如今，網(wǎng)絡(luò)上到處可見現(xiàn)貨白銀交易的廣告，仿佛只要加入其中，就一定能夠不費(fèi)吹灰之力地賺到大錢，甚至讓資本連翻幾倍?？墒?，你知道嗎？這些廣告中，有不少是陷阱！

來自QQ群的誘惑

市民從海華喜歡投資理財(cái)，在網(wǎng)上看到很多現(xiàn)貨白銀交易的廣告后，她對(duì)這個(gè)投資動(dòng)了心。2014年4月的一天，她在網(wǎng)絡(luò)上搜到了一個(gè)名叫“湖南國興銀白銀操作”的QQ群，便加入了這個(gè)群。

從海華入群后并不活躍，她想先觀望一段時(shí)間。但很快，群里一個(gè)名叫“天道酬勤”的業(yè)務(wù)員盯上了她，“天道酬勤”告訴從海華，可以利用公司“湖南國興銀”的網(wǎng)上投資平臺(tái)炒現(xiàn)貨白銀，就像在網(wǎng)上炒股票一樣，根據(jù)國際白銀的價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行買進(jìn)和賣出，周期短，收益高，買賣靈活，資金存取自由，只需開通網(wǎng)銀，然后開個(gè)戶頭就可以操作。公司只收取交易服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)，投資風(fēng)險(xiǎn)雙方共同承擔(dān)。賺錢的話，公司抽取利潤的30%;賠錢的話，公司賠50%，客戶承擔(dān)50%，簽訂正規(guī)的代理合同……

“天道酬勤”的介紹，讓從海華很是心動(dòng)?？伤€是下不了決心，畢竟血汗錢來之不易。她又觀察了幾天，QQ群里每天都是群友報(bào)喜的電話：這次行情，賺了18萬;昨天半個(gè)小時(shí)，賺了6萬……她問過這些發(fā)消息報(bào)喜的群友，他們?yōu)榱俗C實(shí)自己賺到了錢，甚至主動(dòng)把現(xiàn)貨白銀的行情和交易圖發(fā)給她看，從海華看到交易圖上不菲的盈利數(shù)字后，更加心動(dòng)了。

從海華下定了決心投資，她掏出20萬元積蓄，成為該公司的市級(jí)會(huì)員。剛?cè)胧械臅r(shí)候，在公司專業(yè)分析師的指導(dǎo)下，從海華很快賺了6萬多元。但不久，她就出現(xiàn)了好幾筆大額虧損，損失了十幾萬元。從海華聯(lián)系該公司的客服，客服很干脆地答應(yīng)賠償從海華虧損額的50%，這筆錢到了從海華賬上后，該公司為了表示歉意，又專門安排了一名專家級(jí)分析師為從海華單獨(dú)操盤。

從海華感覺這家公司非?？煽?，便把31萬元的積蓄全部拿了出來，準(zhǔn)備大干一場(chǎng)。但讓她想不到的是，她的賬戶依然在不停虧損，不到一個(gè)月就賠了二十幾萬元，更讓她難以接受的是，當(dāng)她準(zhǔn)備把剩余的資金從賬戶里提取出來的時(shí)候，竟然發(fā)現(xiàn)不但要繳納數(shù)額不菲的服務(wù)費(fèi)，剩下來的一點(diǎn)資金還被公司以保證金的名義暫扣，而且，她的賬戶還一次次被公司的分析師強(qiáng)行平倉，直到31萬元賠了個(gè)一干二凈。

從海華非常惱火，可又沒有辦法，自己畢竟跟這家公司簽訂了正規(guī)的代理合同，她把這次倒霉的投資經(jīng)歷告訴了幾個(gè)朋友，朋友都提醒她：“現(xiàn)貨白銀交易，有很多陷阱，新聞也報(bào)道過不少，你是不是落入了陷阱中？”從海華越想越覺得自己上當(dāng)了，她選擇了報(bào)警。

2015年4月，當(dāng)?shù)鼐节s赴湖南，控制住了相關(guān)嫌疑人——湖南國興貴金屬銷售有限公司企業(yè)法人、董事長許小亮，以及該公司的總經(jīng)理劉平及其弟弟、業(yè)務(wù)經(jīng)理劉爽。這三人以白銀買賣為名，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)操控交易行騙的犯罪事實(shí)，一點(diǎn)一點(diǎn)浮出了水面?！?/p>

一個(gè)投資人的“發(fā)現(xiàn)”

許小亮是湖南永州一個(gè)非常成功的商人，擁有不少社會(huì)關(guān)系的他做了很多成功的投資。可是，在投資現(xiàn)貨白銀交易后，他卻一次次地大幅虧損，甚至因此被人追債。為什么自己這么精明，卻會(huì)投資失敗呢？許小亮百思不得其解。

