侯兆軒

（中國人民公安大學(xué)治安學(xué)院，北京 102623）

打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的取證概念分析

侯兆軒

（中國人民公安大學(xué)治安學(xué)院，北京 102623）

全文共分五個部分:網(wǎng)絡(luò)洗錢定義、網(wǎng)絡(luò)洗錢方式、網(wǎng)絡(luò)洗錢的特點以及網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪取證難點和取證方式。

網(wǎng)絡(luò)洗錢 犯罪方式 取證難點 取證模式

所謂“洗錢”,是指隱瞞或掩飾犯罪收益并使之表面來源合法化的一種活動和過程。由于人們通常將犯罪收益稱之為贓錢、黑錢,所以國際社會就形象的用“洗錢”來指稱將犯罪收益進行清洗使之表面合法化的一類活動。犯罪收益是指在犯罪中獲得的資金和財產(chǎn),這些資金和財產(chǎn)無一例外地與犯罪活動緊密相聯(lián),要實現(xiàn)洗錢的目的,就必須改變犯罪收益的原有形式,消除犯罪痕跡,使其與合法收益融為一體。這就迫使洗錢者采取復(fù)雜的手法,經(jīng)過種種中間形態(tài),采取多種運作方式對“黑錢”進行“漂白”。關(guān)于“洗錢”這個詞的來源最早可追溯到世紀初，當(dāng)時美國有一家餐廳的老板弗朗西斯，看到每天在餐廳流通的硬幣都沾滿油污，他怕這些硬幣會弄臟顧客的手套，就將硬幣放入水中清洗。最初，“洗錢”指的是“清洗貨幣”，事實上，“洗錢”這個英語術(shù)語直到年才第一次出現(xiàn)在印刷品中，是在美國“水門事件”之后。而我們一般所認為的洗錢的真正意義上的概念是出現(xiàn)在年的《聯(lián)合國關(guān)于反對非法交易精神病藥物和麻醉藥品公約》，在該公約中洗錢被定義為：為了掩飾、隱瞞因制造、運輸或販賣精神病藥物和麻醉藥品所得的非法財產(chǎn)的性質(zhì)、來源以及所在，而將其轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換的行為。隨著經(jīng)濟全球化、金融自由化、貨幣電子化的發(fā)展，洗錢犯罪的定義在國際社會中有著不斷擴大的趨勢，它己經(jīng)不止包含漂白臟錢使之合法化的行為，還指大量資金的非法流轉(zhuǎn)行為。洗錢犯罪活動在全球范圍內(nèi)迅速發(fā)展起來，并開始呈現(xiàn)出專業(yè)化、國際化、網(wǎng)絡(luò)化等特點。根據(jù)國際貨幣基金組織的統(tǒng)計，每年全世界范圍內(nèi)的洗錢犯罪數(shù)額已高達億美元至億美元，大約占據(jù)全球總產(chǎn)值的左右。根據(jù)亞洲幵發(fā)銀行的評估，我國每年的洗錢犯罪數(shù)額也不少于億人民幣。

20世紀90年代以來，隨著計算機以及通信技術(shù)的不斷發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?，網(wǎng)絡(luò)的普及為經(jīng)濟的騰飛注入了全新的活力，促進了經(jīng)濟的全球化。但是，也為洗錢犯罪提供了全新的契機。犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)將洗犯罪從現(xiàn)實世界推向虛擬世界，即網(wǎng)絡(luò)洗錢。依據(jù)相關(guān)資料的顯示，全球電子交易的業(yè)務(wù)總額中將近的資金流轉(zhuǎn)與洗錢犯罪活動相關(guān)，而且因為網(wǎng)絡(luò)可以將非法資金快速地轉(zhuǎn)移，并且不留下任何痕跡，使得網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪分子變得更加有恃無恐。

網(wǎng)絡(luò)洗錢在今的社會中是屬于一種比較新的犯罪形式。對我國的司法實踐中尚且未有檢察機關(guān)以網(wǎng)絡(luò)洗錢罪起訴、判決的案例，刑法界的專家學(xué)者對此也缺乏探討。所以，直到目前為止對網(wǎng)絡(luò)洗錢也還沒有形成一個明確的概念。但依據(jù)我國現(xiàn)行《刑法》的第一百九十一條對洗錢罪定義的規(guī)定以及目前學(xué)術(shù)界對網(wǎng)絡(luò)洗錢的手段特點的分析，本文認為可以將網(wǎng)絡(luò)洗錢定義為：犯罪者借助網(wǎng)上銀行、電子貨幣支付系統(tǒng)、網(wǎng)上銷售服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)保險等行為將所獲得的非法收益進行合法化的犯罪活動。

從犯罪主體上來說，實施網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪行為的主體既可以是自然人也可以是法人。我國《刑法》第二十七條規(guī)定，已滿周歲未滿周歲的自然人，只對故意殺人罪、故意傷害致人重傷或死亡罪、強奸罪、搶劫罪、販賣毒品罪、放火罪、爆炸罪、投毒罪負刑事責(zé)任。這也就是未滿周歲不是從事上述嚴重社會危害性的犯罪就可以不負刑事責(zé)任。所以，對已滿周歲未滿周歲的網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪主體，應(yīng)當(dāng)不負刑事責(zé)任。而對于已滿周歲的網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪分子，司法機關(guān)進行懲處時，應(yīng)當(dāng)視其犯罪行為的性質(zhì)以及危害性大小來定罪量刑。

從犯罪客體上來說，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪所侵犯的應(yīng)是復(fù)雜得客體。網(wǎng)絡(luò)洗錢一方面侵害了國家的網(wǎng)絡(luò)信息管理秩序和經(jīng)濟管理秩序，如非法人員入侵網(wǎng)上銀行數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)篡改或者毀滅交易記錄等；另一方面侵害了司法機關(guān)的司法活動，因為通過洗錢，非法收益被漂白，這種行為無疑對司法機關(guān)追溯具有嚴重社會危害性的“上游犯罪”行為以及追究沒收犯罪違法所得產(chǎn)生了很大的障礙。網(wǎng)絡(luò)洗錢包含了“網(wǎng)絡(luò)”與“洗錢”這兩個概念，因此，有的學(xué)者就認為，網(wǎng)絡(luò)洗錢應(yīng)當(dāng)同時兼顧“網(wǎng)絡(luò)”和“洗錢”這兩個因素。但是，我們應(yīng)當(dāng)認識到網(wǎng)絡(luò)洗錢仍然是一種洗錢的模式，還是屬于洗錢的范疇，它只不過是一種在傳統(tǒng)洗錢模式基礎(chǔ)上發(fā)展起來的一種新的洗錢方式。本文認為，網(wǎng)絡(luò)洗錢應(yīng)當(dāng)包含“網(wǎng)絡(luò)”和“洗錢”這兩種因素，網(wǎng)絡(luò)只是一種手段而已，洗錢才是犯罪分子的最終目的。因此，筆者認為研究網(wǎng)絡(luò)洗錢仍應(yīng)當(dāng)歸屬于刑法的調(diào)整范圍。但是，網(wǎng)絡(luò)洗錢畢竟是一種新的洗錢方式，它具有更大的危害性以及更強的隱蔽性，所以，我們要針對網(wǎng)絡(luò)洗錢進行專門的研究與立法，這樣更有利于打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪以及其上游犯罪。

[1]付雄．論網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪及對策[J]．華南理工大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版),2010．

[2]施余兵,艾邐姍．新技術(shù)在網(wǎng)絡(luò)洗錢中的應(yīng)用及中國的應(yīng)對[J]．北京政法職業(yè)學(xué)院學(xué)報,2012．