缘你y行工作人員隨之一笑，打趣說：“對啊，這還是3年前有人來沖抵貸款的，我們倉庫里還有50箱哩!”“??？50箱？這么高檔的酒，有那么多嗎？”職業(yè)嗅覺靈敏的顧警官納悶了。在調(diào)查取證的過程中，從事經(jīng)濟偵查多年的顧聯(lián)華，感覺出了一絲異樣：在銀行的抵押物品中，他看到了那名商人3年前用來抵債的物品，那是成箱的貴州茅臺酒，包裝箱上打著50年53度“飛天”貴州茅臺酒的字樣。僅僅是初步估算，這批酒的數(shù)量在50箱左右，每箱6瓶，一共有300多瓶。

辦案多年，假酒的案子也辦過不少，顧聯(lián)華知道，如果是真的50年陳釀年份酒，其市場價格每瓶是兩萬元起步，而且供貨量非常緊張。因此，當他眼前出現(xiàn)如此大量的積壓貨時，感到非

常奇怪。

顧聯(lián)華的質(zhì)疑立即引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安廳的高度重視。第一時間，經(jīng)偵與刑偵成立了專案組。他們的第一個行動是請來了貴州茅臺酒廠知識產(chǎn)權(quán)部的工作人員。很快，貴州茅臺酒廠人員來到杭州案發(fā)銀行。僅僅瞧了幾眼，“?。∵@批酒都是假的。”茅臺酒廠的員工立刻就給出了肯定答案。這樣的消息，不但對報案銀行是晴天霹靂，更讓警方感到震驚。

就是這么一個非常偶然的質(zhì)疑，牽出了一起公安部督辦的近年來全國案值最大的假茅臺案件。這起案件，被命名為“5·21”特大系列銷售假酒案，涉案價值高達2億元之巨!

這么多數(shù)量的50年陳茅臺，這么大的一筆貸款，銀行難道就沒有檢查過真?zhèn)?？那么輕易就將巨款送出？專案組不得不感到驚詫。

一位銀行業(yè)內(nèi)人士坦言，銀行在做抵押貸款的時候，一般都會要求抵押品為不動產(chǎn)，比如住宅、廠房、土地使用權(quán)等。對于貨物抵押，他們一般是不愿意做的，因為這些物品價格波動很大，很難估價，而且對方一旦不能還貸，物品也很難處置。另外，他還表示，貸款數(shù)額一般是抵押物價值的60%～70%。不過，另一位銀行負責人說，如今銀行業(yè)競爭非常激烈，遇上大項目，銀行覺得利潤大的話也可能會做?！皩τ谟瓤傔@樣的大佬級人士名下的貸款業(yè)務(wù)，都想拿下?！痹谌绱吮尘爸拢玫竭@筆業(yè)務(wù)的信貸員，對于企業(yè)貸款之后資金用途的審核和抵押質(zhì)押物的真假辨別就放松了，甚至會放縱。

實業(yè)老板以假酒騙貸

那么這批高檔“茅臺酒”，究竟來自何方？

根據(jù)物品源頭，民警很快把矛頭指向了一家名為浙江恒基貿(mào)易有限公司的單位。以最初報案的那家銀行為例，這50箱假酒的來歷十分曲折：2010年，恒基貿(mào)易有限公司法定代表人尤俊杰，首先把這50箱假茅臺酒以每瓶折價28 500元作為質(zhì)押，向杭州一家銀行取得了3000萬元的貸款。當時的擔保人，是一家大型物流公司。由于尤俊杰逾期未能還款，銀行向這家擔保物流公司追回貸款，這批酒就到了物流公司的掌控人徐某手上。然后，這批酒又成了抵充這家物流公司的部分貸款，流到了報案銀行的手里。

在厘清了一筆筆復(fù)雜的爛賬后，民警終于盯上了老尤。尤俊杰，浙江臺州人，現(xiàn)年49歲，靠酒類貿(mào)易起家曾經(jīng)身價上億，其本人和公司也入選過浙商全國500強。但在被抓捕前的一段時間里，因為投資房地產(chǎn)失敗，隔行如隔山的老教訓讓他吃了不少苦頭，身價大跌。警方調(diào)查顯示，尤俊杰此前一直在做實業(yè)，名下有多家在上海、杭州注冊的公司，涉及銷售、建筑、科技等多個行業(yè)。而其中，浙江恒基貿(mào)易有限公司和上海頌源閣等公司的營業(yè)執(zhí)照上，均有酒類許可證。

