趙方忠

當(dāng)前，北京市非法集資正處于高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)，并呈現(xiàn)出案件大;不法企業(yè)在北京注冊(cè)，在全國(guó)非法集資;私募股權(quán)投資基金類、P2P網(wǎng)貸類、投資理財(cái)類案件為主;犯罪手段智能化、網(wǎng)絡(luò)化等特點(diǎn)。

僅2015年1-5月，北京市新發(fā)非法集資案件51件，涉案金額33億元，涉及投資人2900余人，新發(fā)案件數(shù)與2014年同期相比增長(zhǎng)64.5%。

由于投資理財(cái)類公司在區(qū)域內(nèi)基數(shù)較大且魚龍混雜，朝陽區(qū)也因此成為非法集資發(fā)案率較高的區(qū)縣之一。

自今年4月全市開展打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)以來，朝陽一直處于輿論的風(fēng)暴眼，其在“打非”行動(dòng)中探索創(chuàng)新的一舉一動(dòng)牽動(dòng)著各界神經(jīng)。

率先引入第三方

對(duì)于近年來非法集資的高發(fā)，朝陽區(qū)金融辦黨組書記、主任趙捷認(rèn)為，這與北京經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展不無關(guān)系，“一方面北京具有品牌效應(yīng)，非法集資的企業(yè)在這里更能讓老百姓相信其所承諾的高收益有保證，另一方面也表明全國(guó)的資金正向CBD等金融、經(jīng)濟(jì)高度活躍的區(qū)域集中?！?/p>

正是基于這樣的判斷，朝陽的“打非”早于全市的統(tǒng)一行動(dòng)，并且在全市統(tǒng)一部署后反應(yīng)迅速。

自今年2月份開始，朝陽區(qū)便在全市率先動(dòng)員部署非法集資的專項(xiàng)整治，市政府召開打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)部署動(dòng)員會(huì)后，朝陽區(qū)在第一時(shí)間成立了由主管政法和主管金融的區(qū)領(lǐng)導(dǎo)、20多個(gè)區(qū)直部門和街鄉(xiāng)組成的專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在區(qū)金融辦和區(qū)維穩(wěn)辦。

但朝陽區(qū)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量有上千家之多，且增速較快，如何開展非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查，便成為了“打非”的關(guān)鍵。

“經(jīng)過數(shù)據(jù)分析比對(duì)后發(fā)現(xiàn)，朝陽區(qū)的非法集資案件主要集中在CBD、東三環(huán)、東四環(huán)沿線等高端樓宇?！?趙捷告訴記者，在確定重點(diǎn)排查區(qū)域后，朝陽區(qū)金融辦以樓宇為單位，對(duì)非法集資開展了地毯式的排查，在4-5月間對(duì)重點(diǎn)區(qū)域內(nèi)275座樓宇、1919家投資管理類公司逐一進(jìn)行了實(shí)地暗訪和摸查。

通過反復(fù)比對(duì)篩查，朝陽區(qū)金融辦初步確定了高危企業(yè)34家、涉非重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)243家，以及涉非疑似企業(yè)434家?！艾F(xiàn)在已初步鎖定重點(diǎn)，下一步將通過大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)等手段進(jìn)行深度分析排查?！?/p>

事實(shí)上，最為外界所關(guān)注的并不僅僅是朝陽“打非”的力度，而是“打非”手段的創(chuàng)新。特別是，在非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查中，朝陽區(qū)率先于全市引入了第三方調(diào)查公司的參與。

眾所周知，無論是地毯式的排查還是信息數(shù)據(jù)的比對(duì)，面對(duì)如此之大的工作量，僅靠金融辦現(xiàn)有的人員，即便是以一抵十，時(shí)間和精力上都難以分配。況且在日常工作不減少的前提下，新增的“打非”任務(wù)，也讓各區(qū)的金融辦工作人員疲于應(yīng)對(duì)。

既能培育專業(yè)的“打非”風(fēng)險(xiǎn)排查團(tuán)隊(duì)，又可有效避免將“打非”流于形式，還可引入第三方公司的調(diào)查經(jīng)驗(yàn)保證“打非”的專業(yè)性和公正性，朝陽金融辦引入第三方的創(chuàng)舉可謂“一舉多得”，對(duì)其他區(qū)縣乃至其他的專項(xiàng)整治行動(dòng)而言，都極具借鑒價(jià)值。