2013年7月，許小亮結(jié)識(shí)了代理三家公司“現(xiàn)貨白銀”業(yè)務(wù)兩年多的劉平和劉爽兄弟，當(dāng)時(shí)，許小亮正好是他們代理的某公司現(xiàn)貨白銀業(yè)務(wù)的客戶，而且依然在不斷虧錢。在劉平兄弟的坦陳相告下，他才明白了自己一直虧錢的原因。原來，所謂的現(xiàn)貨白銀交易，服務(wù)公司由于掌握大量的后臺(tái)數(shù)據(jù)和最新行情，可以利用信息不對(duì)稱來盈利;一些公司在做市的時(shí)候，一旦意識(shí)到要虧錢了，就會(huì)悄悄改變游戲規(guī)則，通過后臺(tái)軟件來修改系統(tǒng)數(shù)據(jù)、限制客戶買賣等操作，讓廣大投資者虧損;更有甚者，有些公司甚至利用虛假的貴金屬交易平臺(tái)進(jìn)行交易，這個(gè)平臺(tái)上的交易數(shù)據(jù)全是虛假的，所有的漲跌盈虧，一切盡在公司的掌握中……都操作到這種程度了，投資者還能不虧損嗎？

了解了行業(yè)奧秘后，許小亮眼睛一亮，發(fā)現(xiàn)了里面的巨大商機(jī)！他主動(dòng)提出，干脆三個(gè)人合伙開個(gè)貴金屬銷售公司，有錢一起賺。劉平兄弟也看中了許小亮的社會(huì)關(guān)系，三個(gè)人一拍即合。

2014年1月，許小亮與劉平、劉爽合伙成立了湖南國興貴金屬銷售有限公司。5月，劉爽從上海購進(jìn)了貴金屬交易的服務(wù)平臺(tái)軟件，成立了“湖南國興銀”“安徽國銀元”現(xiàn)貨白銀網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)。隨后，他們租下門面，招聘了大量業(yè)務(wù)員、分析員和客服代表，并且不惜巨資在網(wǎng)上發(fā)布廣告，很快就吸引來了客戶。他們根據(jù)客戶投資金額的不同，設(shè)立了一個(gè)個(gè)等級(jí)：省級(jí)、市級(jí)、縣級(jí)……并且給不同級(jí)別的客戶制定了不同的優(yōu)惠政策，目的是吸引客戶不斷增加投資，成為更高級(jí)別的客戶。

怎么才能從這些客戶手里賺到錢？三個(gè)人密謀出了一個(gè)陷阱重重的游戲規(guī)則：公司打著現(xiàn)貨白銀交易的幌子，干的其實(shí)是期貨白銀交易的買賣。所有客戶加入平臺(tái)之前，都會(huì)簽訂一份所謂的正規(guī)代理合同。接著，在交易的前期，會(huì)給客戶一點(diǎn)甜頭，讓客戶賺一點(diǎn)錢。當(dāng)客戶經(jīng)受不住誘惑，再次投入大量資金之后，就利用交易平臺(tái)的后門，操縱大盤走勢(shì)，讓分析師發(fā)出錯(cuò)誤的指示，引誘客戶上當(dāng)，造成投資失誤的假象，在客戶割肉賣出的同時(shí)，許小亮等人趁機(jī)低價(jià)買進(jìn)高價(jià)拋出。同時(shí)，當(dāng)虧損達(dá)到客戶設(shè)置的止損價(jià)位時(shí)，許小亮等人就強(qiáng)行對(duì)其資金賬戶進(jìn)行平倉，導(dǎo)致其爆倉，虧損至少達(dá)到70%以上……

通過精心布局，許小亮等人一年就在全國各地發(fā)展會(huì)員兩千多名，吸納客戶資金八千多萬元。

陷阱就在身邊

安徽人高曉云也是一個(gè)上當(dāng)受騙的投資人。2004年5月的一天，他在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了QQ名為“我不孤獨(dú)”的女網(wǎng)友。

一次，高曉云跟“我不孤獨(dú)”聊天的時(shí)候，“我不孤獨(dú)”突然說：“不好意思請(qǐng)等我一下，我要看一下我的倉庫?！备邥栽朴悬c(diǎn)吃驚，很自然地問：“看什么倉庫？”“我不孤獨(dú)”發(fā)了一個(gè)微笑的表情，過了一會(huì)才告訴高曉云：“現(xiàn)貨白銀的倉庫啊，最近行情好，我就是靠這個(gè)擺脫了困境重新過上好日子的。今天運(yùn)氣好，我又賺了一萬塊……”說完，她發(fā)了一張現(xiàn)貨白銀交易的截圖給高曉云，并隨口介紹了幾句現(xiàn)貨白銀的業(yè)務(wù)。