也就是說，最初尤俊杰是賣真酒的，其代理的都是五糧液、貴賓茅臺以及多款價格昂貴的外國品牌紅酒。警方從事后拿到的賬簿發(fā)現(xiàn)，在尤俊杰的幾家公司中，單筆進出數(shù)千萬元十分常見，而他的公司在那時候運轉(zhuǎn)很正常。最好的證明是，當時他輕松就能購置位于錢江新城內(nèi)、價值數(shù)千萬元的豪宅。

2010年開始，茅臺酒迎來了最好的年代，飛天茅臺的價格不斷飆升。但在那個時刻，尤俊杰卻不知為何做出了一個決定：投身進入了房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)。眾所周知，房地產(chǎn)開發(fā)需要過硬的資金鏈和充足的現(xiàn)金。為了獲取更多的資金，尤俊杰在自己的老本行——酒業(yè)上，動起了歪腦筋——制假。做酒生意多年的尤總覺得，這個時候弄批仿真度較高的假貨去貸款或抵押，可為一本萬利。于是，他找到了生意伙伴：比他小10歲的安徽人張海彬。

尤俊杰在向商友張海彬表達了自己的想法后，張海彬從中牽線搭橋，并最終找到了假酒生產(chǎn)者盧友德。在2010年六七月這段時間內(nèi)，尤俊杰——張海彬——盧友德這條制假線，同批生產(chǎn)了1400箱50年53度“飛天”貴州茅臺酒……顧警官說，尤俊杰鼎盛時期資產(chǎn)少說就有一個億?！安贿^，因涉足房地產(chǎn)投資卻被套牢了。”當民警找到尤俊杰，說明來意，正為房產(chǎn)生意十分苦惱

的尤總非常驚愕，嘆息道：3年多前自以為神不知鬼不覺地掘了這么一筆“大買賣”，到底還是東窗事發(fā)了。

后經(jīng)警方查明，2010年6月至2012年2月，尤俊杰先后6次以浙江恒基貿(mào)易有限公司名義，向多家銀行申請貸款過程中，采取偽造公司審計報告、提交虛假的公司財務(wù)報表和貴州茅臺酒銷售發(fā)票、酒類流通附隨單以及將共計554箱假冒50年陳貴州茅臺酒，以每箱14～20萬元不等作抵押物等方式，騙取銀行貸款共計1.85億元，造成多家銀行實際損失共計5800萬元。

此外，在案件調(diào)查中，檢方還發(fā)現(xiàn)尤俊杰為了能夠順利從銀行、單位及個人處獲得貸款，利用各地普通發(fā)票不聯(lián)網(wǎng)難以查詢的漏洞，開具了大量假發(fā)票進行騙貸。而事實上20萬每箱的價格已經(jīng)遠遠超出了市場流通價，如此大量的高檔茅臺也非常令人生疑，但由于當時茅臺酒行情正旺，尤俊杰本身也是做酒生意的，從而輕易取得了銀行的信任。

三輪車夫一夜暴富“美夢”破裂

有句老話是：沒吃過豬肉，還沒見過豬跑么？這句話用來形容制假酒的直接執(zhí)行者盧友德，其實挺合適。雖說他生在酒鄉(xiāng)貴州仁懷，但在制造假酒以前，其實和酒并沒有太多關(guān)系。2010年以前，活了40多歲的盧友德說自己沒過上一天好日子。因為老家窮，2005年他就帶著老婆到河南鄭州打工，干的是司機工作。給人跑過長途運輸，每天早出晚歸。后來主要是踩三輪車，幫人送貨，一個月賺個二三千元，日子過得緊巴巴的。

盧友德說，自己還是在法庭上第一次見到尤俊杰，之前主要是和張海彬聯(lián)系。

和他的一夜暴富一樣，盧友德講述與張海彬結(jié)識的過程頗具戲劇性。他說，有一天在鄭州市場，有人給了他張海彬的手機號碼，還告訴他說：“你一個送貨的，做死了也掙不到什么錢，打一個電話給這個人，就可以掙大錢?！?/p>