建長(zhǎng)效機(jī)制

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，非法集資宣傳推介主渠道也向成本低、傳播快、覆蓋廣的線上轉(zhuǎn)移，犯罪手段花樣翻新，支付方式更加多元，擴(kuò)散速度不斷加快，犯罪活動(dòng)周期大大縮短。

而深度分析已有的非法集資案件后也不難發(fā)現(xiàn)，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)等高技術(shù)，采取智能化、網(wǎng)絡(luò)化手段作案，隱蔽性、突發(fā)性強(qiáng)。而且，犯罪形式更加專業(yè)和隱蔽，早期不易發(fā)現(xiàn)，但當(dāng)集資人意識(shí)到難以為繼時(shí)，往往選擇隱匿資產(chǎn)、銷毀證據(jù)、甚至潛逃等方式規(guī)避打擊，給案件偵破和處置帶來極大困難。

以彼之道還施彼身。一方面，朝陽區(qū)金融辦對(duì)于“打非”的宣傳不遺余力，力爭(zhēng)讓老百姓全面知曉打非知識(shí)，真正從思想上認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，自覺抵制非法集資的侵害。

考慮到非法集資瞄準(zhǔn)的多是老年人群體，朝陽區(qū)金融辦特意印制了一些小扇子、小手電，以及買菜的購(gòu)物袋等便民產(chǎn)品發(fā)放至街道和社區(qū)，并運(yùn)用視頻、問答、講座、展板等形式，在朝陽公園、建外街道、呼家樓街道等地舉辦大型打擊和防范非法集資的宣傳活動(dòng)。

據(jù)了解，朝陽區(qū)金融辦與各區(qū)內(nèi)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融企業(yè)對(duì)接，匯集宣傳素材，設(shè)計(jì)并印制警示通告3萬份、宣傳手冊(cè)3萬份和宣傳片光盤1100張，發(fā)放范圍基本實(shí)現(xiàn)了高檔商務(wù)樓宇、社區(qū)和超市的全覆蓋。

與此同時(shí)，朝陽區(qū)金融辦與CBD管委會(huì)、街鄉(xiāng)社區(qū)等單位合作，于6月-8月在投資管理類企業(yè)聚集的商務(wù)樓宇內(nèi)開展警示巡展。

而為進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳的覆蓋面，朝陽區(qū)還開拓了諸多新形式。趙捷告訴記者，經(jīng)過與區(qū)市政管委溝通，朝陽區(qū)金融辦在藍(lán)島大廈和京信大廈戶外電子屏上滾動(dòng)播放打非宣傳片。

此外，朝陽區(qū)還拍攝了《一念之差》的微電影，除在有線臺(tái)傳播外，還刻錄成了光盤發(fā)放到了全區(qū)500多個(gè)社區(qū)。

另一方面，考慮到單靠人防和人力排查已無法應(yīng)對(duì)打擊非法集資嚴(yán)峻形勢(shì)，特別是在日常監(jiān)測(cè)、信息共享、證據(jù)收集留存等方面存在的障礙，朝陽區(qū)金融辦探索利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，建立起“打非”監(jiān)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)。

更為重要的是，朝陽區(qū)正運(yùn)用大數(shù)據(jù)和云計(jì)算等技術(shù)手段，積極籌備“一網(wǎng)兩庫(kù)三關(guān)”的“打非”長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。一網(wǎng)即非法集資信息監(jiān)測(cè)網(wǎng);兩庫(kù)為投資理財(cái)類企業(yè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)、企業(yè)失信名單庫(kù);三關(guān)即研判預(yù)警關(guān)、科學(xué)決策關(guān)、督查考核關(guān)，力爭(zhēng)把非法集資控制在源頭，嚴(yán)把入口關(guān)。

在趙捷看來，打擊非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期而復(fù)雜的重大課題，不可能一蹴而就，不僅要重視短期之功，更應(yīng)注重利用現(xiàn)代化手段建立起長(zhǎng)效機(jī)制。