看到“我不孤獨(dú)”賺了錢，高曉云心動(dòng)了，于是隨口問了句：“你在哪個(gè)公司操作的？”

“我不孤獨(dú)”告訴高曉云，她因?yàn)樵诤蠂d貴金屬銷售有限公司操作現(xiàn)貨白銀賺了錢，現(xiàn)在成了這家公司的業(yè)務(wù)員。在“我不孤獨(dú)”的指引下，高曉云也開了戶，并打了10萬元進(jìn)了湖南國興的賬戶。

一開始，在分析師的指導(dǎo)下，高曉云果然賺了好幾萬塊錢。經(jīng)不起“我不孤獨(dú)”的再三誘惑，他向朋友借了30萬元，又投入進(jìn)去。

8月9日晚上，分析師興奮地對(duì)高曉云說，今天晚上有大行情，趕緊滿倉吧！高曉云對(duì)分析師的話深信不疑，毫不猶疑地滿了倉。結(jié)果凌晨一點(diǎn)多鐘，行情突然大幅度下跌，高曉云嚇壞了，趕緊準(zhǔn)備拋出，止損，然而那一瞬間，整個(gè)系統(tǒng)都癱瘓下來了……

第二天，交易系統(tǒng)終于恢復(fù)了正常，可是，高曉云的賬戶已經(jīng)被平倉了，血本無歸！

高曉云感覺自己上當(dāng)受騙了，他開始在網(wǎng)上發(fā)帖，揭露湖南國興的騙局，同時(shí)尋找同樣上當(dāng)受騙的人，準(zhǔn)備聯(lián)手為自己維權(quán)。

2015年7月，辦案檢察院對(duì)許小亮等人涉嫌詐騙一案審查起訴。許小亮等人承認(rèn)，國家允許白銀等貴金屬進(jìn)行現(xiàn)貨交易，而期貨交易則需要嚴(yán)格的資質(zhì)限制。期貨交易是一種遠(yuǎn)期合約，預(yù)定在將來某一特定時(shí)間、地點(diǎn)交割一定數(shù)量的標(biāo)的物。兩種交易的時(shí)間節(jié)點(diǎn)完全不同，期貨交易明顯風(fēng)險(xiǎn)更大，更難預(yù)測(cè)。

許小亮等人明知公司沒有期貨白銀交易資格，卻通過非法開設(shè)的所謂現(xiàn)貨白銀網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，采取后臺(tái)暗箱操作等手段，人為制造暴漲暴跌行情，目的是讓客戶虧損，詐取錢財(cái)。

因?yàn)榘盖閺?fù)雜，此案沒有當(dāng)庭宣判，目前正在進(jìn)一步審理之中。

當(dāng)下，網(wǎng)絡(luò)金融交易平臺(tái)詐騙高發(fā)，在這樣的情況下，投資者究竟該如何做貴金屬交易等投資？

首先，要去正規(guī)的貴金屬交易公司交易。正規(guī)的公司屬于國家正規(guī)交易所會(huì)員，有正規(guī)資質(zhì)，并接受交易所的規(guī)范和監(jiān)督，有正規(guī)的杠桿比率、保證金制度及手續(xù)費(fèi)，投資者100%自助交易，嚴(yán)禁代客操作理財(cái)，行情走勢(shì)準(zhǔn)確對(duì)接國際盤報(bào)價(jià)，不存在任何不一致的狀況，客戶可以透明操作，不受任何影響。其次，投資者要端正投資心態(tài)。不要輕信所謂的上市公司老總、成功白領(lǐng)等陌生人通過QQ等聊天軟件向你推薦的只賺不賠的投資項(xiàng)目。第三，看透詐騙平臺(tái)變化多端的本質(zhì)。目前，已經(jīng)有些炒黃金、炒白銀的交易平臺(tái)發(fā)現(xiàn)勢(shì)頭不對(duì)，開始轉(zhuǎn)行炒石油。要堅(jiān)信，天下沒有免費(fèi)的午餐，時(shí)刻警惕不要被高額的利潤宣傳所蠱惑，陷入犯罪嫌疑人精心設(shè)計(jì)的騙局中?。ㄗ髡呗暶鳎罕疚闹x絕任何形式的轉(zhuǎn)載，違者視為侵權(quán)?。?/p>

編輯 家英宏 "xjjyh_326@163.com