幾次電話溝通后，兩人達成了銷售茅臺假酒的合作意向。盧友德提到，在鄭州，張海彬喝過假茅臺的樣品酒，敲定就要50年陳53度的假茅臺酒。這款酒當時市場上炒到每瓶兩三萬元，盧友德給張海彬的假酒價格是一瓶3000元（根據(jù)檢方指控實際成交的價格比這低很多），張海彬再轉(zhuǎn)手賣給尤俊杰。他覺得這是天上掉下的大餡餅，想都沒想，盧友德就滿口答應(yīng)，并踏上了回鄉(xiāng)向制假人員取經(jīng)的道路。

很快，盧友德憑著人脈，迅速就制造了1400余箱50年53度“飛天”貴州茅臺假酒。他制造的每瓶茅臺酒，充其量價值三四百元。其中100多元是用來勾兌的各種酒，剩下的是他向別人收購來的假冒酒瓶和外包裝。此后，這些酒被盧友德以每箱(6瓶)9000～11 000元的價格賣給了張海彬，盧友德一共凈賺1000余萬元。瞬間，他搖身一變，居然成了當?shù)氐母晃蹋€在鄭州黃金地段買了一套140多平方米的房子。另外，他還經(jīng)營起了自己的貿(mào)易公司。被抓獲時，民警也查扣了他那輛洗得發(fā)亮的保時捷卡宴越野車。

“我也不知道假茅臺怎么最終會到尤俊杰手里?！北R友德說，他在發(fā)貨時填的接貨人都是張海彬，自己不知道假茅臺會被尤俊杰拿去抵押騙取銀行貸款。而二道販子張海彬分多次盡數(shù)將假酒轉(zhuǎn)賣給老尤。僅僅靠吃差價，他就進賬了2000多萬。最后，尤俊杰拿著這些酒，以每箱142 800元到200 000元不等的價格，四處向杭州的多家銀行、單位、個人抵押獲取貸款，涉案金額超過兩億元，成了最大的贏家。假酒入庫的時候，是以尤總負責的浙江恒基貿(mào)易有限公司的名義登記的。自然，對這家原本就是做酒生意的公司，誰會起疑呢?

盧友德交代：自從有錢后，他買了一輛160多萬元的保時捷卡宴越野車，提車時付了103萬元現(xiàn)金，辦了3年按揭。后來車被警方查封了。“其他的錢都被我賭掉了，老婆因此和我離了婚，帶著女兒出走了?！北R友德沮喪地說。一個三輪車夫就這樣從一夜暴富又變成了一無所有。

法庭上抵賴推諉罪責難逃

因為三人在交易過程中一直采取單線聯(lián)系，走賬全都直接打入私人銀行卡，并且存在尤俊杰、盧友德互相并不認識的情況，確實給案件偵破帶來一定難度。因此，在上城警方先后找上這3個人時，他們的表情幾乎一樣：覺得難以置信。

2014年10月29日上午，轟動杭州的“假茅臺騙貸2億元”一案在杭州上城區(qū)法院開庭，尤俊杰、張海彬和盧友德等3名嫌犯到庭受審。公訴機關(guān)指控：2010年初，尤俊杰找到了本案另一名被告人張海彬，想購買一些假冒的茅臺酒。張海彬也是做酒類生意的，在浙江和上海分別掌管3家公司。隨后，張海彬找到了本案第三名被告人盧友德。盧友德不像尤、張二人那樣是大老板，而只是鄭州的一個打工仔，踩三輪車送貨。但張海彬看中的是他的籍貫——貴州省仁懷市，茅臺鎮(zhèn)就位于這里。盧友德搞到了1400余箱（每箱6瓶）假

冒50年53度“飛天”茅臺，并以每箱9000～11 000元的價格賣給張海彬，銷售金額共計1400余萬元。隨后張海彬又把這些酒以每箱18 000元的價格賣給尤某，銷售金額共計2500多萬元。

起訴書顯示，尤俊杰拿到1400箱假酒后，一部分用于抵押銀行貸款，將554箱假茅臺酒分6次抵押給了3家銀行，共騙貸1.85億元；后警方在濱江、下沙、余杭、富陽等地，共查扣了其中356箱假酒；其余假酒的去向，都被尤俊杰用于還債、借款或是消費掉了。公訴人除了指控恒基公司涉嫌騙取貸款罪之外，還指控這三人涉嫌銷售假冒注冊商標的商品罪。檢察官說，2010年6月，尤俊杰明知從杭州某食品市場處購進的貴州茅臺酒是假冒茅臺酒注冊商標的白酒，仍銷售一批給東陽市寶怡酒業(yè)商行，銷售金額共計92萬余元。

案發(fā)的時候，茅臺酒正被炒得火熱，他們仿冒的50年53度“飛天”貴州茅臺酒當時在市場上一瓶就要賣25 000～30 000元錢。三被告人造假茅臺酒，看上的正是這火熱的行情。賺錢時，他們是生意伙伴，東窗事發(fā)，三人之間卻有點“死道友不死貧道”的意思，各人法庭上的說辭不一，與自己在偵查階段的供詞也大相徑庭。

在公安偵查階段，三人均供述了自己的犯罪行為，而此前警方通報案情時，也與檢察機關(guān)起訴的情節(jié)基本一致。但在法庭上，尤俊杰的態(tài)度來了個180度大轉(zhuǎn)彎，他表示，自己也是受害者，因為自己不知道這些是假茅臺。尤俊杰當庭否認了檢察官指控的大部分犯罪事實，只對騙取貸款罪的罪名不持異議，但又稱自己不清楚這些法律文書，也不知道酒是假的，一直以為那些酒是真的。

尤俊杰說，并不是自己找到張海彬要買假酒，而是張海彬找到他，推銷一批茅臺，當時茅臺酒供不應(yīng)求，所以他覺得囤積一些也算是不錯的投資?！皬埡１蚣s我到茅臺酒廠去考察，還向我提供了貴州茅臺酒有限公司出具的授權(quán)委托書及整套相關(guān)憑證，我便信以為真了?！?/p>

尤俊杰說，他以平均6800元每瓶的價格從張海彬手里買來了這批50年陳茅臺酒，而當時市場價已在每瓶15 000元到17 000元左右，尤俊杰辯解說，他是想囤積投資。尤俊杰稱，張海彬找到他說有渠道認識茅臺酒廠的內(nèi)部人員，可以買到這種50年陳的酒。所以他從張海彬這里進貨。進貨后這批酒一瓶沒賣，其中部分后來被銀行指定為貸款質(zhì)押物，但后被證實是假酒。

不過，張海彬說的很多事情卻與尤俊杰的說法相反。張海彬說是尤俊杰先找到他，說要團購一批白酒，最好是茅臺的好酒，默認了可以是小廠的酒。張海彬當庭表示，所謂小廠的酒其實就是假茅臺，這一點尤俊杰是明知的。但張海彬又說，不是他找到盧友德要買酒，而是盧找到他，說自己手里有假冒茅臺?！爱敃r我在上海，他在鄭州，我開始都不知道他是誰，后來他來到上海我們見了面，才談了買酒的事?！?/p>

張海彬愿意認罪，并盡力補償損失。不過他表示，他并沒有偽造茅臺酒廠的發(fā)票、酒品隨附單、茅臺股份有限公司的授權(quán)經(jīng)營委托書等資料，這些都不是他給尤俊杰的。另外盧友德在法庭上稱，不是他聯(lián)系的張，而是張主動聯(lián)系他要買假酒。在“尤—張—盧”這一鏈條中，每個人都說不是自己帶的頭，而是其他人首先聯(lián)系自己。盧友德說，他不知道酒是賣給尤俊杰，更不知道抵押貸款的事。

經(jīng)過整整一天的審理，法庭將擇期宣判。2015年2月5日，“假茅臺”一案尤俊杰、張海彬、盧友德3名主犯接受法律的判決，審判長法槌敲響，3個人分別獲刑，并懲處數(shù)量相當?shù)牧P金。面對宣判，3名被告人對天悲嘆，他們的家人掩面而泣……

責任編輯/濰河